代收代付操作流程课件

1、代收代付操作流程代收代付操作流程1.业务概述业务概述 代收代付业务，是信用社利用代收代付业务，是信用社利用自身的结算便利，接受客户的委自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜托代为办理指定款项的收付事宜业务，例如代理各项公用事业收业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政费、代理行政事业性收费和财政性收费、代发工资等。性收费、代发工资等。 代收代付业务有两层意思：一代收代付业务有两层意思：一是代替客户收取某一种类的款项，是代替客户收取某一种类的款项，二是代替客户支付某一种类的款二是代替客户支付某一种类的款项。项。代收代付操作流程2.业务特点业务特点（1）以委托单位

2、为基础，一个）以委托单位为基础，一个委托单位可以对应多个代理业委托单位可以对应多个代理业务产品。务产品。（2）一个个人客户账号可以绑）一个个人客户账号可以绑定多个代理业务。定多个代理业务。（3）平台具有强大的可扩充性，）平台具有强大的可扩充性，支持二次开发，与第三方联网，支持二次开发，与第三方联网，实现实时缴费。实现实时缴费。代收代付操作流程3.基本规定基本规定1.代收代付业务办理时必须遵守相关法律、代收代付业务办理时必须遵守相关法律、法规并以合法的委托代理协议等作为代收代法规并以合法的委托代理协议等作为代收代付业务款项的依据。代理社与委托单位签订付业务款项的依据。代理社与委托单位签订“委托代

3、理业务协议书委托代理业务协议书”明确双方责任及可明确双方责任及可能出现问题的解决方式等内容，特别应明确能出现问题的解决方式等内容，特别应明确当客户存款不足或不及时缴费时，应由委托当客户存款不足或不及时缴费时，应由委托单位催收、信用社不为委托单位垫支资金等单位催收、信用社不为委托单位垫支资金等条款。条款。2.信用社对各种不同形式的代收代付业务应信用社对各种不同形式的代收代付业务应在系统中设置相应的代理业务档案信息。包在系统中设置相应的代理业务档案信息。包括代理单位名称、单位代码、代理业务的种括代理单位名称、单位代码、代理业务的种类、往来账户（或内部账户）的账号等信息。类、往来账户（或内部账户）的

4、账号等信息。代收代付操作流程3.办理代理业务必须坚持被代理单位的数据办理代理业务必须坚持被代理单位的数据进行预处理审核制度，做到：进行预处理审核制度，做到：（1）对委托账户的分户代理金额合计数及代）对委托账户的分户代理金额合计数及代理户数合计数与代理业务明细清单等有关凭理户数合计数与代理业务明细清单等有关凭证上的数据核对相符。证上的数据核对相符。（2）检查核对代理收付的账户信息是否符合）检查核对代理收付的账户信息是否符合委托协议的规定。委托协议的规定。（3）检查办理代理业务的信用社相关存款账）检查办理代理业务的信用社相关存款账户的合法性。户的合法性。（4）为保证信用社账务数据和代理收付款项）为

5、保证信用社账务数据和代理收付款项的数据安全，应采取有效防范措施。进行预的数据安全，应采取有效防范措施。进行预处理审核，柜员不得修改被代理单位的数据，处理审核，柜员不得修改被代理单位的数据，若发现数据有误，应认真做好记录，退回原若发现数据有误，应认真做好记录，退回原单位进行修改。单位进行修改。代收代付操作流程4.需批量录入的各项代理业务，必须坚持双需批量录入的各项代理业务，必须坚持双人办理，打印清单，换人复核的原则。人办理，打印清单，换人复核的原则。5.信用社按照与委托单位签订的委托协议，信用社按照与委托单位签订的委托协议，受理单位的款项或根据委托单位提供的代收受理单位的款项或根据委托单位提供的

6、代收磁盘及清单，通过系统网络代委托单位向指磁盘及清单，通过系统网络代委托单位向指定单位或个人收取某项费用后，以转账方式定单位或个人收取某项费用后，以转账方式存入委托单位存款账户，必须做到按时处理，存入委托单位存款账户，必须做到按时处理，及时划转账务金额。及时划转账务金额。6.对于被代理单位传送的磁盘、票据和清单，对于被代理单位传送的磁盘、票据和清单，必须建立严格的交接手续。必须建立严格的交接手续。代收代付操作流程7.科目设置科目设置26222020代发工资户代发工资户26222099代理其他负债业务代发其他及代扣业务（如低保、代理其他负债业务代发其他及代扣业务（如低保、粮食支补等）粮食支补等）

7、51110010代理业务手续费收入代理业务手续费收入8.账户管理账户管理各经办社要根据与委托单位签订的各经办社要根据与委托单位签订的“委托代理业务协议书委托代理业务协议书”，在在“委托及代理负债业务委托及代理负债业务”262220科目下，按被代理单位分科目下，按被代理单位分代理业务品种开立过渡账户进行明细核算。过渡账户必须开代理业务品种开立过渡账户进行明细核算。过渡账户必须开在该代理业务主办网点，主办网点是开办对公结算的网点。在该代理业务主办网点，主办网点是开办对公结算的网点。各社要加强对代理业务过渡账户的管理，代理业务开立的过各社要加强对代理业务过渡账户的管理，代理业务开立的过渡账户不得办理

8、其他款项结算业务。主办网点负责每次办理渡账户不得办理其他款项结算业务。主办网点负责每次办理完业务后打印业务清单，并将清单汇总金额与代收业务过渡完业务后打印业务清单，并将清单汇总金额与代收业务过渡账户进行核对。代收成功清单的款项应该划往委托单位指定账户进行核对。代收成功清单的款项应该划往委托单位指定的存款账户。的存款账户。9.代理社可按代理业务的实际金额，向委托单位收取一定的代理社可按代理业务的实际金额，向委托单位收取一定的手续费，收费标准由代理社与委托单位商定，并在协议中明手续费，收费标准由代理社与委托单位商定，并在协议中明确。确。代收代付操作流程4.柜员交易流程柜员交易流程4.1基本流程图：

