P上线推动试点培训辽宁课件

1、目目 录录标准化作业流程标准化作业流程系统主要操作步骤系统主要操作步骤系统框架介绍系统框架介绍课程练习及考核科目课程练习及考核科目保项层面保项层面客户层面客户层面保单层面保单层面系统框架介绍系统框架介绍 FUTURE first 系统的保单管理三个层面对整张保单有影响的相关操作，如复效对客户信息的维护管理如客户姓名、地址等对某个保险责任有影响的相关操作，如续保FFFF系统：以客户为中心的保单管理系统系统：以客户为中心的保单管理系统系统框架介绍系统框架介绍 FUTURE first 系统保全涉及主要模块通过太平洋寿险通过太平洋寿险后援支持平台后援支持平台登陆登陆FF系统系统保全涉及模块保全涉及模

2、块（根据权限）（根据权限）个人个人/ /机构：个人维护、机构维护机构：个人维护、机构维护收付款：暂记账队列、现金批处理、收付款：暂记账队列、现金批处理、 电子转账请求、付款工作台电子转账请求、付款工作台保单服务：客户服务工作台、信函文件打印保单服务：客户服务工作台、信函文件打印给付：给付工作台、续给付：给付工作台、续期给付审期给付审核、核、应给付查询、给付申请应给付查询、给付申请对帐清单：对帐清单：保全日结单、当日转账业务核查、保全日结单、当日转账业务核查、 当日转账业务核查管理、贷款核查清单、当日转账业务核查管理、贷款核查清单、 万能账户结算核查、分红账户结算核查万能账户结算核查、分红账户结

3、算核查工具：保单在线迁移申请工具：保单在线迁移申请系统框架介绍系统框架介绍 FUTURE first 系统各模块支持的保全功能1FFFF模块模块支持的保全功能支持的保全功能个人个人/ /机构机构个人维护机构维护个人维护个人维护：在个人客户层面，新建个人客户、查询个人客户、个人客户层面变更（包括个人客户基本信息、地址、通讯方式、银行账号、职业、医疗信息、与其他客户的关系等）；机构维护机构维护：在团体客户层面，新建团体客户、查询团体客户、团体客户层面变更（包括团体客户基本信息、地址、通讯方式、银行账号、与其他团体客户的关系、经营情况等）。收付款收付款暂记账队列电子转账请求现金批处理付款工作台暂记账

4、队列暂记账队列：在保单层面，同一客户不同保单账户之间资金转移支付各种保全收费、保单红利账户查询和红利领取、客户或保单账户余额领取；电子转账请求电子转账请求：复效通过复效界面的“缴费方式”模块发起电子转账请求；增加保项转账缴费及贷款转账还款的，系统自动发起电子转账请求；被保险人性别年龄误告需要补缴保费的，还需到该模块发起转账请求；现金批处理现金批处理：在保单层面，通过现金/支票方式进行各种保全收费；付款工作台付款工作台：在保单层面，领款人、领款方式、领款账号变更。对帐清单对帐清单保全日结单给付核查贷款核查清单万能账户结算核查分红账户核查清单保全日结单保全日结单：变更日结、退保日结、给付日结、贷款

5、日结、还款日结等日结报表的实时查询和打印。当日转账业务核查：当日转账业务核查：当日转账业务核查、当日转账业务核查管理贷款核查清单贷款核查清单: :贷款催还款清单、贷款逾期将终止清单、贷款逾期已终止清单万能账户结算核查：万能账户结算核查：根据机构或险种查询分红账户结算核查分红账户结算核查: :根据机构或险种查询系统框架介绍系统框架介绍 FUTURE first 系统各模块支持的保全功能2FFFF模块模块支持的保全功能支持的保全功能保单服务保单服务客户服务工作台信函文件打印保单层面保单层面：保单信息查询、保项信息查询、保单挂起、保单解除挂起、犹豫期退保、正常退保、通融退保、高利率退保、不失效选项变

6、更、保费自动垫缴、减额缴清、复效、保单质押贷款查询、贷款处理、贷款还款处理、保费豁免、部分领取（仅对账户型险种）、保单挂失补发、保单迁移、缴费频率变更、缴费方式变更、银行账号变更、特别约定变更、投保人变更、付款人变更、受益人变更、受益方式变更、客服专员变更、红利账户查询、红利领取方式变更、投资账户查询和变更、保单历史查询、保费历史查询、合并客户、代办人信息录入；保项层面保项层面：增加保项、减少保额、终止保项、被保险人性别年龄职业变更、修改续保标识、增加保额（仅对账户型险种）、给付类型选择；信函文件打印：信函文件打印：保全批单和通知书、系统切换前分红周年报告单打印数据提取等查询和重打印；给付给付

7、给付给付工作台续期给付审核给付工作台给付工作台：教育金给付、定期给付、满期给付；具有年金或养老金给付责任的给付，包括一次性给付的年金或养老金、按年按月给付平准型的年金或养老金；相关特殊给付；续期给付审核：续期给付审核：续期年金或定期给付前的核查。目目 录录标准化作业流程标准化作业流程系统主要操作步骤系统主要操作步骤系统框架介绍系统框架介绍课程练习及考核科目课程练习及考核科目标准化作业流程标准化作业流程FF系统和老业务系统主要区别老核心业务系统（老核心业务系统（CBSCBS）FFFF系统系统根据业务风险和处理复杂程度，区分单人单次、单人双次、双人双次等分业务类型进行授权操作全部业务均为单人单次完

8、成，可根据业务类型进行“只读”、“完全”或无权限等授权未区分投保人和被保险人保单权益的差异涉及投保人权益的变更，需选择投保人进入保单；涉及被保险人权益的变更，需选择被保险人进入保单业务操作过程中系统主动提示信息较少，需要依靠操作员自身判断确定业务操作的正确性在关键步骤提供“消息”提示，告知操作员操作中可能存在的错误，提示下一步操作多项保全操作需操作员人工干预才能继续，如有未清偿贷款的保单退保，需先还款才能退保提供多项系统自动检查核对和批处理功能，尽量减少人工干预，提高操作效率注：具体保全项目的操作流程差异详见SOP手册和FF系统操作手册操作流程上的区别操作流程上的区别标准化作业流程标准化作业流

