银行合规回头看心得体会范文五篇-心得体会模板

1、银行合规回头看心得体会范文五篇【我眼中的合规】作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽， 对自己而言要严格遵守离柜退屏、 收章、锁箱，妥善保管本人的柜员卡和个人名 章，不得提供给他人使用，柜员密码要严格保密经常修改，不得经办本人的业务 及给自己授权；对业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需与单位求证 等等。也许这只是合规建设中的冰山一角， 但也是合规建设的重要基石。如何从 小事做起，如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。我眼中的合规就是一颗责任心：对客户，对自己，对单位 ；我眼中的合规就 是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼中的合规就是一份

2、使命感： 为进步，为发展，为提高。【合规隐患】案件的治理与防控, 的建设基础。近段时间, 健发展，由于认识不足， 予以规范。是金融风险防范工作的重要内容，也是银行合规管理 银行各类案件时有发生，已经严重影响金融事业健康稳 措施不到位，银行案件防范控工作仍存在许多隐患亟待隐患之一：思想认识不足，职工内控及案防教育存在漏洞。金融是现代经 济发展的核心，是社会资金划拨、往来、结算、汇兑的场所。作为经营货币业务 的特殊部门，银行已成为社会大部分犯罪分子窥视的目标， 因此加强银行职工的 政治思想内控教育十分重要。由于部分领导认识不足、重视不够，对员工的思想 政治工作、内控管理、案件防范等专业知识和专业技

3、能的教育和培训工作跟不上 形势发展需要，使银行的职工思想内控工作成为一个极为薄弱的环节。同时由于把关不严，重核算、轻防范、重人情、轻考察，忽视了安全防范工作的硬件建设， 使银行职工队伍中混进了一些意志不坚定、 道德基础不好的领导和员工，这样如 果基层银行思想内控监督管理根不上，这些人在金钱、美色、物欲的诱惑下，极 容易诱发其犯罪的动机，加大金融案件发生的风险可能。隐患之二：重要和关键岗位人员不轮换或超期限轮换，存在较重的内部人 控制问题。商业银行内部控制制度指引中明确：关键岗位应当实行定期或不 定期的人员轮换和强制休假制度。实行岗位轮换的目的是为了防范内部人控制问 题发生，减少案件苗头和隐患。

4、但由于点近年来业务量大幅增长没有补充足够后 备人员，造成人员非常紧张。导致只好放弃执行这两个制度，只有在上级督促下, 或在检查发现问题后，或发生了金融案件时，才为了应付要求而进行岗位轮换和 强制休假制度，从而埋下案件隐患。隐患之三：只注重对正式员工的管理，忽视对临时工的监督管理，案防工 作不彻底。近几年来，由于机构改革和人员缩减，银行便大量聘用临时员工从事 一线或前台工作，以解决人员不足问题，降低经营成本。银行与聘用人员之间履 行的只是口头协议，没有签订正式劳动合同；或是虽然签有用工协议，但并不规 范;要么则是大量使用银行职子女或关系人亲属，不经岗前培训就匆忙上岗，从 而导致临时用工人员素质参

5、差不齐。因临时用工人员素质参差不齐，管理不利， 重视不足，不仅导致个别临时工不明确工作中应付的义务和责任，工作责任感不强，而且由于银行对临时工作人员缺乏有效的约束力，从而埋下案件防范工作隐患。隐患之四：用感情和信任代替规章制度、把习惯做法看成经验，导致有章 不循、违规操作的现象时有发生。银行机构点若是人员少，流动性较差，一人多 岗、互相替岗等现象就较为普遍，多年的工作交往，相互间感情较深，因此存在 以下问题：一是执行制度观念较差。工作中只谈感情，不讲制度，互相之间盲目 信任，把重要凭证、票据、印章、权限卡、钥匙等随意丢放，甚至在临时离柜时 为“方便工作”交由他人保管，离岗时不按规定进行签退操作

