SIYB创业第七步

1、SIYB培训讲师：曹旭培训讲师：曹旭第七步第七步预测启动资金的需求预测启动资金的需求 2022-5-16预测启动资金2估算创办你的企业所需的资金估算创办你的企业所需的资金学习目的学习目的 在本次课结束时，大家将：在本次课结束时，大家将： 1 1、懂得区分办企业所需的固定资、懂得区分办企业所需的固定资产（投资）与流动资金。产（投资）与流动资金。 2 2、通过本步的学习，能够估算出、通过本步的学习，能够估算出创办企业所需的资金量。创办企业所需的资金量。2022-5-16预测启动资金3 企业启动资金的应用企业启动资金的应用 从办理营业执照起，各种支出犹如从办理营业执照起，各种支出犹如“花钱似流水花钱

2、似流水”一般。一般。你的企业到底需要多少资金才能启动？你的企业到底需要多少资金才能启动？ 启动资金，就是开办企业必须购买的启动资金，就是开办企业必须购买的物资和必要的其他开支。物资和必要的其他开支。 我们可以把启动资金按用途分为二大类：我们可以把启动资金按用途分为二大类： 投资（固定资产投资（固定资产+ +开办费）开办费）和和 流动资金流动资金n 企业启动资金的应用企业启动资金的应用 课题一课题一企业启动资金的类型企业启动资金的类型启动资金的用处启动资金的用处启动资金启动资金投投 资资流动资金流动资金固定资产费用固定资产费用一次性费用一次性费用价值较高价值较高使用寿命较长使用寿命较长装修费装修

3、费开办费等开办费等工资工资购买并储存原材料和成品购买并储存原材料和成品促销促销租金租金保险保险公用事业公用事业其他费用其他费用 用来开办企业从：租房、买设备、购买原用来开办企业从：租房、买设备、购买原材料或是进货乃至发工资支付房租、水电材料或是进货乃至发工资支付房租、水电以及其它费用的钱可以归结为二大类：以及其它费用的钱可以归结为二大类：1 、固定资产、固定资产2 、流动资金、流动资金企业启动资金的类型企业启动资金的类型2022-5-16预测启动资金8企业启动资金的类型企业启动资金的类型1、固定资产投资、固定资产投资 特点：价值较高、使用时间较长。特点：价值较高、使用时间较长。 范围：场地、设

4、备、开办费（金额较大范围：场地、设备、开办费（金额较大 的培的培 训费、加盟费、技术转让费、装潢装修费都是训费、加盟费、技术转让费、装潢装修费都是固定资产投资）等。固定资产投资）等。 规定使用期规定使用期5年以上，价值在年以上，价值在800元以上。元以上。 注意：折旧是特殊成本，即固定投资分期注意：折旧是特殊成本，即固定投资分期打入成本逐步回收。打入成本逐步回收。 2022-5-16预测启动资金9企业启动资金的类型企业启动资金的类型 2、企业、企业流动资金流动资金 特点；保证企业日常运转所需要支出的特点；保证企业日常运转所需要支出的资金。也称为运营资金。资金。也称为运营资金。 范围；产品或原材

5、料、工资、各种费用、范围；产品或原材料、工资、各种费用、不可预见费（罚款、盗窃、丢失等）不可预见费（罚款、盗窃、丢失等）2022-5-16预测启动资金10如何计算启动资金？如何计算启动资金？阅读理解创业故事（二十一）阅读理解创业故事（二十一） （见第（见第33页）页） 把计算启动资金需求分为两步：把计算启动资金需求分为两步： 第一步：先把需要购买的东西分成类，并把每第一步：先把需要购买的东西分成类，并把每一类具体列表；一类具体列表； 第二步：再去测算每一类中每个具体物品的价第二步：再去测算每一类中每个具体物品的价格、每项具体花费。格、每项具体花费。1.投资（固定资产）：企业尽量所购置的为价值较