9、程FF系统和老业务系统主要区别老核心业务系统（老核心业务系统（CBSCBS）FFFF系统系统授权分为单人单次、单人双次、双人双次，保全“变更申请”的操作权限适用柜员范围较广全部为单人单次，操作权限同原复核权限，部分权限较低柜员将无法操作FF系统所有保单相关操作，选择保单号进入保单即可客户服务工作台选择“投保人”进入保单，给付工作台选择“被保险人”进入保单各类保全业务操作界面相似，输入变更类型代码即可进入相应模块操作，相对较为简单各个保全项目操作界面差异较大，且部分项目需操作多个界面，对柜员要求提高操作员要求上的区别操作员要求上的区别注：具体保全项目的操作流程差异详见SOP手册和FF系统操作手册

10、目目 录录标准化作业流程标准化作业流程系统主要操作步骤系统主要操作步骤系统框架介绍系统框架介绍课程练习及考核科目课程练习及考核科目系统主要操作步骤系统主要操作步骤客户基本信息查询和变更操作路径及步骤：操作路径及步骤：既可直接在“个人维护”模块中操作，也可从保单中的“角色”中链接到客户维护中操作，还可以新建一个客户“个人维护”中选择客户变更相关信息确认打印批单注意事项：注意事项：在客户层面（即“个人维护”模块）进行的客户信息变更，如果影响到保单，还需到保单层面进行相应变更。如在客户层面新增一个银行账号，还需到保单上建立关联。（也可以在保单层面针对多张保单的账户同时进行变更）此模块下的七个子菜单授

11、权已拆分，四级机构柜员根据授权有其中个人细节、地址、通讯方式、账户的变更操作权限。在个人维护模块下操作的变更，变更批单中无保单号。涵盖变更项目涵盖变更项目：姓名变更、身份证号变更、国籍变更、（“个人细节”子菜单中）地址变更联系电话变更银行账户变更客户关系人变更医疗信息变更新建客户系统主要操作步骤系统主要操作步骤保单和保项信息查询操作路径及步骤：操作路径及步骤： “保单服务”中选择“客户服务工作台” “客户服务工作台”中搜索并选择客户：FF提供多种查询条件 “客户资料”中选择保单 察看保单细节 察看保项：保项层、保项细节、保项结算、理赔保额注意事项：注意事项： 保单中角色定义 “O”标记（投保人

12、） “”标记（被保人） “”标记（付款人） 选择客户时，只有选择有“O”标记（投保人）的才能看到保项涵盖查询项目：涵盖查询项目： 保单生效日期、当期缴费结束日期、保单状态及状态原因 保单收费频率、收费方式、付款人、缴费标准、签发地等信息 保单当前状态可进行的操作项目 保额、保费、现金价值查询和试算、缴费开始日和终止日、被保险人重要信息、给付信息、理赔责任信息 系统主要操作步骤系统主要操作步骤保单和保项信息查询保单信息中的生效日期保单信息中的生效日期即保单责任起始日即保单责任起始日保单的续期缴费日为缴保单的续期缴费日为缴费日的对应日费日的对应日保单细节中有多个日期显示：保单细节中有多个日期显示：

13、 FF中签发中签发的保单：生效日期即为保单的保单：生效日期即为保单责任起始日，缴费至日期为下期续期责任起始日，缴费至日期为下期续期保费应缴日（续期保费应缴日为保单保费应缴日（续期保费应缴日为保单生效日的对应日），批准日期即为两生效日的对应日），批准日期即为两核终审通过日期（所有保项），系统核终审通过日期（所有保项），系统处理日期即为实际签发日。处理日期即为实际签发日。 CBS迁移到迁移到FF的保单：生效日期即为的保单：生效日期即为保单责任起始日，缴费至日期为下期保单责任起始日，缴费至日期为下期续期保费应缴日（续期保费应缴日为续期保费应缴日（续期保费应缴日为保单生效日的对应日），批准日期和保单生

14、效日的对应日），批准日期和系统处理日期均为数据迁移日（系统处理日期均为数据迁移日（CBS向向FF系统迁移日）。系统迁移日）。CBSCBS系统系统FFFF系统系统 新老系统差异对比新老系统差异对比（期交保单）系统主要操作步骤系统主要操作步骤保单历史操作路径及步骤：操作路径及步骤： “保单服务”中选择保单 选择“保单历史”，可查询某时间段内保单所有历史变更信息 点击某变更”事件编号“，可察看该变更详细信息注意事项：注意事项： “保单历史”中“次事件”、“还原”、“取消”等选择框为选择查询历史事件的类型 察看详细信息中“取消事件”为手工回退该变更操作，需经过授权方能操作 流程优化中拟对保单历史中的显

15、示内容进行适当简化涵盖变更项目：涵盖变更项目： 保单历史查询 手工回退系统主要操作步骤系统主要操作步骤保单历史变更查询仅记录了该保变更查询仅记录了该保单的保全变更、给付、单的保全变更、给付、退保等信息退保等信息保单历史中记录了保单保单历史中记录了保单及客户的变更、给付、及客户的变更、给付、缴费、账户变化等所有缴费、账户变化等所有历史记录历史记录 CBSCBS系统系统FFFF系统系统 新老系统差异对比新老系统差异对比系统主要操作步骤系统主要操作步骤保费历史操作路径及步骤：操作路径及步骤： “保单服务”中选择保单 选择“保费历史”，可查询某时间段内保单所有保费记录及其详细信息 手工生成应缴记录，华