9、基本流程图：信用社与委托单位签订协议书信用社与委托单位签订协议书表内内部账开分户表内内部账开分户单位信息维护单位信息维护（188001）单位项目维护单位项目维护（188002）委托单位第一项代委托单位第一项代理业务为公共业务理业务为公共业务时，无须维护单位时，无须维护单位项目项目代收代付操作流程4.2.4.2.代收代付业务批量开户流程图代收代付业务批量开户流程图委托单位将代收发款项划入到内部账过渡户并提供数据批量数据录入（188005）批量数据处理（188009）内部账余额查询内部账交易明细查询批量打印凭证（188010）存折与成功清单交委托单位批量抹账（1880012）结果错误抹账成功单笔抹

10、账（1880029）抹账成功失败清单提示冲销代收代付操作流程4.3代收代付业务批量转账流程图代收代付业务批量转账流程图委托单位将代发款项划入到内部账过渡户并提供数据批量数据录入（188005）批量预处理（188008）批量数据处理（188009）内部账余额查询内部账交易明细查询成功清单交委托单位批量抹账（1880012）结束错误抹账成功单笔抹账（1880029）抹账成功失败清单提示冲销代收代付操作流程4.4.客户委托关系维护客户委托关系维护1.单笔委托关系建立（188003）个人客户到信用社柜台办理委托对照关系2.批量委托关系导入（188004）柜员生成委托关系对照文件，通过磁盘、手工、本地文

11、件三种方式导入。3.数据录入（188005选择开户类项目）批量数据处理（188009选择开户类项目，选择建立客户委托关系）批量打印凭证（188010）代收代付操作流程5.1签约维护签约维护签约维护包括单位信息维护、单位项目维护、签约维护包括单位信息维护、单位项目维护、单笔委托关系维护和批量委托关系维护四个功单笔委托关系维护和批量委托关系维护四个功能。能。业务规定业务规定一、单位信息维护必须具有与委托单位签订委一、单位信息维护必须具有与委托单位签订委托代理协议，并明确双方的权利和义务。托代理协议，并明确双方的权利和义务。二、对导入导出文件有特殊要求的单位，网点二、对导入导出文件有特殊要求的单位，

12、网点需要书面提交申请，交省联社科技处由管理员需要书面提交申请，交省联社科技处由管理员后台进行处理，并配置格式。后台进行处理，并配置格式。三、个人客户委托关系维护必须本人持存折三、个人客户委托关系维护必须本人持存折（卡）在柜台办理。（卡）在柜台办理。四、个人客户委托关系对应的账户必须是个人四、个人客户委托关系对应的账户必须是个人结算账户，支取方式凭结算账户，支取方式凭“密码密码”。代收代付操作流程5.1.1单位信息维护单位信息维护交易码交易码 188001单位信息维护包括：增加、删除、修改单位信息维护包括：增加、删除、修改三个维护动作。三个维护动作。（一）增加（一）增加 1、业务处理流程图：、业

13、务处理流程图：委托单位与信用社签订委托协议书审核协议书资料确定账户类型，是否需建立内部账360300建立内部过渡账户188001单位信息维护生成单位代码交易结束主管授权NY代收代付操作流程2、业务处理流程：、业务处理流程：（1）柜员收到客户提交的委托协议书、及相关证明，应）柜员收到客户提交的委托协议书、及相关证明，应认真审核。认真审核。（2）审核无误后，启动）审核无误后，启动“188001”单位信息维护交易，单位信息维护交易，录入单位名称、账号类型、账号、联系人姓名等信息，录入单位名称、账号类型、账号、联系人姓名等信息，生成单位代码。生成单位代码。（二）删除（二）删除 删除单位信息是指委托单位

14、取消在我社代理业务的删除单位信息是指委托单位取消在我社代理业务的办理，以及业务的转移等原因取消该单位委托关系，删办理，以及业务的转移等原因取消该单位委托关系，删除单位委托关系之前需先删除单位下所有代理项目。除单位委托关系之前需先删除单位下所有代理项目。代收代付操作流程1.业务处理流程图业务处理流程图委托单位申请删除委托关系代理项目是否存在单位项目（188002）删除代理项目单位信息维护（188001）删除单位信息是否存在过渡账户交易结束主管授权主管授权表内内部账销分户（360310）代收代付操作流程2、业务处理流程：、业务处理流程：（1）柜员根据委托单位的协议，启动）柜员根据委托单位的协议，启

15、动“188001”单单位信息维护交易，录入单位代码，反显单位代码对应位信息维护交易，录入单位代码，反显单位代码对应相关的基本信息，柜员审核无误后，按相关的基本信息，柜员审核无误后，按“F10”键提键提交，删除委托单位与代理社委托关系。交，删除委托单位与代理社委托关系。（2）经）经05级主管授权后该交易结束级主管授权后该交易结束（3）柜员审核委托单位项目对应的账户是否存在内）柜员审核委托单位项目对应的账户是否存在内部过渡户，如存在，柜员需启动部过渡户，如存在，柜员需启动“360310表内内部表内内部账销分户账销分户“交易，录入账号，审核无误，按交易，录入账号，审核无误，按“回车回车”键提交销户。

