交通银行厂商银模式管理办法

1、兰山农村合作银行厂商银业务管理暂行办法第一章总 则第一条 为适应市场需求,丰富合行金融产品,提高业务竞 争力,推动并规范全行厂商银业务的发展,根据兰山农村合作 银行企业瞬授信管理办法、兰山农村合作银行流动资金贷款 Wi里办法度,制走本办法。第二条 本办法戶WWfelk尉旨才厂家（卖方经销 商（买方）与合行签订r银三方合作协议进行作,由合 行为经销商向生产厂家购买货物提供授信支持,合行根据经销商 提前还款或岛是货保证金的状况,通知生产厂家按购销合同 约定的货物数量、品种、规格向经销商释放相应金额货物的一种 金融第二章业务办理条件第三条授信申请人除满足合行评级授信业务的一般规走 外,还须满足以下条

2、件：（-）具有经营生产厂家产品的资格或资质;（二）与生产企业之间至少已建立一年以上正常业务往来, 或虽未满一年，但其控股股东控股的其它经销商已与该生产企业 建立一年IU±IE常遊彳琳;（三）净资产不ffiET 500万元,年销售额5000万元以上,且非生产厂家的关联企业；（四）主营产品销售顺畅,应收瞬和存货周转君攵低于90 天；（五）企业财务状况良好,近两年连续赢利,在各家金融机 构称良信用记录；（六）合行要求的其他条件。第四条生产厂家须满足以下条件：（-）产品在全国或区域市场具有较强的竞争力；（二）对销售网络具有较强的控制力；（三）根据行业特征、市场环境的成熟度,对汽车、钢铁等 部

3、分行业可适当放宽；（四）公司治報范、经营财务状况良好、在各家金融机构 林良信用记录；（五）愿意配合合行进行厂商银业务的相关风险控制；（六）合行要求的其他条件。物:公司须满足以下詠：（-）具有从事运输及仓储业务的资格和资质，专啟事詞输及仓储遊三年址;（二）愈信申请人梯阈企业希关联方 券；（三）净资产不彳吁500万元，资产负债率不超过50% , 雷承瞬约责個削尝的能力；（四）运输、仓储业务量大,行业信誉好，具有健全的细监管、进出库制度、规范的业务操作规程以及电子化的仓储管理 裁；（五j具有朗的行业命口信用记录；在与狐亍及他f諭 作中从未发生田可违约行为,运输、仓储行为存货 人的公；（六）如该物流监

4、管公司所属的集团公司已与总行签署商畠融资质押监管合作协议,且集团公司为该物流监管公司在商品 融资质押监管协议项下的相关义务承担连带责任保证或一般责 任保证，本条第（三乂（四）款的要求可适当放宽。第六条交易商品须满足以下条件：（一）质量稳走,易于仓储、保管，不易变质、毁损,有形 及彬能合页测；（二）规格明确,数量便于计量,质量便于检验；（三）有成熟交易市场,有通畅销售渠道,市场价格易于确 定，价格波动区间能够合王野页测。第三章业务申请与审批第七条 经销商向合行提出厂商银业务申请时,根据兰山 农村合作银行企业评级授信管理办法,除需向合行提供一删受信 业务申请时所需的相关资料卜,还謝是交以下资料:（

5、-）与生产厂家贸易往来2年内（成立未满两年的,W1供自成立以来）的历史资料，例如商品购销合同、发票等;（二）上一年度经营的相关商品的销售明细表;（三）合行要求的其他资料。1=1第八条 公司业务部门负责受霍信申请单位的业务申请， 并负责调查授信申请单位、生产厂家的经营、節里、财务、资信 等;的情况,1和信申请陶共的细斗,岀上, 碍信申请单位的业务申 馳行充分ms,合理确走授信應、 授信期限、等要素,撰写授信调查报告。第九条授信额度必须与授信申请单位的实际经营规模和经 营翻资金需那匹配。第十条 授信期限必须与授信申请单位实际经营活动和贸易 周期相匹配，最长不超过一年。第十一条 业务管理部门对公司业