6、高、投资（固定资产）：企业尽量所购置的为价值较高、使用寿命长的东西使用寿命长的东西：厂房、机器、工具、工作设施、车辆、办公家具等等。厂房、机器、工具、工作设施、车辆、办公家具等等。2.投资应尽量少，以降低经营风险投资应尽量少，以降低经营风险。n固定资产，一般以折旧方法回收也要五年或更长的时固定资产，一般以折旧方法回收也要五年或更长的时间。间。n投资用在企业用地和建筑用房以及设备等方面。投资用在企业用地和建筑用房以及设备等方面。n用租赁形式解决用地和建筑用房；投资应主要用在购用租赁形式解决用地和建筑用房；投资应主要用在购置设备上。置设备上。企业启动资金的类型企业启动资金的类型注：把不必要的投资降

7、到最低限度。注：把不必要的投资降到最低限度。 课题二课题二投资（固定资产）预测投资（固定资产）预测2022-5-16预测启动资金13 投资（固定资产）预测投资（固定资产）预测投资企业用地和建设投资设 备 投 资一 次 性 费 用2022-5-16预测启动资金14 建房：建房：能满足特殊要求，但需要大量资金和能满足特殊要求，但需要大量资金和时间。时间。 买房：买房：简便又快捷，但需要装修改造。简便又快捷，但需要装修改造。 租房：租房：资金少、地点灵活，但不安稳、还需资金少、地点灵活，但不安稳、还需装修。装修。 在家开业：在家开业：便宜，但业务和生活互相干扰。便宜，但业务和生活互相干扰。投资（固定

8、资产）预测投资（固定资产）预测2022-5-16预测启动资金15投资（固定资产）预测投资（固定资产）预测2 2、设备：、设备： （1）、范围：）、范围： 包括企业所需的机器、工具、工作设施、车辆、包括企业所需的机器、工具、工作设施、车辆、办公家具等。办公家具等。 购置设备的前提是：必须的、关键的、独占的。购置设备的前提是：必须的、关键的、独占的。 （2）、投资预测时的特别提示：）、投资预测时的特别提示： A、制造和服务业对设备需求量大：制造和服务业对设备需求量大： B、确定必须设备和选择正确类型：确定必须设备和选择正确类型： C、只需少量设备的企业也应测算并纳入计划。只需少量设备的企业也应测算

9、并纳入计划。3 3、一次性费用、一次性费用n开办前市场调查费；开办前市场调查费；n培训费；培训费；n差旅费；差旅费；n印刷费；印刷费；n注册登记费等。注册登记费等。投资（固定资产）预测投资（固定资产）预测2022-5-16预测启动资金17投资（固定资产）预测投资（固定资产）预测 阅读理解创业故事（二十二）阅读理解创业故事（二十二） （见第（见第35页）页）2022-5-16预测启动资金18 工棚工棚平整场地平整场地搭建工棚搭建工棚100元元700元元 工棚设备工棚设备桌椅板凳桌椅板凳电线、电灯电线、电灯灭火器灭火器办公用品办公用品50元元30元元100元元20元元 生产工具设备生产工具设备工具

10、工具晾晒架晾晒架两个工作台两个工作台100元元300元元400元元 开办费开办费注册和营业执照费注册和营业执照费市场调查费、咨询费市场调查费、咨询费培训费、技术材料费培训费、技术材料费50元元180元元120元元投资总额投资总额2150元元黄亮和李燕启动资金费用细则黄亮和李燕启动资金费用细则 课题三课题三流流 动动 资资 金金 预预 测测 新开办的企业开张后要运转一段时间才能有销售收入。新开办的企业开张后要运转一段时间才能有销售收入。有的需要足够的资金来支付有的需要足够的资金来支付6 6个月个月的全部费用，有的只需要的全部费用，有的只需要支付支付3 3个月个月的费用。你必须预测在获得销售收入之

11、前，企业的费用。你必须预测在获得销售收入之前，企业能够支撑多久。能够支撑多久。 一般地，新办企业刚开始时销售并不顺利。一般地，新办企业刚开始时销售并不顺利。 流动资金要尽量计划地富裕些。小企业事先要准备流动资金要尽量计划地富裕些。小企业事先要准备3 3个个月月的流动资金。的流动资金。流动资金预测流动资金预测2022-5-16预测启动资金21流动资金预测流动资金预测 至少要准备企业开办头三个月所需的流动资金至少要准备企业开办头三个月所需的流动资金流动资金包括流动资金包括：n原材料和商品库存原材料和商品库存n促销促销n工资工资n租金租金n保险保险n其它费用（不可预见费）其它费用（不可预见费）202

