第4章工程项目风险规划与监控

1、工程项目风险管理与工程项目风险管理与保险保险2022-5-222l第一节第一节 风险规划风险规划 l第二节第二节 风险监控风险监控 l第三节第三节 风险管理报告风险管理报告 2022-5-223第一节风险规划第一节风险规划 是对风险进行是对风险进行，采取，采取的应对策略的应对策略来来或或，尽最大可能尽最大可能风险对项目的风险对项目的，以及以及能够给项目能够给项目；并对；并对进行进行和和。 2022-5-224一、风险规划的工作内容一、风险规划的工作内容 l（一）风险规划的依据（一）风险规划的依据 风险管理计划包括了风险管理计划包括了、等。等。每种风险发生的每种风险发生的及其对工程项目及其对工程

2、项目等。等。风险应对计划要针对风险应对计划要针对分别处分别处理；对于理；对于、和和等等风险要风险要。也称也称。 包括包括、等。等。 2022-5-225 预测预测工程项目工程项目和和及其相关的置及其相关的置信区间，以及工期和成本信区间，以及工期和成本。 包括工程项目风险包括工程项目风险、风险的、风险的和和项目风险项目风险以及风险因素对风险事件的以及风险因素对风险事件的和和等。等。 每种风险都有一个或几个应对策略，一般是在过去每种风险都有一个或几个应对策略，一般是在过去经常被使用的或有成功先例的策略，如无成功先例则需经常被使用的或有成功先例的策略，如无成功先例则需要开发研制新的策略。要开发研制新

3、的策略。 2022-5-226l（二）风险规划的内容（二）风险规划的内容l风险规划的基本任务是：风险规划的基本任务是：制定风险应对计划，将风险后果尽量控制在可接受程度内。 l工程项目，风险管理的及其。、以及。l对于的和。l对于。l所考虑的、和的说明。 2022-5-227、和。l应对计划实施后，及预期的。工程项目以及的说明。风险管理的、。，即风险应对策略或。l项目执行组织对风险应对计划的和。 2022-5-228二、风险应对的二、风险应对的策略策略 l工程项目常用的风险应对策略有、和，以及这些策略的组合。 由于工程项目由于工程项目风险的相对性风险的相对性，不同经济单位对同一个，不同经济单位对同

4、一个风险可能会有风险可能会有不同的应对策略不同的应对策略。l对、的灾难性风险灾难性风险要采取风险；l对、的风险，可采取风险；l对、的风险，可通过或将，即风险；l对、的风险，可采取策略；l对的风险要采取策略。 2022-5-229l（一）风险（一）风险规避规避 就是风险，其，或，从而或，以此工程项目。 风险规避是也的方法，特别是对。此时。此时，但也，但也。 2022-5-2210l1 1风险规避的风险规避的方式方式l（1）规避或 主要指消除消除。 工程所在国分包商技术、资金、信誉不够，构成较大的分包风险，则应或；如果拟采用的最新施工方法还很不成熟，则需要选择成熟的施工方法。l（2）规避 高空作业

5、设置安全网设置安全网，可以规避人员坠落带来的损失。2022-5-2211l2 2风险规避的风险规避的 指通过（或放弃）或来。 包括实施前放弃项目，以及在实施过程中终止项目。 终止法具体又分为三种形式：终止法具体又分为三种形式：l放弃放弃项目：项目： 如，风险，工程项目，则可以。 2022-5-2212 在国际工程承包中在国际工程承包中，经常会因为政治风险原因政治风险原因而，因为政治风险能对承包商带来灭顶之灾，且基本没有赔偿的可能。 停止停止项目：项目： 在项目实施过程中，如果继续实施继续实施会带来或风险风险，则可以。 转让转让项目：项目： 如果经济单位对工程项目，可以考虑将工程项目其它经济其它

