交通银行个金531题库.

1、531工程个金条线理论考试题库一、 单项选择题1、客户信息变更时，以下哪项是不可以变更的（A）A客户号B客户身份C客户性别D国籍2、客户购买理财产品，通常最低认购金额为（C）A30000B40000C50000D600003、客户购买理财产品，以下哪种表述是正确的（D）A交易金额达到200000，需要开通授权，才能交易成功；B交易金额达到300000，需要开通授权，才能交易成功;C交易金额达到500000，需要开通授权，才能交易成功;D交易金额大于最低认购金额，即可购买成功，不需要授权；4、客户进行理财产品交易时，一般默认使用哪种支取方式（D）A指纹支取B密码+指纹支取C凭印D凭密5、针对一款

2、理财产品，可以在哪个阶段进行产品认购（A）A认购期B开放期C封闭期D发行期6、储蓄国债（电子式）的认购起点金额是（D）元元元7、储蓄国债（电子式）单个托管账户认购上限是（C）A5万元B100万元C500万元D没有上限8、国债认购的交易金额必须为（C）A10的整数倍B50的整数倍C100的整数倍D500的整数倍9、同一客户（证件类型、证件号码、客户号相同）在交行可以开通国债托管账户的个数（A）A1个B2个C3个D4个10、儿童卡账户可以购买以下那些基金产品（A）A货币基金B股票基金C一对多专户产品D券商集合理财11、客户在交行签署基金约后，允许开立的基金账户数（D）A1个B2个C0个D多个12、

3、交行客户可以签署快溢通协议个数（A）A1个B2个C3个D4个13、同一客户（证件类型、证件号码、客户号相同）在交行可以签署基金约个数（A）A1个B2个C3个D4个14、一对多专户产品可以在以下哪个渠道购买（D）A.个人网银B. 银行C. 银行D.柜面15、预约指定的箱型，但不限于指定的箱号，预约成功后，后台生成预约记录，箱体状态保持不变的预约是指（A）A.排队预约B.指定预约C.预约处理D.排队处理16、预约时，客户可指定预约开始日期和预约结束日期。预约开始日期默认为（B），不可修改。A.当前电脑显示日期B.当前会计日期C.当天实际日期D.当前日期后一天17、保管箱业务办理过程中涉及的费用进行

4、处理，可直接启动，也可通过交易联动，自动回显待收或待付费用明细，金额（A）。A.可修改，修改需授权B.不可修改C.可根据实际情况修改D.可根据优惠信息修改18、预约指定的箱型和指定的箱号，预约成功后，后台生成预约记录，同时该箱体状态置、预留的预约是指。（B）A.排队预约B.指定预约C.预约处理D.排队处理19、保管箱续租时，续租起日为续租的。（B）A.原到期日期B.原到期日期的次日C.现到期日期D.现到期的次日20、保管箱业务中，当租用方式为双人或联名方式时，收费管理屏中优惠类型的计算标准以（）可享受最大优惠幅度为准（C）A.任意人B.双方优惠取均值C.两主租人的单人D.双方中优惠中的低优惠2

5、1、贵金属预约销售时购买网点无库存，分行有库存的产品，下单后订单状态为（A）A分行库存足额待预约B网点库存足额待预约C已付款D已订货22、贵金属客户订单查询时，起始销售日期与截止销售日期最长查询范围为多少（C）A.一个月B.两个月C.三个月D.四个月23、贵金属业务中，对于“已付款”状态的订单，如果是以“借记卡”、“活期存折”、“活期一本通”购买的，那么在提交退款申请后（B）A.系统直接退款原客户账户，并且进行“退款审核”，订单状态变为“待退货审核”B.系统直接退款原客户账户，如果客户账户状态不正常，则提示先做订单信息修改，交易成功后订单状态变更为“已退货”。C.系统根据退货原因，判断是否允许