16、键提交销户。代收代付操作流程（三）修改1、单位信息修改是指委托单位因单位名称、账、单位信息修改是指委托单位因单位名称、账户类型、转账账号、联系人等信息变更，必须户类型、转账账号、联系人等信息变更，必须通过该交易完成单位信息的变更。通过该交易完成单位信息的变更。2、业务处理流程：、业务处理流程：（1）柜员根据委托单位申请，启动）柜员根据委托单位申请，启动“188001”单位信息维护交易，选择维护动作为修改，录单位信息维护交易，选择维护动作为修改，录入单位代码，系统自动回显单位信息。入单位代码，系统自动回显单位信息。（2）柜员认真审核回显的单位名称、转账账号）柜员认真审核回显的单位名称、转账账号等

17、信息后，直接将光标跳到需修改的信息栏，等信息后，直接将光标跳到需修改的信息栏，修改单位的信息，按修改单位的信息，按“F10”键提交；键提交；（3）经）经05级主管授权后该交易结束。级主管授权后该交易结束。代收代付操作流程“188001单位信息维护单位信息维护”交易重点栏位交易重点栏位说明及注意事项说明及注意事项栏位说明栏位说明1、“单位代码单位代码”由由4位网点号位网点号3位顺序号排列，是位顺序号排列，是系统为了更好的管理、查询在信用社做代收代付业务系统为了更好的管理、查询在信用社做代收代付业务的委托单位而给他们的唯一一个号码的委托单位而给他们的唯一一个号码2、“账号类型账号类型”1、内部账户

18、（代发类业务及代扣类、内部账户（代发类业务及代扣类业务）业务）2、对公账户（代扣类业务）、对公账户（代扣类业务）注意事项注意事项1、代发类业务必须通过内部账过渡户核算；、代发类业务必须通过内部账过渡户核算；2、委托单位第一项代理业务为公共业务时，无须执行、委托单位第一项代理业务为公共业务时，无须执行单位项目维护。单位项目维护。3、删除委托单位前必须先删除其所有代理项目及个人、删除委托单位前必须先删除其所有代理项目及个人用户的委托关系。用户的委托关系。代收代付操作流程5.1.2单位项目维护单位项目维护交易码：交易码：188002单位项目维护动作包括：增加、删除和修改三个维单位项目维护动作包括：增

19、加、删除和修改三个维护动作。护动作。（一）增加（一）增加1、业务处理流程图：、业务处理流程图：委托单位与信用社签订委托协议书审核协议书资料确定账户类型，是否需建立内部账360300建立内部过渡账户188002单位项目维护交易结束主管授权NY代收代付操作流程2、业务处理流程：、业务处理流程：（1）柜员根据委托单位代收代付业务委托协议书，）柜员根据委托单位代收代付业务委托协议书，启动启动“188002”单位项目维护交易，按照委托协议确单位项目维护交易，按照委托协议确定定“业务类型业务类型”；（2）柜员录入单位代码，项目编号系统反显，选择）柜员录入单位代码，项目编号系统反显，选择代理业务类型，产品种

20、类。如：开户普通开存折业代理业务类型，产品种类。如：开户普通开存折业务或普通开卡业务；务或普通开卡业务；（3）柜员根据委托单位的代理业务类型选择账号类）柜员根据委托单位的代理业务类型选择账号类型，录入转账账号等信息后，审核无误后，按型，录入转账账号等信息后，审核无误后，按“F10”键提交；键提交；（3）经）经05级主管授权后该交易结束。级主管授权后该交易结束。代收代付操作流程（二）删除（二）删除1、单位项目删除是指委托单位因取消代理业务、单位项目删除是指委托单位因取消代理业务的办理，以及业务的转移等原因取消该单位某一的办理，以及业务的转移等原因取消该单位某一项目或所有项目的批量业务。项目或所有

21、项目的批量业务。2、业务处理流程：、业务处理流程：（1）柜员根据委托单位的申请，启动）柜员根据委托单位的申请，启动“188002”单位项目维护交易，选择业务类型、录入单位代单位项目维护交易，选择业务类型、录入单位代码、项目编号、系统自动回显单位项目信息。码、项目编号、系统自动回显单位项目信息。（2）柜员认真审核回显的业务名称、单位名称）柜员认真审核回显的业务名称、单位名称等信息后，按等信息后，按“F10”键提交。键提交。（3）经授权该交易完成。）经授权该交易完成。代收代付操作流程（三）修改（三）修改1、单位项目修改是指委托单位因代理业务名称、单位项目修改是指委托单位因代理业务名称、账户类型、转

22、账账号等信息变更，必须通过该交账户类型、转账账号等信息变更，必须通过该交易完成单位项目信息的变更。易完成单位项目信息的变更。2、业务处理流程：、业务处理流程：（1）柜员根据委托单位申请，启动）柜员根据委托单位申请，启动“188002”单位项目维护交易，选择业务类型、维护动作，单位项目维护交易，选择业务类型、维护动作，录入单位代码，项目编号、系统自动回显单位项录入单位代码，项目编号、系统自动回显单位项目信息。目信息。（2）柜员认真审核回显的业务名称、单位名称、）柜员认真审核回显的业务名称、单位名称、转账账号等信息后，直接将光标跳到需修改的信转账账号等信息后，直接将光标跳到需修改的信息栏，修改单位

23、的项目信息，用息栏，修改单位的项目信息，用“F10”键提交。键提交。（3）经）经05级主管授权后该交易结束。级主管授权后该交易结束。代收代付操作流程“188002单位项目维护单位项目维护“交易交易重点栏位说明及注意事项重点栏位说明及注意事项栏位说明栏位说明1、“业务类型业务类型”栏通过下拉列表选择，包括脱机批栏通过下拉列表选择，包括脱机批量业务、联机缴费业务和公共业务。量业务、联机缴费业务和公共业务。（1）脱机批量业务是指不与第三方联网的批量代收）脱机批量业务是指不与第三方联网的批量代收代付业务，需在产品库中维护增加，建立时需通过代付业务，需在产品库中维护增加，建立时需通过书面申请递交省联社科