6、经济单位单位，2022-5-2213 工程法是一种，它来。 高空作业设置设置安全网安全网，楼梯口、坑道口设置设置围栏围栏，道路设置设置警示牌警示牌等，通常表现为。 ，需要认真；任何都，而起；工程法。2022-5-2214l程序法要求用、，或。 通常表现为一些。 规定需要持证上岗。 l管理人员和有关各方的，因此必须对有关人员对有关人员。 工程、和等方面。 职工，需要进行。 2022-5-2215l3 3风险规避的风险规避的局限性局限性风险规避会或，。另外，是，或者不如预想。再者，了。风险规避。 ，或等。风险规避有时是。 明知道某项目风险很大，但考虑到市场占有率，或寄希望于后续项目，不得不继续实施

7、。 2022-5-2216l（二）风险（二）风险转移转移l1 1风险转移的原则风险转移的原则 是设法， 必须； 对于各种风险，2022-5-2217l2 2风险转移的方式风险转移的方式l风险转移的方式是多种多样的，概括起来， 业主、承包人或其它，则由的一种制度。 2022-5-2218 主要有、等方式。将风险其它单位。发包就是、或风险。 工程项目按照工程项目按照可以分为可以分为、和和。合同责任条款和，即风险由谁承担。 2022-5-2219 经济单位往往经济单位往往采取采取一些一些合同责任开脱条款合同责任开脱条款将风险将风险转移给转移给合同另一方。合同另一方。 合同规定工程单价不予调整工程单价

8、不予调整，就是将价格上价格上涨风险涨风险、汇率风险汇率风险 是，合同一方（）、和，合同规定的条款或。2022-5-2220l3 3风险转移应注意的问题风险转移应注意的问题l（1 1）风险转移）风险转移并不是并不是肯定会肯定会受到损失受到损失 风险具有，对有的经济单位来说是风险，对别的经济单位就不一定是风险。l（2 2）在制订在制订时，过多采取过多采取以将风险以将风险，则会采取会采取在投标价中提高提高、采取采取和、等对策，反而使业主得不偿失。 2022-5-2221l（三）（三）风险缓解风险缓解 1 1风险缓解的风险缓解的内容内容 风险缓解风险缓解 又称风险减轻风险减轻 是设法某一负面风险事件的

9、概率某一负面风险事件的概率或其后果其后果一种可以承受的限度可以承受的限度。 2 2风险缓解的风险缓解的方式方式 （1 1）降低）降低风险发生的风险发生的可能性可能性 如：如：挑选的施工人员施工人员；选择材料等。 （2 2）控制）控制风险损失风险损失 指在风险损失的情况下，通过通过各种各种策略策略来损失的继续扩大损失的继续扩大。2022-5-2222 如：如：在建筑工程中喷淋系统喷淋系统。 控制风险损失通常包括：控制风险损失通常包括：风险源风险源的产生；构成风险的因素构成风险的因素；已经存在的已经存在的风险的扩散风险的扩散；风险扩散的风险扩散的速度速度及风险的风险的影响空间影响空间；在和风险风险

10、被保护对象被保护对象；物质障碍风险风险被保护对象保护对象；风险已形成的损失风险已形成的损失其蔓延其蔓延。 2022-5-2223l（3 3）分散风险）分散风险 指指风险承担者风险承担者的以达到单个经济单个经济单位单位的目的。 例如：例如：几个经济单位组成联营体共同投标联营体共同投标，大家利益风险共担，每个经济单位的风险就减轻了。 再例如，再例如，保险标的额度标的额度保险公司所能承受的限度，保险公司采取分保策略分保策略，其它保险其它保险公司公司，这也是分散风险。 2022-5-2224l1 1风险自留的风险自留的概念概念和和原则原则l风险自留风险自留 也称风险承担风险承担 是由的一种应对策略。