6、退款申请。个工作日后，系统将购买款退款原客户账号。24、在贵金属客户订单信息修改中，下列哪一项可以进行修改（B）A.客户姓名B. C.产品代码D.购买数量25、贵金属组合产品中某一种产品分行网点均无库存且分行也未订货，其余种类产品网点库存充足，预约销售购买该组合产品时（D）A.仅生成一笔订单，订单状态为已付款状态B.系统报错，该组合产品库存不足无法购买C.生成多笔订单，订单状态均为已付款状态D.生成多笔订单，其中一笔订单状态为已付款，其余均为网点库存足额待预约状态26、以下哪个保险公司可以在零售管理平台一站式服务完成保险服务？（D）A中国人寿B平安人寿C泰康人寿D前海人寿27、以下哪个保险公司

7、可以在银保通做保单质押贷款？（B）A友邦保险B交银康联C生命人寿D太平人寿28、仅能在零售管理平台新保投保的险种类型是？（C）A分红险B万能险C投连险D都可以29、以下哪个保险公司未与银保通合作犹豫期退保功能?（A）A中国人寿B平安人寿C泰康人寿D中英人寿30、以下哪个保险公司无当日单证重打功能？（B）A中国人寿B平安养老C泰康人寿D中英人寿31、以下哪个保险公司仅与银保通合作非实时功能？（B）A中国人寿B平安养老C泰康人寿D中英人寿32、新保投保交易中，下列何种缴费方式可不输续期缴费账号？（C）A年缴B月缴C趸缴D.不定期交33、下面哪个不属于理财约（D）A指定客户群签约B自动申赎签约C周期

8、型产品签约D.品牌客户签约34、下面哪个不属于基金业务项下的签约交易（D）A.基金交易账户开户B.快溢通协议C.电子签名约定书签署D.银商通协议35、薪金理财A款每月零存金额最小是多少元（A）36、沃德薪金定投组合签约每月定投金额最小是多少元（D）37、下面哪个不能够跨分行签约（D）A.电子渠道约B.短信密码C.薪金理财A款D.基金交易账户开户38、客户账户交易明细查询结果中不包含以下哪列信息？（A）A联系 B客户帐号C帐号序号D户名39、零售工作平台中，不可以受理的业务类型是（C）A.客户信息查询B.基金业务C.对公开户查询D.理财产品认申购40、指定客户群签约的扣款周期为（C）A.每日B.

9、每周C.每月D.每年41、下列哪一项不属于产品服务模块内容（C）A产品优选B产品查询C个金交易D产品信息维护及审批42、分行层面的产品优选信息维护是通过以下哪个功能实现（B）A产品信息的维护和审批B分行优选C分行查询D分行维护和审批43、下列哪类产品中有超级收益率类产品(根据存续期长度给予客户差别化收益率)（B）A基金B理财C代理资金代收付D国债44、有关产品库功能的描述，表述不正确的是（A）A产品库功能权限开放给总、分、支行B产品库功能权限仅开放给总行C产品库可实现产品的优选D产品库的主要功能是总行产品的维护和审批45、下面哪一项信息不可以通过零售业务平台的产品库功能进行维护（D）A销售话术

10、B激励政策C人员资质D产品名称46、在产品库的理财产品分类中，以下哪一项是不正确的（D）A开放式B封闭式C半开放式D半封闭式47、下面哪一项不属于个金产品服务模块可实现的功能（D）A建立全行个金产品库B对族群客户合适的组合签约推荐C提供产品交易“一站式服务”，增强客户体验D提供客户360度全景式信息展示48、当总行通过产品库设置某理财产品的可见规则为“仅销售行可见”后，支行客户经理通过理财产品查询功能查询到的产品肯定不包括（C）A全行销售的产品B本分行销售的产品产品C其他分行销售的产品D在销售期的产品49、产品库涵盖了（D）大类产品A6B7C8D950、下面哪一项不是属于支行贵金属产品查询的产

