（最新版）证券从业资格考试真题预测考卷含答案解析

1、（最新版）证券从业资格考试真题预测考卷含答案解析1.开放式基金的交易价格主要取决于（ ）。2014年6月真题A.每一基金份额资产净值B.每一基金份额资产总值C.市场供求关系D.未来收益的贴现值【答案】:A【解析】:开放式基金的交易价格取决于每一基金份额净资产值的大小，其中申购价一般是基金份额净资产值加一定的购买费，赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费，不直接受市场供求影响。2.深股通的股票包括（ ）。联交所恒生综合大型股指数市值60亿元人民币及以上的深证成分指数和深证中小创新指数的成分股深圳证券交易所上市的AH股公司股票同时在联交所、上交所上市的AH股公司股票A.、B.、C.、D.、【答案

2、】:D【解析】:深股通的股票范围是市值60亿元人民币及以上的深证成分指数和深证中小创新指数的成分股，以及深圳证券交易所上市的AH股公司股票。、两项，联交所恒生综合大型股指数和同时在联交所、上交所上市的AH股公司股票属于沪港通下港股通的股票范围，除这两项外，还包括恒生综合中型股指数成分股。3.公司型基金反映的经济关系是（ ）。2014年6月真题A.所有权关系B.债务关系C.信托关系D.全面债权关系【答案】:A【解析】:公司型基金以发行股份的方式募集资金，投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为投资公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。因此，公司型基金反映的经济关系是所有权关系。4

3、.下列各项中，属于虚拟资本范畴的是（ ）。2014年6月真题债券权证期权股票A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:随着信用制度的日渐成熟，产生了对实体资本的各种要求权，这些要求权的票据化就是有价证券，以有价证券形态存在的资本就称为虚拟资本。股票、债券均属虚拟资本的范畴。5.一般选取特定指数作为跟踪对象的基金称为（ ）。2014年6月真题A.主动型基金B.被动型基金C.平衡型基金D.收入型基金【答案】:B【解析】:被动型基金一般选取特定指数作为跟踪对象，因此通常又被称为“指数基金”。主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金，而被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指

4、数的表现。6.证券中介机构包括证券经营机构和证券（ ）机构两类。A.法人B.业务C.服务D.投资【答案】:C【解析】:证券市场中介机构，是指为证券的发行与交易提供服务的各类机构，主要包括证券公司和证券服务机构两大类。7.我国证券交易所的最高权力机构是（ ）。A.会员大会B.理事会C.专门委员会D.总经理【答案】:A【解析】:A项，会员大会是证券交易所的最高权力机构；B项，理事会是证券交易所的决策机构；C项，专门委员会根据证券交易所需要设立，负责需要处理的专门事务；D项，总经理负责日常事务。8.我国境内居民个人可以用（ ）从事B股交易。2013年3月真题外币现钞外币现钞存款从境外汇入的外汇资金外

5、汇现汇存款A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:境内居民个人可以用现汇存款和外币现钞存款以及从境外汇入的外汇资金从事B股交易，但不允许使用外币现钞。9.股票及其他有价证券的理论价格是根据（ ）确定的。2016年3月真题A.预期理论B.流动性理论C.合理收益理论D.现值理论【答案】:D【解析】:股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的。现值理论认为，人们之所以愿意购买股票和其他证券，是因为它能够为它的持有人带来预期收益，因此，它的价值取决于未来收益的大小。10.科创板制度设计的创新点体现在（ ）等方面。上市标准多元化发行审核注册制发行定价市场化交易机制标准化A.、B.、C.、D.

6、、【答案】:A【解析】:科创板制度设计的创新点体现在以下几个方面：上市标准多元化。发行审核注册制。发行定价市场化。交易机制差异化。科创板股票交易制度总体上与其他板块相同。基于科创板上市公司特点和投资者适当性要求，科创板建立了更加市场化的交易机制。持续监管更具针对性。退市制度从严化。11.证券经纪业务可分为（ ）两种。2014年11月真题银行代理买卖证券交易所代理买卖柜台代理买卖证券登记结算公司代理买卖A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:证券经纪业务又被称为代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。证券经纪业务可分为柜台代理买卖和证券交易所代理买卖两种。12.