24、技处由科技管理人员在产品书面申请递交省联社科技处由科技管理人员在产品库定义；库定义；（2）联机缴费业务是指与第三方进行联网做单笔实）联机缴费业务是指与第三方进行联网做单笔实时缴费业务，如移动电话费；时缴费业务，如移动电话费；（3）公共业务是脱机批量业务的一部分，包括代发）公共业务是脱机批量业务的一部分，包括代发工资、普通代扣业务、普通开存折业务、普通开卡工资、普通代扣业务、普通开存折业务、普通开卡业务、普通开定期存单业务。业务、普通开定期存单业务。 代收代付操作流程注意事项注意事项1、维护委托单位对应的代理项目资料，项目种类、维护委托单位对应的代理项目资料，项目种类来源为代理业务产品库，其中批

25、量开户属于公共来源为代理业务产品库，其中批量开户属于公共类的代理产品。类的代理产品。2、委托单位具有一项代理业务又新增加一项代扣、委托单位具有一项代理业务又新增加一项代扣或代发业务，在脱机批量业务下做新增，对于新或代发业务，在脱机批量业务下做新增，对于新增的代扣或代发业务需开户时，必须在公共业务增的代扣或代发业务需开户时，必须在公共业务中新增开户，产品种类只能选择开户对应的普通中新增开户，产品种类只能选择开户对应的普通开存折业务、普通开卡业务或普通开存单业务。开存折业务、普通开卡业务或普通开存单业务。3、单位项目维护开户时，需柜员手工启动、单位项目维护开户时，需柜员手工启动“188029单位项

26、目新增开户凭证单位项目新增开户凭证”交易，进行凭交易，进行凭证的关联后才能进行批量打印凭证。证的关联后才能进行批量打印凭证。4、维护动作为修改时，不允许对代理业务类型进、维护动作为修改时，不允许对代理业务类型进行修改。行修改。代收代付操作流程5.1.3单笔委托关系维护单笔委托关系维护交易码交易码188003单笔委托关系维护包括：增加、删除两个单笔委托关系维护包括：增加、删除两个维护动作。维护动作。（一）增加（一）增加单笔委托关系增加是指客户持存折（卡）单笔委托关系增加是指客户持存折（卡）到我社办理某委托单位相关业务。到我社办理某委托单位相关业务。代收代付操作流程1.业务处理流程图业务处理流程图

27、客户提供相关证明及相关证件审核证明及证件正确188003客户单位委托关系维护打印吉林省信用社客户委托书交易结束主管授权NY代收代付操作流程2、业务处理流程、业务处理流程（1）客户根据单位提供的证明及本人相关证件到我）客户根据单位提供的证明及本人相关证件到我社柜面提出委托关系申请；社柜面提出委托关系申请；（2）柜员根据客户递交的相关证明及证件，认真审）柜员根据客户递交的相关证明及证件，认真审核内容，无误后启动核内容，无误后启动“188003”单笔委托关系维护交单笔委托关系维护交易，录入单位代码、用户编号、业务类型等在账号栏易，录入单位代码、用户编号、业务类型等在账号栏刷折（卡），由客户输入账户密

28、码；刷折（卡），由客户输入账户密码；（3）客户输入密码后，柜员审核信息无误后按）客户输入密码后，柜员审核信息无误后按“F10键键”提交；提交；（4）经）经05级主管授权后该交易结束；级主管授权后该交易结束；（5）交易成功后打印）交易成功后打印“吉林省农村信用社客户委托吉林省农村信用社客户委托书书”，交客户签字确认。，交客户签字确认。代收代付操作流程（二）删除（二）删除1、客户因工作变更等原因需撤销已委托的代理业、客户因工作变更等原因需撤销已委托的代理业务，由系统撤销委托关系，中止其代理业务的代务，由系统撤销委托关系，中止其代理业务的代发及扣款。发及扣款。2、业务处理流程：、业务处理流程：（1）

29、柜员根据客户的申请，启动）柜员根据客户的申请，启动188016对私账对私账户对照关系查询交易，查询客户的账户具有何委户对照关系查询交易，查询客户的账户具有何委托关系。托关系。（3）查询无误后，启动）查询无误后，启动“188003“单笔委托关系单笔委托关系维护交易，刷折（卡）或输折（卡）号，选择删维护交易，刷折（卡）或输折（卡）号，选择删除的代理业务类型，系统自动回显账号签约该业除的代理业务类型，系统自动回显账号签约该业务类型的所有信息，审核无误后，按务类型的所有信息，审核无误后，按F10”键提交。键提交。（3）完成后打印）完成后打印“客户委托关系删除确认书客户委托关系删除确认书”，交客户签字。

30、上交管理部门。交客户签字。上交管理部门。代收代付操作流程“188003单笔委托关系维护单笔委托关系维护”交易重交易重点栏位说明及注意事项点栏位说明及注意事项1、签约账户的账户性质必须为结算存折户，支取方式、签约账户的账户性质必须为结算存折户，支取方式必须为凭必须为凭密码支取。密码支取。2、有委托关系的个人账户，先撤销委托关系后，才能、有委托关系的个人账户，先撤销委托关系后，才能做活期销户。做活期销户。3、删除委托关系必须在经办机构办理。、删除委托关系必须在经办机构办理。4、个人客户不允许提出申请删除代扣类委托关系，发、个人客户不允许提出申请删除代扣类委托关系，发起方只能是委托单位。起方只能是委