11、品分类（A）A建国系列B建党系列C儿童系列D投资系列51、关于产品风险及查询功能，以下哪种说法是正确的（A）A总行维护,分行查询B总行,分行均可维护C总行,分行均只可查询D总行仅可查询,分行可维护52、支行客户经理通过产品查询能够看到（C）层面的激励政策。A总行B总行和分行C分行D支行53、下面哪个项目属于产品库销售信息（D）A话术B激励政策C是否优选D以上都是54、以下哪一项功能是需要审批的。（A）A产品库中有审批功能B分行优选中有审批功能C支行查询中有审批功能D以上都没有55、有关族群客户组合营销功能，表述正确的是（B）A客户经理只能对有管户关系的客户进行组合推荐B当客户选择刷卡输密码方式

12、进行族群定义和查询时，不论是否该客户对客户经理有管户关系，均可以应用组合推荐功能C族群客户组合营销功能仅能推荐组合产品D族群客户组合营销功能仅能推荐组合签约56、对族群客户进行产品组合推荐时，不可以推荐的产品是（C）A.基金B.保险产品C.信托产品D.得利宝理财产品57、客户经理单次可以给客户推荐的签约数是（C）个个个个个58、客户的风险评估有效期为？（C）A.90天B.180天C.1年D.长期有效59、风险等级为4R增长型，分数为以下哪个区间？（C）60、531后一个客户一个全国客户号一个品牌，沃德及交银客户通过签约来确定品牌身份，哪个分行的客户经理最先完成对客户的品牌申请、审批及签约，即成

13、为客户的（），品牌客户只有一个（），在有资产的分行有（），一名客户可有多名（），但一个地区只有一名。（C）A地区主管、地区主管、全国主管、全国主管B地区主管、全国主管、地区主管、全国主管、C全国主管、全国主管、地区主管、地区主管D全国主管、地区主管、全国主管、地区主管61、短信签约适用于什么样的客户：（C）A资产指数、时点AUM均要达标B资产指数、时点AUM均不达标C资产指数、时点AUM只要有一项达标D资产指数达标、时点AUM不达标62、可对沃德客户发起“沃德客户调优申请”的客户经理为：（B）A客户的全国主管客户经理B客户的全国主管客户经理及其设置的人工助理C.客户的地区主管客户经理D客户的人

14、工助理客户经理63、可对沃德客户发起“账户管理费减免”的客户经理为：（B）A客户的全国主管客户经理B客户的全国主管客户经理及其设置的人工助理C.客户的地区主管客户经理D客户的人工助理客户经理64、账户管理费减免单个客户申请时，体验期可选1-12月；批量申请减免，体验期限只能选（A）A1个月B3个月C6个月D12个月65、品牌客户跨分行关系调整，调整的是客户的（D）A人工助理关系B远程助理关系C地区主管关系D全国主管关系66、网点主管有权限给本网点主管的客户设置/撤销人工助理，无需审批；客户经理有权限给本人（）的客户设置/撤销人工助理，需网点主管审批。只能在同一分行设置人工助理，即主管客户经理和

15、人工助理为同一分行，不限制是否同一网点。（C）A全国主管B地区主管C全国主管和地区主管D无主管关系67、申请单“失效”可由（）发起失效操作，有效申请单才能发起失效操作，有效申请单指未超过有效期的申请单，失效后的申请单作废；申请单“继续申请”只有（）有权限发起，在申请有效期且被主管用户驳回的申请单可以发起继续申请。（C）A分行主管、申请单发起人B申请单发起人、分行主管、C申请单发起人和分行主管申请单发起人D申请单发起人、申请单发起人和分行主管68、推送任务可以分为销售线索任务和（C）任务。A.业务学习B.其他C.营销活动D.客户预约/到访69、在“今日工作”中，除了营销活动类、客户提醒类、销售线

16、索类和其他任务之外，还有以下（C）类任务也在“今日工作”中展现。A.业务学习B.产品销售C.客户预约/到访D.自建70、在“快速搜索”中，可根据证件类型和（D）可查询目标客户的品牌签约情况。A.客户类型B.客户姓名C.客户号D.证件号码71、在“今日工作”中，通过点击（C）查看客户360视图。A.客户姓名B.客户类型C.客户号D.客户联系 72、在“日历查询”功能中，可查询到任何一天中所处理的任务，界面为（B）。A.今日工作B.任务中心C.任务查询D.问题查询73、在“提醒事件库管理”中，可对（B）客户进行新建“非定制-自定义”提醒。A.全部B.部分C.品牌D.普通74、在“提醒查询”中，共有