16、彩保单保费缓缴恢复注意事项：注意事项： 系统将迁移至FFFF的保单从生效至迁移前的数次保费记录合为一条显示 该模块可用于查询保单应缴保费及其状态：“未决”为应缴、“已付”为已缴、“被取消”为出错后回退 该模块还可以查询每期保费的交费方式：转账、直接交费 对于万能等账户型险种，需扣除费用的：金额、利息/费用 ”下一个缴费日期“为下一次批处理（如后续处理、保单失效、保费垫缴等）的时间涵盖变更项目：涵盖变更项目： 保费历史查询系统主要操作步骤系统主要操作步骤保单挂起操作路径及步骤：操作路径及步骤： “保单服务”中选择“客户服务工作台” “客户服务工作台”中搜索并选择客户：FF提供多种查询条件 “客户

17、资料”中选择保单 “保单细节”中“操作”，点击“保单挂起” 选择“挂起状态”和“挂起原因”、确认、打印批单注意事项：注意事项： 在“保单细节”的“一般信息”中，“挂起状态”如显示为“保单解除挂起”，则保单未被挂起；如显示为“所有活动”，则保单被挂起； 续期缴费银行转账扣款中、失效中时，保单会自动被挂起 其他情况目前需要手工挂起，如口头挂失、银行保单质押贷款等涵盖变更项目：涵盖变更项目： 保单挂起 保单解除挂起系统主要操作步骤系统主要操作步骤保单终止操作路径及步骤：操作路径及步骤： 保单服务客户服务工作台搜索并选择客户选择保单 “保单细节”中“操作”下点击“终止”、选择终止原因，点击“试算” 通

18、融退保业务需要点击“通融”，进入通融界面，录入通融差额等信息 高利率退保需点击“高利率退保”，进入高利率退保界面，录入实际退保金 处理、处理现金、确认、打印批单注意事项：注意事项： 通融退保业务会发送到审批系统，审批结果自动返回FF,柜员需再次操作终止,并在终止界面中试算出已通过审批的通融退保金额. 退保的“支出”界面目前可选择“使用到暂记”，仅针对合同转换业务 目前死亡退保只能通过通融退保上送。涵盖变更项目：涵盖变更项目： 犹豫期退保 退保 通融退保、高利率退保系统主要操作步骤系统主要操作步骤领取-帐户型保单帐户型保单 操作路径及步骤：操作路径及步骤： “保单服务”中-“客户服务工作台”-搜

19、索并选择客户-选择保单 “保单细节”-“操作”-“领取”，录入部分提取金额-“试算”-“处理”-“支付”；确认后打印部分提取批单及领款通知书 注意事项：注意事项： 根据条款规定，如本次提取需要扣除提取手续费的，则在录入领取金额时需增加提取手续费（第二次以后收取20元） 账户提取日结单打印中应选择退保日结。 涵盖变更项目：涵盖变更项目： 账户型险种保单账户价值部分提取系统主要操作步骤系统主要操作步骤领取申请界面中按照客户的申请界面中按照客户的实际申请提取金额录入实际申请提取金额录入操作界面按照客户的实操作界面按照客户的实际申请提取金额际申请提取金额+提取手提取手续费录入续费录入CBSCBS系统系

20、统FFFF系统系统 新老系统差异对比新老系统差异对比系统主要操作步骤系统主要操作步骤保单不失效处理操作路径及步骤：操作路径及步骤： “保单服务”中选择“客户服务工作台” “客户服务工作台”中搜索并选择客户：FF提供多种查询条件 “客户资料”中选择保单 “保单细节”中“操作”，点击“不失效” 选择不失效选项确认，打印批单 在线减额缴清，点击功能下方“减额缴清”、点击不失效保项下险种超链接，替代保项大于0.5份可确认(在线减额缴清保单状态原因会马上变为减额缴清)注意事项：注意事项： “减额缴清”处理需先察看缴清的保额是否正确后方可确认 可在减额缴清界面查看到原保项和缴清保项的状态及生效日期涵盖变更

21、项目：涵盖变更项目： 变更不失效选项 减额缴清 保费自动垫缴系统主要操作步骤系统主要操作步骤保单不失效处理减额缴清以申请日现金减额缴清以申请日现金价值折算价值折算减额缴清以保单有效的下一个减额缴清以保单有效的下一个保单周年日现金价值折算。该保单周年日现金价值折算。该计算方法是从保护客户利益出计算方法是从保护客户利益出发，在保单下一个周年日前，发，在保单下一个周年日前，公司仍以原保额承担保险责任。公司仍以原保额承担保险责任。下一个周年日减额交清保项生下一个周年日减额交清保项生效后，公司以减少后的保额承效后，公司以减少后的保额承担保险责任。担保险责任。CBSCBS系统系统FFFF系统系统 新老系统

22、差异对比新老系统差异对比系统主要操作步骤系统主要操作步骤保单复效操作路径及步骤：操作路径及步骤： “保单服务”中选择“客户服务工作台”；“客户服务工作台”中搜索并选择客户：FFFF提供多种查询条件；“客户资料”中选择保单 “保单细节”中“操作”，点击“复效”，“处理”，报价中察看复效利息，点击“处理” 系统会根据核保及审批规则判断是否需转核或转审批系统 核保或审批后，还需录入缴费方式（现金/银行转账），如为转账，还需录入转账账号 申请提交时，系统生成复效批单（代缴费通知书） 现金缴费的，客户至出纳柜面缴费；转账的，系统自动扣款；收费成功后，系统自动进行复效签发（复效申请的操作员为签发操作员）；

23、30天内收费不成功的，系统自动回退至复效申请前状态。注意事项：注意事项： 复效利息计算可以分为包含宽限期和不包含宽限期两种 复效操作中，如果客户健康告知有异常的，还需在“核保问卷”模块中录入，保单将转至核保系统，并可以在“核保结论”模块中查询核保状态和结论 复效利息可以手工修改，修改后将作为通融复效业务送至保全审批系统 通融复效保单需转核时,系统任务先转两核系统再转保全审批系统 复效时保单有未清偿贷款或垫缴的，应在复效后及时办理还款（复效界面有相应的提示）涵盖变更项目：涵盖变更项目： 保单正常复效 通融复效系统主要操作步骤系统主要操作步骤保单质押贷款与还款操作路径及步骤：操作路径及步骤：“保单

