一体化的集团资金管控平台(共48页).ppt

1、一体化的集团资金管控平台用友软件股份有限公司NC产品事业本部2013年2月l 客户需求分析客户需求分析l 产品总体架构产品总体架构l 产品详细解决方案产品详细解决方案l 产品应用价值产品应用价值l 客户案例客户案例客户需求分析企业集团资金管理的目标国资委主任李荣融对2009年中央国资作出的评价中指出：l目前已有80多家大型国资企业通过财务公司、资金结算中心等平台开展了不同程度的资金集中管理。l其中多数企业资金集中度超过70%。l国家电网、中国华能、航天科技等企业资金归集率达到或超过90%。高存款、高贷款、高费用变为低存款、低贷款、低费用。资金管理系统价值为企业创造更多价值客户需求分析l 客户需

2、求分析客户需求分析l 产品总体架构产品总体架构l 产品详细解决方案产品详细解决方案l 产品应用价值产品应用价值l 客户案例客户案例用友企业集团资金管理全面解决方案方案要点：提供资金组织(结算中心、财务资金部)的资金集中管理方案，并能满足成员单位资金管理需求，支持基于集团的整体应用。实现业务、资金、财务的一体化。 UAP预警平台外部交换平台流程配置权限体系审批流二次开发平台成员单位资金组织企业集团银行账户管理资金计划资金预测资金分析集中 回拨代理 工资 现金 外汇现金管理 内部账户管理资金结算活期 定期 通知 保证金内部存款自营 委托 循环贷款票据贴现内部贷款信用证管理银行存款空白票据管理商业汇

3、票贸易融资保函管理银企直联转账支付余额查询明细查询资金归集代发工资信用证业务纸票托管电票业务外汇支付结汇购汇银企直联电子商业汇票结汇购汇担保管理付款排程信用评级内部授信资金上收资金下拨自动 手动资金调度银企直联适配器通用特性多币种移动应用数字签名电子回单多级资金组织内部结售汇银行授信银行贷款银行对账结算手续费证券投资全面解决方案财务核算全面预算OA人力资源门户供应链多语言国际结算(托收汇款)集中调剂 集中保管银行票据池票据集中管理资金管理架构现金管理 V60发版模块资金管理架构资金管理架构图例:lV63新发版模块：银行存款、信用证管理。lV63增强模块：资金分析，增加各业务的语义模型和报表。资

4、金分析成员单位资金组织企业集团账户管理资金计划资金分析现金管理 资金结算内部存款内部贷款商业汇票票据集中管理银企直联转账支付余额查询明细查询资金归集代发工资银企直联付款排程资金调度通用特性多币种数字签名多级资金组织多语言担保管理基础设置银行授信银行贷款电子回单银行存款信用证管理资金分析V61发版模块V63发版模块V6.3资金管理支持客户未进行资金集中管理的企业设立财务部(资金科)采用收支两条线等模式管理的企业设立结算中心、内部银行等资金管理中心进行资金集中管理的企业V6.3支持客户：企业集团按设立组织机构和资金管理模式，分为3类。从左到右，从初级到高级，高级选择模块包括初级。财务公司：将在专版

5、提供。成员单位资金组织企业集团账户管理资金计划资金分析现金管理 资金结算内部存款内部贷款商业汇票票据集中管理银企直联转账支付余额查询明细查询资金归集代发工资银企直联付款排程资金调度通用特性多币种数字签名多级资金组织多语言担保管理基础设置银行授信银行贷款电子回单银行存款信用证管理NC产品优势基于统一平台的方案完整性和集成性NC产品优势要点：1、在统一平台上搭建企业集团各领域解决方案，完整覆盖业务，方案间数据、业务紧密集成。2、在统一平台上搭建资金方案，覆盖企业集团司库、结算中心、财务公司、成员单位，各类组织间的数据、业务紧密集成。3、NC除银行接口外，将逐步研发与外部监管机构、第三方市场信息、上