7、可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有（ ）。2015年3月真题A.债权人的权利B.股东的权利C.债权人的义务D.债权人的责任【答案】:B【解析】:可转换公司债券在转换前，投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有股东的权利；当发行公司的经营业绩取得显著增长时，可转换公司债券的持有人可以在约定期限内，按预定的转换价格转换成公司的股份，以分享公司业绩增长带来的收益。13.（ ）是个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通。A.消费信用融资B.银行信用融资C.商业信用融资D.租赁融资【答案】:A【解析】:常见的间接融资方式包括银行信

8、用融资、消费信用融资、租赁融资等。银行信用融资是银行以及其他金融机构以货币形式向客户提供的资金融通形式。消费信用融资是个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通。例如，消费者以分期付款的方式购买房屋、汽车、申请助学贷款等。租赁融资是企业利用设备提供商或金融机构提供的资金垫付，以支付租金的方式取得贵重机器设备的使用权，以减少设备购置资金占用的一种资金融通方式。商业信用融资是直接融资方式，是企业与企业之间互相提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式。这类融资是企业在商品交易过程中货物与资金交付在时间、空间上分离而产生的，是企业界普遍采用的短期融资手段，

9、常见的如企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等。14.境内上市的股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票，称为（ ）。2015年11月真题A.社会公众股B.外资股C.法人股D.国家股【答案】:B【解析】:外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。外资股按上市地域，可以分为境内上市外资股和境外上市外资股。境内上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于：外国的自然人、法人和其他组织；我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织；定居在国外的中国公民等。15.资产证券化的有关当事人包括（ ）。2012年3月真题信用增级机

10、构和信用评级机构特定目的机构或特定目的受托人原始权益人资金和资产存管机构A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:资产证券化的有关当事人包括：发起人（原始权益人）、特定目的机构或特定目的受托人（SPV）、资金和资产存管机构、信用增级机构、信用评级机构、承销人、证券化产品投资者，即证券化产品发行后的持有人。16.2018年4月27日，中国银保监会发布了银保监会加快落实银行业和保险业对外开放举措推出的开放措施不包括（ ）。A.推动外资投资便利化B.放宽外资设立机构条件C.扩大外资机构业务范围D.放宽外资机构监管规则【答案】:D【解析】:2018年4月27日，中国银保监会发布了银保监会加快落实银

11、行业和保险业对外开放举措（以下简称开放举措）。开放举措推出四方面开放措施：推动外资投资便利化；放宽外资设立机构条件；扩大外资机构业务范围；优化外资机构监管规则。17.以下不属于我国证券交易所集合竞价成交价确定原则的是（ ）。2013年9月真题A.低于该成交价的所有卖出委托全部成交的价格B.高于该成交价的所有买入委托全部成交的价格C.可实现最大成交量的价格D.使集合竞价期内的所有委托全部成交的价格【答案】:D【解析】:根据我国证券交易所的相关规定，集合竞价确定成交价的原则为：可实现最大成交量的价格；高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格；与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成

12、交的价格。18.下面关于中央银行表述错误的是（ ）。A.中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构B.中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票；中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券C.在美国，中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，股东享有决定中央银行政策的权利D.中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，对冲金融体系中过多的流动性【答案】:C【解析】:在些国家（如美国），中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，但是，中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于优先

13、股。19.投资者认购记名股票时可以（ ）缴纳出资。2014年9月真题A.二次B.一次C.三次D.一次或分次【答案】:D【解析】:记名股票有如下特点：股东权利归属于记名股东；可以一次或分次缴纳出资；转让相对复杂或受限制；便于挂失，相对安全。而无记名股票认购股票时要求投资者一次缴纳出资。20.下列关于专项计划资产的说法中，正确的有（ ）。因专项计划资产的管理、运用、处分或者其他情形而取得的财产，归入专项计划资产因处理专项计划事务所支出的费用、对第三人所负债务，以专项计划资产承担专项计划资产独立于原始权益人、管理人、托管人及其他业务参与人的固有财产原始权益人、管理人、托管人及其他业务参与人因依法解散

