大数据公司成立可行性实施计划书

1、合资成立某某某某某某信息咨询服务（暂定名）项目可行性研究报告申报单位：某某某某某某申报日期： 2018年 7月目录第 1 章市场与客户 11.1 市场环境分析 11.1.1 政治环境 11.1.2 产业环境 11.1.3 社会环境 21.1.4 技术环境 21.2 客户分析 31.2.1 客户定位 31.2.2 客户需求 5第 2 章业务方向 62.1 信息咨询服务 62.2 IT 托管服务 72.3 软件开发服务 82.4 电子商务服务 8第 3 章公司结构 103.1 合作形式 103.2 注册资本及股权结构 103.3 组织架构 10第 4 章 收入与成本 114.1收入预估 114.2

2、 成本预估 124.3 利润预估 12第 5 章风险分析 13第 6 章结论 16第 1章 市场与客户1.1 市场环境分析1.1.1 政治环境2012 年 3月份美国奥巴马政府发布了大数据研究和发展计划 ，同时组建 “大数据高级指导小组” ，正式启动“大数据发展计划”，计划在科学研究、 环境、 生物医学等领域利用大数据技术进行突破， 此举标志着美国把大数据提高到国家 战略层面。2013年 7月 21日，国家主席在考察时指出： “科技是国家强盛之基” ，体现 了国家对科技发展的高度重视。在中国，越来越多的人大代表、 专家学者呼吁， 中国应制定国家大数据战略， 其主要容包括：构建大数据研究平台，

3、即国家顶层规划， 整合创新资源，实施“专 项计划”，突破关键技术；构建大数据良性生态环境，制定支持政策、形成行业 联盟、制定行业标准；构建大数据产业链，促进创新链与产业链有效嫁接。中国制定国家大数据战略是大概率事件， 一旦大数据纳入国家战略， 国家势 必会出台一系列政策和举措支持大数据产业的发展。1.1.2 产业环境随着近年来企业信息化的日臻成熟、 社会化网络的兴起， 以及云计算、 移动 互联网和物联网等新一代信息技术的广泛应用， 全球数据的增长速度之快前所未 有。据估算，全球数据正以每年超过 50%的速度爆发式增长。“大数据”一词首次被提出是在 2011 年有关机构发布的研究报告大 数据：创

4、新、竞争和生产力的下一个新领域之中，这份报告研究了数据和文档 的状态，同时讲解了处理这些数据能够释放出的潜在价值。此后，全球 IT 巨头纷纷把长期部署的海量数据设备、数据分析、商务智能 等硬件、软件与服务以“大数据”这一概念推向战略前沿。实际上，近两年来，IBM、甲骨文、EMC、SAP等国际IT巨头已经花费超过15亿美元用于收购相关 数据管理和分析厂商，以实现大数据领域的技术整合。当前，大数据产业的生态环境正在逐渐完善，行业应用案例正在逐渐增多， 用户的认可度正在逐渐提高，基于大数据应用的业务创新正在逐渐加快，但是， 大数据对社会各行业的应用渗透程度还有待提高， 数据驱动决策的局面还未完全 形

5、成，因此，大数据产业依然处于行业，拥有巨大的发展潜力。1.1.3 社会环境某某的智慧城市建设， 是城镇化进程的下一个阶段， 是城市信息化的新高度， 是现代城市发展的愿景。 智慧城市产生大数据， 大数据支撑智慧城市。 大数据的 挖掘对智慧城市的经济发展和社会管理是无形的生产资料， 大数据价值的合理共 享和利用会创造巨大的社会财富。 因此，这些迫切的大数据应用需求使得某某需 要成立城市级的信息咨询服务公司， 负责建立区域化的大数据中心， 最终通过大 数据应用达成某某打造智慧城市的目标。目前，某某作为特大中心城市，市民生活消费能力巨大，互联金融、移动互 联网、电子商务、电子政务、智慧城市等产业均蓬勃

6、发展。某某市的各行业均已 积累了大量的数据（如：公共交通领域数据、医疗卫生领域数据、金融支付领域 数据、政务服务领域数据等） ，为大数据的应用提供了数据基础。1.1.4 技术环境对大数据的处理和分析正成为未来新一代信息技术融合应用的核心支撑结 点。物联网、移动互联网、数字家庭、社会化网络等都是新一代信息技术具体的 应用形态， 大数据伴随这些应用不断增长， 云计算则为这些海量的、 多样化的大 数据提供存储和运算的支撑平台。 以大数据为结点， 各项新一代信息技术应用产 生的信息将不断汇集， 并通过对不同来源数据的统一性、 综合性的处理、 分析与 优化，将结果反馈或交叉反馈到物联网、移动互联网、数字

