苏州沧浪城商业地产融资计划书

1、WORD格式州沧浪城商业项目融资计划书2014-12-11 )专业资料整理、公司介绍、项目说明三、市场分析四、财务计划五、资金用途六、还款来源七、融资方案融资计划书目录一、公司介绍1、公司简介 苏州市轻微型汽车服务有限公司成立于 事业单位， 2005 年企业转 让，股权转给新股东王国英 房屋销售；房屋租赁；汽车及 及相关物业管理；销售；百货 本为人民币 8000 万元，实1995 年 10 月 16 日，当时是苏州市房管局下属 制， 成立股份制企业， 2011 年 3 月份公司进行了百分之百股权转 85%，王彩珍 15%。 公司的经营范围包括：房地产开发经营； 零部件经营；商品信息服务；为经营

2、房提供交易场地；停车 ；百货、针纺织品、服装、珠宝、家电、五金。 收资本为：人民币公司注册资8000 万元，注册地点是：苏州市沧浪区胥江路 然人2、2 号，法定名称为：苏州市轻微型汽车服务有限公司，公司类型：有限公司（自 控股），法定代表人：王彩珍公司章程详见附件：企业法人营业执照复印件）第一章 总则条：为建立本公司运营机第和行为准则，保障公司和各股 关法律法规，制定本章程。 第二条：公司名称：苏州市轻制，增强企业的综合竞争能力，规定公司的组织机构东的合法权益，根据中华人民共和国公司法和有第三条：公司地址：苏州市胥第四条：公司法定代表人是王 独立法人。第五条：公司享有股东投资形微型汽车服务有限

3、公司2江路 号彩珍，公司类型为有限公司，自主经营，自负盈亏的成的全部法人财产权，依法享有民事权利，承担民事责任，坚持利益共享，风险共担的原则 第六条：公司的一切经营活动第七条：公司宗旨：根据服务 用户第 的市场，进 第八”服务于社会。以一 步增强企业的竞 条：公司经营范围：房地 品信息服务；为经营户提供交 服装；珠宝；家电；五金 第条：必须遵守法律、法规和有关条例。行业的特点，本公司奉行以“质量第一、信誉第一、流的服务态度来满足社会及用户的需要。积极开拓新 争能力，不断提高企业的经济效益。产开发经营；房屋销售；房屋租赁；汽车及零部件经营；商 易场地；停车及相关物业管理服务；销售；百货；针纺织品

4、；公司经营期限：长期注册资本、股东名称、出资形式第十条： 第公司注册资本为一条：股东名称、出资形8000 万元人民 币。式：序号1姓名 王国英 王彩珍出资方式现金现金出资金额（万元）6800股份比例（ % ）85120015第十二条： 出资，应当向足额缴纳出资的 第十三条：本公司成立后，应当向股东签发盖有公司印章的出资证明书，出资证明 书应当裁明下列事项：股东应当按规定足额缴纳各自认缴的出资。股东不按规定缴纳所认缴的股东承担违约责任。公司名称：苏州市轻微型汽车服务有限公司；公司登记日期；公司注册资本；股东的名称，缴纳的出资额和出资日期； 出资证明书的编号和核发日期。第三章 组织机构股东会第十五

5、条：股东会由全体股东组成，是公司的最高权力机构，依法行使职权。 第十六条：股东会行使下列职权：1、决定公司的经营方针和投资计划；2、选举和更换董事，决定有关董事的报酬事项；3、选举和更换由股东代表出任的监事，决定有关监事的报酬事项；4、审议批准董事会的报告；5、审议批准监事会或监事的报告；6、审议批准公司的年度财务预算方案，决算方案；7、审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损的方案；8、对公司增加或者减少注册资本作出决议；9、对发行公司债券作出决议；10、对股东向股东以外的人转让出资作出决议；11、对公司变更、解散和清算等事项作出决议；12、修改公司章程。 第十七条：股东会每年召开一次定期会议，

6、一般在第一季度召开，代表四分之一以上 表决权的股东、三分之一以上董事或者监事可以提议召开临时股东会议。第十八条 股东会会议由股东按出资比例行使表决权，股东会的决议须经代表二分之 一以上股权的股东表决通过。但对公司增加或减少注册资本、解散、变更公司形式、 修改公司章程作出决议时，须经代表三分之二以上股权的股东表决通过。第十九条：股东会的首次会议由出资额最多的股东召集和主持，其他情况下股东会 会议由董事会召集，董事长主持。董事长因特殊原因不能履行其职责时，由董事长 指定的其他董事主持。第二十条：召开股东会会议，应当将审议的事项于会议召开十五日前通知全体股东。 股东会应当对所议事项的决定作出会议记录