14、、被依法撤销或者宣告破产等原因进行清算的，专项计划资产属于其清算财产A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:证券公司、基金管理公司子公司通过设立特殊目的载体开展资产证券化业务。因专项计划资产的管理、运用、处分或者其他情形而取得的财产，归入专项计划资产。因处理专项计划事务所支出的费用、对第三人所负债务，以专项计划资产承担。专项计划资产独立于原始权益人、管理人、托管人及其他业务参与人的固有财产。原始权益人、管理人、托管人及其他业务参与人因依法解散、被依法撤销或者宣告破产等原因进行清算的，专项计划资产不属于其清算财产。21.首次公开发行股票并且申请在创业板上市的发行人，其在股票首次公开发行后的

15、股本总额应当不少于（ ）万元。2014年11月真题A.5000B.2000C.1000D.3000【答案】:D【解析】:首次公开发行股票并在创业板上市应满足以下条件：发行人是依法设立且持续经营3年以上的股份有限公司。有限责任公司按原账面净资产值折般整体变更为股份有限公司的，持续经营时间可以从有限责任公司成立之日起计算；最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于1000万元；或者最近一年盈利，最近一年营业收入不少于5000元。净利润以扣除非经常性损益前后孰低者为计算依据；最近一期末净资产不少于2000万元，且不存在未弥补亏损；发行后股本总额不少于3000万元；发行人应当主要经营一种业务；发行人最

16、近两年内主营业务和董事、高级管理人员均没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更；发行人规范运行。22.证券公司只能接受（ ）期货公司的委托从事中间介绍业务。2013年12月真题其参股的其全资拥有的其控股的被同一机构所控制的A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司的委托从事介绍业务，不能接受其他期货公司的委托从事介绍业务。证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行介绍业务规则、内部控制、合规检查等制度，确保有效防范和隔离介绍业务与其他业务的风险。23.下面关于证券业协会的组织机构表述正确的有（ ）。中国证券业协会的

17、最高权力机构是由全体会员组成的会员大会，理事会为其执行机构中国证券业协会实行会员负责制中国证券业协会会员由单位会员构成，包括法定会员、普通会员和特别会员，另设观察员法定会员是经中国证监会批准设立的证券公司A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:中国证券业协会的最高权力机构是由全体会员组成的会员大会，理事会为其执行机构。中国证券业协会实行会长负责制。中国证券业协会会员由单位会员构成，包括法定会员、普通会员和特别会员，另设观察员。法定会员是经中国证监会批准设立的证券公司。24.债券的必要回报率等于（ ）。2018年12月真题A.实际无风险收益率与预期通货膨胀率之和B.名义无风险收益率与风险溢

18、价之和C.实际无风险收益率与风险溢价之和D.名义无风险收益率与预期通货膨胀率之和【答案】:B【解析】:根据定义，债券的贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率，也被称为必要回报率。其计算公式为：债券必要回报率名义无风险收益率风险溢价真实无风险收益率预期通货膨胀率风险溢价。25.基金认购费用统一按（ ）为基础收取。A.净认购金额B.净认购份额C.认购金额D.认购份额【答案】:A【解析】:为统一规范基金认购费用及认购份额的计算方法，更好地保护基金投资人的合法权益，中国证监会于2007年3月对认购费用及认购份额计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。26.衍生工具的

19、特点有（ ）。以现货资产作为标的物成交时需要立即交割价格由基础资产决定一般表现为合约A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:衍生工具通常是指从标的资产或基础资产派生出来的新型金融工具，一般是表现为一些合约，以相应的现货资产作为标的物，其价格由其基础资产的价格决定，成交时不需要立即交割，而可在未来时点交割。27.关于地方政府一般债券的说法，正确的有（ ）。一般债券采用记账式固定利率付息形式实行自发自还债券资金为政府性基金债券资金收入一般公共预算管理A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:地方政府一般债券采用记账式固定利率付息形式，地方政府一般债券实行自发自还。债券资金收支列入一般公共

