保险营销员的基本职责001

1、营销员基本职责营销员基本职责 20142014年年2 2月月 火车司机的职责是平安火车司机的职责是平安将旅客送抵目的地。将旅客送抵目的地。 快递员的职责快递员的职责是将包裹按时到达是将包裹按时到达收货人手中；收货人手中； 老师的职责是传道老师的职责是传道授业，教书育人；授业，教书育人； 古语有云：一份耕耘，一份收获。古语有云：一份耕耘，一份收获。 想获得更多，唯有更好的完成岗位职责！想获得更多，唯有更好的完成岗位职责！l 遵守法律法规、监管规定、行业自律公约，依法合规展业；遵守法律法规、监管规定、行业自律公约，依法合规展业；l 宣传保险知识，宣传公司的企业文化；宣传保险知识，宣传公司的企业文化

2、；l 拜访客户，收集准客户名单，推销公司的产品，达成业绩目标，积极主动拜访客户，收集准客户名单，推销公司的产品，达成业绩目标，积极主动增员；增员；l 达成公司对各层级人员的各项考核要求；达成公司对各层级人员的各项考核要求；l 准时参加培训、会议等活动；准时参加培训、会议等活动；l 递送保单，开展售后服务，包括按照公司规定收取续期保费、回访客户、递送保单，开展售后服务，包括按照公司规定收取续期保费、回访客户、协助公司和客户办理保单保全及理赔、给付等事项；协助公司和客户办理保单保全及理赔、给付等事项；l 拟定年度、季度、阅读和每日工作计划，每日填写工作日志，进行活动量拟定年度、季度、阅读和每日工作

3、计划，每日填写工作日志，进行活动量管理；管理；l 遵守公司的相关规章制度，完成公司交办的其他工作。遵守公司的相关规章制度，完成公司交办的其他工作。保险营销员的职责保险营销员的职责日常销售日常销售售后服务售后服务营销员基本职责营销员基本职责主管管理团队主管管理团队日常销售日常销售熟技能1 1、准时参加早会、公司组织的培训、会议等、准时参加早会、公司组织的培训、会议等活动。了解公司最新信息，与其他伙伴分享、活动。了解公司最新信息，与其他伙伴分享、交流销售经验，吸取他人的优秀做法。交流销售经验，吸取他人的优秀做法。2 2、学习产品，熟悉产品条款，练习销售话术，、学习产品，熟悉产品条款，练习销售话术，

4、提升销售技能。只有装备好自己，才能更好去提升销售技能。只有装备好自己，才能更好去解决客户的问题。解决客户的问题。日常销售日常销售勤拜访1 1、根据、根据1010-3-1-3-1法则，法则，1010次拜访，次拜访，3 3次可以次可以打印计划书，打印计划书，1 1次成功签单。拜访是签单次成功签单。拜访是签单的基础之一。的基础之一。2 2、做好客户分类，确定目标客户群，提、做好客户分类，确定目标客户群，提前收集客户信息，做有效拜访，提高签单前收集客户信息，做有效拜访，提高签单成功率。成功率。拜访拜访保单保单收入收入拜访中的注意事项拜访中的注意事项以公司保险营销员的身份与客户接洽；以公司保险营销员的身

5、份与客户接洽；使用由公司统一设计、制作、印刷的展业资料；使用由公司统一设计、制作、印刷的展业资料；为客户进行需求分析和设计投保方案；为客户进行需求分析和设计投保方案；全面、客观、准确地向客户解释、说明保险产品的内容和保险条款；全面、客观、准确地向客户解释、说明保险产品的内容和保险条款；指导客户正确填写投保提示书、投保单、健康告知书及相关文件，转送投保指导客户正确填写投保提示书、投保单、健康告知书及相关文件，转送投保单、保险合同条款、保险单及相关文件；单、保险合同条款、保险单及相关文件；将知道或应当知道的影响公司承保及承保费率的有关客户的情况，如实告知将知道或应当知道的影响公司承保及承保费率的有

6、关客户的情况，如实告知公司。公司。日常销售日常销售做总结1 1、每天记录拜访日志，总结拜访心得，方便、每天记录拜访日志，总结拜访心得，方便追踪客户情况，做再次拜访。追踪客户情况，做再次拜访。2 2、整理客户信息，做好分类，如已成功签单、整理客户信息，做好分类，如已成功签单客户、未签单客户、客户计划书信息等，方客户、未签单客户、客户计划书信息等，方便对未签单客户做持续跟进，对老客户后续便对未签单客户做持续跟进，对老客户后续服务与二次开发。服务与二次开发。 勤拜访才能有签单机会勤拜访才能有签单机会 熟技能才能提高签单成功率熟技能才能提高签单成功率 做总结才能有源源不断的老客户再次开发和做总结才能有