24、服务”中选择保单；“保单细节”中“操作”，点击“贷款”，可查询贷款记录和状态，进行贷款还款利息查询和试算“贷款”中点击“处理”，进行贷款申请、处理和支付操作“支付”中选择支付方式“付款工作台”中支付贷款“贷款”中点击“还款申请”、录入“贷款展期金额、受理渠道、还款方式”，贷款展期必须勾选“部分还款”，确认；打印还款批单暨通知书；贷款还款方式选择为转帐还款的，如系统中存在有帐号直接勾选即可，如无还需录入客户转账账号信息，确认后系统自动生成电子转帐请求，转帐成功后系统自动应用还款。注意事项：注意事项：贷款还款需先到保单细节的贷款中查询需偿还利息金额APL（保费自动垫缴）的还款流程同保单质押贷款还款

25、流程贷款展期必须勾选“部分还款”，受理渠道如勾选客服人员上门，必须录入服务人员的工号，且服务人员必须为在职人员。FF采用新的利息计算公式，期内利息=贷款金额*（贷款利率*月数/12+贷款利率*剩余天数/360)/100 涵盖变更项目：涵盖变更项目：保单质押贷款、贷款还款保单自动垫缴还款系统主要操作步骤系统主要操作步骤保单质押贷款与还款对于保单质押贷款：开始日对于保单质押贷款：开始日为贷款的实付日。为贷款的实付日。对于保费自动垫缴：开始日对于保费自动垫缴：开始日为实际垫缴日。为实际垫缴日。对于所有质押贷款（对于所有质押贷款（FF系统中操作系统中操作和和CBS迁移至迁移至FF）：贷款开始日即）：贷

26、款开始日即贷款的实付日贷款的实付日 对于对于FF批处理的垫缴：贷款开始日批处理的垫缴：贷款开始日为实际垫缴开始日期，也就是宽限为实际垫缴开始日期，也就是宽限期末，一般是保费应缴日期末，一般是保费应缴日+60天天 对于对于CBS迁移至迁移至FF的垫缴：贷款开的垫缴：贷款开始日为迁移前该保单在始日为迁移前该保单在CBS或或CAGS中进行垫缴的开始日期。中进行垫缴的开始日期。CBSCBS系统系统FFFF系统系统 新老系统差异对比新老系统差异对比系统主要操作步骤系统主要操作步骤保费豁免操作路径及步骤：操作路径及步骤： “保单服务”中选择保单 “保单细节”中“操作”，点击“保费豁免” 选择“豁免保项”，

27、输入“”豁免开始日期“、”豁免原因“、”豁免时期“、”豁免比例“（1为100%，0.5为50%），点击处理，确认，打印批单 对已生成的保费豁免，可以选择“变更豁免”或“停止豁免”进行修改或终止操作注意事项：注意事项： 只有产品中有豁免条款，”保单细节“的”操作“中才有”保费豁免“选项 CBS系统中豁免比例为0或0.5（0为100%，0.5为50%） 豁免后，应缴保费的状态将会在应缴日后通过批处理自动变成“已付” 豁免保单，如有预缴保费，或豁免生效日期后有已生效保费，都将通过自动退费流程处理（“自动退费流程”的相关系统已发布）涵盖变更项目：涵盖变更项目： 保费豁免 变更保费豁免 停止保费豁免系统

28、主要操作步骤系统主要操作步骤保单挂失补发操作路径及步骤：操作路径及步骤： 业务出纳在现金批处理中录入10元费用 “保单服务”中选择保单 “操作”中选择“挂失补发”，“可用余额”处金额和工本费相同 “是否补发保单”的选项可供选择，打印保单的需勾选 “确认”保单挂失注意事项：注意事项： 先收取工本费，再处理保单挂失补发 对公司主动发起的换发保单，可以先在“挂失补发”模块中将工本费修改为0，并选择类型为“换发”，即可“确认”保单换发 对于进入给付期但保险责任尚未期满的保单允许挂失补发申请并打印保单 选择打印保单的，则系统自动根据保单所属产品为集中出单或非集中出单险种，触发保单补打申请，且申请处于审核

29、已通过状态，不需在“保单打印”模块中申请保单打印（目前CAGS系统已实现，FF系统仍在优化中）涵盖变更项目：涵盖变更项目： 保单挂失补发 保单换发系统主要操作步骤系统主要操作步骤保单挂失补发挂失申请与复核挂失申请与复核收取工本费收取工本费变更提交变更提交收取工本费收取工本费（换发保单则（换发保单则不需该步骤）不需该步骤）操作挂失补发操作挂失补发（或换发）（或换发）系统自动触发补发保单的系统自动触发补发保单的任务任务CBSCBS系统系统FFFF系统系统 新老系统差异对比新老系统差异对比系统主要操作步骤系统主要操作步骤保单移出（已上线和未上线分公司之间）操作路径及步骤：操作路径及步骤： 移出公司在

30、FF系统的“客户服务工作台”的“保单服务”中选择保单 “操作”中选择“保单移出”，输入“移入公司”后确认 保单状态将变为“终止移出” 移入公司在老业务系统（CBSCBS）中进行保单移入操作注意事项：注意事项： 适用于从FF系统移出到CBSCBS系统的保单，即已上线公司迁往未上线公司 CBSCBS系统移入到FF的保单，即未上线公司迁往已上线公司，先迁入到已上线公司的综意险系统（CAGSCAGS），），再通过批处理从CAGSCAGS迁移到FFFF系统 保单从P10上线公司迁往未上线公司，移出时除了将保单暂记上应领未领的累积生息红利进行支付，还需注意将有累积生息功能的定期给付（在FF系统暂记帐队列中