7、，出席会议的股东应当在会议记录上签 名。董事会，任期三年第二十一条： 本公司设董事会。董事会由三名董事组成。 董事会设董事 1 长 董事在任期届满时可连选连任。第二十二条：董事会行使以下职权：1、负责召集股东会，并向股东会报告工作；2、执行股东大会的决议；3、拟定公司的经营计划和投资方案；4、制订公司的年度财务预算方案、决算方案；5、制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；6、拟定公司增加或者减少注册资本方案；7、拟订公司变更、解散、清算的方案；8、决定公司内部管理机构的设置；9、聘任或者解聘公司经理。 根据总经理的提名， 聘任或者解聘公司副总经理， 财务负责人、 其他部门负责人等，决定其报酬事

8、项；10、决定公司的基本管理制度11、拟定公司章程修改方案；12、拟定发行公司债券方案。 第二十三条：董事长为公司的法定代表人，行使下列职权： 主持股东大会和召集、主持董事会会议； 领导董事会工作，检查决议实施情况；签署公司股票、公司债券；行驶法律授予法定代表人的权利 因特殊情况不能履行职务时，指定其他董事代为履行； 在发生不可抗力等重大事件时，应对一切事物行使特别裁决权和罢免权， 但必须符合公司利益，事后向董事会报告。第二十四条：董事会例会每年召开二次，一般为每年的一月和七月，每次会议应当 于会议召开十日前书面通知全体董事，并写明会议内容、时间和地点。经三分之一 以上的董事提议可以召开董事会

9、临时会议。第二十五条： 董事会会议应有三分之二以上董事出席方可举行。 董事表决实行一人一票制， 董事会决议以三分之二以上董事一致通过有效，不足代表三分之二董事时，其通过的决议无 效。第二十六条：董事会会议应由董事本人出席，董事因故不能出席董事会会议时，可 以书面委托其代理人代为出席董事会，委托书中应阐明授权范围。第二十七条：董事会每次会议，须作详细的书面记录，有全体出席董事签字，代理 人出席时，由代理人签字，该记录由公司存档。经营管理机构第二十八条：公司设总经理 1 人，副总经理 3 人，总经理由董事长兼任，对董事会负 责，行使下列职权：1、主持公司的生产经营管理工作、组织实施董事会决议；2、

10、组织实施公司年度经营计划和投资方案；3、拟定公司内部管理机构设置方案；4、拟定公司的基本管理制度；5、制定公司的具体规章；6、提请聘任或者解聘公司副经理、财务负责人；7、聘任或者解聘除应由董事会聘任或者解聘以外的管理人员；8、公司章程和董事会授予的其他职权。 第二十九条：副总经理由总经理推荐，并由董事会确认，副总经理对总经理负责。监事第三十条： 公司设 1 名监事， 经股东会推选产生。 监事的任期每届为三年， 监事任期届 满，连选可以连任。董事、总经理及财务负责人不得兼任监事。第三十一条：监事行使下列 职权：1、检查公司财务；2、对董事、总经理执行公司职务时违反法律、法规或者公司章程的行为进行

11、监督；3、当董事和总经理的行为损害公司的利益时，要求董事和总经理予以纠正；4、提议召开临时股东会；5、公司章程规定的其他职权；6、监事列席董事会会议第四章 财务会计、利润分配第三十二条：公司按照中华人民共和国财政部指定的企业财会制度规定，建立本公 司的财务会计制度。第三十三条：按照会计法的规定，本公司的会计年度采用日历年制，自 1 月 1 日起至12 月 31 日止，公司应在每一会计年度结束后十五日内将财务会计报告送交各股东。财务 据埃及报告应依法经审查验证。第三十四条：公司税务利润按下列顺序分配：弥补以前年度亏损； 提取法定公积金； 支付股东股利。 第三十五条：公司分配当年税后利润时，应当提

12、取利润的10%列入公司法定公积金。公司法定公积金累计额为公司注册资本的50%以上的，可不再提取。二、项目说明1 、项目介绍沧浪城商业项目位于古城区核心版块，绝无仅有市中心黄金地段，盘胥路与 胥江路交汇处。项目定位：打造苏州古城区中心地段集购物，休闲，娱乐，餐饮， 品牌体验于一体的主题式情景购物广场。借助护城河景观带打造的屋顶主体花园； 地下商业广场设置水族馆，前所未有的感观体验。海洋主题的情景体验购物；华东 地区首席的双倒计时广场，汇聚万千人流，扩展假日活动空间；香港主题购物中心， 足不出户，尽享港派风情；香港品牌，香港原创设计，港式生活，香港味道；紧握时代脉搏 抓住电商机遇 与淘宝做合 伙人

