川大《金融法实务》第二次作业答案

1、本次作业得分：100.0分窗体顶端川大金融法实务第二次作业一、单项选择题。本大题共20个小题，每小题 2.0 分，共40.0分。在每小题给出的选项中，只有一项是符合题目要求的。1.存款准备金的作用是：2.1.  中央行通过存款准备金，以防止商业银行破产2.3.  央行通过存款准备金，以保护储户的利益4.5.  央行通过调整存款准备金率，达到控制货币信用总量的目的6.7.  央行通过存款准备金，以防止商业银行贷款风险扩大8.3.我国商业银行法规定，设立农村合作商业银行的最低注册资本数额为人民币：4.1.  3000万元2.3.  500

2、0万元4.5.  1亿元6.7.  10亿元8.1.下列属于担保中的金钱担保的是：2.1.  抵押2.3.  质押4.5.  保证6.7.  定金8.9.   10.1.票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。票据因此得名为：2.1.  债权证券2.3.  文义证券4.5.  流通证券6.7.  无因证券8.1.见票后定期付款的汇票，持票人向付款人提示承兑的期限是：2.1.  在汇票到期日前2.3.  出票日起1个月内

3、4.5.  出票后6个月内6.7.  出票后3个月内8.1.根据我国票据法的规定，不享有票据权利的是：2.1.  因发行而取得票据者2.3.  因背书转让而取得票据者4.5.  因拾得而取得票据者6.7.  因清偿债务而取得票据者8.1.负责残损人民币回收和销毁的机构是：2.1.  中国人民银行2.3.  中国银监会4.5.  受理残损人民币兑换申请的商业银行6.7.  各级工商行政管理局8.1.甲居于某城市，因业务需要，以其坐落在市中心的一处公寓(价值210万元)作抵押，分别从乙银行和丙银行各

4、贷款100万元。甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同 ，6月10日办理了抵押登记；甲与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。后因甲无力还款，乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款150万元。乙银行、丙银行对拍卖款应如何分配？2.1.  乙、丙各75万2.3.  乙100万、丙50万4.5.  丙100万、乙50万6.7.  丙90万、乙70万8.1.张某向王某借款1万元，约定年息为15，并由李某提供了保证。现王某欲将该债权移转给宋某，在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列哪一选项所述的内容是正确的？

5、0;2.1.  如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任2.3.  如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任4.5.  该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责任6.7.  该债权发生移转并由王某通知了李某后，李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责任8.1.甲将所持有的A公司债券交付乙，作为向乙借款的质押物。双防签订了书面质押合同，但未在债券上背书“质押”字样。借款到期后甲未还款。甲的另一债权人丙向法院申请执行上述债券。下列说法哪一个是正确的：2.1.  质押合同无效2.3.  

6、质押合同自签订书面质押合同之日生效4.5.  乙对该债券不享有质权6.7.  乙以债券已出质对抗丙的执行申请，不能得到法院的支持8.1.汇票未记载付款地，该汇票的付款地是：2.1.  出票人的营业场所、住所或者经常居住地2.3.  持票人的营业场所、住所或者经常居住地4.5.  付款人的营业场所、住所或者经常居住地6.7.  出票行为发生地8.1.背书人金中公司依法向追索权人高桥公司清偿后，可以向其前手行使：2.1.  付款请求权2.3.  代位求偿权4.5.  基础关系中的债权6.7.  再追

7、索权8.1.付款人承兑时在汇票上记载“收款人交货并验收合格后付款”。依我国票据法，此记载的后果是：2.1.  视为拒绝承兑，承兑人不负付款责任2.3.  持票人只能在满足上述条件的情况下才可以请求付款4.5.  该记载只约束收款人，经背书转让取得汇票者，其票据权利不受该记载影响6.7.  视为没有记载，票据到期日付款人仍应无条件付款8.1.商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里的关系人是指：2.1.  商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员2.3.  商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员的近亲属4.5.  商业

8、银行的股东6.7.  商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织8.1.中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具：2.1.  存款准备金2.3.  再贴现政策4.5.  公开市场业务6.7.  基准利率8.1.商业银行的设立应依据：2.1.  商业银行法2.3.  公司法4.5.  银行业监督管法6.7.  人民银行法8.1.下列（    ）行为属于内幕交易行为。2.1.  内幕人员利用内幕信息买卖

9、证券2.3.  内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券4.5.  内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易6.7.  非内幕人员根据其获得的内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券8.1.下列关于上市公司收购的说法正确的有：2.1.  上市公司收购可以采取要约收购或者协议收购的方式2.3.  投资者持有一个上市公司已发行的股份的5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所做出书面报告，通知该上市公司，并予以公告4.5.  收购要约的期限不得少于20日，并不得超过1年6.7.  在收购要约