31、托单位。代收代付操作流程5.1.4批量委托关系维护批量委托关系维护交易码交易码188004批量委托关系维护包括：增加、删除两个维护动批量委托关系维护包括：增加、删除两个维护动作。作。（一）增加（一）增加批量委托关系维护是完成批量个人客户和某个委批量委托关系维护是完成批量个人客户和某个委托单位下的代理业务类型关联。托单位下的代理业务类型关联。业务处理流程业务处理流程柜员根据单位客户提供的申请与数据，启动柜员根据单位客户提供的申请与数据，启动“188004”批量委托关系维护交易，录入单位代批量委托关系维护交易，录入单位代码、用户编号、业务类型、选择导入方式后，审码、用户编号、业务类型、选择导入方式

32、后，审核所有导入后的数据，无误后，柜员按核所有导入后的数据，无误后，柜员按“F10键键”提交。提交。代收代付操作流程（二）删除（二）删除业务处理流程业务处理流程（1）柜员根据委托单位提出删除委托关系申请，）柜员根据委托单位提出删除委托关系申请，启动启动“188004批量委托关系维护批量委托关系维护”录入单位代码，录入单位代码，反显单位名称，柜员选择代理业务类型，反显代反显单位名称，柜员选择代理业务类型，反显代理业务类型对照的所有用户，柜员审核无误后，理业务类型对照的所有用户，柜员审核无误后，按按“F10”键提交。键提交。（3）经）经05级主管授权后该交易结束；级主管授权后该交易结束；“1880

33、04批量委托关系维护批量委托关系维护”交易重点栏位说明交易重点栏位说明及注意事项及注意事项1、批量委托关系维护与单笔委托关系维护交易只、批量委托关系维护与单笔委托关系维护交易只要求柜员录入单位代码和代理类型，并没有代理要求柜员录入单位代码和代理类型，并没有代理项目编号。所以说，在同一个代理单位下，他的项目编号。所以说，在同一个代理单位下，他的员工委托关系，是可以由下属的代理项目共享的，员工委托关系，是可以由下属的代理项目共享的，但是分为两类，一类是代发类项目，一类是代扣但是分为两类，一类是代发类项目，一类是代扣类项目。类项目。代收代付操作流程5.2批量业务批量业务 批量业务包括批量数据录入、批

34、量数据处理、批量批量业务包括批量数据录入、批量数据处理、批量预处理、批量打印凭证、抹账处理和单位项目新增开预处理、批量打印凭证、抹账处理和单位项目新增开户凭证定义六个功能。户凭证定义六个功能。5.2.1批量数据录入批量数据录入交易码交易码188005批量数据录入方式支持：手工录入、本地文件。批量数据录入方式支持：手工录入、本地文件。业务处理流程业务处理流程1.柜员启动柜员启动“188005数据录入数据录入”交易，录入单位代码，交易，录入单位代码，选择代理业务种类、导入方式、导入模式及数据有效选择代理业务种类、导入方式、导入模式及数据有效天数。天数。2.确认后回车进入编辑画面，进行数据输入，完成

35、明细确认后回车进入编辑画面，进行数据输入，完成明细数据的录入。数据的录入。3.明细数据录入完成后，用明细数据录入完成后，用“F10键键”提交。提交。4.交易完成后打印交易完成后打印“吉林省农村信用社数据录入业务通吉林省农村信用社数据录入业务通知单知单”。代收代付操作流程“188005数据录入数据录入”交易重点栏位说明及注意交易重点栏位说明及注意事项事项栏位说明栏位说明1、“录入模式录入模式”栏通过下拉菜单选择，包括：新增批次数据、栏通过下拉菜单选择，包括：新增批次数据、下载旧批次数据、修改原有批次下载旧批次数据、修改原有批次（1）新增批次数据：代理业务种类下新增一个批次号；）新增批次数据：代理

36、业务种类下新增一个批次号；（2）下载旧批次数据：在旧批次原有的基础上进行数据修改，）下载旧批次数据：在旧批次原有的基础上进行数据修改，生成一个新的批次号；生成一个新的批次号；（3）修改已录入批次：修改未处理的批次数据，不增加新批）修改已录入批次：修改未处理的批次数据，不增加新批次号。次号。2、“批次号批次号”栏是系统自动生成，一批数据对应一个批次号栏是系统自动生成，一批数据对应一个批次号代收代付操作流程 注意事项注意事项1.批量数据录入是批量数据处理交易的前提，对数据批量数据录入是批量数据处理交易的前提，对数据进行编辑，编辑数据结束后，需通过批量数据处理进行编辑，编辑数据结束后，需通过批量数据

37、处理交易来完成账务的处理。交易来完成账务的处理。2.低保或粮食支补业务开户时，证件种类应选择其他，低保或粮食支补业务开户时，证件种类应选择其他，因为户名不同证件种类及号码相同时，后者无客户因为户名不同证件种类及号码相同时，后者无客户信息。信息。3.批量数据录入，导入方式为手工时，用户编号系统批量数据录入，导入方式为手工时，用户编号系统自动生成排序，柜员可以自行修改。自动生成排序，柜员可以自行修改。4.导入方式选择磁盘需要把磁盘交县中心科技管理人导入方式选择磁盘需要把磁盘交县中心科技管理人员，由科技人员处理成文本文件格式，生成文件名员，由科技人员处理成文本文件格式，生成文件名提供给经办机构。提供

38、给经办机构。5.批量数据录入代理业务种类为批量开折或开卡时允批量数据录入代理业务种类为批量开折或开卡时允许零金额开户。许零金额开户。代收代付操作流程5.2.2批量数据处理批量数据处理交易码交易码 188009业务处理流程业务处理流程1.柜员启动柜员启动“188009批量数据处理交易批量数据处理交易”录入单位代码、录入单位代码、代理业务种类、批次号回显数据进行审核。代理业务种类、批次号回显数据进行审核。2.柜员审核无误后，用柜员审核无误后，用“F10”键提交。键提交。3.交易完成后打印交易完成后打印“代收代付业务成功代收代付业务成功/失败清单失败清单”及汇总及汇总凭证。凭证。三、业务处理会计分录