17、（C）种提醒。75、在“任务处理情况查询”中，以下（A）状态不属于查询状态。A.已处理B.执行中C.按期未完成D.延期未完成76、在“任务处理情况查询”中，可恢复任务的期限是（C）天。A3077、在“提醒处理情况查询”中，筛选条件中，可输入项有提醒类型、提醒名称、处理标志和（B）。A.客户经理B.推送日期C.客户号D.所属网点78、在“关联提醒/任务查询”中，支持关键字模糊查询的查询条件是（B）。A.客户号B.客户姓名C.证件号D.客户类型79、在“销售情况记录”中的“销售明细新增”界面，产品类型选择基础类，产品细目可选择以下（A）。A.私人银行卡B.基金C.保险D.定期存款80、在“销售情况

18、记录”中的“已录入客户”界面，点击“明细”后可进行的操作有（D）。A.关闭产品明细B.删除勾选的销售情况录入信息C.修改销售情况录入信息D.以上选项都是81、在“销售情况查询”中，若销售信息为当日录入，则其匹配状态为（A）。A.待匹配B.匹配成功C.匹配失败D.匹配成功或匹配失败82、客户经理记录本日业务学习情况，同时系统记入（B）的客户经理工作日志A.前一天B.当日C.后一天D.即时83、进入（C）菜单，可对其查询结果进行“批量处理”操作。A.问题查询B.提醒查询C.任务查询D.关联提醒/任务查询84、在“提醒事件库管理”中，新增的非定制提醒事件处于（C）状态时，可成为提醒事项。A.审批中B

19、.已失效C.已生效D.不通过85、新建预约任务后，可在（C）处理，或加入今日工作进行处理，并可在任务查询功能中查询到处理状态。A.任务处理情况查询B.关联提醒/任务查询C.任务中心D.工作日志查询86、未处理状态的提醒类任务，点击新建客户预约任务图标进入“新建预约任务”后，完成输入项并提交，原未处理任务状态改为（C）。A.处理中B.按期未完成C.按期完成D.延期未处理87、客户经理将销售情况记录后，（B）系统进行匹配。A.即时B.日终C.次日D.以上皆可88、在“任务查询”中，点击（A）可进入任务处理界面。A.任务号B.任务名称C.任务类型D.任务来源89、在“问题记录”中，新增问题时，所选的

20、“目标审批人”应是（B）。A.本机构其他客户经理B.本机构网点主管C.本机构所在分行的管理者D.总行管理者90、在“工作日志统计”中，查询结果的“客户联系覆盖率”以（C）形式展现。A.饼图B.柱状图C.折线图D.表格91、在“业务学习任务”中，成功新建学习任务后，该任务的状态为（C）。A.未处理B.处理中C.按期完成D.按期未完成92、在“客户服务任务”中，新建客户到访后，该任务的状态为（C）。A.未处理B.处理中C.按期完成D.按期未完成93、在“其他任务”新建中，处理状态选择（B）时，实际开始日期必输而实际结束日期不可输。A.未处理B.执行中C.按期完成D.延期完成94、客户经理没有以下哪

21、个功能权限（C）A信息更新B潜在客户信息录入C灵活查询（主管）D360统一视图_非管户95、以下不属于客户信息查询的功能是（B）A.快速搜索B.信息更新C.主题查询D.潜在客户信息查询96、以下哪个是客户经理有，总行、分行、支行客户信息主管没有的功能项（A）A.潜在客户信息录入B.灵活查询C.客户群组查询D.潜在客户信息查询97、客户经理不可以单独用以下哪组条件查询功能“信息更新”的目标客户（C）A.客户号B.客户帐号C.证件号码D.客户姓名+证件类型+证件号码98、以下属于客户风险信息项的是（D）A.资产信息B.负债信息C.现金流量信息D.个人贷款99、客户信息更新不需要刷卡输密的信息项是（