10、的有效期限内，收购人不得撤回其收购要约8.1.世界第一部规范普通银行的法是：2.1.  英国的英格兰银行特许条例2.3.  美国的自由银行条例4.5.  法国的法国银行特许条例6.7.  德国的自由银行条例8.1.背书人甲将一张100万元的汇票分别背书转让给乙和丙各50万元，下列有关该背书效力的表述中，正确的是：2.1.  背书无效2.3.  背书有效4.5.  背书转让给乙50万元有效，转让给丙50万元无效6.7.  背书转让给丙50万元无效，转让给乙50万元有效8.二、多项选择题。本大题共10个小题，每小题 3

11、.0 分，共30.0分。在每小题给出的选项中，有一项或多项是符合题目要求的。1.甲因个人购房而向乙借款15万元。甲将自己使用了一年的桑塔纳轿车进行抵押，双方签 了抵押合同且办理了抵押登记。后甲酒后开车与他人相撞，该车受损，乙向甲提出了下述请求，其中哪些请求可以成立？2.1.  请求甲恢复抵押物的价值2.3.  请求甲将抵押物价值未减少的部分，仍作为债权的担保4.5.  请求甲提前还款6.7.  请求甲提供补充担保8.1.和兴公司从银行贷款1000万美元，由中实 公司向银行提供了连带保证担保。然后，应中实公司 的要求，兴发公司

12、又向中实公司提供了再保证，约定 在中实公司因承担保证责任代和兴公司清偿债务之 后，有权要求兴发公司偿还其代为清偿的债务。合同 签订后，由于和兴公司不能还款，银行遂向法院提起 诉讼，法院强制执行从中实公司的账户上划走300万美元。下列表述中哪些是正确的？2.1.  银行可以向中实公司请求偿还全部贷款2.3.  银行可以向兴发公司请求偿还全部贷款4.5.  中实公司可以请求和兴公司偿还300万美元6.7.  中实公司可以请求兴发公司偿还300万美元8.1.按照我国票据法的规定，票据行为主要指：2.1.  出票

13、2.3.  背书4.5.  承兑6.7.  保证8.1.属于汇票绝对必要记载事项的有：2.1.  无条件支付的委托2.3.  付款人名称4.5.  收款人名称6.7.  付款日期8.1.金融监督管理机构包括：2.1.  中国人民银行2.3.  银监会4.5.  证监会6.7.  国家外汇管理局8.1.金融法律关系的主体包括：2.1.  中央银行2.3.  商业银行4.5.  金融监管机构6.7.  个人8.1.拆出资金限于（  

14、;   ）之后的闲置资金。2.1.  偿还到期债务2.3.  交足存款准备金4.5.  留足备付金6.7.  归还人民银行到期贷款8.1.关于保险格式合同的描述，下列哪些描述是正确的？2.1.  采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中，免除保险人依法应承担的义务或者加重投保人、被保险人责任的条款无效2.3.  采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中，排除投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的条款无效4.5.  采用保险人提供的格式条款订立的保险合同，保险人与投保人、被保险人或者受益人对合

15、同条款有争议的，人民法院或者仲裁机构应当做出有利于被保险人和受益人的解释6.7.  订立保险合同，采用保险人提供的格式条款的，保险人向投保人提供的投保单应当附格式条款，保险人应当向投保人说明合同的内容8.1.商业银行发放贷款应做到（    ）内容。2.1.  借款人应提供担保2.3.  应订立书面借款合同4.5.  应在中国人民银行规定的利率幅度内确定贷款利率6.7.  自营贷款期限一般不超过10年8.1.证券公司不得：2.1.  向客户融资融券2.3.  自己买卖股票4.5.

16、60;利用其优势操纵股价6.7.  以不正当竞争手段招揽证券承销业务8.三、判断题。本大题共10个小题，每小题 3.0 分，共30.0分。1.商业银行只接受中国人民银行和国务院银行业监督管理机构的监督，不接受其他任何国家行政机关的监督。2.  正确 错误3.4.动产质押合同是实践性合同。5.  正确 错误6.7.国家机关在任何情况下都不能充当保证人。8.  正确 错误9.10.正在建造、依法获准建造尚未建造的建筑物都可充当抵押物。11.  正确 错误12.13.普通支票既可以支取现金，也可以转账。14.  正确 错误15.16.商业银行分支机构具有独立的法人资格。17.  正