6、下游贸易伙伴的接口。客户价值：业务的高效协同、信息的完整一致、统一规范监控所有业务、降低信息系统建设成本。资金管理方案全面解决方案UAP超大数据大并发多数据库成员单位资金组织企业集团大司库移动应用多组织财务核算全面预算OA人力资源门户供应链多语言财务公司商业银行外管局第三方市场信息贸易伙伴跨平台l 客户需求分析客户需求分析l 产品总体架构产品总体架构l 产品详细解决方案产品详细解决方案l 产品应用价值产品应用价值l 客户案例客户案例NC6资金管理概述公共亮点公共亮点资金安全风险点控制：公司银行账户新增或导入需要另一人复核(即启用)才能使用；不允许修改账号；账户被引用后不允许删除公司银行账户维护

7、强制记录业务日志工资清单增加支持部门现金管理现金管理 银行对账可以在总账和现金管理同时使用 总账产品授权包括银行对账银企直联银企直联 对私支付增加支持支付确认单，需要支付确认单审批才能变更状态。 支付确认单增加数字签名，防抵赖冒充。 记录支付信息变更和调拨规则设置日志。银行存款管理银行存款管理 银行定期存款存入、支取、转存及台账查询 银行通知存款的存入、支取及台账查询 定期、通知存款的利息预算资金计划资金计划 开立信用证可受资金计划控制 资金计划可从资金分析中预置的语义模型取数，作为资金计划编制依据资金分析资金分析 预置多个主题的语义模型：银行存款、现金、票据交易明细、存量融资事项 银行贷款、

8、应付票据、押汇银行授信、委托贷款、信用证、担保 预置以上主题的多维分析报表信用证管理信用证管理 支持国内信用证、国际信用证 支持开证和收证流程、进出口押汇 支持相关手续费 与资金计划、银行授信、现金管理集成NC6应用创新付款排程带给企业价值付款申请和付款计划在不同公司、不同岗位间，通过系统内实现自动流转、审批，提高工作效率。将采购业务、付款申请、计划编制、计划汇总、计划审批、资金下拨、计划执行在系统可批量自动完成，大幅提高工作效率。以合同、订单、应付账款为依据，付款对象、金额、周期依据付款协议自动生成，避免手工编制付款计划的人为错误和舞弊，降低合同违约率，提高供应商满意度。将企业的付款、资金下

9、拨纳入计划管理，保证需审批才能执行，确保付款业务的规范性。保证成员单位的付款在审批范围内执行，杜绝非法付款。付款申请在系统自动生成，系统自动记录付款计划结果，自动检查往来款项，避免人为重复支付、遗漏支付、延期支付。通过付款计划多维度汇总，统筹安排资金，防范资金缺口风险，保证支付。采购业务员系统计划员出纳让资金计划和业务紧密结合，不再手工整理；让办理付款的业务人员、财务人员，业务单位、上级主管单位有序协同工作；让每一笔付款都有根有据，不多付、不少付；合同金额：1000付款协议：预付 10%到货 50%发票 40%本期付款要求：500资金安排：本期付300下期付200执行付款300付款排程业务流程

10、及目标用户付款排程业务流程付款排程目标用户：（组织维度） 单一企业的付款流程管理。(不需上级单位核准)。 结算中心与成员单位共同管理付款流程。财务资金部管理下属成员的付款流程。付款排程目标用户：（启用模块维度） 已上线供应链的用户，与采购合同、订单、应付账款集 成使用，自动生成付款申请。费用类付款也可手工录入。 未上线供应链，使用现金管理，支持手工录入付款申请。成员单位成员单位上级主管单位成员单位业务部门计划员资金计划员结算中心或上级单位财务资金部资金计划员会计付款岗未使用供应链和应付管理用户、费用类付款可跨组织审批超过计划不许提交如参数配置成不需要上级主管位核准，则忽略此步。是否是否采购合同