22、A）A.单位 B. 号码C.家庭地址D.职务100、下面哪个信息更新项需要刷卡输密后才会同步到客户360单一视图（A）A.经常居住地 B.居住状况C.教育程度D.年收入101、客户经理查询潜在客户时不能通过以下哪种情况进行筛选查询（C）A.客户 号B.客户姓名C.所在机构D.客户性别102、客户群组查询与维护，下面哪项不属于管户客户经理权限（D）A.增加群组客户B.删除客户群组C.修改群组名称D.查看主管建立的群组103、360单一视图不属于信息缺失项的是（D）A.信息缺失项B.信息过期项C.信息错误项D.信息删除项104、主题查询-交易查询条件不包括（C）A.交易金额B.交易日期C.余额D.

23、交易种类105、满足潜在客户转正的客户不包括以下哪种（A）A.私银客户B.交银客户C.沃德客户D.快捷客户106、客户关系维护查询条件不包括（D）A.客户姓名B.证件号码C.客户账号D. 号107、快速搜索不能单独查询的条件是（A）A.证件号码B.客户姓名C.客户帐号D. 号108、360单一视图不属于营销信息的是（A）A.客户体验B.营销活动查询C.销售记录查询D.沟通频率109、族群规划模板按不同使用对象可分为客户经理、(B)、分行管理者、总行管理者。A.客户经理B.支行管理者（含网点）C.沃德客户D.私银客户110、财富规划报告类型包括：（B）和私银财富规划报告。A.交银财富规划报告B.

24、沃德财富规划报告C.快捷财富规划报告D.普通财富规划报告111、沃德财富规划报告的新建流程包括：附加信息录入、生命周期、财务编制、财务诊断、财富目标、风险属性界定、宏观经济分析、（C）、其他金融解决方案、财富规划报告预览。A、财富方案选择B、投资规划报告C、资产配置D、财富保障方案112、私银顾问建立的财富规划报告，如客户的全行资产小于600万元（不含股票资产），则该报告可选择本分行私银方案专家或（D）审核。A、总行投资顾问B、分行私银主管C、总行私银主管D、全国主管网点主管113、财富规划报告新建时，客户查询条件包括：（A）、客户号、卡号、证件类型+证件号码。A、客户姓名B、客户资产C、客户

25、类型D、客户族群114、财富规划报告统计报表中，客户可按资产划分为：资产600万（含）以上客户（不含股票市值）、资产200（含）-600万之间客户（不含股票市值）、（C）、资产5（含）-50万之间客户（不含股票市值）、资产5万以下客户（不含股票市值）。A、资产30（含）-50万之间客户（不含股票市值）B、资产10（含）-30万之间客户（不含股票市值）C、资产50（含）-200万之间客户（不含股票市值）D、资产5（含）-10万之间客户（不含股票市值）115、以下对标二客户的定义，哪种说法是正确的？（B）A季日均金融资产达到600万元以上（含）B季日均金融资产过去一年曾经达到、但当前为200-60

26、0万元之间的客户；季日均金融资产未曾达到、但当前为200-600万元之间时点为600万元（含）以上的客户C季度日均资产在200-600万之间D季日均金融资产未曾达到、但当前为200-600万元之间且可提供600万元资产证明的客户116、私银客户批量签约预申请交易可对以下哪些客户发起批量申请（A）A标一客户B标二客户C标三客户D标一、标二、标三客户117、私银潜力客户的季日均资产在哪个区间内？（C）AX<600B400X<600C200X<600DX<200118、私银体验客户的季日均资产在哪个区间内？（D）AX<600B400X<600C200X<60

27、0DX<200119、客户经理提交申请时标三客户的审批流程以下哪一项是正确的？（B）A提交分行私银主管审批私人银行顾问分配私人银行顾问审阅。B提交分行私银主管审批提交分行分管行长审批私人银行顾问分配私人银行顾问审阅。C提交分行分管行长审批私人银行顾问分配私人银行顾问审阅。D以上均不对120、以下关于专家提案的发起，说法正确的是？（C）A只有私银顾问可发起专家提案。B只有总行投资顾问可发起专家提案。C五星级以上客户(服务等级为私银1，即X10000)的提案申请由总行投资顾问直接发起。D配置总行投资顾问的私银客户的提案申请由总行投资顾问直接发起。121、私银客户签约预申请中，准入标准是什么？