7、家庭、社会化网络等 应用中，又进一步改善使用体验， 并创造出巨大的商业价值、 经济价值和社会价 值。同时，大数据将推动数据存储技术的持续发展， 并促进数据分析技术的加速 创新。大数据产业发展的技术支撑环境正日趋成熟。1.2客户分析1.2.1客户定位根据某某某某某某信息咨询服务（以下简称“公司”）的发展路径，按照时 间阶段，将客户分为近期（3年）客户和远期（3年后）客户。综合公司现有资源能力的实际情况和公司的运营预期，将某某某某现有的合 作机构，包括银行、交通、市政、零售、电影、旅游、餐饮领域的商业机构和公 共服务机构，以及部分政府行业主管部门（卫生、交通、旅游、餐影等领域）定 位为公司的近期客

8、户，将全城市民、全城商业机构、更多政府行业主管部门、大 数据行业公司定位为公司的远期客户。客户行业客户名称时间阶段3年3年后银行工商银行?农业银行?中国银行?建设银行?交通银行?某某银行?某某农商银行?中国银联?某某某银行?其它合作银行?父通某某交投集团?某某公父集团?某某地铁?其它合作交通机构?市政某某城市燃气公司?某某自来水公司?客户行业客户名称时间阶段3年3年后其它合作市政机构?零售某某连锁?某某风?某某商场?某某百货?7-11?某某?其它合作商场?签约商户?影院某某院线?某某来福士影城?其它合作院线?旅游最佳旅游联盟?其它合作旅游机构?餐饮签约商户?政府卫生主管部门?交通行业主管部门?

9、旅游行业主管部门?餐饮行业主管部门?其它政府部门?全城市民?全城商业机构?大数据行业公司?表1-1公司客户定位表1.2.2 客户需求（一）金融在金融领域， 银行在对小微企业放贷方面， 由于信息不畅通， 无法掌握这类 企业的相关信息， 无法对其还款能力和信用情况进行评估， 因此，银行希望能通 过大数据分析， 对申请信贷的小微企业进行筛选， 以降低对小微企业发放信贷的 盲目性，小微企业也希望银行加强对自身的融资贷款支持， 而政府也希望解决银 行与小微企业之间一直存在的融资贷款难的问题，以促进国家经济结构的转型。 因此，公司可通过大数据分析， 为银行和小微企业搭起一座桥， 在一定程度上解 决银行和小

10、微企业间信息不够和信用不够的问题， 帮助银行降低其授信的风险成 本，帮助小微企业降低融资成本。（二）交通在交通领域， 公交部门希望掌握区域相应交通工具的客流量情况， 并以此进 行决策支持。 例如与某某某某合作的某某公交集团， 明确向某某某某提出过， 希 望通过大数据分析， 掌握公交乘客全景及微观的流量情况， 包括每一时点的客流 量、每一公交站点客流量，以便更有针对性、更高效的补充和调整运力。（三）消费 在零售、餐饮、旅游、影院等消费领域，商家希望了解消费者的消费习惯和 消费模式，追踪并预测消费趋势， 以评估经营策略的有效性， 以便调整经营策略， 及时响应客户需求， 实现精准营销， 提供更好的消

11、费体验和客户服务， 提高客户 忠诚度，获取更大的商业收益。（四）政府 在行政管理方面，政府希望通过对交通、金融、零售、餐饮、旅游等与市民 生活紧密相关行业的大数据分析， 通过精细化管理的方式解决城市管理中出现的 种种问题，提高市民生活幸福指数，提升城市品牌形象。第 2章 业务方向2.1 信息咨询服务为政府和商业机构提供信息咨询服务。 将来自于各领域、各平台、各终端的客户大数据在公司的大数据平台上进行 汇聚后，对其进行海量存储、深度整合与价值分析，产出包括中间数据、即席查 询、预警监控、预测分析、精准推送、商业报告、决策支持等各类形态的大数据 分析成果，为金融、交通、消费、健康等行业领域的客户提

12、供定制化的大数据产 品及大数据咨询服务，帮助客户实现精细管理和精准营销。针对客户的特点与需求，并结合公司的现有资源和业务围，公司可为客户提 供以下价值成果：第 3章 金融授信决策支持分析报告客户对象：银行、小微企业（商户）针对银行与商户间由于信息不畅通、 银行无法对商户还款能力和信用情况进 行评估而导致的小微企业贷款融资难问题， 为金融机构提供 “金融授信决策支持 产品”及延伸咨询服务。该产品通过对特定商户在某某某某卡 POS 机终端、金 融 IC 卡终端、手机支付终端、某某某某自有电子商务平台等多平台、多终端的 交易数据进行汇聚和分析， 可对该商户经营及信用状况进行评估， 帮助金融机构 进行

