基金从业资格考试大纲

1、章节节名编号学习目标（掌握/理解/ 了解）1.金融、资产管 理与投资基金1.金融市场与 资产管理行业1.1.a理解金融与居民理财的关系1.1.b理解金融市场的分类和构成要素1.1.C理解金融资产的概念1.1.d理解资产管理的特征与资产管理行业的功能1.1.e了解我国资产管理行业的现状2.投资基金1.2.a掌握投资基金的定义和主要类别2.证券投资基 金概述1.证券投资基 金的概念和特 点2.1.a了解证券投资基金在各地不同的名称和概念2.1.b理解证券投资基金的基本特点2.1.C理解证券投资基金与其他金融工具的比较2.证券投资基 金的运作与参 与主体2.2.a理解证券投资基金运作具有三大部分2.

2、2.b理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系2.2.C了解基金仃业的运作环节包括：募集和市场宫销、投 资管理、托管、登记、估值和会计核算、信息披露3.证券投资基 金的法律形式 和运作方式2.3.a理解公司型基金和契约型基金的区别2.3.b理解开放式基金和封闭式基金的区别4.证券投资基 金的起源与发 展2.4.a了解证券投资基金的起源2.4.b了解证券投资基金的发展历程2.4.C了解全球基金业发展的趋势与特点5.我国证券投 资基金业的发 展历程2.5.a了解我国证券投资基金发展的六个阶段以及每个阶段 的特点和标志产品6.证券投资基 金业在金融体 系中的地位与 作用2.6.a理解基金对中小投资

3、者的作用2.6.b理解基金对金融结构和经济的作用2.6.C理解基金对证券市场的作用3.证券投资基 金的类型1.证券投资基 金分类概述3.1.a了解基金分类的意义和困难3.1.b掌握基金的不冋分类标准和基本分类2-5.基金的基本类别：股票 基金、债券基 金、货币市场 基金和混合基 金3.2-5.a掌握基本基金类型及其特点6-9.特殊的证券投资基金类 另保本基金，ETF, QDII,分级基金3.6-9a了解市场上各类特殊类别基金的特点4.证券投资基 金的监管1.基金监管概 述4.1.a掌握基金监管的概念、体系、原则和目标2基金监管机 构和自律组织4.2.a掌握中国证监会对基金行业的监管职责及监管措

4、施4.2.b掌握行业自律组织对基金行业的自律管理3.对基金机构 的监管4.3.a掌握对基金管理人的监管内容4.3.b掌握对基金托管人的监管内容4.3.C掌握对基金服务机构的监管内容4.对基金活动的监管4.4.a掌握对基金募集和销售活动的监管4.4.b掌握对基金运作的监管（包括投资与交易行为、信息 披露、持有人大会等）5.对非公开募 集基金的监管4.5.a掌握非公开募集基金管理人登记事宜4.5.b掌握对非公开募集基金募集以及运作的监管5.基金职业道 德1.道德与职业道德5.1.a了解道德、职业道德以及基金职业道德的含义和区别5.1.b理解道德与法律的联系和区别2.基金职业道德规范5.2.a理解基

5、金从业人员职业道德的含义5.2.b掌握基金职业道德规范的内容5.2.C掌握守法合规的含义和基本要求5.2.d掌握诚实守信的含义及基本要求5.2.e掌握专业审慎的含义及基本要求5.2.f掌握客户至上的含义及基本要求5.2.g掌握忠诚尽责的含义及基本要求5.2.h掌握保守秘密的含义及基本要求3.基金职业道 德教育与修养5.3.a理解基金职业道德教育与修养的内容与途径16.基金的募 集、交易与登记1.基金的募集 与认购16.1.a掌握基金募集的概念与程序16.1.b掌握基金成立的条件16.1.C了解基金产品注册制度改革16.1.d掌握基金认购的概念16.1.e了解各类基金（开放式、LOF ETF、Q