28、（C）A季日均资产指数大于等于100万元B季日均资产指数大于等于200万元C季日均资产指数大于等于600万元D季日均资产指数大于等于500万元122、私人银行签约申请审批流程的期限是几天？（C）A1天B2天C3天D4天123、对于资产达到_万以上（含）的私银客户，系统向总行私银主管推送名单，总行私银主管为客户分配一对一的私人银行投资顾问（D）A600万B1000万C3000万D5000万124、以下哪类客户的私银专家团提案由总行投资顾问直接发起？（A）A私银五星B私银四星C私银三星D私银潜力125、财富顾问服务费按月收取，财富顾问服务费每月_元。每月_日系统自动推送当月收费客户名单，每月_日扣

29、收。（B）A1000,1，月末B500,5,25C1000,5，月末D500,1,25126、分行分管行长参与的审批流程为以下哪个流程？（B）A分行内部私银客户调入流程B私银标三客户签约流程C财富顾问服务费减免流程D私银客户服务等级调优流程127、客户经理进行跨分行私银客户调入申请操作时，客户查询方式可选择？（D）A输入客户号B输入身份证号C输入卡号D刷卡128、私人银行签约预申请是由谁发起的？（A）A客户经理B分行私银主管C私人银行顾问D分行分管行长129、下列哪一种说法有误？（B）A分行内部调整只能通过刷卡方式B跨分行私银客户调整只能通过刷卡方式C分行内部调整只能通过手动方式D跨分行私银客

30、户调整只能通过手动方式130、在私人银行签约模块中以下哪一项不属于客户关系管理的功能点？（D）A跨分行私银客户调出申请B跨分行私银客户调入申请C私人银行投资顾问调整D私人银行投资顾问分配131、在私人银行签约模块中以下哪一项不属于品牌客户管理的功能点？（C）A私人银行顾问分配B私人银行顾问审阅C私银客户关系审批D财富顾问服务费减免申请132、以下哪一步不属于私银签约流程节点？（D）A提交分行私人银行主管审批B提交分行分管行长审批C私人银行顾问审阅D提交总行私人银行主管审批133、提案申请交易中，以下哪些栏位不是手工填写且为必填项？（A）A提案编号B提案标题C提案关键词D提案设计业务范围134、

31、以下哪一项是我行提供给高端客户的增值服务业务？（B）A代理保险业务B机场贵宾服务C跨行取款D黄金业务135、增值服务合约中的单次结算价格用于（B）。A受理行向服务商支付费用B在受理行和发卡行之间进行费用结算C发卡行向客户收取费用D客户向服务商支付费用136、增值服务合约中的客户自付价格用于（D）。A受理行向服务商支付费用B在受理行和发卡行之间进行费用结算C发卡行向客户收取费用D客户自行向服务商支付费用137、我行根据客户贡献度向高端客户赠送的增值服务次数，其有效期原则上为（C）。A一个月B半年C一年D三年138、客户用综合积分兑换获得的增值服务次数，其有效期为（C）。A半年B一年C两年D三年1

32、39、目前，我行高端客户可以通过什么渠道预约增值服务？（B）A专属客户经理B95559客服热线C分行个金部D多媒体自助设备140、客户须提前预约，且预约时系统即冻结客户相应的服务次数。若客户不在规定时间内取消预约，无论服务是否发生，都将扣减已冻结的客户服务次数。符合上述说法的、适用于资源紧缺的服务的预约类型是（A）。A预授权预约B无需预约C普通预约D消费预约141、在预约类型为预授权预约、预授权扣减期限为2天的增值服务合约下,如客户预定了2014年9月10日的服务，则增值服务平台会在（B）自动扣减客户的增值服务次数。A9月10日当天客户使用服务时B9月9日凌晨系统批处理时C9月10日凌晨系统批