13、授信审核筛选，帮助小微企业（商户）摆脱融资难困境。第 4章 交通领域大数据分析报告 客户对象：某某交投集团、某某公交集团、某某地铁等交通运营机构，政府 交通主管部门针对交通运营机构对特定时间、特定区域、特定交通工具的客流量全景及微 观数据的分析需求， 为交通运营机构及政府交通主管部门提供 “交通领域大数据 分析产品系列与咨询服务” 。该产品系列既包含对全域综合交通工具的分析，也 可包含针对特定交通工具的定制化分析， 通过公交刷卡、 地铁刷卡、出租车刷卡、 自行车租赁刷卡、 汽车加油刷卡、 停车场缴费刷卡、 高速公路收费刷卡多渠道汇 聚交通行为大数据， 对区域交通状况和市民交通行为进行分析， 辅

14、助交通运营机 构的资源调配决策， 提升市民乘坐公共交通工具的体验， 帮助政府交通主管部门 掌握城市交通运行状况全貌，促进城市交通拥堵问题的改善。第 5章 大消费领域大数据分析报告 客户对象：零售、餐饮、旅游、影院等消费领域商业机构及政府主管部门 针对大消费领域商业机构希望通过了解消费者的消费习惯和消费模式以实现精准营销的需求， 为其提供该领域的数据分析产品。 该产品系列通过在消费终 端汇聚的各类消费交易数据，对消费者在购物、观影、旅游、餐饮等领域的消费 模式进行分析， 为商业机构制定营销策略提供辅助决策， 为政府行业主管部门掌 握该行业领域总体运行情况提供帮助。第 6章 大健康领域大数据分析报

15、告 客户对象：卫生部门 以居民健康卡的应用为基础，通过对电子健康档案、电子病历、就医行为、 医疗费用结算等大数据的采集、 处理和应用， 并对接区域卫生信息平台等大健康 领域信息平台，输出个体化医疗、临床决策支持、医疗行为欺诈、由生活方式引 发的疾病分析、个人健康管理等大数据分析报告，为卫生部门提供医疗、卫生、 药品等大健康领域的大数据分析产品系列与咨询服务。第 7章 市民生活消费指数报告 客户对象：市民 该产品类似于“淘宝指数” ，以权威性、广泛性、趣味性的方式反映市民的 消费行为和消费模式。 该产品向社会免费发布， 不以直接盈利为目的， 旨在塑造 公司品牌形象，引领城市生活消费趋势，并拓展、

16、建立、保有巨大用户群。7.1 IT 托管服务为政府和商业机构提供 IT 托管服务。 公司可依托发展所积累的品牌效应、数据规模效应和产业集群效应，将公司 的大数据中心和大数据增值平台， 向有全市甚至全省有数据存储和分析需求的政 府和商业机构用户开放， 政府和商业机构可将自有的大数据存放在公司大数据平 台，公司作为客户的信息中心， 进行集中的存储和运维管理， 并针对数据存储客 户的业务需求，为其提供定制化的大数据分析服务。7.2软件开发服务为政府和商业机构提供软件开发服务。当公司积累了成熟的行业大数据分析经验后，大数据技术平台和分析模型将 成为公司的重要资源，公司可将这些资源进行有效利用，为政府和

17、商业机构提供 软件开发服务，为其定制化建设自有的大数据技术平台和分析模型， 并提供软件 运维服务。7.3电子商务服务开展电子商务平台运营业务。基于大消费领域（包括零售、交通、公共服务、院线、旅游、餐饮等）的大数据资源，依托某某某某卡、金融ic卡、手机、等多种支付渠道，建立和运营 面向全市乃至全省的消费生活综合电商平台，为市民和商业机构建立一个消费生 态圈：“城市智慧生活云平台”，并以此为基础开展相关衍生业务。大数歸云计算移动互联网移动支忖互联金融商场-超市、菜市、 餐饮*影院_旅游、匡疗公交.地谍、出租车、自行车、汽车加油.停车场製圏.高速公路收裁金!S产品消费买名注flfl 金趙绑定 充值转