6、，操作密码小范围 内公开化等现象屡禁不止，给犯罪分子留下了可乘之机。二是点监督机构不健全， 监督人员编制少，监督检查不得力，往往疲于应付上级行的各类大检查活动， 致 使检查内容和时间规律性较强，起不到根本的监督管理作用；三是因怕影响到单位或部门的整体考评情况，银行对员工在工作中发生的差错及事后监督中发现的 问题，对责任人不予追究责任甚至隐瞒不上报， 致使小缺口发展成大漏洞。四是 银行的监督检查对象往往只是针对一线员工，而将高级管理人员游离在监督管理 范围之外，甚至对高级管理人员做出的有悖于规章制度的错误指令也采取服从的 态度，这成为诱发案件发生的最大隐患。隐患之五：重要岗位人员定期排查工作制度

7、不具体，没有对重要岗位人员 八小时以外活动进行必要的监督。执行强制休假制度的目的就是用顶岗检查的方 式,及时发现重要岗位工作人员的违规操作问题和案件苗头，以防患于未燃。因此强化对重要岗位人员八小时以外的行为监督， 也是十分必要的。目前银行虽说 从制度上讲已经建立了重要岗位人员八小时以外行为监督制度，但具体如何监 督、监督什么没有具体规定和内容。同时对于监督发现的苗头性问题认识不足， 难以有效防范风险。近期，我行开展了“合规建设回头看”主题活动，在学习活动期间，我依 照支行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、 合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。 现就此次

8、学习活动的心得总 结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普 遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作 岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们中行， 每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是中行存在和发展的必需。中行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没 有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。 作为中行人，为了中行的前途，为 了中行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品 质，评价善恶的行为规则。作为

9、一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路 走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不 上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了 人身存在的社会价值。我现在正在从事中行工作，这是我的职业，也是我唯一的 职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对中行 工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是 我为人民服务的精神的具体体现。讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓 守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的 学习，使我

10、更深地了解到作为一个中行职工的根本、为人、言行和责任，就是自 己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使 自己立于不败之地。合规回头看学习心得为进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标 准，增强内部会计控制及风险防范能力， 创建农业银行良好的合规文化。 农行山 东泰安分行按照农总行、省行的统一部署，结合本行实际情况，从七月份至九月 份，在全行范围内开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动。开展这次教育学习活动的目的，就是要帮助员工树立正确的价值观，找准 工作立足点，增强合规管理、合规经营意识；切实提高员工业务素质和执行制度 的自觉性，增强识别

11、风险和控制会计风险的能力， 切实规范操作行为，有效遏制 违规违纪问题和案件的发生；树立农业银行改革发展的信心，增强维护农业银行 利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。该行此次教育学习活动分为学习自查和巩固验收两个阶段进行。学习自查 阶段的活动内容包括：一是学习相关制度。组织员工采取集中学习和自学相结合 的方式，对相关文件、制度、规章进行学习，学习内容以业务操作规范为主，做 好学习记录和笔记，学习面达到100%每名会计业务管理和操作人员至少撰写 1 篇以“从我做起，合规操作”为主题的学习心得。二是对照制度进行自查整改。通过组织学习，结合“内控管理规范年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教育

12、活动，深入排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。 三是组织召开制度研讨会。在八月底组织一次关于业务系统管理和会计制度方面 的研讨会，包括：对现行的会计业务生产系统和管理系统的内部控制进行探讨和 研究，提出完善系统风险控制的意见；对现行的会计业务规章制度进行认真梳理， 查找分析现行制度中存在与业务发展不相适应或存在漏洞、不衔接、不一致的问题，研究解决办法，提出完善意见。四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。 抽调业务骨干，组成宣讲组，根据中国农业银行防范案件工作指引中有关会 计操作的风险点，以实际案例，进行风险分析和警示。巩固验收阶段活动内容包 括：一是组织集中考试。围绕本次

13、活动的学习内容，组织全行会计管理人员和操 作人员进行集中考试。二是检查验收。制定详细检查验收方案，组织各单位对“从 我做起，合规操作”活动进行检查验收。三是巩固学习成果。修订和完善会计结 算专业的相关业务操作规范，建立岗位风险点提示制度，把合规管理、合规经营、 合规操作的理念深入到每一个员工。XX合规回头看心得体会为进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标 准，增强内部会计控制及风险防范能力， 创建农业银行良好的合规文化。 农行山 东泰安分行按照农总行、省行的统一部署，结合本行实际情况，从七月份至九月 份，在全行范围内开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动。开展这次教