39、：三、业务处理会计分录：1、开户账务处理：、开户账务处理：（1）代发开户）代发开户借：借：26222020/26222099 贷：贷：2111/2017/2151（2）代扣开户）代扣开户借：借：26222099/2011 贷：贷：2111/2017代收代付操作流程2、转账账务处理：、转账账务处理：（1）代发）代发借：借：26222020贷：贷：2111（2）代扣）代扣借：借：2111贷：贷：2011/262220993、卡开户、卡开户 贷：贷：101银行卡银行卡“188009批量数据处理批量数据处理”交易重点栏位说明及注意交易重点栏位说明及注意事项事项1、批量数据处理为账务性交易，代理业务种类

40、为批量开折、批量数据处理为账务性交易，代理业务种类为批量开折/开存单时，该开存单时，该交易只产生账号并没有与凭证关联，柜员需启动交易只产生账号并没有与凭证关联，柜员需启动“188010批量打印凭证批量打印凭证”交易进行账号与凭证的关联。代理业务种类为批量开卡时，该交易直接关交易进行账号与凭证的关联。代理业务种类为批量开卡时，该交易直接关联表外付出卡凭证。联表外付出卡凭证。2、批量数据处理时核对数据有误，应启动、批量数据处理时核对数据有误，应启动“188005批量数据录入批量数据录入“交易交易进行修改。进行修改。3、开户时，此交易自动生成账户密码，为、开户时，此交易自动生成账户密码，为“8888

41、88”，当客户第一次到柜，当客户第一次到柜面做交易时，必须持本人有效证件更换密码后才能支取现金。面做交易时，必须持本人有效证件更换密码后才能支取现金。代收代付操作流程5.2.3批量预处理交易批量预处理交易交易码交易码 188008 业务处理流程业务处理流程柜员根据需要数据提前预处理，启动柜员根据需要数据提前预处理，启动“188008批量预处批量预处理交易理交易”录入单位代码、代理业务、批次号对批量转录入单位代码、代理业务、批次号对批量转账数据对应的账号进行批量数据处理前的合法性检查。账数据对应的账号进行批量数据处理前的合法性检查。5.2.4批量打印凭证批量打印凭证交易码交易码188010业务处

42、理流程业务处理流程1、柜员启动、柜员启动“188010批量打印凭证批量打印凭证”交易，输入单位交易，输入单位代码，代理业务系统返回单位名称、凭证名称。代码，代理业务系统返回单位名称、凭证名称。2、柜员输入数据批次号、柜员输入数据批次号3、柜员根据系统提示的凭证号进行打印，如果批打印不、柜员根据系统提示的凭证号进行打印，如果批打印不能在柜员日终轧账前结束，可选择取消打印下一笔。能在柜员日终轧账前结束，可选择取消打印下一笔。选择取消打印下一笔，其他可在下一个工作日打印。选择取消打印下一笔，其他可在下一个工作日打印。代收代付操作流程三、会计分录三、会计分录 贷：贷：101活期一本通活期一本通/定期存

43、单定期存单“188010批量打印凭证批量打印凭证”交易重点栏位说交易重点栏位说明及注意事项明及注意事项栏位说明栏位说明“起始用户编号起始用户编号”与与“终止用户编号终止用户编号”柜员可以输入指定需柜员可以输入指定需要打印一个批次数据中的期间，如不输入，默认为打印全要打印一个批次数据中的期间，如不输入，默认为打印全部。部。注意事项注意事项1、批量打印凭证过程中划磁失败时需启动、批量打印凭证过程中划磁失败时需启动“274160更换更换单折单折”交易，更换新的凭证。交易，更换新的凭证。2、凭证上打印的签发日期并不是打印凭证的日期而是批量、凭证上打印的签发日期并不是打印凭证的日期而是批量数据处理的日期

44、。数据处理的日期。代收代付操作流程5.2.5抹账处理抹账处理抹账处理包括：单笔抹账处理、批量抹账处理。抹账处理包括：单笔抹账处理、批量抹账处理。5.2.5.1单笔抹账处理单笔抹账处理交易码交易码 188028 业务处理流程业务处理流程柜员根据数据处理失败清单中提示的信息，启动柜员根据数据处理失败清单中提示的信息，启动“188028单单笔抹账处理笔抹账处理”交易，输入单位代码、代理业务、数据批次号、交易，输入单位代码、代理业务、数据批次号、主机流水号，按回车键提交。主机流水号，按回车键提交。“188028单笔抹账处理单笔抹账处理”栏位重点说明及主栏位重点说明及主意事项意事项1、单笔抹账交易完成批

45、量数据处理时主机记账成功前置失败、单笔抹账交易完成批量数据处理时主机记账成功前置失败的抹账处理，所以失败清单没有提示该笔交易需要冲销，无的抹账处理，所以失败清单没有提示该笔交易需要冲销，无需此交易抹账。需此交易抹账。2、单笔抹账必须由经办柜员操作。、单笔抹账必须由经办柜员操作。代收代付操作流程5.2.5.2批量抹账处理批量抹账处理交易码交易码 188012业务处理流程业务处理流程柜员对批量转账成功的交易，发现有几笔数据不正确，柜员对批量转账成功的交易，发现有几笔数据不正确，启动启动“188012批量抹账处理批量抹账处理”录入中间业务流水号、明录入中间业务流水号、明细序号，按回车键提交进行抹账。