6、FII、封闭式）的认购方式和程序2.基金的交 易、申购和赎 回16.2.a掌握开放式基金申购与赎回的概念16.2.b掌握开放式基金申购与赎回的费用结构16.2.C了解开放式基金转换和非交易过户、份额和金额计算 等16.2.d理解巨额赎回处理等16.2.e了解不冋产品的交易方式与流程（ETF、LOF、封闭式、QDII，及市场创新产品的特殊方式）3.基金的登记16.3.a掌握基金份额登记的概念16.3.b了解现行登记模式16.3.C掌握登记机构职责16.3.d理解登记业务流程20.基金的信息 披露1.基金信息披 露概述20.1.a掌握基金信息披露的作用与原则20.1.b了解我国基金信息披露体系及

7、XBRL的应用2.基金主要当 事人的信息披 露义务20.2.a理解基金管理人信息披露的主要内容20.2.b理解基金托管人信息披露的主要内容3.基金募集信息披露20.3.a理解基金合同、托管协议等法律文件应包含的重要内 容20.3.b理解招募说明书的重要内容4.基金运作信 息披露20.4.a掌握基金净值公告的种类及披露时效性要求；20.4.b理解货币市场基金信息披露的特殊规定20.4.C理解基金疋期公告的相关规疋20.4.d理解基金上市交易公告书和临时信息披露的相关规定5.特殊基金品 种的信息披露20.5.a了解QDI1信息披露的特殊规定及要求20.5.b了解ETF信息披露的特殊规定及要求21.

8、基金客户和 销售机构1.基金客户的分类21.1.a理解基金投资人类型21.1.b了解基金客户构成现状21.1.C理解目标客户选择2.基金销售机 构21.2.a掌握基金销售机构的主要类型21.2.b了解各类机构的现状和发展趋势21.2.C掌握基金销售机构准入条件21.2.d掌握基金销售机构职责规范3.基金销售机 构的销售理 论、方式与策 略21.3.a了解基金管理人及代销机构销售方式21.3.b掌握基金市场营销的特殊性22.基金销售行 为规范及信息 管理1.基金销售机 构人员行为规 范22.1.a理解基金销售人员的资格管理、人员管理和培训22.1.b理解基金销售人员行为规范2.基金宣传推 介材料

9、规范22.2.a理解宣传推介材料的范围和报备流程22.2.b掌握宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定22.2.C理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范3.基金销售费用规范22.3.a掌握销售费用内容（原则性规范、费用结构和费率水 平）22.3.b掌握销售费用原则性规范和其他规范4.基金销售适用性22.4.a掌握基金销售适用性的指导原则22.4.b理解基金销售适用性渠道审慎调查的要求22.4.C掌握基金销售适用性产品风险评价的要求5.基金销售信 息管理22.5.a了解基金销售业务信息、客户信息和渠道信息管理23.基金客户服 务1.客户服务概 述23.1.a掌握基金客户服务的特点23.1.b掌握基

10、金客户服务的原则23.1.C了解基金客户服务的内容2.客户服务流 程23.2.a了解客户服务流程3.投资者教育工作23.3.a了解投资者教育工作的概念和意义23.3.b掌握投资者教育工作的基本原则23.3.C理解投资者教育工作的内容24.基金管理人 的内部控制1.内部控制的目标和原则24.1.a理解基金公司内部控制的重要性24.1.b理解基金公司内部控制的基本概念24.1.C掌握基金公司内部控制的目标24.1.d掌握基金公司内部控制的原则2.内部控制机 制24.2.a掌握基金公司内控机制的四个层次24.2.b掌握基金公司内部控制的基本要素3.内部控制制 度24.3.a理解内部控制制度的组成内容

11、4.内部控制的 主要内容24.4.a理解基金公司前、中、后台控制的主要内容24.4.b理解基金公司信息披露控制的主要内容24.4.C理解基金公司信息技术控制的主要内容25.基金管理人 的合规管理1.合规管理概 述25.1.a了解合规管理的基本概念25.1.b了解合规管理的目标25.1.C理解合规管理的基本原则2.合规管理机构设置25.2.a了解合规管理涉及的相关部门设置25.2.b理解合规管理相关部门的合规责任3.合规管理的 主要内容25.3.a了解合规管理的主要活动4.合规风险25.4.a理解合规风险的含义、种类和主要管理措施对应教材章名节名编号学习目标（掌握/理解/ 了解）1.财务报表6.