11、采购订单推式生成根据协议生成应付单手工录入付款申请审批将申请提交计划排程确定付款方式下拨/委托审批明细计划汇总审批期间计划将计划提交上级核准资金计划期间汇总付款计划付款计划计划核准计划审批需下拨资金下拨完成下拨单分解成计划执行明细生成付款类单据需要核销自动核销应付单完成付款结算单付款单计划执行明细付款排程支持典型用户流程流程1：启用供应链的用户，付款申请根据业务生成，需要专职资金计划员对付款计划进行排程，确定支付期间。如果资金的集中管理采用收支两条线总额下拨的方式，上级单位可根据计划，进行资金下拨。流程2：对于付款业务量较少的企业，由主管领导直接审批付款申请即可付款。不需要专职资金计划员对付款

12、计划进行排程。没有合同、应付账款的付款申请也可手工录入。流程4：未启用供应链时，付款申请可以全部手工录入，经审批后，直接生成付款结算单。流程3：未启用供应链时，付款申请可以全部手工录入，经排程生后，生成付款结算单。采购合同采购订单付款结算单应付单付款申请付款计划计划执行明细下拨单付款单采购合同采购订单应付单付款申请付款结算单付款单付款申请付款计划计划执行明细付款结算单下拨单付款申请付款结算单对员工报销采用委托付款的全流程支持资金结算现金管理应付管理报销管理银企直联银企直联产品目标：对员工的付款，包括从报销管理、现金管理、应付管理发起，成员单位可以委托结算中心对外支付。应用价值：满足统收统支等资

13、金严格集中管理的企业需求，实现集中统一的支付管理。付款对象供应商(单位/个体户)、员工业务单据付款结算单付款对象供应商(单位/个体户)、员工业务单据付款单付款对象员工业务单据报销单红色字体，V6.0新增内容商业银行商业银行现金管理报销管理应付管理图例结算中心成员单位支持企业付款流程自动化的银企对账对账标识码对账标识码付款单付款单收款单对账标识码对账标识码应用价值产品目标银行存款对账单 记账记账企业发起付款对账标识码下载对账单对账标识码通过银企直联下载对账单，根据标识码区分银行发起的业务，将银行发起的未记账交易生成业务单据。并根据标识码实现与银行对账单的自动勾兑。提高企业付款、收款业务处理的自动

14、化，减轻财务人员的工作强度。准确及时记录企业账务，准确高效率地完成银企对账，控制风险。会计凭证0101根据标识码，系统自动识别企业发起业务，不重复记账银行发起业务系统自动补充标识码，生成业务单据0202多级结算中心业务的灵活高效支持目标用户：大型企业集团设立多级结算中心，成员单位因分级管理和地理位置等多重原因，在2个以上的结算中心开户，办理业务。产品目标：支持成员单位在多个结算中心开户。成员单位委托结算中心对外付款，或内部转账，涉及跨多个结算中心，V6.0不再单独清算，清算与业务同步完成。应用价值：支持成员单位多头开户，满足大型企业集团的业务管理要求。跨结算中心业务的优化，简化操作流程，提高系

15、统处理业务的效率。一级结算中心A1二级结算中心B2二级结算中心B1三级结算中心C1成员单位02三级结算中心C2成员单位01成员单位03成员单位04成员单位05成员单位06成员单位07支持设置代理结算账户资金组织代理成员对外结算时，设定每个银行账户代理结算的成员单位范围。产品目标对分工专业的结算中心，将收付款项依据发生的银行账户清晰地对应到相应成员单位，易于对账管理、查错审计、及时记账。应用价值03银行存款账户02银行存款账户01银行存款账户成员单位01成员单位02成员单位030405.全过程支持企业内部多单位共用银行账户应用价值A公司银行账户01A公司独立核算单位1A公司独立核算单位2A公司独

