测试题十票据及还贷

1、测试题十一、单项选择题（共40题）1.收妥抵用票据在交换退回后，通过交易码（  A   ）进行业务处理。A.2303-1    B.2303-2     C.2307-1     D.2307-22.银行承兑汇票到期时，有敞口部分不足时，应在票据到期前（A）日通知业务部门组织客户将敞口资金进行补齐。A.3     B.2   &

2、#160;  C.10       D.53.现金支票付款业务应根据金额大小逐级签字授权，金额（D  ）时应进行双热线验证。A.大于等于5万元      B.大于等于10万元   C.大于等于20万元     D.大于等于50万元4.客户使用转账支票在开户行通过内部资金划转渠道办理资金划转业务时，金额（D  ）需要营业经理授权。

3、A.大于等于5万元      B.大于等于10万元   C.大于等于20万元     D.大于等于50万元5.支票的提示付款期为（ C ）天。A.3     B.2      C.10       D.56.通过2401-1办理转账支票付款业务时，进账单（ B ）加盖转

4、讫章作为贷方记账凭证。A.第一联   B.第二联    C.第三联    7.银行承兑汇票到期时通过交易码（ A ）将过渡账户资金划至收款人。 A.2304-1      B.2304-2     C.2304-3   D.2304-48.现金支票金额（A  ）时，应按照中间业务收费标准收取手续费。A.大于等于5万元&

5、#160;   B.大于等于10万元   C.大于等于20万元     D.大于等于50万元9.收妥抵用票据在交换退回后，应登记（ A ）A.客户签收登记簿    B.退票登记簿    C.特殊业务登记簿   10.通过交易码2612-1办理客户下账汇划业务时，进账单（ D ）加盖附件章作为往账凭证附件。A.第一联   B.第二联 

6、60;  C.第三联   D.第二联和第三联11.银行承兑汇票出票需使用2405-1交易进行业务处理，并通过2419交易按票面金额的(  B )一次性收取手续费。A.千分之五    B.万分之五    C.千分之二     D.万分之八12.使用2401-1交易办理下账业务，支取方式选择“0-现金”（需复核）支取金额( D)时需要营业经理授权。A.大于50000   

7、 B.大于100000    C.大于等于100000      D.大于等于5000013.客户使用转账支票在开户行通过内部资金划转渠道办理的资金划转业务，可使用的交易码是（ A）。A.2612    B.2613   C.2617     D.261614.办理银行承兑汇票注销业务需使用的交易码为（  C）。A.2405  

8、    B.2401   C.2407     D.240315.办理银行汇票的出票使用（ B）交易进行业务处理。A.2401    B.2405     C.2503       D.250716.支票要素中，出票日期、收款人名称、大小额金额处不得涂改，其他要素如有修改应加盖该单位( C)。A.公章 

9、60;B.私章   C.印鉴章   D.财务章   17.现金支票填明的收款人名称为（ A）的，还应审查其身份证件，是否在支票背面“收款人签章”处签字或签章并注明身份证件名称、号码及发证机关。 A.个人     B.公司     C.法人   D.经营部18.持票人使用到期银行承兑汇票要求我行办理到期付款的业务，应使用的交易码为（  B）。A.23

10、04     B.2406  C.2302       D.240519.现金支票金额5万元的，需按（ B ）收取手续费。A.成都农商银行出纳制度  B.中间业务收费标准   C.中华人民共和国现金管理暂行条例    D.人民币单位存款管理办法20.现金支票支取用途不符合( D )规定情形之外的不得办理现金支取业务。A.人民币单位存款管理办法 B.成都农商银

11、行出纳制度   C.成都农商银行人民币银行结算账户管理办法  D.中华人民共和国现金管理暂行条例21.贷款柜面发放交易码为（D ）。A、2580-1   B、2581-1   C、2582-1   D、2583-122.贷款受托支付待划转款项账号为（B ）。A、机构号262107005001            B、机构号26

12、2107005002C、机构号262107005003            D、机构号26210700500423.一般贷款偿还结清，借款人为对公账户的需要填写（B ）。A、现金支票    B、转账支票    C、特转凭证   D、其他凭证24.一般贷款偿还利息的交易码是（A ）。A、2530    B、2531 &

13、#160;  C、2532     D、253325.营业经理或银行工作人员（A ）代客户办理还贷业务。A、严禁     B、可以     C、以上都不正确26.关于借据下列说法不正确的有（ D ）。A、借据第 1、2 联为柜台借贷凭证B、第3 联为客户经理凭证C、第4 联为客户回单D、第5 联为客户回单27.贷款受托支付以交换的方式走款，下列说法不正确的是（D ）。A、230