20、预算管理。地方政府举债采取政府债券方式：没有收益的公益性事业发展确需政府举借一般债务的，由地方政府发行一般债券融资，主要以一般公共预算收入偿还；有一定收益的公益性事业发展确需政府举债专项债务的，由地方政府通过发行专项债券融资，以对应的政府性基金或专项收入偿还。28.国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券，需经两家以上（含两家）评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力，人民币债券信用级别需为（ ）。2018年3月真题A.A级（或相当于A级）以上B.A级（或相当于A级）C.AAA级D.AA级（或相当于AA级）以上【答案】:D【解析】:在中国境内申请发行人民币债

21、券的国际开发机构应具备的基本条件之一为：财务稳健，资信良好，经两家以上（含两家）评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力，人民币债券信用级别为AA级（或相当于AA级）以上。29.全国银行间债券市场中用于回购的债券不包括（ ）。A.国债B.企业短期票据C.中央银行债券D.政策性金融债券【答案】:B【解析】:根据全国银行间债券市场债券交易管理办法第四条规定，全国银行间债券市场回购的债券是经中国人民银行批准、可在全国银行间债券市场交易的政府债券、中央银行债券和金融债券等记账式债券。30.关于深圳证券交易所股价指数，下列说法正确的有（ ）。2018年5月真题深证成分

22、股指数以总股本为权数深证成分股指数采用加权平均法深证综合指数以总股本为权数深证综合指数采用派氏加权法A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:项，深证成分指数选取深圳证券市场中市值规模与流动性综合排名前500位的A股组成样本股。深证成分股指数由深圳证券交易所编制，以成分股的可流通股数为权数，采用加权平均法编制而成。深证综合指数以在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部股票为样本股。深证系列综合指数均为派氏加权股价指数，即以指数样本股计算日股份数作为权数进行加权逐日连锁计算。31.证券金融公司开展转融通业务，应当与证券公司签订转融通业务合同，约定（ ）。期限费率保证金的比例证券权益处理

23、办法A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:根据转融通业务监督管理试行办法第十六条，证券金融公司开展转融通业务，应当与证券公司签订转融通业务合同，约定转融通的资金数额、标的证券的种类和数量、期限、费率、保证金的比例、证券权益处理办法、违约责任等事项。32.股票具有（ ）等特征。2018年10月真题收益性风险性流动性永久性A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:股票作为证明股东所持有公司股份的凭证，具有以下特征：收益性、风险性、流动性、永久性和参与性。33.2018年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2017年12月31日。若按ACT/180计

24、算，累计利息为（ ）元。A.0.51B.0.89C.0.91D.1.05【答案】:B【解析】:ACT/180即每半年付息1次，按实际天数计算。累计天数（算头不算尾）31天（1月）28天（2月）5天（3月）64天。累计利息1005%264/1800.89（元）。34.美国证券市场是从买卖（ ）开始的。2017年4月真题A.金融债券B.运输公司股票C.铁路股票D.政府债券【答案】:D【解析】:美国证券市场形成于独立战争时期，为了支持战争，政府发行巨额的政府债券。35.投资者办理证券转托管时，转出证券营业部受理投资者申请时，需核对投资者的（ ）。身份证证券账户转入证券营业部席位代码家庭住址A.、B.