7、源源不断的老客户再次开发和转介绍转介绍日常销售日常销售售后服务售后服务营销员基本职责营销员基本职责主管管理团队主管管理团队一个案例一个案例 这是我一个朋友买空调所遇到的一件事：这是我一个朋友买空调所遇到的一件事： 上个月他到家乐福超市购买空调。当时他本来想买格上个月他到家乐福超市购买空调。当时他本来想买格X X牌空调的，当他找到销售员说明他的想法时，牌空调的，当他找到销售员说明他的想法时，销售员就建议他购买另一个品牌的空调。就是志销售员就建议他购买另一个品牌的空调。就是志X X空调，销售员告知此款空调无论是功能还是省电等方空调，销售员告知此款空调无论是功能还是省电等方面均比格面均比格X X要好

8、，且价格便宜要好，且价格便宜10%10%，他就购买了志，他就购买了志X X空调，但是却因此给自己找了麻烦事。当时此家超市空调，但是却因此给自己找了麻烦事。当时此家超市承诺第二天可以安装，可是却没有人到他家安装，因为他打了两个电话去询问何时可以安装？在他的承诺第二天可以安装，可是却没有人到他家安装，因为他打了两个电话去询问何时可以安装？在他的三请四催下，安装人员终于在第四天到他家安装，可是空调一安装好，试机却是坏的，确认是线路板三请四催下，安装人员终于在第四天到他家安装，可是空调一安装好，试机却是坏的，确认是线路板坏了。因为他决定退货。这个退货的过程非常麻烦，一下子说没人，一下说没车，一下说要求

9、他自己坏了。因为他决定退货。这个退货的过程非常麻烦，一下子说没人，一下说没车，一下说要求他自己将空调送到超市来退货。这不是在坑人呢？购买空调时标明是免费送货上门包安装。到了你要退货，将空调送到超市来退货。这不是在坑人呢？购买空调时标明是免费送货上门包安装。到了你要退货，就左推右就左推右摚摚的。他先后打了十个电话，找超市的负责人处理此事，却是一个推一个，令人非常之恼火的。他先后打了十个电话，找超市的负责人处理此事，却是一个推一个，令人非常之恼火和生气。为了此事，他前后跑了家乐福超市四五次。浪费了时间及金钱，虽然最后超市是退了钱，但和生气。为了此事，他前后跑了家乐福超市四五次。浪费了时间及金钱，虽

10、然最后超市是退了钱，但是却只有一句抱歉给他。是却只有一句抱歉给他。售后服务售后服务及时送达保险单、保险合同、分红报告书等单据资料。及时送达保险单、保险合同、分红报告书等单据资料。客户回访。客户回访。协助办理保单变更等保全事宜。若客户有加保、变更信息资料等需求，应尽快为客协助办理保单变更等保全事宜。若客户有加保、变更信息资料等需求，应尽快为客户联系相关人员办理。户联系相关人员办理。协助办理保险理赔事宜。若客户发生理赔，应对客户进行探望慰问，并及时联系公协助办理保险理赔事宜。若客户发生理赔，应对客户进行探望慰问，并及时联系公司为客户办理理赔手续，协助提供材料。司为客户办理理赔手续，协助提供材料。提

11、醒客户交纳续期保费，避免保单失效、终止。提醒客户交纳续期保费，避免保单失效、终止。若客户对保单有疑问，应及时与客户联系，并处理问题。若客户对保单有疑问，应及时与客户联系，并处理问题。客户回访成功关系保单佣金计提客户回访成功关系保单佣金计提保单保单承保承保回执回执核销核销完成完成回访回访保单回访成功也是该保单初年度佣金计发的必要条件之一！保单回访成功也是该保单初年度佣金计发的必要条件之一！ 一次成功的理赔，是您保险事一次成功的理赔，是您保险事业价值的体现。业价值的体现。 一次成功的理赔，是您未来展业一次成功的理赔，是您未来展业的有力佐证。的有力佐证。 一次成功的理赔，为您带来的也一次成功的理赔，

12、为您带来的也许是未来源源不断的保单。许是未来源源不断的保单。售后服务售后服务 售后服务是一次营销的最后过程，也是再营销的开始，它是一个长期的过售后服务是一次营销的最后过程，也是再营销的开始，它是一个长期的过程。大家要树立这样一个观念，一个产品售出以后，如果所承诺的服务没有完程。大家要树立这样一个观念，一个产品售出以后，如果所承诺的服务没有完成，那么可以说这次销售没有完成。一旦售后服务很好的被完成，也就意味着成，那么可以说这次销售没有完成。一旦售后服务很好的被完成，也就意味着下一次营销的开始，正所谓：下一次营销的开始，正所谓：“良好的开端的等于成功的一半良好的开端的等于成功的一半”。 好的售后服