31、），以及付款工作台上的现金红利、其他应领未领余额一并给付客户。涵盖变更项目：涵盖变更项目： 保单移出系统主要操作步骤系统主要操作步骤保单迁移（已上线分公司之间）操作路径及步骤：操作路径及步骤： 移出公司在FFFF的“客户服务工作台”中的“保单服务”中选择保单 选择“保单机构”，点击“保单移出”，点选“移入分公司”、“移入支公司” 后确认 移入公司在FFFF的“客户服务工作台”中的“保单服务”中选择保单,分公司间的移入需勾选“全司范围”进行查找。 选择“保单机构”，点击“保单移入”，点选“客服专员”、录入“区域编码”后确认注意事项：注意事项： 适用于已上FFFF系统的公司间保单迁移 在保单移入前

32、，保单将被挂起，不能操作除“移入”外的所有项目 移入公司在“客服专员系统”中进行保单区域编码和客服专员变更，自动发送到FF系统涵盖变更项目：涵盖变更项目： 保单移出 保单移入系统主要操作步骤系统主要操作步骤保单迁移分公司内的迁移通过修分公司内的迁移通过修改区域编码与客户服务改区域编码与客户服务专员进行操作专员进行操作分公司间的迁移通过保分公司间的迁移通过保单移出、移入进行操作，单移出、移入进行操作，并在移入公司生成新的并在移入公司生成新的保单号保单号上线机构间的保单迁移上线机构间的保单迁移通过录入移出、移入公通过录入移出、移入公司、修改区域编码进行司、修改区域编码进行操作，不生成新的保单操作，

33、不生成新的保单号号CBSCBS系统系统FFFF系统系统 新老系统差异对比新老系统差异对比系统主要操作步骤系统主要操作步骤签名变更操作路径及步骤：操作路径及步骤： “保单服务”中选择“客户服务工作台” “客户服务工作台”中搜索并选择客户：FF提供多种查询条件 “客户资料”中选择保单 “保单细节”中选择“签名变更”，选择变更对象、变更类型、单证类型、录入变更原因 确认和批单打印涵盖变更项目：涵盖变更项目： 补签名 签名风格变化 系统主要操作步骤系统主要操作步骤款别变更操作路径及步骤：操作路径及步骤： “保单服务”中选择“客户服务工作台” “客户服务工作台”中搜索并选择客户：FF提供多种查询条件 “

34、客户资料”中选择保单 “保单细节”中选择“转换”，转换方式为款别变更，“可转换产品”项选择转换后险种，点击“转换” 点击“给付选项”，依次进行选择保项、结算保项的选择 确认和批单打印注意事项：注意事项： 款别变更操作后，保单细节和保项处险种名称已经更新，保项结算中养老金给付信息也已经是变更后的给付方式。 注意男性55周岁、女性50周岁前可以变更一次.涵盖变更项目：涵盖变更项目： 老来福A、B、C三款的变更系统主要操作步骤系统主要操作步骤款别变更先操作先操作“36-换保不换保单换保不换保单号号”，如果涉及领取方式变，如果涉及领取方式变更的，还需操作更的，还需操作“30领取领取方式变更方式变更”。

35、款别变更操作后，保项结算中款别变更操作后，保项结算中养老金给付信息处已经是变更养老金给付信息处已经是变更后的给付方式。后的给付方式。CBSCBS系统系统FFFF系统系统 新老系统差异对比新老系统差异对比系统主要操作步骤系统主要操作步骤保单角色-保单投保人主体变更操作路径及步骤：操作路径及步骤： 首先在“个人维护”中建立新添加的客户信息，然后在“关系”中关联然后在“保单服务”中选择“客户服务工作台”“客户服务工作台”中搜索并选择客户：FF提供多种查询条件“客户资料”中选择保单“保单服务”中选择“角色”，并点击相应的角色名注意事项：注意事项： 如新建投保人，必须在在“个人维护个人维护”中建立新添加

36、的客户信息，然后在中建立新添加的客户信息，然后在 “ “关系关系”中关联中关联涵盖变更项目：涵盖变更项目：投保人变更投保人信息变更投保人职业修改付款人变更付款人信息变更添加保单角色系统主要操作步骤系统主要操作步骤缴费管理操作路径及步骤：操作路径及步骤： “保单服务”中选择保单 选择“缴费管理”，可查询保单缴费信息 点击”更新“，可进行缴费方式变更和付款人银行账号变更注意事项：注意事项： 在保单应缴日后变更缴费方式和账户信息时，如果当期保费已缴，本次变更只能影响下期缴费；如果当期保费未缴，本次变更后，系统将按照变更后的缴费方式和账户信息处理本期缴费。涵盖变更项目：涵盖变更项目： 缴费方式变更 银

37、行帐号变更系统主要操作步骤系统主要操作步骤缴费频率操作路径及步骤：操作路径及步骤： “保单服务”中选择保单 选择左侧“缴费频率” 点击“更新”，选择新的缴费频率 点击“试算”变更后缴费标准注意事项：注意事项： 缴费频率变更是指频率高的向频率低的变更，如月缴转年缴，年缴转趸缴 年缴转趸缴仍需通过逐单个案上报总公司后，才能进行后续系统操作涵盖变更项目：涵盖变更项目： 缴费频率变更系统主要操作步骤系统主要操作步骤特别约定操作路径及步骤：操作路径及步骤： “保单服务”中选择保单 选择“特别约定”，可查询每个保项上的特别约定信息 在文本框中录入新的特别约定信息，点击”更新“，可进行特别约定变更 确认和批

