SAP-S4HANA信用管理信贷配置手册v2文档良心出品

1、SAP S4信贷功能配置手册版本：V1.2日期：2021-07-07目录一、后台系统功能配置 1.1. 定义信贷制范围 1.2. 为公司指定信贷限制范围 1.3. 定义信用段1.4. 创立风险类1.5. 定义信息类别1.6. 定义检查规那么010步骤信贷风险总额的统计检查 020最大凭证值的检查 110最早未清项检查120回款逾期天数待验证 130检查到期未清工程 1.7. 定义负彳类别1.8. 解释信用段1.9. 分配信用限制范围及信用段 1.10. 分配信贷限制范围到公司代码 1.11. 分配信贷限制范围的销售范围 1.12. 工程类别的信贷激活 定义信贷组1.14. 销售凭证及交货凭证信

2、贷分配 1.15. 定义风险类别1.16. 定义自动彳t贷捽制1.17. 科目信贷才制定义二、技术处王里2_1_激活SD与SAP信贷治理的增强链接 注补丁一：解决妗票传t信贷侑更新错谩 23-补丁一.：解决最早未清项限制不执行问题2.4_ ,定价时稗彳W贷设置三、上数据维护江通用视图-信贷治理角伊3.2. 信用段-信用额度及限制 3.3. 公司视图-支付条件 3.4. 销售视图-支付条件及信控范围 一、后台系统功能配置1.1. 定义信贷限制范围说明：信贷限制区域是一个限制单元,用于指定和检查合作伙伴的信用额度；信用限制区域可以包含一个或多个公司,但一个公司无法分配给多个信贷限制区域；在信用限制

3、区域内,信用额度必须以相同的货币指定.图1-1-1.定义信贷限制范围图1-1-2.信贷限制范围参数1.2. 为公司指定信贷限制范围说明：为公司分配指定信贷限制范围.图1-2-1.为公司指定信贷限制范围路径图1-2-2.为公司分配信贷限制范围1.3. 定义信用段说明：信贷限制范围下,可以针对公司或分支机构定义信用段,并在 BP中对合作伙伴进行分配对应.详细路径及配置见以下截图图1-3-1.信用段路径图1-3-2.信用段定义1说明：默认000信用段为主要信用段,不允许删除.图1-3-3.信用段定义2如果勾选“对主信用段的附加缴纳,那么该信用段数据会同步合并到000主信用段中；通过此功能可解决同一个

4、合作伙伴在不同信用段有信贷值时的信贷统一治理功能.1.4. 创立风险类说明：合作伙伴信贷风险评级,根据评分规那么会对合作伙伴做出分数评级,并匹配上对应的风险类别,如果手工修改,那么运行覆盖自动计算后评估得出的风险类别.路径及配置详细见以下截图图1-4-1.创立风险类路径图1-4-2.风险类定义说明：对客户信贷得分的类别划分,分数段不能重复；同时合作伙伴的计算公式、计算规那么默认系统标准功能,不进行变动.1.5. 定义信息类别说明：定义信息类别,在合作伙伴主数据,以及信贷检查规那么中进行分配.详细配置及路径见以下截图：图1-5-1.定义信息类别图1-5-2.信息类别定义说明：从标准预制清单中选择

5、；信息类别可分配给合作伙伴,并在信贷检查规那么中配置是否包含； 具体作用效果待测试.1.6. 定义检查规那么说明：对合作伙伴进行信贷限制规那么的检查但不决定是否限制,也是信贷业务限制直观的表达 地方.详细配置及路径见以下截图：图1-6-1.信贷检查规那么配置图1-6-2.01缺省检查规那么1.6.1. 010步骤信贷风险总额的统计检查图1-6-3.01检查规那么的执行步骤及参数总览图1-6-4.010步骤参数：信贷总额统计检查步骤参数里可以选择定义的“信息类别,以在信贷检查中是否包含这些内容.图1-6-5.010检查步骤对应的信用段说明：对合作伙伴信贷风险总额与授权额度进行比拟,并进行限制.1

6、.6.2. 020最大凭证值的检查图1-6-6.020最大凭证值参数图1-6-7.020最大凭证值信用段及值定义说明：录入订单时,对单张单据金额进行最大值限制.1.6.3. 110最早未清项检查图1-6-8.110最大未清项检查参数图1-6-9.110最大未清项信用段分配说明：未清项中逾期的最早天数与该设置天数比拟,并进行限制.1.6.4. 120回款逾期天数待验证图1-6-10.120步骤付款行为索引检查的天数设置图1-6-11.120步骤信用段及付款金额限制说明：待验证1.6.5. 130检查到期未清工程图1-6-12.130步骤检查到期未清工程参数图1-6-13.130步骤信用段及限制参

7、数定义说明：针对合作伙伴在该信用段的未清项进行参数限制：逾期未清项超过1天的比例到达1%时控制.1.7. 定义负债类别说明：信贷检查包含的业务单据类别,可以自定义,但需要在信贷更新及检查的地方进行增强完善逻辑,一般仅使用默认值.详细配置路径及参数见以下截图：图1-7-1.定义负债类别路径图1-7-2,负债类别参数定义说明：检查：信贷检查时,包含的未到期工程类别,即包含的未清单据工程；网格：参与检查规那么130步骤的负债类别,即进行信贷天数和比例限制时的检查工程类别.1.8. 解释信用段说明：作用待验证.配置路径及参数如下截图：图1-8-1,解释信用段图1-8-2.要使用的信用段1.9. 分配信