13、务，可以给大家带来好的售后服务，可以给大家带来 章照莲是新华系统全明星年会主席章照莲是新华系统全明星年会主席（持续（持续132132个月绩优）个月绩优）。 1111年来，章照莲累积了年来，章照莲累积了20002000多名忠实多名忠实客户，客户，“我的客户基本都是转介绍的。因我的客户基本都是转介绍的。因为客户都认同我，喜欢我。为客户都认同我，喜欢我。”十年如一日十年如一日的细致服务，的细致服务，“章照莲章照莲”三个字已经成为三个字已经成为优质服务的代名词，在客户中形成强烈的优质服务的代名词，在客户中形成强烈的品牌效应。品牌效应。日常销售日常销售售后服务售后服务营销员基本职责营销员基本职责主管管理

14、团队主管管理团队 主管级别更高，享受到更主管级别更高，享受到更多的佣金项目、福利待遇，多的佣金项目、福利待遇，在肩负着日常销售与售后服在肩负着日常销售与售后服务的同时，还担当着团队管务的同时，还担当着团队管理的职责！理的职责！ 作为主管，需要进行作为主管，需要进行有效增员和组织发展有效增员和组织发展，育成新的业务主，育成新的业务主任，由此你才能享受平等的增员和组织发展的权利，享受增员和任，由此你才能享受平等的增员和组织发展的权利，享受增员和和组织发展带来的利益。和组织发展带来的利益。主管管理团队主管管理团队 对所辖人员进行日常管理，完成业绩目标。对所辖人员进行日常管理，完成业绩目标。组织团队活

15、动组织团队活动，包，包括二次早会、业务策划、部组创说会等活动。只有有效管理好队伍，括二次早会、业务策划、部组创说会等活动。只有有效管理好队伍，才能行使主管的管理权力，才能享受基本法的管理利益。才能行使主管的管理权力，才能享受基本法的管理利益。 身为主管需做好团队的表率作用，你是团队中一员，跟其身为主管需做好团队的表率作用，你是团队中一员，跟其他营销员一样，也需要进行他营销员一样，也需要进行日常销售与售后服务日常销售与售后服务。又被拒绝了又被拒绝了 组员被拒绝之后很沮丧组员被拒绝之后很沮丧 作为主管的你，需要时常关心你的组员。组员在作为主管的你，需要时常关心你的组员。组员在销售保单过程中，难免会

16、遇到被客户拒绝的时候，销售保单过程中，难免会遇到被客户拒绝的时候，主管要对组员被拒绝后沮丧的心情进行安慰、鼓励，主管要对组员被拒绝后沮丧的心情进行安慰、鼓励，同时，也需要对组员的销售技巧加强培训。同时，也需要对组员的销售技巧加强培训。主管管理团队主管管理团队如果你还是营业部经理，还需要如果你还是营业部经理，还需要主管管理团队主管管理团队 有效拓展营业组织，育成新的业务主任和营业部经理；有效拓展营业组织，育成新的业务主任和营业部经理； 全力开拓新契约，提高营业部的人均绩效和活动率，完成业绩目标；全力开拓新契约，提高营业部的人均绩效和活动率，完成业绩目标； 监督、管理、辅导所辖人员的工作计划和执行

17、情况，辅导业务主任完监督、管理、辅导所辖人员的工作计划和执行情况，辅导业务主任完成日常管理工作；成日常管理工作；达成公司对营业部经理层级的各项考核要求。达成公司对营业部经理层级的各项考核要求。如果你还是总监，还需要如果你还是总监，还需要对所增营业部（含间接增部）进行辅导、训练和管理；对所增营业部（含间接增部）进行辅导、训练和管理；达成公司对总监层级的各项考核要求。达成公司对总监层级的各项考核要求。主管职、权、利相对主管职、权、利相对职责：进行和一般营销员一样的日常销售和售后服务工作，同时进行有效职责：进行和一般营销员一样的日常销售和售后服务工作，同时进行有效增员和组织发展增员和组织发展权力：树立主管表率作用、享受平等的增员和组织发展的权利权力：树立主管表率作用、享受平等的增员和组织发展的权利利益：享受自身销售带来的收益，也享受增员和和组织发展带来的利益。利益：享受自身销售带来的收益，也享受增员和和组织发展带来的利益。唯有做好了职责，才能享受基本法的各项利益。唯有做好了职责，才能享受基本法的各项利益。与主管组织发展相关的基本法利益项目有：与主管组织发展相关的基本法利益项目有：业务主任责任津贴、业务主任年终管理分红、业务主任维持津贴、营业组经营津贴、业务主任责任津贴、业务主任年终管理分红、业务主任维持津贴、营业组经营津贴、营业组继续率奖（主任）营业组继