16、立核算单位3银行存款日记账银行对账单银行存款余额调节表合并查询账户完整记录对账公司设立多个内部独立核算单位，共用一个银行账户。为简化核算流程，各单位直接对银行办理。不采用开设内部账户由总部统一办理的方式。支持账户使用分配。按使用单位登记银行存款日记账。每个账户可指定一个单位进行银行对账，编制一份存款余额调节表。对账数据取自各单位的交易之和。满足小型企业共用银行账户的简化管理模式。在账务记录和银行对账完整支持。目标用户产品目标格式灵活的资金计划应用价值 满足多类企业、管理模式多样化，资金计划格式多样的要求，实现由用户自由定义。 全面控制资金结算、资金调度、商业汇票、现金管理等。 支持由全面预算分

17、解(从全面预算取数)，或受全面预算的现金流预算控制，实现预算、资金计划和结算紧密衔接。产品目标 资金计划统一使用计划预算平台完成计划表格的设计、编制报送、控制和分析。 引入资金计划项目、资金类型等基础数据作 为设计资金计划表的基础。增加控制资金流相关业务单据。收款结算单付款结算单收款单付款单委托收款书委托付款书资金上收单资金下拨单下拨申请付票登记单开票申请控制取数全面预算资金计划资金计划项目资金类型银行账户其他指标、维度计划预算平台现金管理资金结算资金调度商业汇票应付(收)管理资金计划架构全面支持票据集中管理的多种模式NC6 商业汇票系统架构商业汇票系统架构应收票据集中管理应收票据集中管理-集

18、中调剂集中调剂应付票据集中管理应付票据集中管理-集中融资集中融资票据上存票据上存票据领回票据领回存放存放使用额度管理使用额度管理代理开票代理开票代理付款代理付款保证金、手续费清算保证金、手续费清算应付票据代付款项清算应付票据代付款项清算应收票据款项清算应收票据款项清算商业汇票（单一企业）商业汇票（单一企业）应收票据应收票据应付票据应付票据资金结算资金结算现金结算现金结算应收管理应收管理应付管理应付管理保证金保证金银行授信银行授信资金计划资金计划总账总账担保管理担保管理精细化的内部贷款管理关键优化点：1、还款时可手工指定偿还原哪笔放款。2、计息按每笔放款进行计算。3、展期是针对还款计划的展期。灵

19、活的资金分析 -数据钻取、支持多维分析、灵活自定义NC资金监控基于商业分析平：1、数据展现支持钻取、分层展现。2、可以由用户灵活定制多维的展现。3、用户可以定制自己的分析主题。散户供应商的快速处理目标用户：目标用户：企业的业务往来对象散户供应商，不能事先将其录入系统，而在业务发生时录入。对散户供应商的付款采用银企直联支付；与外系统集成时，外系统直接发送收款方信息，不用事先同步供应商。应用价值：应用价值：提高业务处理的效率，适应多种应用场景。产品目标：产品目标：业务单据对有散户标志的，可直接录入(或接收)供应商和收款信息。是否允许录入供应商收款信息提供参数选项控制，同时满足严格管理供应商的企业。

20、供应商供应商账号账号户名户名开户行开户行联行号联行号付款结算单付款结算单交易对象类型交易对象类型基础数据：供应商基础数据：供应商SH 通用散户供应商 散户银企直联业务单元参数 付款结算单允许对方为散户：是V散户高效协同的到账通知的发布认领流程银行存款借贷收10,000.00 R1付20,000.00 P2收收10,000.00 R1银行存款未达银行存款未达借借贷贷付付20,000.00 P2付20,000.00 P2应付账款供应商借贷银行对账单银行对账单收 支付付20,000.00 P2付款单(直接贷记)付20,000.00 P2收收10,000.00 R1应收账款客户借贷收10,000.00