11、这种手段意味着项目管理者决定以去应对项目风险，或，或者，所以 这是一种重要的，2022-5-2225包括制定一个应急计划，以备风险发生之用。不需要采取任何行动，仅让项目组在风险发生时去处理风险。l 风风险自留有时是险自留有时是，但当风险自留但当风险自留风险应对策略时，风险应对策略时，风险管理人员要从风险管理人员要从、和和、等多方面等多方面。2022-5-2226l向保险公司向保险公司需需；l项目的项目的；l短期内短期内；l管理管理，；l。 2022-5-2227l2 2风险自留的风险自留的 也称计划性计划性 指工程项目风险管理者及其，并权衡了，将风险。 也称非计划性非计划性 指及，或，的。20

12、22-5-2228l3 3风险自留的保障措施风险自留的保障措施l风险自留的一般体现为 经济单位重大风险事故应急计划，包括包括费用费用、进度进度和和技术技术三个方面的策略。三个方面的策略。 主要是在预算中，这笔资金主要用于、及对项目的影响。 从来看，进度后备策略就是在工程项目一段或。2022-5-2229 一个项目工期30个月，可以压缩关键线路时间，按照28个月进行施工组织设计，这样就有两个月的进度后备。 专门的，体现为一段或者。 2022-5-2230 风险自留是最经常使用的应对策略，因为风险表现风险自留是最经常使用的应对策略，因为风险表现为一种不确定性，其为一种不确定性，其不确定不确定，发生

13、后对项目，发生后对项目也也不确定不确定，所以很多人总是心存，所以很多人总是心存，对，对一些一些也不采取也不采取，造成大，造成大量的量的，结果是，结果是严重影响严重影响项目目标的实项目目标的实现。现。 所以所以必须要必须要充分掌握充分掌握该风险事件的该风险事件的信息信息，否则否则风险自留会风险自留会面临更大的风险面临更大的风险。 2022-5-2231l（五）风险（五）风险l 1 1风险利用的风险利用的和和 就是能够给项目风险，目的是为了。l从风险的分类来看，风险可以分为和。2022-5-2232 风险事件的后果有影响，也有影响。 将费率风险、工程量变动风险均由承包商承担，而承包商在投标报价时增

14、加预备费来应对风险，这样在实施阶段，如果出现通货膨胀或者工程量增加而造成承包商损失，此时承包商用预备费来抵消损失此时承包商用预备费来抵消损失，但如果出现通货紧缩价格下降、承包商采取新的施工工艺或者工程量减少，此时承包商则会获得额外收益。此时承包商则会获得额外收益。2022-5-2233 一个国家不稳，但随着事态的稳定，可能就不存在政治风险了。 风险还具有。 例如例如：承包商认为和业主及咨询的比较大，但如果工程进展和工程质量均符合要求，人际交往关系融洽，这个风险也会消除。2022-5-2234 工程项目风险总是，对风险的。 对不同经济单位具有对风险的认识和处理。 那些风险承受能力，并且经济单位对

15、于往往采取，或者在投标报价中的提高很多。 这样就在与有实力、风险承受能力强并愿意承担风险的经济单位的竞争中，后者便具有了收益和发展的机会。2022-5-2235 通过合同形式由业主、承包商、监理工程师、供货商等承担。 因此，当一个风险，时，可以采取要求对方补偿，如果措施得当，有时补偿还要高于损失。 2022-5-2236l2 2风险利用的风险利用的必要性必要性l3 3风险利用的风险利用的步骤步骤 分析分析存在的存在的风险因素风险因素及其及其可能导致的可能导致的结果结果；分析分析风险事件风险事件最后可能导致的结果最后可能导致的结果；由各风险因素的特点，由各风险因素的特点，探求探求改变改变或或利用

16、利用这些因素的这些因素的可能性可能性；分析分析风险风险可能利用的结果可能利用的结果等。等。2022-5-2237 风险利用的代价包括多方面的，另外。 为了开拓市场，要承揽项目，可能是，是，也会给和，这都要计算为风险利用的代价。 此时企业承担风险的能力。如果企业承担的能力小于风险有可能带来的损失，则还是不能冒险。2022-5-2238l4 4风险利用的风险利用的注意事项注意事项 风险利用就是要利用机会，而机会往往一闪即逝。 每个组织或项目经理承受的风险程度不同，他所能够利用的风险也不同。 索赔需要较强的索赔理论、技巧和完整的资料记录，不能指望每个人都能够完成索赔任务。2022-5-2239 风险