8、用限制范围及信用段图1-9-2.信用限制范围分配信用段说明：将信用段分配到具体的信用限制范围.1.10. 分配信贷限制范围到公司代码图1-10-1.分配信贷限制范围给公司代码路径图1-10-2.分配信贷限制范围给公司代码参数说明：分配运行的信贷限制范围给公司代码.1.11. 分配信贷限制范围的销售范围图1-11-1.分配信贷限制范围的销售范围路径图1-11-2.分配信贷限制范围的销售范围参数说明：将销售范围分配到具体的信用限制范围.1.12. 工程类别的信贷激活图1-12-1.工程类别的信贷设置路径图1-12-2.工程类别的信贷参数激活说明：工程类别是否进行信贷治理设置.1.13. 定义信贷组

9、图1-13-1.定义信贷组路径图1-13-2.信贷组定义说明：信贷组参与后续信贷限制的组合分配.1.14. 销售凭证及交货凭证信贷分配说明：销售订单、交货单执行信贷的限制设置.图1-14-1.销售订单及交货单信贷设置路径图1-14-2.销售订单及交货单项选择项图1-14-3.销售订单的信贷参数设置说明：信贷核查在 S4中,目前均执行 D工程信用治理：自动信用限制；信贷组选择前面已定 义的销售订单信贷组01选项.图1-14-4.交货单的信贷参数设置说明：交货单交货时、过账时分配的信贷组设置,为后续信贷限制进行参数分配.1.15. 定义风险类别图1-15-2.风险类别定义说明：此处的【风险类别】必

10、须要与前面的【风险类】编码上保持一致性.1.16. 定义自动信贷限制图1-16-1.定义自动信贷限制路径图1-16-2.自动信贷限制参数定义说明：针对信贷限制范围、风险类别、信贷组进行组合,并确定信贷限制参数；【更新：000012】：信贷限制范围保持一致,系统标准功能,不改动；SAP信用治理：勾选后启用信贷限制；响应状态：有4选项,根据情况进行选择,在信贷检查后进行如何的响应限制；冻结：信贷检查不通过时是否冻结单据.1.17. 科目信贷限制定义说明：特别总账科目设置后,进行信贷检查时,将考虑特别总账科目的金额；同时会将金额统计入 客户信贷风险总计.图1-17-1.特别总账科目信贷设置1翻开后见

11、图1-16-2 :图1-17-2.特别总账科目信贷设置 2双击账户类型为 D 客户,标识为 A 预收账款的清单后,见图 1-16-3 :图1-17-3.特别总账科目信贷设置3光标定位统驭科目处,然后点击图1-16-3左上角红框的【特性】,翻开图 1-16-4 :图1-17-4.特别总账科目信贷设置 4在图1-16-4中,勾选【与信贷限额相关】后,那么对应的特别总账科目金额将纳入信贷检查统计；同理,需要将其他需要启用信贷的特别总账科目均进行信贷设置.在财务配置中,有多个类似的配置路径及事物码,所以配置时要兼顾全局,所有相关科目均设置后才能保证信贷数据的准确,以下为另一个路径：图1-17-5.特别

12、总账科目信贷设置 4也可以通过事物码：FBKP ,查询所有特别总账科目设置清单,并进行统一设置.二、技术处理2.1. 激,S SD与SAP信贷治理的增强链接说明：需要激活此处增强badi后,信贷才能生效.图2-1-1.激活SD与SAP信贷治理2.2. 补丁一：解决发票凭证信贷值更新错误现象描述：销售订单未清值、交货单未清值更新正确,但发票记账后,合作伙伴信贷值更新错误多更新了销项税、发出商品；NOTE : 2586749 - UKM_BP: Commitment for FI type 200 is determined incorrectly if directreading is acti

13、ve结果：补丁实施后,订单、交货单、发票信贷更新均正常.2.3. 补丁二：解决最早未清项限制不执行问题现象描述：信贷配置无误,在信贷检查时的最大未清项不进行检查和限制；NOTE : 2576329 - Payment behavior key figures are not updated结果：该note提供了使用程序：UKM_TRANSFER_VECTOR ,更新数据表：UKMBP_VECTOR_IT 的解决方案；数据表中记录合作伙伴最早未清记录日期及其他相关参数值,便于进行最早未清项判断；基于未清项白变动性,note建议定期手工执行该程序解决该note为202106发布,应该还没有完善补丁

14、程序.2.4. 定价过程信贷设置说明：在定价过程中要定义信贷值的传递,否那么没有信贷值传递,信贷统计及检查同样不起作用.图2-4-1.定价过程信贷参数定义三、主数据维护3.1. 通用视图-信贷治理角色说明：通用视图下,合作伙伴信贷治理必须的角色,设置具体信贷参数实现不同的信贷限制.图3-1-1.合作伙伴信贷角色视图信贷字段说明：规那么：信贷额度及评分计算规那么,评估后得出【计分】并自动匹配相应分值的【风险类】；计分：根据【规那么】的公式和逻辑进行合作伙伴信用评分,并得出该伙伴的信贷级别【风险类】；风险类：合作伙伴的信贷风险类,用于信贷限制配置；有【规那么】计算的【计分】自动匹配得出【风险类】,但可以手工修改新的【风险类】来覆盖；检查规那么：信贷限制的检查规那么,根据企业信贷治理要求进行后台配置,一般有：额度检查、凭证最大值检查、最早未清项检查、信贷风险比例天数检查；客户组：作用待测试,现有信贷还未用到；信息类别：定义并分配到合作伙伴主数据后,在【检查规那么】配置中,配置是否包含此类信息类别到信用评估中；3.2. 信用段-信用额度及限制说明：合作伙伴信用段、信用额度设置手工维护或计算得出、信贷限制功能模拟、信贷风险总额及明细查询.图3-2-1.合作伙伴信用段参数说明：信用段：合作伙伴信用段定义,进行信贷数据收集和限制的一个单元；定义的限额：合作伙伴额度定义,可以根据公式计算得