46、细序号，按回车键提交进行抹账。“188012批量抹账处理批量抹账处理”栏位重点说明及栏位重点说明及注意事项注意事项1、“中间业务流水号中间业务流水号”栏位为当日发生的前置流水号栏位为当日发生的前置流水号2、“明细序号明细序号”栏位是批量交易处理的过程中自动生成栏位是批量交易处理的过程中自动生成的流水序号，可以通过启动的流水序号，可以通过启动“1880018中间业务流水查中间业务流水查询询”查询到柜员待抹账处理的明细序号。查询到柜员待抹账处理的明细序号。代收代付操作流程注意事项：注意事项：1、对批量转账成功交易，需要整批抹账时，只需输、对批量转账成功交易，需要整批抹账时，只需输入中间业务流水号，

47、无需输入明细序号，提交后整批入中间业务流水号，无需输入明细序号，提交后整批删除。删除。2、批量抹账处理时，主机是循环对本批量处理的账、批量抹账处理时，主机是循环对本批量处理的账务抹账，中间可能出现单笔抹账不成功的情况。务抹账，中间可能出现单笔抹账不成功的情况。5.2.6单位项目新增开户凭证定义单位项目新增开户凭证定义交易码交易码 188029 业务处理流程业务处理流程1.柜员启动柜员启动“188029单位项目新增开户凭证定义单位项目新增开户凭证定义”交交易，输入单位代码、代理业务种类。易，输入单位代码、代理业务种类。2.确认后按回车进入编辑画面确认后按回车进入编辑画面3.输入顺序号、打印凭证中

48、文说明等审核无误后输入顺序号、打印凭证中文说明等审核无误后,用用“F10”键提交。键提交。4.交易成功后，柜员启动交易成功后，柜员启动“188010批量打印凭证批量打印凭证”交交易进行凭证打印。易进行凭证打印。代收代付操作流程“188029单位项目新增开户凭证单位项目新增开户凭证定义定义”交易重点栏位说明交易重点栏位说明1、编辑画面下录入要素的栏位说明、编辑画面下录入要素的栏位说明“顺序号顺序号”是该单位项目开户凭证定义下的顺序是该单位项目开户凭证定义下的顺序号号“打印凭证中文说明打印凭证中文说明”对应凭证种类的文字说明对应凭证种类的文字说明2、单位项目新增开户凭证定义是针对单位项目、单位项目

49、新增开户凭证定义是针对单位项目增加开户关联凭证的处理交易。增加开户关联凭证的处理交易。5.3查询打印查询打印 查询打印是公共业务及批量业务的辅助交易，查询打印是公共业务及批量业务的辅助交易，主要包括：单位信息查询打印、单位项目查询打主要包括：单位信息查询打印、单位项目查询打印、代理产品资料查询、对私账户对照关系查询、印、代理产品资料查询、对私账户对照关系查询、单位客户对照关系查询、中间业务流水查询打印、单位客户对照关系查询、中间业务流水查询打印、批量汇总流水查询打印、数据处理明细查询打印、批量汇总流水查询打印、数据处理明细查询打印、数据录入批次号查询。数据录入批次号查询。代收代付操作流程5.3

50、.1单位信息查询打印单位信息查询打印交易码：交易码：188013 业务处理流程业务处理流程1、柜员根据所需查询的内容启动、柜员根据所需查询的内容启动“188013”单位信单位信息查询，输入单位代码，按息查询，输入单位代码，按Enter键提交，系统回显键提交，系统回显查询内容。查询内容。2、柜员用、柜员用“F3”退出键退出时，信息行提示是否打退出键退出时，信息行提示是否打印（印（Y/N）,Y打印单位信息明细表打印单位信息明细表,N退出查询界退出查询界面。面。5.3.2单位项目查询打印单位项目查询打印交易码：交易码：188014 业务处理流程业务处理流程1、柜员根据所需查询的内容启动、柜员根据所需

51、查询的内容启动“188014”单位项单位项目查询，输入单位代码，系统回显查询内容。目查询，输入单位代码，系统回显查询内容。2、柜员按、柜员按“F3”退出键退出时，信息行提示是否打退出键退出时，信息行提示是否打印（印（Y/N）,Y打印打印,N退出查询界面。退出查询界面。代收代付操作流程5.3.3代理项目查询代理项目查询交易码：交易码：188015 业务处理流程业务处理流程1、柜员根据所需查询的内容启动、柜员根据所需查询的内容启动“188015”代理代理项目查询，按项目查询，按Entet键提交，系统回显查询内容。键提交，系统回显查询内容。2、柜员用、柜员用“F3”退出键退出查询界面。退出键退出查询

52、界面。5.3.4对私账户对照关系查询对私账户对照关系查询交易码：交易码：188016 业务处理流程业务处理流程1、柜员根据所需查询的内容启动、柜员根据所需查询的内容启动“188016”对私对私账户对照关系查询，输入的账号账户对照关系查询，输入的账号/卡号，系统回显卡号，系统回显该账户对应的代理项目等信息该账户对应的代理项目等信息2、柜员用、柜员用“F3”键退出查询界面。键退出查询界面。代收代付操作流程5.3.5单位客户对照关系查询单位客户对照关系查询交易码：交易码：188017 业务处理流程业务处理流程1、柜员根据所需查询的内容启动、柜员根据所需查询的内容启动“188017”单位客单位客户对照

53、关系查询，输入单位代码、委托关系类型，户对照关系查询，输入单位代码、委托关系类型，按按Enter键，系统回显单位代码、代理业务编号、用键，系统回显单位代码、代理业务编号、用户编号、用户名等信息，户编号、用户名等信息，2、柜员用、柜员用“F3”退出键退出时，信息行提示是否打退出键退出时，信息行提示是否打印（印（Y/N）,Y打印打印,N退出查询界面。退出查询界面。5.3.6中间业务流水查询打印中间业务流水查询打印交易码：交易码：188018业务处理流程业务处理流程柜员根据所需查询的内容启动柜员根据所需查询的内容启动“188018”中间业务中间业务流水查询，输入单位代码、代理业务名称等，系统流水查询