17、利用本身具有不确定性，每个投机风险都能利用上。 每个应对方案本身都不是十全十美的，有时只要求有效就行。 风险的不确定性，也要求制订多种应对策略。风险的不确定性，也要求制订多种应对策略。 2022-5-2240l（六）二级风险的概念（六）二级风险的概念 也叫或 工程项目、等策略。 该策略可能改变了整个项目或其它系统的风险等级，原先由于采取某种应对策略，或者一些应对策略，这些都是。 2022-5-2241第二节第二节 风风险监控险监控 风险监视：风险监视：是，对进行观察，对风险应对措施实施的效果和偏差进行评估，寻找机会风险应对计划，获取反馈信息，以便更好地控制风险。 风险控制风险控制：是，按照风险

18、应对计划实施预定的应对策略，并在工程项目，重新进行风险分析，制定新的风险应对策略。风险监控风险监控是是一个实时的、连续的过程，贯穿于整个工程项目全过程一个实时的、连续的过程，贯穿于整个工程项目全过程。 风险监视和风险控制风险监视和风险控制，给风险控制给风险控制提供提供，则给风险监视提则给风险监视提供供。 2022-5-2242一、风险监控的必要性一、风险监控的必要性l（一）工程项目实施过程具有渐进明细的（一）工程项目实施过程具有渐进明细的特点特点 即随着工程项目的进展，反映项目建设外部环境和项目本身的信息会越来越多，不确定性不确定性会逐渐减少逐渐减少，而风险风险应对计划应对计划是在在信息不充分

19、的条件信息不充分的条件下下做出的，随着不确定性随着不确定性的减少的减少，需要重新审视重新审视更新存在的风险更新存在的风险和风险应对策风险应对策略略。l（二）风险是在（二）风险是在不断变不断变化的化的 随着工程项目的进展，原来的关键风险现在可能消除了，而原先较小的风险可能成为关键风险，或者出现了新的风险。2022-5-2243一、风险监控的必要性一、风险监控的必要性l（三）风险三）风险应对策略应对策略也是在不断发生变也是在不断发生变化的化的 风险应对策略可能丧失了，或者出现了新的可供选择的新的可供选择的应对策略应对策略，或者风险因素和风险事件的变化，新的风险应对策略新的风险应对策略。2022-5

20、-2244二、风险监控的二、风险监控的依据依据 l（一）风险（一）风险管理管理计划计划 它规定了风险监控的方法和技术、指标、时间和工作安排，是风险监控的指导性计划。是风险监控的指导性计划。l（二）风险（二）风险应对应对计划计划 它提供了关键风险关键风险、风险应对策略风险应对策略等风险监控的具体内容和对象。l（三）工程（三）工程项目的项目的变动变动 它包括工程项目外部环境的变化外部环境的变化和项目本身的变动项目本身的变动。在项目在项目出现大的变动条件下出现大的变动条件下，和和。 2022-5-2245l（四）（四）新辨识的新辨识的关键关键风险风险 包括关键风险和关键风险。l（五）（五）已发生的风

21、险已发生的风险和和已实施的风险应对已实施的风险应对策略策略 以此对风险应对策略风险应对策略的有效的有效二、风险监控的二、风险监控的依据依据 2022-5-2246三、风险监控内容三、风险监控内容 l（一）（一）风险管理计划风险管理计划和和风险应对计划风险应对计划，针对风险，针对风险实施实施应对策略。应对策略。l（二）（二）监视监视关键关键风险风险 对关键风险定期检查和评价，确定风险状态。，确定风险状态。l（三）（三）分析分析风险应对策略风险应对策略是否是否，是否是否需要选需要选择择。l（四）关键风险（四）关键风险的更新的更新 包括：包括：原来一般风险一般风险，原先没有辨没有辨识出来识出来或新出