13、。苏州第一， 淘宝线上网店 +线下体验店 + 即时物流 + 仓储式购物的一站式全程云购物系 统交通：古城核心成熟版块 城市黄金主干道东西南北贯穿， 南环高架线 南门快速路 立 体交通 瞬息通达 2 号线 5 号线双轻轨格局 紧跟城市步伐 一路向钱本案交通四通 八达， 东西南北环以我为中心，往西 5 分钟到西环，往南 5 分钟到南环， 15 分钟到达苏州火车站 和苏州汽车北站， 5 分钟到达汽车南站。 盘胥路与人民路为全线贯穿苏州的两条南北通路； 胥江路和三香路干将路同为苏州市区三大黄金干线；紧贴南门快速路和南环高架，全城人 流瞬息通达；临地铁 4 号线胥江路站，地铁 5 号线沧浪城直接连接项目

14、地下商业 .周边将近 50 万固定人口， 小区分别有盘景苑、 胥馨家园、 泰 南苑金桥新村、 写意空 间、华泰家园、新康花园、东方苑小区、胥江新村、胥江路 136 号小区、友联新村，友新 新村、巴里新村、金塘一村、盘福苑等；另外还有商务楼、金融机构（建设银行、农业银行、工商银行、中国银行等）商局、国家支付中心等）、政府相关部门（苏州中级人民法院、苏州航道中心、苏州工娱乐休闲会所、大型的餐饮行业，一应俱全。还独享胥江路由东到西和盘胥路由北向南所带来的人潮与运河沿岸风景带、盘门风景区、新市桥码头 等带来另样的财富并连接 2 号线的黄金隧道。2、项目现状目前项目主体结构已封顶， 总建筑面积 5838

15、5 ，土地性质商业出让 214 （全部可以 分割销售），总投资 8 亿元人民币，加上 1 亿元左右利息支出，总计 是 9 亿元人民币成本。已投入近 6 亿元人民币， 其中有 2.29 亿元人民币是借款， 其他全部为股东投 入。 目前五证已全，资质为贰级，预计项目可在 2015 年中旬正式开业。 接下来是销售部分和自留部分的营运管理，管理公司已组建，预测自留 4 万平米商铺 每年租金收入保守预估在 6000 万左右，固定资产价值在 10 亿元以上并在不断增值。3 、证件及审批文件 项目土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证、预售许可证五证以及所 有政府批文齐全（详见附件：各证照复印件）

16、。4 、竞争对手和可比较案例 项目周边的商业案例有“苏伦场” 、“苏州新天地、 “亿象城”等，商铺销售均价为5-6 万元每平米，沧浪城较这些商业项目不论是地段、售价还是招商管理能力都远优于其 它对手。三、市场分析2014 年 1 月 27 日苏州市政府针对苏州市商业地产发布的 关于进一步加强全市商业 房地产项目管理意见 ，该文件对商业地产的产权分割做了明确的说明， 然而沧浪城项目的 土地性质为商业出让 214 ，这表示本项目可以无限分割销售，土地价值不可沽量。 近期 公司董事长与苏州轻轨签订了轻轨五号线的出入口与本项目地下负一层贯通的合作 意向，又是一大销售亮点，而且本项目是苏州唯一一家由发改

17、委特批的可以将地下 负一层进行销售并且有房产证的商业项目。四、财务计划（详见附件： 2011 年报表 （ 含科目明细 ）- 2013 年报表 （ 含科目明细 ） ）五、资金用途此次融资 1.5 亿 -2 亿元人民币主要是用作项目的外立面和内部公用部位及自留 商铺装饰和电梯、水电、消防、人防、照明、中央空调、市政工程、景观绿化等方面 的施工，以及日常运营费用。六、还款来源还款来源主要依靠商铺销售和招商运营管理：1、 销售团队是公司聘请的专业地产销售公司（和富辉煌），我公司为了配合统一业态招商前提下，现只对外销售胥江路一侧地面一至三层约 16000 ，销售均价为 48000 元 / （均低于周边商

18、业地产的平均销售价格） ，共计 7.68 亿元人民币，主要用于归还借款和 再投入。对外正式接受预约至今，已接洽意向客户 300 多组，待项目正式开盘销售，这些 销售面积即可完成大部分销售。 （详见附件：沧浪城认筹客户明细与招商情况汇总表）2、 沧浪城预定开业时间为2015 年初， 因地理位置较好， 招商十分火爆， 我们从文化娱乐、餐饮、购物这三个重点招商，地下负一层 11000 ，其中有 7000 分隔成两层，这 样有 18000 。招商主要分两块，一块为网络体验商场，业态相等于南京新街口地 下时尚来迪；另一块为姑苏美食一条街。地面吃喝玩乐购物都是国际国内的品牌店， 相等于园区印象城改进型。总共有商铺面积 5 万多平方米，现管理公司已组建，预测自留 4 万平米商 铺每年租金收入在 6000 万左右，固定资产价值在 10 亿元以上并在不断增值，目前已招商 完成面积为 30000 多平米（详见附