38、单打印注意事项：注意事项： 目前特别约定变更不会转核涵盖变更项目：涵盖变更项目： 特别约定查询 特别约定变更系统主要操作步骤系统主要操作步骤受益人操作路径及步骤：操作路径及步骤： “保单服务”中选择“客户服务工作台”，搜索并选择客户 “客户资料”中选择保单 选择“受益人”，可查询保单受益方式及受益人信息 点击”更新“，可进行受益方式、受益人信息的录入 确认和批单打印注意事项：注意事项： 受益方式选择百分比的，百分比为必录项目；选择复杂关系的，在文本框内进行相应的录入。涵盖变更项目：涵盖变更项目： 受益方式和受益人查询 受益人的信息变更 受益方式和受益人变更系统主要操作步骤系统主要操作步骤红利查

39、询及领取方式变更操作路径及步骤：操作路径及步骤： “保单服务”中选择保单 选择“红利”，可查询保单上各红利账户变动信息及当前余额 点击”更多细节“，在”红利选项“中可查询和变更红利领取方式 ”保单服务“中的”信函文件打印“，打印红利周年报告 确认和批单打印注意事项：注意事项： ”未派发利息“为以上次结算利率进行的试算金额，如客户退保，该款项不会派发 分红险保单在合同效力中止时不参加分红，选择累积生息的，也不累积生息；合同效力恢复时，分红权益同时恢复。公司按比例计算除中止期间外的当年红利或累积生息的当年利息，但保单中止期间不派发红利也不计息。 分红周年报告单的打印，分为两种情况：P10上线后派发

40、的红利报告在信函打印系统或打印平台系统（根据分公司选择，大多为打印平台系统）进行集中批量打印；P10上线前老系统派发的红利报告通过FF“信函文件打印”模块触发的，再在打印平台系统进行单个打印。涵盖变更项目： 保单红利查询 红利领取方式变更 红利周年报告打印系统主要操作步骤系统主要操作步骤投资操作路径及步骤：操作路径及步骤： “保单服务”中选择保单 选择“投资”，可查询保单上各投资账户变动信息及当前余额 “投资”界面的“操作”中，点击“对帐单打印”，可生成对帐单 投连产品可进行投资账户转换、账户投资比例变更等 确认和批单打印注意事项：注意事项： 万能寿险（长发两全、金诚利、金丰利、华彩人生）和个

41、累保单只有一个账户；投连保单有多个账户 账户结算都将通过统一的后台批处理实现，退保和部分领取均不需进行非结算日结算操作涵盖变更项目：涵盖变更项目： 保单投资账户查询 投资账户转换（仅针对投资连结保险） 账户投资比例变更（仅针对投资连结保险）系统主要操作步骤系统主要操作步骤投资账户型险种结算日结算账户型险种结算日结算是月末最后一天是月末最后一天非结算日结算需保全员非结算日结算需保全员手工操作手工操作账户型险种结算日结算是月初账户型险种结算日结算是月初第一天第一天非结算日结算无需保全员手工非结算日结算无需保全员手工操作，系统批处理，且可以随操作，系统批处理，且可以随时查询时查询 CBSCBS系统系

42、统FFFF系统系统 新老系统差异对比新老系统差异对比系统主要操作步骤系统主要操作步骤补充告知操作路径及步骤：操作路径及步骤： “保单服务”中选择“客户服务工作台” “客户服务工作台”中搜索并选择客户：FF提供多种查询条件，选择保单 点击左侧“核保问卷”，点击“更新”、点击“核保问卷”，在被保险人或投保人项下相应的问卷项目处选择YES，点击注解标志，录入相应告知内容，“确认”回到问卷界面，点击“更新”、“确认” 确认和打印批单注意事项：注意事项： 系统中根据业务规则设置了相关转核条件，符合转核条件的将转核保 保全转核后该保单处于挂起状态，不能进行其他操作，待核保结论回来以后，系统自动将挂起解除

43、保全操作员根据核保结论完成后续操作涵盖变更项目：涵盖变更项目： 被保险人补充告知 投保人补充告知系统主要操作步骤系统主要操作步骤华彩人生期缴保费申请缓缴和缓缴恢复操作路径及步骤：操作路径及步骤： “保单服务”中选择“客户服务工作台” “客户服务工作台”中搜索并选择客户：FF提供多种查询条件，选择保单 “保单细节”中“操作”，点击“保单挂起”进行申请缓缴操作 “挂起状态”选择为挂起收费活动，“挂起原因”选择拒绝银行转帐，确认和批单打印 缓缴恢复：“保费历史”中“操作”项下，点击“生成缓缴应缴记录”注意事项：注意事项： 申请缓缴后，保费历史中此前已产生的应缴保费记录状态为“被取消”，之后保单也不会

44、生成下期应缴保费； 操作“生成缓缴应缴记录”后保单自动解挂，保费历史中重新生成应缴保费记录，状态为“未决”。涵盖变更项目：涵盖变更项目： 华彩期交保费申请缓缴 华彩期交保费缓缴恢复系统主要操作步骤系统主要操作步骤华彩人生保单定期追加保费变更操作路径及步骤：操作路径及步骤： “保单服务”中选择“客户服务工作台” “客户服务工作台”中搜索并选择客户：FF提供多种查询条件，选择保单 左侧“定期追加保费”，点击“更新”，录入追加起始年度和金额，点击“增加”，确认和批单打印注意事项：注意事项： 约定期缴保费每期不低于6000元；每次追加的保费不低于1000元,且为100的整数倍； FF系统支持每年追加不

45、同金额保费，每期追加保费是和基本保费一起生成应缴，但追加保费的扣盘记录是在基本保费应用，状态为“已付”后才生成； 系统默认未录入的保单年度追加保费金额与最近的上一个年度相同，对不再追加的，也需在系统中录入相应的年度且金额为0; 对基础保费的转账期限，也可以在定期追加保费的“续期转账期限”中进行设置（默认为999，即 表示整个保单存续期间 ）。涵盖变更项目：涵盖变更项目： 华彩保单定期追加保费期限和金额设置 华彩基础保费转账期限设置系统主要操作步骤系统主要操作步骤代办人操作路径及步骤：操作路径及步骤： “保单服务”中选择“客户服务工作台” “客户服务工作台”中搜索并选择客户：FF提供多种查询条件