14、4 内部帐提出B、金额1万（含）以下，手续费1元C、金额1万以上，手续费3元D、以上说法均不正确28.付款凭证上的收款人一定要和放款通知书上的内容（A ）一致。A、必须     B、不一定   C、以上说法均不正确  29.贷款受托支付，实际发起人为单位时，选择电汇方式走款的，单位填写（ C ）。A、现金支票     B、转账支票      C、电汇凭证  

15、  D、进账单30.借款人为单位的，放款金额大于1000 万，（ A ）填写会计事项授权审批表向上级财会部上报。A、需要       B、不需要      C、选择     D、以上说法均不正确31.借款人为单位时，综合业务系统中证明文件必须为( B )，否则信贷系统中无法发送核心。A、营业执照及其号码B、组织机构代码证及其号码C、税务登记证及其号码D、开户许可证及其号码32.委托贷款（

16、 A ）授信业务，属于收费性质的中间业务，分支行不得承担任何形式的信用风险。A、不属于      B、属于      C、以上说法均不正确33.经办分支机构（ A ）以任何形式垫付资金，每次贷款发放额（ A ）超过委托人在本行开立结算账户上的资金余额。A、不得，不得         B、可以，可以      C、不得，可以

17、60;        D、可以，不得34.（ A ）向委托人就其存入的委托资金账户的资金出具存单、签署存款合同等。A、严禁     B、可以      C、以上说法均不正确35.经办网点（ A ）对委托人和借款人的账户管理，与委托贷款有关的账户应与其他账户（A ）监控。A、需要加强，需要分别       B、不需要，不需要C、需要加强，不

18、需要         D、不需要，需要分别36.借款人为单位的，需在借据上盖 （A ）。A、单位公章及法人章   B、单位财务章C、单位发票章                     D、法人指印37.以下说法不正确的是（ B）。A、严格审查客户资金来源，严禁“以贷还贷

19、”B、还贷款时，转账支票签章可以与预留印鉴不符C、归还贷款须输入借款借据上的贷款账号D、交易码“1207 销记收回贷款（本息）凭证”38.个人或单位客户到营业网点办理按揭贷款提前归还，提前还款（A ）先由信贷管理系统完成还款审批。A、需要     B、不需要     C、以上说法均不正确39.提前还款须在按揭贷款到期日前（ C）以上偿还贷款。A、15天     B、20天     

20、60; C、30天     D、1天40.再贴现业务期限最长不超过（ D）个月。A、1      B、2      C、3      D、4 二、多项选择题（共30题）1收到业务部门审核通过后的贴现申请资料，审核申请资料包括（ABC）。A.审核贴现申请资料签字、签章是否完整。B.审核票据基本要素是否符合规定。C.审核票据查询情况，或通过现代化支付系

21、统查询票据真实性情况。D.审核支票。2.贴现业务应注意以下几项（ABCD）。A.应确保贴现单位在开立网点存在单位银行结算账户。B.应仔细核对到期天数，并与利息进行核对。C.银行承兑汇票贴现业务风险较大，容易造成案件，应对票据真实性进行严谨的验证和核实,严防票据诈骗。D.应仔细审查贴现资料、流程是否完整、有效，堵截内外勾结作案。3.贷款发放，柜员从客户经理处接收的资料包括（ABC）。A.放款通知书B.借款借据C.若支付方式为受托支付须提供贷款受托支付授权委托书D.客户身份证复印件4.按揭贷款提前还款应注意以下几项（ABCD）。A.提前还款须在按揭贷款到期日前30 天以上偿还贷款。B.提

22、前还款须先由信贷管理系统完成还款审批。C.按揭贷款提前还款只能通过转账方式归还。D.款金额必须与信贷业务处理系统发送指令一致。5.一般贷款的收回，柜员应审核客户还款资料（ABC）。A.提前还贷的，须审核信贷部门出具的提前还款通知书。单位客户还须提交加盖预留印鉴的转账支票。B.到期还贷的，审核单位客户提交的加盖预留印鉴转账支票。C.逾期还贷的，审核特种转账传票。D.客户的书面申请。6.贷款受托支付应注意以下几项（ABCD）。A.付款凭证上的收款人一定要和放款通知书上的内容一致。B.放款通知书上，需亲见放款专用章及审批人员签字。C.实际发起人为单位时，选择交换方式走款的，付款凭证为转账支票及进账单

23、，选择电汇方式走款的，付款凭证为单位电汇凭证。D.借款人为单位的，需在借据上盖单位公章及法人章，借款人为单位的，放款金额大于1000 万，需填写会计事项授权审批表向上级财会部上报。7.收妥抵用票据在交换退回后，正确操作流程为（ABCD   ）A. 抵用票据交换退回B. 开户网点确认原因C. 交易处理D.进行登记通知客户8.收到收款人提供的我行签发的银行承兑汇票首先应（  ABC  ）A.审查票据真实性B. 审查票据背书是否符合规定C. 审验票据印鉴章是否与预留印鉴一

24、致D.无需任何步骤，直接将资金划转至收款人9.信贷部门审批完成的银行承兑汇票申请资料应包含（ABCD   ）A.银行承兑汇票承兑业务审批表B. 承兑汇票保证金转入通知书C. 承兑汇票申请书D. 承兑汇票承兑协议10.支票要素中，不可涂改的要素为（ABD  ）A.出票日期       B. 收款人名称C.资金用途        D. 大小写金额11.