54、，输入单位代码、代理业务名称等，系统回显交易日期、中间业务流水、明细序号等信息。回显交易日期、中间业务流水、明细序号等信息。代收代付操作流程5.3.7批量汇总流水查询打印批量汇总流水查询打印交易码：交易码：188020 业务处理流程业务处理流程1、柜员根据所需查询的内容启动、柜员根据所需查询的内容启动“188020”批量汇总批量汇总流水查询打印，输入交易日期、机构码、交易状态，系流水查询打印，输入交易日期、机构码、交易状态，系统回显交易日期、单位代码、项目代码、批次号等数据统回显交易日期、单位代码、项目代码、批次号等数据处理明细信息处理明细信息2、柜员用、柜员用“F3”退出键退出时，信息行提示

55、是否打印退出键退出时，信息行提示是否打印（Y/N）,Y打印打印,N退出查询界面。退出查询界面。5.3.8数据处理明细查询打印数据处理明细查询打印交易码：交易码：188021 业务处理流程业务处理流程柜员根据所需查询的内容启动柜员根据所需查询的内容启动“188021”数据处理明细数据处理明细查询打印，输入单位代码、代理业务种类、交易状态、查询打印，输入单位代码、代理业务种类、交易状态、起始日期、终止日期，提交后，系统回显查询内容，用起始日期、终止日期，提交后，系统回显查询内容，用“F3”退出键退出时，信息行提示是否预览和打印退出键退出时，信息行提示是否预览和打印（Y/N）,Y打印打印,N退出查询

56、界面。退出查询界面。代收代付操作流程5.3.9数据录入批次号查询数据录入批次号查询 业务处理流程业务处理流程1、柜员根据所需查询的内容启动、柜员根据所需查询的内容启动“188022”数据录数据录入批次号查询，输入单位代码、代理项目，系统回入批次号查询，输入单位代码、代理项目，系统回显未批量数据处理的批次汇总信息。显未批量数据处理的批次汇总信息。2、柜员需查询未批量数据处理汇总批次信息明细、柜员需查询未批量数据处理汇总批次信息明细时，启动时，启动“188020”数据处理明晰查询交易，交易数据处理明晰查询交易，交易状态选择全部，系统回显所需查询的信息。状态选择全部，系统回显所需查询的信息。代收代付

57、操作流程5.4代发类业务代发类业务 柜员操作权限设置柜员操作权限设置01级柜员用到的交易有：手工批量录入清单、批量打折。级柜员用到的交易有：手工批量录入清单、批量打折。02级柜员用到的交易有：手工批量录入清单、批量开户、批级柜员用到的交易有：手工批量录入清单、批量开户、批量代发入账。量代发入账。科技管理员用到的交易有：磁盘或录入文件格式描述、手工科技管理员用到的交易有：磁盘或录入文件格式描述、手工录入界面定义。录入界面定义。5.4.1代发工资业务代发工资业务业务规定业务规定（一）建立新增代发工资单位前，代理网点需与委托单位签（一）建立新增代发工资单位前，代理网点需与委托单位签订订“代发工资协议

58、书代发工资协议书”明确双方责任及对可能发现问题的解明确双方责任及对可能发现问题的解决方式，确定代发户交易工具等内容。决方式，确定代发户交易工具等内容。（二）新增代发工资单位必须首先在网点对应会计柜台（二）新增代发工资单位必须首先在网点对应会计柜台26222020科目下开立代发工资专用账户，然后在代理网点进科目下开立代发工资专用账户，然后在代理网点进行代发工资单位签约行代发工资单位签约。代收代付操作流程（三）代发工资支持两种方式，即手工录入、磁盘导入或（三）代发工资支持两种方式，即手工录入、磁盘导入或本地文件上传方式。如果是磁盘或本地文件上传导入方式，本地文件上传方式。如果是磁盘或本地文件上传导

59、入方式，必须对委托单位的数据文件格式进行规范统一。代发工资必须对委托单位的数据文件格式进行规范统一。代发工资实行实名制，个人有效身份证件号码由委托单位统一提供实行实名制，个人有效身份证件号码由委托单位统一提供和确认。和确认。（四）同一单位相同人数和金额在同一天不能同时发送两（四）同一单位相同人数和金额在同一天不能同时发送两次。次。（五）新增单位签约代发人员新开设账户的交易工具只能（五）新增单位签约代发人员新开设账户的交易工具只能选择一种（卡或存折）选择一种（卡或存折）（六）委托单位必须按规定在代发工资日前将工资款项划（六）委托单位必须按规定在代发工资日前将工资款项划转到指定的签约的内部过渡专用

60、账户上，并提供转到指定的签约的内部过渡专用账户上，并提供“代发工代发工资清单资清单”或或“代发数据软盘代发数据软盘”等等（七）代理网点在确认上传代发工资数据文件之前必须核（七）代理网点在确认上传代发工资数据文件之前必须核对手工录入金额或者磁盘导入金额是否与代理金额一致，对手工录入金额或者磁盘导入金额是否与代理金额一致，确保完全正确后方能入账。确保完全正确后方能入账。代收代付操作流程5.4.2代发工资流程图代发工资流程图5.4.2.1代发工资开户流程图代发工资开户流程图：委托单位与信用社签订代收付委托协议书表内内部账户分户（360300）委托单位将代发资金转存入内部账单位信息维护（188001）