XXXX理财产品销售情况汇报

1、关 于 对XXXX理 财 产 品 销 售 情 况 汇 报XX领导： 理财产品已成为居民理财越来越重要的渠道之一。凭借 着客户对我行的信誉度和忠诚度，为满足优质客户需要，我 行于2013年5月15日开始发行XXXX，该系列产品属于保 本浮动收益型，本金保证。由于该产品具有投资期限短、投 资收益高、投资风险低等特性，在前期的销售过程中已出现 逐渐被投资者所认可的良好态势，故本次发行的两期理财产 品仍呈现抢购的趋势，投资者争先认购XXXX产品。通过发 行理财产品，保持与客户建立长期稳定的关系，带动营销金 融产品组合，从而稳定了我行的优势客户，全面提升了我行 的品牌形象。现将本次理财销售的具体情况汇报

2、如下：一、xxxx产品的基本情况XXXX产品于201X年XX月XX日开始发行，XX月XX日募集期结束，期限为XX天，产品起始日XXXX，产品到 期日XXXX，属于保本浮动型理财产品。其中，产品代码XXXXXX,募集资金XXXX万元，起始募集金额为5万元， 投资金额递增单位为1仟元，预期年化收益率为XXXX%； 根据理财产品销售前的市场调研情况，本次发行的理财 产品设计迎合了投资者的需求， 投资期限较短， 本金有保障， 收益率较同业金融机构稍高。因前期我行发行的理财产品已 在市场上形成了相应的规模，被客户所认可、信赖、接纳。 因此，这两期发行的理财产品首日就反响强烈， 尤其是XXXX理财产品，发

3、行两日就已销售完毕，销售金额XXX万元， 销售率达到XXXX%，其中，在发行当日（XXXX年XX月XX日）就几乎被销售完毕，销售金额为XXXX万，占总募 集金额的XXXX%。目前，面对银行同业金融机构的激烈竞 争，我行理财产品在市场上的认知度已大大提升，我行理财 产品的销售呈稳健增加趋势。二、XXXX募集资金结构XXXX理财产品， 累计成交XXXX笔，金额XXXX万元， 销售率XXXX%，其中吸收新存款为XXXX万元，占购买本 期理财产品金额的XXXX%，原存款转存购买理财产品为XXXX万元，占购买本期理财产品总金额的XXXX%（见下 图）三、XXXX募集资金来源分析今年3月27日，银监会下发

4、关于规范商业XXXX业 务投资运作有关问题的通知（8号文），将监管重点指向XXXX产品在非标准化债权资产领域的投资行为。由于监管 层对XXXX的资产池运作的监管加码，为达到监管要求，我 行进行理财产品整改来达到监管规定。在此期间，经常有客 户到我行营业网点或电话咨询我行理财产品的近期发售情 况。正是由于前期我行发行理财产品的营销策略起到了明显 效果，加之我行的各种宣传方式（如营业网点门头屏和短信 平台）以及老客户的大力支持。在募集期当日，XXXX产品 就几乎被抢购完毕，XXXX理财产品每日销售势头良好。通过比较这两期的理财资金来源情况（如下图所示）， 这两期理财产品通过原存款转存购买理财的情况

5、仍居主流。 这种情况说明，我行拥有大量的忠诚度高的老客户，在收到 我行发送的预售短信通知后，很支持我行的金融产品，大力 购买我行的理财产品。四、下一步发行理财产品的建议XXXX系列理财产品由于设计合理，预期年化收益率较 高，本金保证，迎合客户理财需求，在产品质量上拥有足够 的号召力，加之前期的营销策略的轰动效应，为当前的持续 热销势头打下了坚实的基础，并建立了忠诚度较高的客户群 体，拓宽我行业务产品对客户的粘性。“强势的品牌、良好的产品、出色的营销策略”，才能打 造精益求精的百年金融品牌。目前我行已拥有了一定量的老 客户群体，要拓宽市场，更大的占据市场份额，需要新客户 群体的加入。只有不断的吸

6、引新客户群体的加入，进一步稳 定优质客户群体，让更多的市民了解我行的金融产品，才能 使我行的理财产品更好的发展前景。 因此，对未来理财发售， 有以下建议：一是做好理财产品的需求工作，根据客户的需要和客户 对产品某种属性的偏好程度， 设计出与其他同业金融机构有 所区别的产品，让产品在未来客户的心目中找到一个恰当的 位置，提高产品竞争力。例如，目前我行设计的理财产品在 保障本金的基础上比同业金融机构的收益率高，让客户从心 理上感觉到购买我行理财产品得到更多实惠等等。二是加大对理财产品的营销宣传力度，一个优质的产品 也需要有相应配套的营销宣传模式，在市场日益竞争的时 代，各家金融机构的各类金融产品争先上市，通过大力的宣 传，提高我行品牌知名度，让客户了解我行的金融产品，我 行的理财产品的优势之处，吸引到新的客户群体，从而产生 我行各项业务品种的连动效应。三是规范优质化服务，银行的各项优质服务是稳定优质 客户的最终营销手段，通过理财客户经理的着装、行为举止 以及优质的服务态度、服务质量传递