12、1.a理解资产负债表、利润表和现金流量表所提供的信息6.1.b理解资产、负债和权益6.1.C理解利润和净现金流6.1.d了解营运现金流、投资现金流和融资现金流2.财务报表分析6.2.a理解财务报表分析的概念6.2.b了解流动性比率、财务杠杆比率、营运效率比率6.2.C理解衡量盈利能力的三个比率：销售利润率（ROS，资产收益率（ROA，权益报酬率（ROE6.2.d了解杜邦分析法3.货币的时间价 值与利率6.3.a掌握货币的时间价值的概念6.3.b掌握即期利率和远期利率的概念6.3.C掌握名义利率和实际利率的概念6.3.d掌握单利和复利的概念6.3.e理解时间和贴现率对价值的影响以及PV和FV的概

13、念、计算和应用4.常用描述性统计概念6.4.a掌握平均值、中位数、分位数的概念、计算和应用6.4.b理解方差和标准差的概念、计算和应用6.4.C了解正态分布的特征6.4.d理解相关性的概念1.资本结构7.1.a理解不冋资本类别之间投票权和所有权的区别2.权益证券7.2.a理解权益证券的类型和特点7.2.b理解普通股和优先股的区别7.2.C了解存托凭证(De po sit Recei pts)7.2.d理解可转债的定义、特征和基本要素7.2.e理解权证的定义和基本要素7.2.f理解不同种类权益资产的风险收益特征7.2.g理解影响公司在外发行股本的行为3.股票分析方法7.3.a理解股票基本面分析和

14、技术分析的区别4.股票估值方法7.4.a理解内在估值法与相对估值法的区别1.债券与债券市 场8.1.a理解债券市场各参与方的责任以及发行人类型8.1.b掌握债券的种类和特点8.1.C理解债券违约时的受偿顺序8.1.d理解固定利率债券、浮动利率债券和零息债券8.1.e了解嵌入条款的债券8.1.f理解投资债券的风险8.1.g理解中国两大债券交易市场2.债券价值分析8.2.a了解DCF估值法的概念和应用7.权益投资8.固定收益投 资6.投资管理基 础8.2.b掌握债券价格和到期收益率的关系8.2.C理解债券的到期收益率和当期收益率的区别8.2.d了解利率的期限结构和信用利差8.2.e掌握债券久期（麦

15、考利久期和修正久期）的计算方法和应用3.货币市场工具8.3.a掌握货币市场工具的特点8.3.b理解常用货币市场工具类型9.衍生工具1.衍生工具概述9.1.a理解衍生品合约的概念和特点9.1.b了解衍生品合约中的买入和卖出2.远期合约和期货合约9.2.a理解期货和远期的定义与区别9.2.b理解期货和远期的市场作用3.期权合约9.3.a了解期权合约和影响期权定价的因子4.互换合约9.4.a理解互换合约的概念9.4.b了解影响互换合约定价的因子9.4.C理解远期、期货、期权和互换的区别10.另类投资1.另类投资概述10.1.a理解另类投资的优点和局限10.1.b理解另类投资的投资对象2.私募股权投资

16、10.2.a了解私募股权投资3.不动产投资10.3.a了解不动产投资4.大宗商品投资10.4.a了解各类大宗商品投资11.投资者需求与资产配置1.投资者类型和 特征11.1.a掌握投资者的主要类型、区分方法和特征2.投资者需求和 投资政策11.2.a理解不同类型投资者在资产配置上的需求和差异11.2.b理解投资政策说明书包含的主要内容12.投资组合 管理1.系统性风险、 非系统性风险和 风险分散化12.1.a掌握系统性风险和非系统性风险的概念和来源12.1.b理解风险和收益的对应关系12.1.C掌握分散风险的原理和方法2.资产配置12.2.a理解不同资产间的相关性，及其对风险和收益的影响12.