46、 点击相应的保单，点击保单服务-左侧功能下方“代办人事项录入” 选择业务类型，录入代办人姓名和身份证号，点击“处理”、“确认” 进行客户代办申请的业务操作注意事项：注意事项： 注意代办人信息录入的正确性，同一保单的同一个保全项目同一天的保全业务操作前和操作中不支持代办人事项重复录入，如录入有误没有修改模块；保全业务操作后，可再次录入，因客户可能一天申请多次同一个保单的变更。 失效挂起的保单进行代办复效操作，不需解挂，可直接录入代办人；其他挂起保单需先解挂，再录入代办人信息，进行相关业务操作（系统正在优化，取消必须先解挂）。涵盖变更项目：涵盖变更项目： 代办人信息录入 系统主要操作步骤系统主要操

47、作步骤合并客户操作路径及步骤：操作路径及步骤： “客户服务工作台”搜索并选择一待合并客户 在”客户服务“界面的”功能“中选择”合并人“ “个人二”搜索另一个待合并客户 选择合并后保留的客户重要信息的选择框中打勾 点击左侧“合并个人”，再点击确认，系统生成批单注意事项：注意事项： 客户合并后，客户名下的保单也将合并 需选择的客户信息包括基本信息、核保信息、账户信息等 在线操作申请、每天晚上批处理、操作第二天合并成功涵盖变更项目：涵盖变更项目： 合并客户系统主要操作步骤系统主要操作步骤保项层面变更-增加保项增加保项操作路径及步骤：操作路径及步骤：保单服务客户服务工作台搜索并选择客户选择保单左侧“保

48、项”，增加保项，点击申请细节中的“保项”，选择险种和份数，更新，确认注意事项：注意事项： FF系统新增保项的申请材料要求：FF系统新增保项均采用变更申请书健康告知声明书的模式，不再重新填写投保单，系统打印批单附条款，不再出具保单。上年无该附加保项的，主险周年日前60天至周年日后15天可增加保项，有观察期；上年有该附加保项但续保标识为NO的，可在主险周年日前变更续保标识为YES，或在主险周年日前60天（选择增加与上年附加险同一系列的附加保项）至周年日后30天内增加保项并选择转保标识，免除观察期；增加保项时，在保项层需将右上角生效时间改成该增加的附加险的生效时间（即主险保单周年日的对应日） 在新增

49、保项模块的收费页面增加缴费方式的选择：主险现金，附加险只能现金；主险转账，附加险可以选择现金或转账；附加险为转账，自动产生电子转帐请求，且一次新增多个保项，将合并在一个电子转帐请求中 涵盖变更项：涵盖变更项：增加保项系统主要操作步骤系统主要操作步骤保项层面变更-终止保项终止保项操作路径及步骤：操作路径及步骤： 保单服务客户服务工作台搜索并选择客户选择保单 点击左侧“保项”，选择要终止的附加险，终止保项试算终止处理现金选择支付形式应用确认，打印批单注意事项：注意事项： 终止保项是终止附加险的操作； 终止保项后，操作的保项状态为“终止-退保”，表示终止保项操作成功； 同一保单下多个附加险时，可以一

50、次性选择一个或多个保项进行终止；在保项层直接点击“终止保项”进入操作界面，在保项处勾选需终止的保项（可同时勾选多个）； 在FF系统中支持短期附加险与长险组合销售的保单的长险主险退保，在“保项”模块中选择主保项，操作“终止保项”；操作后，主险退保，保单和附加险状态继续有效。（注：仅针对特定险种）涵盖变更项：涵盖变更项： 附加险终止保项系统主要操作步骤系统主要操作步骤保项层面变更-增加保额增加保额 操作路径及步骤：操作路径及步骤： 保单服务客户服务工作台搜索并选择客户选择保单 左侧“保项”，点击保单增加保额输入增加的份数 调整保项生效日期选中该保项签发确认 注意事项：注意事项： 调整保额每年仅限一

51、次 涵盖变更项：涵盖变更项： 账户型险种增加保额系统主要操作步骤系统主要操作步骤保项层面变更减少保额操作路径及步骤：操作路径及步骤： “保单服务”中客户服务工作台下，选择保单（变更保项层的内容选择投保人进入） 选择“保项”，点选“减少保额” 账户型险种 “减少保额”操作 选择某个保项，点击“减少保额”进行减保操作（非帐户型险种）注意事项：注意事项： 受理减少保额时要查阅条款，符合条款规定的条件方可受理。注意变更后的金额要符合条款和公司规定的最高或最低金额。 申请书、委托书上要写明变更的保险金额，注意变更后的主、附险保险金额搭配需符合承保规则。 如是非帐户型险种减保，在减少份数里输入的是需要减少

52、的份数。涵盖变更项目：涵盖变更项目： 账户型险种减少保额 非帐户型险种部分退保（减保）系统主要操作步骤系统主要操作步骤保项层面变更续保标识变更续保标识变更操作路径及步骤：操作路径及步骤：保单服务客户服务工作台搜索并选择客户选择保单左侧“保项”，保项细节更改YES/NO 确认注意事项：注意事项：在FF系统中作为附加险承保的保单续保：如附加险续保标识为YES，在应缴日前，主附险一并生成应缴；主险周年日后60天扣款不成功的，主险失效，续保保项为终止-过期，且不可复效；如客户申请不续保附加险，可在宽限期末前修改附加险续保标识为NO，系统将取消原应缴，重新生成一笔主险应缴。如附加险续保标识为NO，在应缴

53、日前，系统仅生成主险应缴；在应缴日，系统自动将附加险状态变更为终止。如客户申请续保附加险，可在应缴日前修改附加险续保标识为YES，系统将取消原应缴，重新生成一笔包括主附险的应缴。在FF系统主险应缴日前仅缴纳主险保费不再续保附加险：客户亲自至柜面办理主险缴费，不再续保附加险的，柜员在核实客户身份后可操作附加险续保标识变更；委托代办的，柜员应首先联系客户，确认客户不再续保的意愿后，操作续保标识变更。涵盖变更项目：涵盖变更项目：变更续保标识系统主要操作步骤系统主要操作步骤保项层面变更性别年龄误告、职业变更操作路径及步骤：操作路径及步骤： “保单服务”中客户服务工作台下，选择保单（变更保项层的内容选择