25、、C.、D.、【答案】:C【解析】:根据中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司交易系统证券转托管业务运作指引第四条：转出证券营业部受理投资者申请时，核对投资者的身份证、证券账户、转入证券营业部席位代码等内容，核对无误后，在投资者填写的转托管申请表上盖章确认，并将客户联交投资者。36.下列不属于中国证监会核心职责的是（ ）。A.维护投资者特别是中小投资者合法权益B.维护市场公开、公平、公正C.稳定市场价格D.促进资本市场健康发展【答案】:C【解析】:中国证监会的核心职责为“两维护、一促进”，即维护市场公开、公平、公正，维护投资者特别是中小投资者合法权益，促进资本市场健康发展。37.经国务院批准，

26、下列属于在2011年开展地方政府自行发债式点地区的是（ ）。上海市北京市浙江省深圳市A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:2011年，国务院批准上海、浙江、广东、深圳四省市试点在国务院批准的额度内自行发行债券，但仍由财政部代办还本付息。2013年新增了江苏和山东两个试点省。38.证券交易所应当建立（ ），并根据证券法规的规定或者证监会的要求，限制或禁止特定证券投资者的证券交易行为。2014年9月真题A.市场准入制度B.审批制度C.注册制度D.核准制度【答案】:A【解析】:证券交易所管理办法规定证券交易所应当建立市场准入制度，并根据证券法规的规定或者中国证监会的要求，限制或者禁止特定证券

27、投资者的证券交易行为。除此之外，证券交易所不得限制或者禁止证券投资者的证券买卖行为。39.基金托管费通常是（ ）。2017年2月真题A.逐日计算，按周支付B.逐月计算，按月支付C.逐日计算，按月支付D.逐日计算，按日支付【答案】:C【解析】:基金托管费通常按照基金资产净值的一定比例计算，逐日计提，按月支付，其费率会随基金种类不同而改变。40.用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是（ ）。2016年10月真题A.机构投资者B.投资银行C.投资公司D.证券公司【答案】:A【解析】:机构投资者，是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金，以获得证券投资收益为主

28、要经营目的的专业团体机构或企业。41.欧洲债券是指借款人（ ）。2018年12月真题A.在欧洲国家发行，以该国货币标明面值的外国债券B.在本国境外市场发行，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券C.在欧洲国家发行，以欧元标明面值的外国债券D.在本国发行，以欧元标明面值的外国债券【答案】:B【解析】:欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。由于以这种方式发行的债券最早出现在欧洲，故被称为欧洲债券。42.根据我国上市公司证券发行管理办法的规定，上市公司再融资的方式主要有（ ）。原股东配售股份向不特定对象公开募集股份发行可转换公司债券非公开发行股票A.、B.、

29、C.、D.、【答案】:C【解析】:上市公司再融资，是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的而再发行股票或可转换债券的行为。根据我国上市公司证券发行管理办法规定，上市公司再融资的方式有向原股东配售股份、向不特定对象公开募集股份、发行可转换公司债券、非公开发行股票。43.2017年8月美国ACCA初步选定（ ）替代LIBOR作为美元衍生品等金融市场基准利率。英国将英镑隔夜指数均值（SONIA）作为无风险替代利率。A.SOFRB.FFRC.EURIBORD.SHIBOR【答案】:A【解析】:2017年8月美国ACCA初步选定“担保隔夜融资利率（SOFR）”替代LIBOR作为美元衍生品等金融市场基准

30、利率。英国将英镑隔夜指数均值（SONIA）作为无风险替代利率。世界其他国家也在探索本国无风险利率替代指标。SHIBOR是上海银行间同业拆放利率。FFR是美国联邦基准利率。EURIBOR是欧盟的欧元银行间同业拆借利率。44.中证100指数是以剔除了（ ）等基本不流通股份后流通股本为权数计算的。2014年6月真题战略投资者持股公司创建者、家族和高级管理者长期持有的股份冻结股份受限的员工持股A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:公司发行在外的A股总股本中，限售期内的限售股份和以下六类股份属于基本不流通股份：公司创建者、家族和高级管理者长期持有的股份；国有股；战略投资者持股；冻结股份；受限的员