18、账 网上支忖 Rpp支忖市民全支付领域享受积分与优恵L天府通卡践下支付金融屹卡 手机NFC图3-1城市智慧生活云平台示意图“城市智慧生活云平台”的客户对象包括全城市民，全城商业机构、金融机 构、公共服务机构。该产品以大数据为核心，综合云计算、移动互联网、移动支付、互联金融等 应用，市民可在平台上注册消费账号，使其成为市民“衣食住行娱”全生活消费 活动的介质纽带， 融合“生活消费” 特性，整合某某某某在交通 （含公交、地铁、 出租车、自行车、汽车加油、停车场缴费、高速公路收费） 、购物（商场、超市、 菜市）、餐饮、观影、旅游、医疗卫生等领域的应用，打通线下支付（某某某某 卡、金融 IC 卡、手机

19、）和线上支付，建立“城市智慧生活生态圈”及产业链。基于该平台建立的“城市智慧生活生态圈” ，可实现市民、某某某某、金融 机构、大消费领域商业机构以及公司的多赢。1、市民可通过一个“某某某某账号” ，即可满足“衣食住行娱”所有需求， 并可在全支付领域和支付渠道享受积分与优惠，消费服务体验获得显著提升。2、某某某某的用户群的数量将进一步增加，应用领域和应用网点将实现跨 越式扩展，某某某某账户的交易活跃度和交易规模将呈现几何级提升。3、金融机构可借助云平台上大量的交易资金，通过拆借等方式取得金融资 产。4、大消费领域的各商业机构，可通过融入该生态圈，在与该生态圈外商业 机构的竞争中获得优势。5、公司

20、可凭借庞大的市民客户群，获得可观的平台接入收入和广告收入。第 8章 公司结构8.1 合作形式某某集团、某某某某某某、某某股份共同出资设立合资公司。8.2 注册资本及股权结构新公司注册资本拟为人民币 1000 万元，其中：某某股份占 45%，某某集团 占 25%，某某某某公司 30%。至合资公司依法设立 2 年后，在相关政策、法律 法规允许的前提下，某某股份将其持有该公司 10%的股权用于对公司高管进行激 励。8.3 组织架构根据公司法规定和初步拟定的股权结构方案， 拟订新公司股东大会、 董事会 及监事会结构规模， 董事会由 7名董事组成，全部由股东委派， 其中某某股份委 派 3 人、某某集团委

21、派 2 人，某某某某公司委派 2 人；董事会设董事长 1 名，由 某某集团委派的董事担任； 监事会由 7名监事组成，全部由股东委派， 其中某某 股份委派 3 人、某某集团委派 2人、某某某某公司委派 2 人；监事会设监事会主 席 1 名，由某某股份委派的监事担任。公司设高管 2 名：公司总经理由某某股份委派，财务总监由某某集团或某某 某某公司委派。 新公司董事会和高管根据组织程序选派后， 按照公司法和公 司章程规定的程序选举产生，依法履行各自职责。第9章收入与成本9.1收入预估某某某某某某信息咨询服务的主营业务为信息咨询服务、IT托管服务、软件开发服务、电子商务服务，收入结构包括以下方面：（1

22、）信息咨询服务收入（2）IT托管收入（3）软件开发收入（4）电商平台接入收入（5）电商平台广告收入收入预估如下表所示：序号收入类别收费标准第一年第二年第三年签单数营收额签单数营收额签单数营收额1信息咨询服务收入100,000202,000,000252,500,000252,500,0002IT托管服务收入10,00060600,00070700,00080800,0003:软件开发服务收入500,000000021,000,0004电子商务服务收入1,200,0001,600,0002,600,0004.1电商平台接入收入3,0000000200600,0004.2:电商平台广告收入10,0

23、001201,200,0001601,600,0002002,000,000合计3,800,0004,800,0006,900,000注:1、“信息咨询服务收入”、“ IT托管服务收入”、“软件开发服务收入”三项, 为方便计算统一收费标准，在实际中根据客户对服务项目和服务等级的选择会有 差别。0。2、电商平台前两年免接入费，因此前两年“电商平台接入收入”为9.2成本预估公司不自建IT基础设施，采用租赁的方式建设IT基础设施。测算标准：序号成本类别标准及依据1公司人数公司人数：第一年 26人，第二年31人，第三年40人。第一年按照管理类 2人、行政类3人、技术开发类11人、数据分析类10人测算，

24、之后以每年 20%-30%的速度递增。2人员薪酬10万元/人年3办公场地使用费每月85元/平米，每人6平米。4办公设备一次性30万元投入，按5年折旧，每年6万元折旧。5IT设施租赁服务器与存储121万/年（其中应用服务器66万/年，数据库服务器28万/年，存储27万/年），网络流量费36万/年，合计157万/年成本测算:序号成本类别第一年第二年第三年1运营成本投入4,329,1204,859,7205,814,8001.1人员薪酬2,600,0003,100,0004,000,0001.2办公场地使用费159,120189,720244,8001.3IT设施租赁1,570,0001,570,0