25、在审核支票填写要素时，应审核（  ABCD ）等是否符合规定A.出票日期                 B. 收款人名称及签章C.资金用途及支付密码        D. 大小写金额  12.通过2401-1办理转账支票付款业务时，以下说法正确的是（ ABCD  ）A.

26、支票加盖转讫章及经办柜员名章作为借方记账凭证B. 进账单第一联加盖转讫章作为付款人回单C. 进账单第二联加盖转讫章作为贷方记账凭证D. 进账单第三联加盖转讫章作为收款人回单13.出票人提交银行承兑汇票注销申请时，应具备（ ABC）A. 银行承兑汇票因票面填写错误而造成出票人或收款人无法使用B. 银行承兑汇票未经背书转让，收款人未用银行承兑汇票进行任何交易C. 交回银行承兑汇票第二三联，出具书面申请，并注明责任归属D. 银行承兑汇票到期未汇兑14.银行承兑汇票持票人持到期银行承兑汇票办理到期付款业务的操作流程为（ &

27、#160;ABCD）A.审核票据       B. 核对底卡C.交易处理        D. 划出资金15.银行承兑汇票出票的制度依据是（BC）A.人民币银行结算账户管理办法B.成都农商银行商业汇票转贴现、再贴现业务管理办法C.成都农商银行商业汇票转贴现、再贴现业务作业指导书D.成都农商银行账户管理作业指导书16.下列需要使用2401交易码的业务是（AD）A.现金支票付款B.转账支票付款（行内）C. 银行承兑汇票出票

28、D.转账支票付款（同网点）17.由信贷部门审批完成的银行承兑汇票申请资料,应审核（ABC）A.审核合同、申请书有权人签章是否完整B. 日期是否符合规定C. 审核申请金额是否与合同、申请书一致D. 审核银行承兑汇票记载要素是否齐全18.银行承兑汇票出票的风险控制措施有（）A.加强重要票据凭证的保管工作  B.库及时按规定办理入手续C.加强人员培训、教育力度     D.提高职业素养19.银行承兑汇票注销的操作流程（ ）A.客户提交注销申请  B. 与底卡进行核对C.办

29、理业务2407      D. 办理业务240520.转账支票付款业务应注意哪些风险A.出票日期填写不为大写、不规范或不在提示付款期内B. 支票与进账单要素不符C. 票据签章预留印鉴不符D. 应在进行交易之前判断是否收款方为本网点账户21.开户行柜员对转账支票进行审核应注意审核（   ）A. 审核支票填写要素是否完整B. 审核进账单要素是否与支票匹配C. 审核支票持有人是否是本单位的D. 审核支票的真假22银行承兑汇票出票时,

30、由客户填写银行承兑汇票，下列说法正确的是（   ）A.银行承兑汇票第一联加盖申请单位印鉴章作为承兑底卡联。B.银行承兑汇票第二联加盖申请单位印鉴章，“汇票专用章”交出票人。C.银行承兑汇票第三联加盖单位印鉴章，作为出票人回单。D. 银行承兑汇票第三联加盖单位印鉴章，“汇票专用章”交出票人。23.因收款人信息错误造成受托支付资金被退回后应该（ABD）处理。A.联系客户经理出具冻结（止付）通知书，将该笔受托支付资金作止付处理。B.客户经理联系客户并提供收款人准确信息的贷款受托支付授权委托书、相关支付凭证及解除冻结（止付）通知书。C.联系客户，告知客户资金已退

31、回。D.柜员审核资料后该资金再次划出。24.个人及单位客户到营业网点办理按揭贷款提前归还，柜员应（ABC）。A.接收经信贷部门审批同意的提前还款通知书，单位客户还须提交加盖预留印鉴的转账支票。B.交易码2581“按揭贷款提前还款录入”，输入贷款账号，查询客户结欠本金利息，若账户余额不足，通知客户补足。C.交易码 2581”按揭贷款提前还款录入”按系统提示录入相关要素，记录流水号，经复核后使用A4 纸打印凭证，加盖“转讫章”及经办柜员名章。D.与客户对账。25.一般贷款偿还结清程序（ABC）。A.审核资料B.交易处理2580C.交易处理1207D.查看该贷款账号是否有余额26