17、2.b理解均值方差法及其条件12.2.C理解最小方差法及有效性前沿、资本市场线12.2.d理解CAPM模型12.2.e理解战略资产配置和战术资产配置3.被动投资和主动投资12.3.a了解市场有效性的三个层次12.3.b掌握主动投资和被动投资的概念、方法和区别12.3.C了解市场上主要的指数（股票和债券）的编制方法12.3.d了解市场有效性和主动、被动产品选择的关系12.3.e了解完全复制、抽样复制和最优化方法复制三种跟踪指数方法的具 体应用环境12.3.f理解股票型指数基金的管理和风险收益特征12.3.g了解债券指数基金无法完全被动的原因12.3.h了解量化投资和多因子模型4.投资组合构建12

18、.4.a理解股票投资组合的构建要点12.4.b理解债券投资组合的构建要点5.投资管理部门12.5.a理解基金公司投资管理部门设置12.5.b理解基金公司投资流程13.投资交易 管理1.证券市场的交 易机制13.1.a了解指令驱动市场、报价驱动市场和经纪人市场三种市场13.1.b理解做市商和经纪人的区别13.1.C理解买空、卖空和加杠杆对风险和收益的影响2.交易执行13.2.a理解基金公司投资交易流程13.2.b了解算法交易的概念和常见策略3.交易成本与执行缺口13.3.a理解不同类型的交易成本13.3.b了解执行缺口的组成13.3.C了解投资组合资产转持与 T-Charter14.投资风险 的

19、管理与控制1.投资风险的类 型14.1.a掌握风险的定义和分类14.1.b理解投资风险的种类2.投资风险的测里14.2.a理解事前与事后风险14.2.b理解贝塔系数的概念和计算方法14.2.C理解下行风险和最大回撤的概念和计算方法14.2.d理解风险价值VaR的概念，了解常用计算方法14.2.e了解风险敞口与风险敏感度的概念3.不冋类型基金14.3.a理解股票型基金的风险管理的风险管理14.3.b理解混合型基金的风险管理14.3.C理解债券型基金的风险管理14.3.d理解货币市场基金的风险管理14.3.e了解指数、ETF、保本基金、QDII基金、分级基金的风险管理15.基金业绩 评价1.基金业

20、绩评价 概述15.1.a理解投资业绩评价的基础概念2.绝对收益与相对收益15.2.a掌握收益率的计算方法15.2.b理解业绩比较基准概念与选取方法绝对收益与相对收益的概念15.2.C理解风险调整后收益的主要指标3.业绩归因15.3.a理解Brin so n归因方法的三个归因项4.基金业绩评价 方法15.4.a了解基金评价服务机构15.4.b了解基金评价中的基金分类、业绩计算和风格类型15.4.C理解全球投资业绩标准 （GIPS）的目的、作用和要求17.基金的投资交易与结算1.基金参与证券 交易所二级市场 的交易与清算17.1.a理解证券投资基金场内证券交易市场17.1.b理解证券投资基金场内证券结算机构17.1.C理解证券投资基金场内交易涉及的主要费用项目及收费标准17.1.d理解场内证券交易特别规定及事项17.1.e掌握场内证券交易清算与交收的原则17.1.f了解场内证券交易交收与资金清算的内容与模式2.银行间债券市 场的交易与结算17.2.a了解银行间债券市场的发展与现状17.2.b理解银行间债券市场的交易制度17.2.C理解银行间市场的交易品种和类型17.2.d掌握银行间债券结算类型和方式17.2.e理解银行间债券结算业务类型3