21、 R1收款单付10,000.00 R1根据标识码自动清账根据标识码自动清账10,000.00 R120,000.00 P2由于企业和银行处理业务时间有差异，通过未达账项反映。具体流程：银行发起到账通知：由对方发起的付款，银行收妥后通知企业，企业根据到账通知生成业务单据。企业收到到账通知和生成业务单据，分别记2次账。企业发起付款（直接贷记）：由企业发起的付款，生成业务单据和银行付款妥后，分别记2次账。企业发起收款（直接借记）：同上。企业发起银行账户间划账：涉及两个银行账户，分别借贷未达账项，再根据银行对账单两笔对账记录，分别贷借未达账账项。账账务务处处理理银行发起银行发起(如收到电汇如收到电汇)

22、第第1步：根据到账通知记账步：根据到账通知记账第第2步：根据业务单据记账步：根据业务单据记账第第2步：根据回单记账步：根据回单记账第第1步：根据业务单据记账步：根据业务单据记账企业发起企业发起(如向对方电汇如向对方电汇)适合国际企业的未达账项管理-收付款业务流程及账务未达账项的管理目标、差异对比、适用范围电子签章回单目标客户结算中心、财务公司目标客户问题成员单位在外地居多，采用手工邮寄回单的方式。工作量大，且易出错。邮寄依赖快递公司，不能满足大部分成员单位及时入账的需求。电子回单的优势和特点电子回单不但记载了成员单位收、付款交易详细交易信息，还加盖了结算中心或财务公司电子图章、电子签名。电子签

23、名可以确保电子回单的防篡改、防抵赖，可作为合法记账凭证。电子回单是可由成员单位自助查询、打印和补打回单。回单范围：通过系统和柜台提交，处理成功的各类收、付款指令的电子回单。电子回单样式：进账单 加盖电子图章和电子签名的回单电子签章回单应用流程电子签章回单系统功能 电子签章回单系统功能： 涉及账户资金变的业务完成后，系统使用结算中心或财务公司的企业证书，进行电子签名。 回单上可打印电子图章和签名。 回单记录打印次数。 回单打印控制正式打印次数为1次。l 客户需求分析客户需求分析l 产品总体架构产品总体架构l 产品详细解决方案产品详细解决方案l 产品应用价值产品应用价值l 客户案例客户案例内部资金

24、调剂、降低融资成本 建立集团资金统筹优势，内部平衡资金盈缺资金量资金量时间时间子公司A子公司B资金盈余，使用效率下降资金短缺，融资成本或业务受损资金需求资金头寸资金集中管理的应用价值实现原理分散管理前的贷款量资金集中后的效果资金集中后的效果集中管理后的贷款量调剂调剂r实时了解资金流的整个动态情况，风险得到监督和控制；r集中利用资金，减少贷款利息，提高资金使用效率；r增强集团融资能力；r业务流程得到优化，各系统协同更加有效；r促进了商业银行对集团服务的改善；r规范资金管理，提升财务管理水平，增强企业竞争力。资金集中管理的应用价值实施资金管理收益测算案例1 中小型企业集团资产金额(万元) 负债及权

25、益金额(万元) 资产负债银行存款 50000银行借款 120000应收票据20000应付票据10000短期投资0其他资产其他负债所有者权益财务状况 收益项目计算过程减少财务费用(万元)1、通过资金集中 沉淀资金30% 归还现有借款 减少借款利息支出50000*30%*(5.81%-0.36%)818 2、通过资金集中 实施资金计划 将活期转存通知存款 增加利息收入20% 1天 0.81%20% 7天 1.35% 50000*20%*(0.81%-0.36%)50000*20%*(1.35%-0.36%)1443、通过实施票据池，将票据调剂给需要票据企业，减少应付票据1亿，从而减少开票保证金(5