54、投保人进入） 选择“保项”，点选“更改”进行被保险人性别年龄误告变更，并更正保费注意事项：注意事项： 受理业务时，注意按被保险人变更后的年龄及原缴费方式查询条款，看是否对应有缴费标准及领取标准 性别年龄误告后系统自动更新保费 含附加险业务，需要主险和附加险分别处理，客户有多张保单的业务，需要逐单逐险种处理 所有保单、所有险种的性别年龄误告完成后，到个人维护界面做客户身份证号变更 需补缴保费的被保险人年龄变更，系统会自动检查保单“收费安排暂记”帐户上是否有足够的金额，只有保费足够，才能在保项层进行签发和批准；如果是退还保费的，则可以直接签发和批准，所退保费放在保单暂记上，可以在保单暂记中支出涵盖

55、变更项目：涵盖变更项目： 性别年龄误告 职业变更系统主要操作步骤系统主要操作步骤保项层面变更性别年龄误告性别年龄误告：同一保单下主性别年龄误告：同一保单下主附险保费可一同更正附险保费可一同更正分红险减保：减保部分对应的分红险减保：减保部分对应的累积红利金额计入退保金中累积红利金额计入退保金中性别年龄误告：同一保单下主附险性别年龄误告：同一保单下主附险需按主险、附加险逐一进行操作需按主险、附加险逐一进行操作（系统只允许单个保项完成变更后（系统只允许单个保项完成变更后才能进行下一个保项的变更），且才能进行下一个保项的变更），且被保险人项下所有保单变更完成后，被保险人项下所有保单变更完成后，需到个人

56、维护下更新被保险人身份需到个人维护下更新被保险人身份证号及出生日期。证号及出生日期。分红险减保：退保金仅为减少部分分红险减保：退保金仅为减少部分对应的现金价值对应的现金价值CBSCBS系统系统FFFF系统系统 新老系统差异对比新老系统差异对比系统主要操作步骤系统主要操作步骤保项层面变更领取起始年龄变更 操作路径及步骤：操作路径及步骤： “保单服务”中选择“客户服务工作台” “客户服务工作台”中搜索并选择客户：FF提供多种查询条件 “客户资料”中选择保单 “保项”中点选保项，点击“更改”，在“BP”项进行相应的选择，点击“试算”、“处理”、“确认”，回到保项层面 点选保项，点击“批准”、“确认”

57、，回到保项层面 点选保项，点击“完成”、“确认”，批单打印 注意事项：注意事项： 领取起始年龄变更要符合条款的约定 切记:此项变更需要做批准、完成操作,才能结束 涵盖变更项目：涵盖变更项目： 领取起始年龄变更系统主要操作步骤系统主要操作步骤保项层面变更领取频率变更操作路径及步骤：操作路径及步骤： “保单服务”中选择“客户服务工作台” “客户服务工作台”中搜索并选择客户：FF提供多种查询条件 “客户资料”中选择保单 “保项”中点选保项，点击“保项结算”，点“更改” ，进行领取频率更改后，点“试算”、 “确认”，打印批单注意事项：注意事项： 领取频率变更要符合条款的约定涵盖变更项目：涵盖变更项目：

58、 领取频率变更系统主要操作步骤系统主要操作步骤给付类操作路径及步骤：操作路径及步骤： “给付”中选择“给付工作台” “给付工作台”中搜索并选择客户：FF提供多种查询条件 “给付工作台”中年金给付界面注意事项：注意事项： 需要进行事件触发定义的给付责任，在给付前应先在保项理赔保额模块下进行需要进行事件触发定义的给付责任，在给付前应先在保项理赔保额模块下进行更新更新涵盖给付项目涵盖给付项目： 教育金给付 定期及满期给付 首期年金给付、续期年金给付、满期年金给付 特殊给付系统主要操作步骤系统主要操作步骤给付类操作路径及步骤：操作路径及步骤： “收付款”中选择“暂记帐队列” “暂记帐转移/结算”中搜索

59、并选择客户：点选“个人/机构”后面的超级链接键，图标如下 “” “暂记帐管理”中搜索并选择客户：FF提供多种查询条件注意事项：注意事项： 根据红利的归属，来选择是根据投保人保单进入还是被保险人保单进入。根据红利的归属，来选择是根据投保人保单进入还是被保险人保单进入。 累积生息的红利险种：长虹两全、康健一生、状元红等累积生息的红利险种：长虹两全、康健一生、状元红等 具有累积生息的生存年金险种包括：金玉满堂、福寿延年、幸福一生、鸿运年年、具有累积生息的生存年金险种包括：金玉满堂、福寿延年、幸福一生、鸿运年年、鸿福年年、英才成长、金玉人生、红福宝及红福多等险种（赠券）鸿福年年、英才成长、金玉人生、红

60、福宝及红福多等险种（赠券） 利差返还险种：少儿乐助学返利综合保险、福禄寿增额还本养老保险（利差返还险种：少儿乐助学返利综合保险、福禄寿增额还本养老保险（99.699.6条款条款升级前）升级前）涵盖给付项目涵盖给付项目： 红利领取方式为累积生息的红利（保单投保人名下） 具有累积生息的生存年金（赠券）（保单被保人名下） 利差返还（保单投保人名下）系统主要操作步骤系统主要操作步骤给付类操作路径及步骤：操作路径及步骤： “收付款”中选择“付款工作台” “保单号（没有选定）”后面的超级链接键“ ”中，搜索并选择客户 输入保单号,选择:查找注意事项：注意事项： 付款工作台的读写权限为柜面出纳岗付款工作台的