31、工持股；交叉持股等。45.根据我国证券法，证券交易必须遵循公开、公平、公正的“三公”原则，其中，按照公开原则，证券交易参与各方应依法（ ）地向社会发布有关信息。2014年3月真题准确完整真实及时A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:公开原则的核心要求是实现市场信息的公开化。根据这一原则的要求，证券交易参与各方应依法及时、真实、准确、完整地向社会发布有关信息。46.中国证券业协会的章程由（ ）制定。A.董事会B.会员大会C.中国证监会D.监察委员会【答案】:B【解析】:会员大会是证券业协会的最高权力机构，由全体会员组成。会员大会的职权包括：制定和修改章程；审议理事会工作报告和财务报告；审

32、议监事会工作报告；选举和罢免会员理事、监事；决定会费收缴标准；决定协会的合并、分立、终止；决定咨询委员会的设立、注销和更名；决定其他应由会员大会审议的事项。47.短期国债的一般特征是（ ）。2017年4月真题偿还期为1年或1年以内流动性强在货币市场占有重要地位偿还期为2年或者2年以内A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:短期国债一般指偿还期限为1年或1年以内的国债，具有周期短及流动性强的特点，在货币市场上占有重要地位。48.基金利润包括利息收入、投资收益及其他收益等，其中“其他收益”包括（ ）。2018年3月真题赎回费扣除基本手续费后的余额手续费返还ETF替代损益基金管理人等机构为弥补

33、基金财产损失而支付给基金的赔偿款项A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:证券投资基金收入是基金资产在运作过程中所产生的各种收入，基金收入来源主要包括利息收入、投资收益以及其他收入。其他收入是指除上述收入以外的其他各项收入，包括赎回费扣除基本手续费后的余额、手续费返还、ETF替代损益，以及基金管理人等机构为弥补基金财产损失而支付给基金的赔偿款项等。这些收入项目一般根据发生的实际金额确认。49.目前，我国对证券交易所达成的多数证券交易均采用（ ）。2017年6月真题A.双边净额结算B.余额结算C.统一结算D.多边净额结算【答案】:D【解析】:证券交易结算方式可分为全额结算和净额结算。全额结

34、算是指交易双方对所达成的交易实行逐笔清算，并逐笔转移证券和资金；净额结算是指交易双方对所达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金的净额进行交付。目前，我国对证券交易所达成的多数证券交易均采取多边净额结算方式。50.下列属于政府债券的是（ ）。2016年5月真题中央政府债券地方政府债券公债企业债券A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:中央政府发行的债券被称为中央政府债券或者国债；地方政府发行的债券被称为地方政府债券。有时两者统称为公债。51.以下不属于我国场外市场的是（ ）。A.中小企业板B.券商柜台市场C.新三版D.区域性股权交易市场【答案】:A【解析】:我国的场外交易市场主要

35、由银行间交易市场、全国中小企业股份转让系统（俗称“新三板”）、区域性股权交易市场、券商柜台市场、私募基金市场、机构间私募产品报价与服务系统等几个部分构成。52.场外交易市场的组织方式大多采取（ ）。A.经纪制B.会员制C.做市商制D.公司制【答案】:C【解析】:场外交易市场的组织方式大多采取做市商制。场外交易市场与证券交易所的区别在于不采取经纪制，投资者直接与证券商进行交易，证券商既是交易的直接参加者，又是市场的组织者，他们制造出证券交易的机会并组织市场活动，因此被称为做市商。53.资信评级机构从事对公司债券的资信评级业务，应当向（ ）申请取得证券评级业务许可。2012年9月真题A.财政部B.

36、中国人民银行C.中国银监会D.中国证监会【答案】:D【解析】:资信评级机构从事对公司债券的资信评级业务，应当根据证券市场资信评级业务管理暂行办法的规定，向中国证监会申请取得证券评级业务许可。未取得中国证监会的证券评级业务许可，任何单位和个人不得对公司债券进行评级。54.证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（ ）。2014年11月真题A.具有规模优势B.强化监管C.收益稳定D.风险固定【答案】:A【解析】:证券投资基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。55.下列各项中，属于储蓄国债（电子式）特点的是（ ）。2015年11月真题针对机构投资者发行采用实名制，不可以流通转让采用电子方式记录债权收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:储蓄国债（电子式）具有以下特