22、现的风险新出现的风险，原先的关键风关键风险险。 2022-5-2247l（五）工程项目五）工程项目及及。l（六）对工程项目（六）对工程项目依然成立，计划阶段的依然成立，计划阶段的执行的顺利。执行的顺利。l（七）在（七）在或者或者关键关键风险时，风险时，。 2022-5-2248四、风险监视四、风险监视 l风险监视一般按照风险监视一般按照定期定期进行。进行。 但但在以下时点一般要实施风险监在以下时点一般要实施风险监视：视： 工工程项目程项目；分项工程分项工程、分部工程分部工程；特殊作业、危险作业特殊作业、危险作业；新材料、新工艺、新技术新材料、新工艺、新技术；施工组织设计、现场布局、项目范围、合

23、同条件等施工组织设计、现场布局、项目范围、合同条件等。l风风险监视险监视一般将每个风险用一个或几个风险指标风险指标来体现，根据或者，当风险指标值风险指标值，则表示则表示风风险发险发生生，应进行应进行风险控制风险控制。 2022-5-2249l（一）控制图（一）控制图l控制图是随时间变化随时间变化的的。 它是一种项目，用于确定是否是否。l控制图在一个二维坐标二维坐标中，有基本的三条线基本的三条线，为，为；为或者。 把反映出的用图中的某一相应点某一相应点来表示，表示。 例例如图如图4-14-1为一个简单的控制图。为一个简单的控制图。 常用的风险监视方法和技术有：常用的风险监视方法和技术有： 202

24、2-5-2250控制上限控制下限期望值时间时间风风险险指指标标图图4-1 控制图控制图2022-5-2251l（二）审核检查法（二）审核检查法l审核检查法是审核检查法是风险监视的传统方法风险监视的传统方法。l审核审核对象：对象：项目的、项目、项目、等。l审核审核目的：目的：发现错误、疏漏、不准确、前后矛盾之处。l审核工作审核工作要贯穿工程，通过定期或不定期来实施。l审核会议审核会议要有明确的明确的目标。目标。l审核会议发现的问题要确定应对方案，并书面记录。l出出现新的关键风险现新的关键风险时，风险管理人员应该。 2022-5-2252l这是一种的方法，也叫或。l该方法，项目在。2022-5-2

25、253PV也称为（BCWS），），是在规定时间内规定时间内计划完计划完成工成工程项程项目的预目的预计成计成本。本。AC也称为（ACWP），），是在规定时间内规定时间内实际发生的工程项实际发生的工程项目实目实际成际成本。本。EV也称为，是实实际完成工程项目部分的际完成工程项目部分的计划造价计划造价。l这三个值的综合使用这三个值的综合使用项目的项目的和和计划完计划完成情况成情况，以反映，以反映是否影响是否影响工程项目工程项目，确定，确定风险是否发生。风险是否发生。2022-5-2254l（一）权变策略（一）权变策略l权变策略是为了应对那些或风险而采取的。 由于工程项目的一次性、复杂性、可变性以及人

26、们认识能力的有限性，在风险辨识过程中不可能全部辨识出所有的风险，有些风险即使辨识了，但对其严重程度估计不够，没有采取切实可行的应对策略，所以当这样的风险发生时，就需要，。五、风险控制五、风险控制l风风险控制险控制策略：策略：权变策略、工程项目变更等。权变策略、工程项目变更等。 2022-5-2255l（二）变更工程项目计划（二）变更工程项目计划l在和后，会，这时，即。工程变更一般应遵循以下原则：工程变更一般应遵循以下原则：l工程变更要保证保证合同的有效性合同的有效性，不能改变合同双方的职责权利。l工程变更要有必要性必要性和合理性合理性。l工程变更。l工程变更，和合理，业主、设计方、监理工程师及出资