33、处理时D9月11日凌晨系统批处理时142、在预约类型为预授权预约的增值服务合约下，如客户一次预定了5人次的服务，但实际仅使用了3人次的服务，则增值服务平台会扣减客户（B）人次的服务次数。A3B5C8D1143、负责对服务商合约进行审批，对服务商服务开展情况进行监督、检查的增值服务业务角色是（A）。A增值服务审批员B增值服务操作员C增值服务业务员D增值服务系统管理员二多选题1、客户经理通过产品查询能够查询到的产品可能是下面哪一项（ABCD）A仅是总行优选产品B仅是分行优选产品C既是总行优选产品也是分行优选产品D既不是总行优选也不是分行优选2、产品库涵盖的产品类型有（ABC）A保险产品B理财产品C

34、代理资金代收付D贷款类产品E以上都对3、下面哪些信息分行可以进行维护（ACD）A分行优选B总行优选C分行销售话术D分行激励政策E以上都对4、对于产品库维护审批中的可见规则，下面哪些选项是对的（ABC）A全行可见B仅销售行可见C屏蔽D指定行可见E以上都是5、产品库中产品的维护状态有下面哪些（ABCD）A已维护B待审批C未维护D被驳回6、支行贵金属产品查询的规格区间有以下哪些（ABC）A10克以下B10克-50克C50克-100克克以上E以上都是7、对于以下哪些人员是没有支行查询权限的选项，正确的是（ABD）（1）总行人员（2）分行人员（3）支行人员A（1）B（1）（2）C（1）（2）（3）D（2

35、）E（2）（3）8.对于销售话术，以下哪些选项的描述是正确的（AC）A总行的销售话术优先于分行销售话术，总行维护了的分行就不能维护，须同总行话术保持一致B支行看到的销售话术是分行的销售话术C分行的销售话术可以优先于总行销售话术D支行看到的销售话术是总行的销售话术E以上都是9对于激励政策，以下哪些选项的描述是不正确的（ABD）A总行的激励政策优先于分行激励政策，对于总行的激励政策，分行不能修改B支行看到的激励政策是总行的激励政策C分行的激励政策可以在总行的激励政策上进行修改D支行看到的激励政策是分行的激励政策E以上都不对10.支行基金产品查询的基金类型包括下面哪些（ABCDE）A股票基金B债券基

36、金C货币市场基金D混合基金EQDII客户信息查询可以查询到的信息有以下哪几项？（ABCE）A基本信息B联系信息C属性信息D家属信息E.偏好、其他信息2、账户信息查询结果中包含以下哪些要素？（ABCD）A凭证代码B客户帐号C帐号序号D币种E身份证号3、以下哪些凭证代码可以进行购买理财产品（ABC）A.007-磁条卡B.008-IC卡C.009-磁条+IC复合卡D.704储蓄存折E.722本外币一本通4、客户进行购买理财产品时，哪种情况会造成购买不成功（ABCDE）A.购买金额低于最低认购金额B.所选理财产品购买份额大于该产品可购买额度份额C.支取方式错误D.客户账号内余额小于购买金额E.客户类型

37、与产品的销售对象不符5、储蓄国债（电子式）的哪些业务可以在零售业务工作平台上操作（ABCD）A.查询B.开户C.认购D.提兑E.驳回6、储蓄国债（电子式）的发行期内可以做哪些交易（ABC）A.查询B.开户C.认购D.提兑E.驳回7、交行代销的基金有以下哪些产品类型：（A/B/C）A货币基金B股票基金C债券基金D.封闭基金E.券商集合理财8、基金处于以下那些状态时允许申购(A/B/C)A.交易B.权益登记C.红利发放D.发行E.在途9、下列那些属于转托管业务(A/B/C)A.交行网点转出到非交行网点B.非交行网点转入到交行网点C.从交易所转入到交行网点D.从A基金转到B基金E.更改基金分红方式1