14、育学习活动的目的，就是要帮助员工树立正确的价值观，找准 工作立足点，增强合规管理、合规经营意识；切实提高员工业务素质和执行制度 的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的能力， 切实规范操作行为，有效遏制 违规违纪问题和案件的发生；树立农业银行改革发展的信心，增强维护农业银行 利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。该行此次教育学习活动分为学习自查和巩固验收两个阶段进行。学习自查 阶段的活动内容包括：一是学习相关制度。组织员工采取集中学习和自学相结合 的方式，对相关文件、制度、规章进行学习，学习内容以业务操作规范为主，做 好学习记录和笔记，学习面达到100%每名会计业务管理和操作人员至少撰写 1

15、 篇以“从我做起，合规操作”为主题的学习心得。 二是对照制度进行自查整改。 通过组织学习，结合“内控管理规范年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教育活动，深入排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。 三是组织召开制度研讨会。在八月底组织一次关于业务系统管理和会计制度方面 的研讨会，包括：对现行的会计业务生产系统和管理系统的内部控制进行探讨和 研究，提出完善系统风险控制的意见；对现行的会计业务规章制度进行认真梳理， 查找分析现行制度中存在与业务发展不相适应或存在漏洞、不衔接、不一致的问题，研究解决办法，提出完善意见。四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。 抽调业务骨干，组成宣

16、讲组，根据中国农业银行防范案件工作指引中有关会 计操作的风险点，以实际案例，进行风险分析和警示。巩固验收阶段活动内容包 括：一是组织集中考试。围绕本次活动的学习内容，组织全行会计管理人员和操 作人员进行集中考试。二是检查验收。制定详细检查验收方案，组织各单位对“从 我做起，合规操作”活动进行检查验收。三是巩固学习成果。修订和完善会计结 算专业的相关业务操作规范，建立岗位风险点提示制度，把合规管理、合规经营、 合规操作的理念深入到每一个员工。近期，我行开展了“合规建设回头看”主题活动，在学习活动期间，我依 照支行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、 合规操作意识和监

17、督防范意识有了更深一层的认识。 现就此次学习活动的心得总 结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普 遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作 岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们中行， 每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是中行存在和发展的必需。中行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没 有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。 作为中行人，为了中行的前途，为 了中行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以

18、规范行为品 质，评价善恶的行为规则。作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路 走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不 上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了 人身存在的社会价值。我现在正在从事中行工作，这是我的职业，也是我唯一的 职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对中行 工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是 我为人民服务的精神的具体体现。讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓 守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应

19、承担的义务。所以通过对这次的 学习，使我更深地了解到作为一个中行职工的根本、为人、言行和责任，就是自 己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己， 努力工作，才能使 自己立于不败之地。近期，我行开展了“合规建设回头看”主题活动，在学习活动期间，我依 照支行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、 合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。 现就此次学习活动的心得总 结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普 遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作

20、 岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们中行， 每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是中行存在和发展的必需。中行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没 有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。 作为中行人，为了中行的前途，为 了中行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品 质，评价善恶的行为规则。作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路 走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不 上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了 人身

21、存在的社会价值。我现在正在从事中行工作，这是我的职业，也是我唯一的 职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对中行 工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是 我为人民服务的精神的具体体现。讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓 守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的 学习，使我更深地了解到作为一个中行职工的根本、为人、言行和责任，就是自 己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使 自己立于不败之地。二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆

22、”，身 为点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力， 全面加强柜面营销和柜台服 务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。 作为临柜人员，我深知临柜工作的重 要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此, 在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能， 耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下， 我们都很清楚 地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有

23、时，总是觉得有的规 章制度在束缚着我们业务的办理， 在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不 然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际 工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权 益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器， 每一 项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣 丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们广大的员工严 格执行。三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制 度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以 信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟 练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章 制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务， 认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操