6、务部门提交的授信申请进 行审查。审逅点包括:（-）业务申请是否符合本办;SW 的办件；（二）信贷资金的用途；（三）授信申请单位的经营、管理、财务、资信情况和偿债 能力；（四）生产厂家的经营、管理、财务、资信等情况；（五）授信额度、期限设走的合理性。第十二条银业务,承办单位可在综合授信审批权限内 审批,馳受权的,逐屈侵合行审批。第十三条经审扌比同意后,承办单位需与授信申请单位、生 产厂家共同签订厂商银三方合作协议,就此项业务的具隔乍 溺1及各自应享有的权利和应承担的义务进行明确约定。第十四条厂商银业务须要求生产厂家承担以下责任和义 务：(-)按照经销商与生产厂家签订的购销合同约走的货 物规格、品

7、种、;(二)生产厂家未能按购销合同约走按时按质按量供货 时,生产厂家需承担相应责任。第十五条银业务项下货物的所有权和毁损、灭失的风 险矽页自才厂家移交货物日51车够绎圣销商。第四章授信发放第十七条 公司业务部门在批准的授信额J劭口期限内,受理 经销商的授信使用申请。第十八条 承办行与经销商、生产厂家签订相关协议、合同 后办Wk务。第二十一条信贷业务专柜对公司业务部门提交的放款资料 进行审查，审查通过后,完成对经销商的业务发放。第二十二条合行发放的贷款须由合行受托支付】M给生产 厂家；签发的银票或其他支付凭证须由合行舷交付给生产厂家, 并由生产厂家签发收款确认书。第五章货物的交接第二十三条h厂家

8、就经销商所购买货物的才,以书 面形式告知合行拟提货物的品种、规格和数量。第二十四条 货物交付后,由于交付的货物与出质通知书 不符或出现商品纠纷造成经销商在合行办理的厂商银业务存在违 约风险或逾期,承办行应按照厲银三方合作协议和相关借 款、担保合同的约走，要求生产厂家、经销商相应责任人承担相 就却任。第六章提货手续的办理第二十七条经销商向合行提前还款或补带是货保证金,即 日由合行向生产厂家出具提货通知书,并以电子扫描件或传真 形式送达生产厂家,同时电话确认;次日将提货通知书原件 厂家。第六章贷后管理第三十二条公司业务部门应建立专户台账对厂商银三方协 议方式下的授信业期亍亀里,台贝记录每一笔授信业

9、务斫 的以下事项：(-)授信业务办理日期、金额;(二)授信虾货物金额、贬 品种、规格;（三）生产厂家签发收款确认书的日期;（四）提前还款或保证金入账日期、金额；（五）合行已释放货物金额、数量、品种、规格;（六）经销商尚未提取的货物金额、数量、品种、规格;第三十三条承办行应根据兰山农村合作银行流动资金贷 款管理办法的相关要求,加强对经销商的贷后雌。承办行诬Z 加强与生产厂家的信息沟通,走期从生产厂家了解经销商的销售 及财濡相关情况。第三十四条 承办行应走期了解收集生产厂家的生产、经营、 财务tW；兄，对h厂家囲亍贷后雌第三十五条如果经销商、生产厂家其中任何一方出现财务、 经营上的重大不利变化,或

10、出现行业政策变化等可能影响授信业 务到期偿付的异常情况,或出现厂商银三方合作协议约走的 违约事项时,承办行应立即停止经销商在交行的授信业务,积极 落实用银三方合作协议和相关借款、担保合同约走的风险 55施顾险保障措施。第七章附 则第三十七条开办此项业务的分行需按照本办法的要求制走 具体实施操作细则,期艮备总化司第三十八条本办法由公司业务部负责修订并解释。第三十九条 本办法自下舷日$行。9附件:制表人： 制表日期;厂商银业务贷后管理台账授信业务办理情况序号业务 编号业务1人纣1办理金额品种,日期生产厂家 签收日期出质通知书 签发R期出质通知回执/质物 清单回fiR期货物品 种数量物流监管 公司备注111211 hi311i授信业务*15（回惰况（静态质押模式）序号对应业务 编号提前还款或保证金入账口期提货通知书签发金额日期提货通知书回 执冋复日期已提货物 品种数量