12、2-5-16预测启动资金22 原材料和商品的存货原材料和商品的存货 （1 1）、原材料：）、原材料： A、制造、服务企业需要：制造、服务企业需要： B、制造商预测销售前的生产储料资金：制造商预测销售前的生产储料资金： C、预测顾客付款前的服务用料资金。预测顾客付款前的服务用料资金。 （2 2）、商品的存货：）、商品的存货： 零售商和批发商营业前库存商品的流动资金预测零售商和批发商营业前库存商品的流动资金预测。2022-5-16预测启动资金23流动资金至少考虑五方面开销流动资金至少考虑五方面开销1、促销：、促销：启动资金包括启动资金包括4P计划的促销成本。计划的促销成本。2、工资：、工资： 起步

13、阶段也要给员工、老板开支：起步阶段也要给员工、老板开支： 计算方法：月工资总额没收支平衡的月数。计算方法：月工资总额没收支平衡的月数。3、租金：、租金：企业一开张就要支付租金：企业一开张就要支付租金： 计算方法：月租金额没收支平衡的月数。计算方法：月租金额没收支平衡的月数。2022-5-16预测启动资金24流动资金至少考虑五方面开销流动资金至少考虑五方面开销4、保险：、保险：保险有两种：社会保险和商业保险保险有两种：社会保险和商业保险准备上的保险在启动资金数额内。准备上的保险在启动资金数额内。5、其它费用：、其它费用：包括水电费、办公用品费、交通费、电话费、包括水电费、办公用品费、交通费、电话

14、费、不可预见费（统称公用事业费）等。不可预见费（统称公用事业费）等。起步时纳入启动资金数额内。起步时纳入启动资金数额内。2022-5-16预测启动资金25流动资金要注意的问题流动资金要注意的问题 1、要意识到、要意识到“流动资金周转不灵，会导致破产流动资金周转不灵，会导致破产”。 2、必须核准你的流动资金持续投入期，即在你没、必须核准你的流动资金持续投入期，即在你没取得销售收入以前须投入多长时间的流动资金。取得销售收入以前须投入多长时间的流动资金。 3、必须将流动资金需求量降至最低。依据、必须将流动资金需求量降至最低。依据“必须、必须、必要、合理、最低必要、合理、最低”的原则，该支出的必须支出

15、，不该的原则，该支出的必须支出，不该支出的就不要支出。支出的就不要支出。 4、必须保持一定量的流动资金、必须保持一定量的流动资金“储备储备”以备不时以备不时之需。之需。2022-5-16预测启动资金26 启动资金总额启动资金总额=投资总额投资总额+流动资金总额流动资金总额 =2150+2280=4430元元 独立完成练习：小练习独立完成练习：小练习16的习题的习题2 阅读理解创业故事（二十三）阅读理解创业故事（二十三） （见第（见第3737页）页）2022-5-16预测启动资金27练习16-习题2陈立华创业启动资金及使用情况如下：陈立华创业启动资金及使用情况如下：设开业前已获设开业前已获5扇门

16、原材料：扇门原材料：90054500元元 水电费水电费35031050元元 工工 资：资：320039600元元 电话费电话费1003300元元 广广 告：告：1003300元元 办公费办公费60031800元元 保险金：（一年）保险金：（一年）300元元 租租 金金70032100元元 注册费：注册费： 50元元 维修费维修费603180元元 罐气费（焊罐气费（焊5扇门）扇门）1003 3900元元 工具设备：工具设备：8750元元 陈立华的启动资金需要：陈立华的启动资金需要：38030元元2022-5-16预测启动资金28预测启动资金做题思路和步骤预测启动资金做题思路和步骤 1、列出所有支出项目、列出所有支出项目 2、按照、按照“固定资产投入固定资产投入”和和“流动资金流动资金”分类分类 3、处理特殊情况（保险、燃气）、处理特殊情况（保险、燃气） 4、合计、合计“固定资产投入固定资产投入”与与“流动资金流动资金”总和总和2022-5-16预测启动资金29第七步小结第七步小结 办企业前，对企业规模有一个大概的预计，办企业前，对企业规模有一个大概的预计，这时就要根据这个规模预测你的启动资金。这时就要根据这个规模预测你的启动资金。再看你能不能筹集到这笔钱。如果差距太大再看你能不能