32、.一般贷款偿还结清应注意以下几项（ABCD）。A.还款情况应记录在借款借据会计联。B.本息全部结清后，借款借据会计联作“收回贷款（本息）凭证”第一联附件。C.归还贷款须输入借款借据上的贷款账号。D.还款资金来源不合规，转账支票签章与预留印鉴不符。27.一般贷款利息收回操作流程（ABCD）。A.交易码“2530-一般贷款偿还利息”按系统提示录入相关要素，记录流水号，连同“收回贷款（本息）凭证”交复核柜员复核。B.复核完成后按系统提示打印相关凭证，加盖“现金清讫章”或“转讫章”、经办柜员双人名章。C.“收回贷款（本息）凭证”第一联贷款科目贷方凭证、第二联客户回单、第三联利息贷方凭证、第四联信贷部门

33、留存。D.交易码 1207 销记“收回贷款（本息）凭证”凭证号码。28.贷款核销收回要点（ABCD）。A.客户提出还贷申请，客户决定偿还的本金和付款方式，客户经理算出应还利息。B.交易码“2507 贷款核销收回录入”，根据系统提示录入相关要素。C.交易码“2901 传票套录入”收回核销贷款利息。D.经办柜员填制“贷款（本息）收回凭证”（一式四联）。29.已置换贷款收回操作要点（ABCD）。A.客户提出还贷申请，客户决定偿还的本金，客户经理算出应还利息。B.交易码“2533-1 已置换贷款收回录入”，根据系统提示录入相关要素。C.经办柜员填制“贷

34、款（本息）收回凭证”（一式四联）。D.将“贷款（本息）收回凭证”回单联返回客户、客户经理保管联交客户经理，其余联作当日传票。30.委托贷款发放操作要点（ABCD）。A.客户经申请，支行受理并在委托贷款委托合同、委托贷款借款合同签署前，如委托人及借款人尚未在本行开立结算账户的，经办分支机构应敦促委托人和借款人在本行开立结算账户,委托人和借款人须在本行同一营业机构开立账户。B.审核资料：经办网点接收客户经理提交的委托贷款发放资料进行审核。C.内部账开户（业务处理2911），委托资金入账（业务处理2401）。D.借款人提款入账（业务处理2211），收费（业务处理2401）。三、判断题（共30题）1、

35、贴现业务应确保贴现单位在开立网点存在单位银行结算账户。（A）A.正确           B.错误2.贷款发放柜员应审核放款通知书、借款借据，借款人为个人的应签字捺指印，借款人为公司的应加盖单位公章、法定代表人（负责人）私章并签字。（A） A.正确           B.错误3.若受托支付收款人为他行，单位客户使用转账支票或电汇凭证、个人客户使用个人汇款凭证，通过同

36、城票据交换或现代化支付系统转出。（A） A.正确           B.错误4.因收款人信息错误造成受托支付资金被退回，可直接入客户账。（B）A.正确           B.错误5.按揭贷款提前还款，经办柜员接收经信贷部门审批同意的提前还款通知书，单位客户还须提交加盖预留印鉴的转账支票。（A）A.正确     &#

37、160;     B.错误6.提前还款在按揭贷款到期日前任意天均可偿还贷款。（B）A.正确           B.错误7.一般贷款的收回交易码“2580-一般贷款偿还结清录入”。（A）A.正确           B.错误8.一般贷款利息收回只能收取当期结欠表内、表外利息。（A）A.正确   &#

38、160;       B.错误9.已经退票的抵用票据所附进账单无需从入账清单中剔除。（B）A.正确      B.错误10银行承兑汇票底卡核对不仔细或票据真实性核实不细致，容易出现票据诈骗案件。(A)A.正确      B.错误11.银行承兑汇票记载要素可以涂改，出票人填写完毕后，应仔细审核。(B)A.正确      B.错误12.收妥抵用票据退票

39、适用于收妥抵用票据在交换退回后，使用该交易进行抵用票据退票的账务处理。(A)A.正确      B.错误13.银行承兑汇票出票主要是客户向开户网点提出申请，办理银行汇票的出票业务，该流程同样适用于电票系统。(B)A.正确      B.错误14.银行承兑汇票出票时，第一联应加盖申请单位印鉴章作为承兑底卡联。(A)A.正确      B.错误15.银行承兑汇票应签章清晰完整，底卡与票据要素笔迹应一致。(A)A.正确      B.错误16.通过2303-1交易进行业务处理，收到的退票理由书第三联不盖章，随进账单第二、三联退给客户。(A)A.正确      B.错误17受理支票进行验印时，未开通电子验印的机构