风险承受能力调查问卷个人版本

1、风险承受能力调查问卷（个人版本）依据证券投资基金法、证券投资基金销售适用性指导意见、证券期货投资 者适当性管理办法、基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）等法律法 规，规范湘财基金管理有限公司（以下简称“湘财基金”）的销售行为，满足基金和相关 产品销售适当性的要求，切实保障基金投资者的权益，现对投资者的风险承受能力进行评 估。请投资者完成以下风险调查问卷。本调查问卷旨在协助个人投资者了解自身对投资风险的承受能力，协助投资者选择合 适的金融产品或金融服务类别，以符合投资者的风险承受能力。风险承受能力评估是湘财 基金向投资者履行适当性管理职责的一个环节，其目的是使湘财基金所提供的金融产品或

2、金融服务与投资者的风险承受能力等级相匹配。以下问题是用来协助评估个人投资者自身 的投资属性与风险承受度。本调查问卷结果可能不能完全呈现投资者在面对投资风险的真 正态度，但可以提供给投资者一些衡量自身风险承受力的指标。重要提示：投资者应确认在进行本调查问卷时，所做的选项真实、准确、完整和可 靠，以便于湘财基金根据投资者的风险等级，对投资者的投资行为做出表面是否匹配的检 查和提示。如投资者在进行本调查问卷时存在欺诈、隐瞒或其他不实陈述而导致本调查问 卷结果与投资实际情况不符，湘财基金不承担任何责任，并有权拒绝向其销售产品或提供 服务。本次调查不构成任何投资建议，也不对投资者的投资决策形成实质影响。

3、湘财基金 向投资者履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代投资者的投资判断，也不会降 低金融产品或金融服务的固有风险。与金融产品或者金融服务相关的投资风险、履约责任 以及费用等将由投资者自行承担。当投资者各项情况发生重大变化时，应及时将变化信息主动告知湘财基金，并重新进 行风险承受能力评估，以确保投资者的投资决定与投资者可承受的风险程度相匹配。投资者姓名：基金帐号：（新开户免填）本次风险承受能力调查问卷为单项选择，请圈出您的选项：一、财务状况：1. 您的主要收入来源是：A. 无固定收入B. 利息、股息、转让证券等金融性资产收入C. 出租、出售房地产等非金融性资产收入D.生产经营所得E. 工

4、资、劳务报酬2您的家庭可供支配的年收入为（折合人民币）：A. 不超过50万元1 .50万至100万元（不含）C.100万至500万元（不含）D.500万至1000万元（不含）E.1000 万元人民币以上3您家庭预计进行证券投资基金的资产占家庭现有总资产（不含自住、自用房产及汽车等固定资产）的比例是：A 10%以下8 10%至 30%C 30%至 50%D 50%至 70%E 70%以上4您是否有尚未清偿的数额较大的债务。如有，其性质是：A. 有，亲朋之间借款B. 有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务C. 有，住房抵押贷款等长期定额债务D.没有二、投资知识与投资经验5. 您的投资知识可以被描述

5、为：A.有限：基本没有金融产品方面的知识B. 一般：对金融产品及其相关风险具有基本的知识和理解C.丰富：对金融产品及其相关风险具有丰富的知识和理解6. 您的投资经验可以被描述为：A. 除银行储蓄外，基本没有其他投资经验B. 购买过债券、保险等理财产品C.参与过股票、基金、信托等产品的交易D. 参与过权证、期货、期权等金融产品的交易（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。）7. 您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生品等风险投资品的经验：A. 没有经验B. 少于2年C.2 年至5年D.5年至10年E.10年以上三、投资目标8您计划投资的期限是多久：A 1 年以下8. 1 年至

6、3年9. 3年至5年10. 5年以上9您计划重点投资于哪个类型的产品：A. 货币型基金B. 债券型基金C. 混合型基金D.股票型基金E. 除公募基金以外的特定客户资产管理类产品四、风险偏好10. 以下哪项描述最符合您的投资态度：A. 厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报B. 保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动C. 寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失D. 希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失11.假设有两种投资：投资 时期获得10%勺收益，可能承担的损失非常小；投资B预期获得30%的收益，但可能承担较大亏损。您会怎么支配您的投资：A. 全部投资于收益较小的且风险较小的AB.同时投资于A口 B,但大部分资金投资于收益较小且风险较小的AC.同时投资于A口 B,但大部分资金投资于收益较大且风险较大的BD. 全部投资于收益较大且风险较大的B12. 您认为自己能承受的最大投资损失是多少：A.10%以内B.10%至 30%C.30% 50%D. 超过50%以下两题是对您是否为风险承受能力最低类别投资者的判断：1、您是否为具有完全民事行为能力的投资者：A.是B.否2、您是否完全没有风险容忍度或不愿意承受任何投资损失：A.是B.否您的测评结果下：经过测评，您