26、0%)占用资金。减少资金占用用于归还借款。减少利息支出10000*50%*(5.81%-0.36%)2734、结算手续费 内部转账20家公司*1000笔*20元/笔 减少手续费20*1000*20/100004合计 每年减少财务费用 1238 实施资金管理收益测算项目年利率 %一、城乡居民及单位存款（一）活期0.36三、通知存款.一天0.81七天1.35金融机构人民币贷款六个月至一年（含一年）5.81人民币现行利率表总结：通过上表看出，一家5亿存款，12亿借款的集团，通过实施资金集中管理，每年减少财务费用1238万。实施资金管理收益测算案例2 大型国企实施资金管理经济效益预测表项目效益预测实施

27、前实施后经济效益计算过程银行存款2301801.银行贷款资金集中管理调剂,还掉银行贷款50亿按一年期短贷款利率7.47%计算76263.74 =50*7.47%2.资金理财(协定、通知)(1).资金集中管理调剂，180亿银行存款10%从活期存款(年利率0.72)改为协定存款(年利率1.53)0.15=180*10%*(1.53%-0.72%)(2).资金集中管理调剂，180亿银行存款10%从活期存款(年利率0.72)改为7天通知存款(年利率1.71)0.18=180*10%*(1.71%-0.72%)3.银行结算手续费通过内部结算，减少银行异地转账，30家公司，每月100笔，每笔手续费50元0

28、.02=30家*12个月*100笔*50元 换成亿合计减少财务费用4.08从上表可以看出，通过实施资金管理，每年可以为集团减少财务费用4.08亿。单位：人民币 亿元实施资金管理收益测算案例3 “不差钱”企业项目 2009年 2008年 财务状况货币资金 1,625,137,4641,085,138,211资产总计 3,819,512,1883,109,971,860营业收入2,347,005,7141,725,632,957无借款、无短期投资财务费用 -10,865,603-8,284,954利息收入-11,834,010-10,681,618汇兑损益183,2101,452,325其他 78

29、5,197944,339货币资金 平均收益（利息收入/货币资金平均余额）0.7282%0.9844%项目 2009年 2008年 70%通知存款 收益水平 1.98% 22,524,40515,040,01630%活期存款 收益水平 0.36% 4,095,3462,734,548利息收入26,619,75217,774,564差额收益(税前)14,785,7427,092,946l 客户需求分析客户需求分析l 产品总体架构产品总体架构l 产品详细解决方案产品详细解决方案l 产品应用价值产品应用价值l 客户案例客户案例用友在企业集团资金管理的成功案例 华润集团下设7大战略业务单元、21家一级利

30、润中心，有实体企业1,200多家，在职员工33.8万人。华润在香港拥有5家上市公司。其中，华润创业、华润电力、华润置地位列香港恒生指数成份股，成为华润旗下“蓝筹三杰”。成功案例-华润集团简介华润资金中心管理目标建立统一的资金管理体系建立统一的资金管理体系 统一资金筹集与分配：实行统一对外融资、统一安排融资方式，增强融资谈判能力，降低资金成本。统一资金收支管理：实行收支两条线管理模式，统一资金计划管理，统一资金收支安排。统一银行账户管理：各级附属公司银行账户集中管理，由资金管理中心统一审批。实现复杂的层级化管理实现复杂的层级化管理 跨公司、多层级、跨地域的资金管理体系：搭建资金集中管理平台，建立统一的资金管理体系，实现对不同股东背景、多层级及跨区域公司的资金统一管理。建立先进的资金结算平台建立先进的资金结算平台 利用资金系统及银行结算系统搭建统一的资金结算平台，实现资金业务处理信息化、自动化、不落地处理，提升结算效率。加速资金内部流转，提升整体效益加速资金内部流转，提升整体效益 通过加强内部资金统一调配，加速内部资金周转，降低资金沉淀量，提高整体资金使用效益。建立有效的风险监控体系建立有效的风险监控体系 通过实现信息大集中，实时监控企业资金流向，动态掌控集团整体资金状况。培养优秀的资金管理团队培