25、001,570,0001.3.1应用服务器660,000660,000660,0001.3.2数据库服务器280,000280,000280,0001.3.3存储270,000270,000270,0001.3.4网络流量360,000360,000360,0003.1办公设备折旧60,00060,00060,0002固定成本投入300,000002.1办公设备购置300,000009.3利润预估第一年第二年第三年收入3,800,0004,800,0006,900,000运营成本4,329,1204,859,7205,814,800毛利-529,120-59,7201,085,200净利-37

26、0,847-41,856760,590净利率-9.76%-0.87%11.02%第 10章 风险分析第 11章 法律风险国家于 2012 年发布的全国人民代表大会常务委员会关于加强网络信息保 护的决定对保护网络信息安全提出了明确要求，主要包括：1、任何组织和个人不得窃取或者以其他非法方式获取公民个人电子信息， 不得出售或者非法向他人提供公民个人电子信息。2、网络服务提供者和其他企业事业单位在业务活动中收集、使用公民个人 电子信息，应当遵循合法、正当、必要的原则，明示收集、使用信息的目的、方 式和围，并经被收集者同意，不得违反法律、法规的规定和双方的约定收集、使 用信息。3、网络服务提供者和其他

27、企业事业单位及其工作人员对在业务活动中收集 的公民个人电子信息必须严格，不得泄露、篡改、毁损，不得出售或者非法向他 人提供。应对措施：公司的主营业务是信息咨询、 IT 托管、软件开发及电子商务，并 不违背国家相关法律法规。 在业务开展中， 公司将严格遵守国家在网络信息安全 保护方面的法律法规，在制度和技术上搭建起“防火墙” ，坚决杜绝相关事故的 发生。第 12章 市场风险 市场风险包括两个方面，一是公司无法为用户提供有价值的产品和服务，未 能充分满足用户的需求。二是当竞争对手的数量增加，行业由“蓝海”变为“红 海”，公司的竞争力下降。这两种情况都可能造成用户的忠诚度和保有率下降。应对措施： 一

28、方面是要坚持以客户为中心，紧密围绕客户需求开展业务，充 分利用各类资源， 提升公司的研发和创新能力， 持续挖掘和创造用户需求， 为用 户提供有价值的产品和服务。 另一方面是要在提供产品和服务的基础上， 推进商 业模式的创新， 围绕各业务主体建立一个 “生态圈”，并致力于维护“生态平衡”， 由于所有的业务参与者都能从“生态圈”中获益，使其都不愿意轻易改变现状， 从而为公司的业务发展建立起“护城河” 。通过这两种方式持续提升用户的忠诚 度和保有率。第 13章 数据风险数据风险包括两个方面，一是“隐私保护”问题，二是“数据独裁”问题。第 14章 隐私保护 由于公司的大数据平台将通过各种渠道采集数据源

29、， 因此，公司在客观上“监 控着”市民的生活行为，海量的市民生活行为数据存储在公司的大数据平台中， 若管理机制存在漏洞，则可能出现市民的隐私数据泄露的风险。应对措施： 建立完善的数据安全管理体系和技术平台，从制度和技术两个方 面堵住市民隐私数据泄露的漏洞，防风险。第 15章 数据独裁 要防止客户对于数据的过分依赖所造成的“数据独裁”思想，客户若对数据 力量的盲目信任而忽视了数据的局限性， 则可能造成客户由于 “数据独裁” 思想 而做出不合理的决策， 从而使客户自身产生业务风险， 进而影响客户对公司的信 任。应对措施 ：公司在向客户提供大数据产品和服务时，需较明确的界定其使用 围与作用， 并在商业合同中予以明确， 同时要向客户在事前的进行有一定必要的 解释，在用户充分享用公司所提供的价值基础上，尽量消除客户“数据独裁”的 思想，维护客户对公司的信任。第 16章 技术风险 开展基于大数据增值项目的研发需要面临一些技术风险， 下面从软件和硬件 两方面进行阐述：1、软件方面 软件方面的风险主要来自于软件研发过程中涉及的软件结构的可扩展性、 软 件功能通用性、 需求变化导致项目周期的不确定性、 软件质量保证以及在该过程 中可能引进的第三方软件的功能适应度、 易集成度、二次开发难易程度及等问题。应对措施：