38、0、保管箱预约中根据保管箱预约情况,可分为（ABC）A排队预约B指定预约C预约处理D排队处理E.排号预约11、保管箱续租中自动回显保管箱应对应（ABCDE）A原开户日期B租期C到期日期D过期天数E.原合同编号12、在哪种情况下，展会订单不允许删除（ABD）A对应订单已开票（已结算）B提货标志为“已提货”，库存类型为“1-代管供应商商品库”时，若生成的采购订单已进行采购确认C提货标志为“已提货”，库存类型为“1-代管供应商商品库”时，在管理台未作垫货采购确认前D订单状态为“分行库存足额待预约”或“网点库存足额待预约”或“已付款”或“已订货”、或“换货中”E.配货在途13、什么状态的订单允许退款（

39、ABDE）A.已付款B.待分行配货C.已订货D.网点库存足额待预约E.分行库存足额待预约14、什么状态的订单退款需要审核（BDE）A.已付款B.待分行配货C.已订货D.网点库存足额待预约E.分行库存足额待预约15、可以分为哪些类型？（ABCDE）A分红险B万能险C其他险D意外险E.健康险16、零售管理平台支持哪几种付费方式？（AB）A存折B借记卡C现金D.信用卡E.内部账户17、银保通有哪些缴费方式？（ABCDE）A.年缴B.月缴C.趸交D.不定期交E.一次性缴18、对私签约购物车的约分为哪三大类（ABC）A渠道约B产品约C第三方签约D理财约E.基金约19、电子渠道签约/激活包括了哪几种渠道（

40、ABCD）A.网上银行B. 银行C.自助银行D. 银行E.ATM20、零售工作平台中可签约的协议有（ABCDE）A.品牌客户签约B.银信通签约C银商通签约D.快溢通签约E.国债开户签约21、客户可以做风险评估的渠道有以下哪几种？（AE）A.网上银行B. 银行C. 银行D.营运高柜E.零售业务工作平台22、客户关系管理的总原则是：（ABCDE）A品牌建立主管B远程建立助理C业务建立协管D公私建立联动E.私银配置顾问23、客户经理在发起沃德品牌申请时，存在哪些流程与其互斥会导致沃德品牌申请不成功：（ABCD）A.私人银行申请流程、沃德客户申请流程(同分行未签约)、交银客户申请审批流程（未签约）B.

41、交银短信签约流程（未签约）、沃德短信签约流程（同分行未签约）、快捷短信签约流程（未签约）C.客户归属调整流程（未审批通过）D.分行内部客户调入调出流程（未审批通过）、跨行客户调入调出流程（未审批通过）24、如有两分行对同一客户发起同一品牌的短信签约申请，且客户在有效期内同一天回复签约，则按照两个原则确定单签约归属关系：（AB）A.客户原主管关系（优先级：全国主管->地区主管->非主管），B.资产孰大原则（取90天平均资产大的分行）C.发起短信签约申请的时间（取最早时间）D.交易优先原则（取最近交易分行）25、品牌客户申请中，关于“目标客户信息查询”的手动查找范围以下说法哪些是正确的

42、（ABCD）A.客户姓名：本网点主管的交银、快捷客户集+本网点无管户关系的客户集（含未分配主管客户经理的品牌客户和本网点的普通客户）+自己主管的沃德、私银客户集+发起人作为人工助理的客户集；B.证件类型+证件号码：本分行有资产且无管户关系的客户集+发起人名下全部客户（含管户和非管户）+本网点主管的交银、快捷客户集+本人作为人工助理的客户集C.客户号：本分行有资产且无管户关系的客户集+发起人名下全部客户（含管户和非管户）+本网点主管的交银、快捷客户集+本人作为人工助理的客户集D.卡号：本分行有资产且无管户关系的客户集+发起人名下全部客户（含管户和非管户）+本网点主管的交银、快捷客户集+本人作为人

43、工助理的客户集26、实现客户的主管关系调整有哪些途径:（ACD）A、总行/分行/支行主管发起客户归属调整，调整客户的主管关系归属B、分行主管批量分配客户，调整客户的主管关系归属C、品牌签约：通过换品牌签约实现客户的主管关系归属调整D、客户经理发起客户调入调出申请，调整客户的主管关系归属27、可进行“终止”任务操作的界面有（ABCD）。A.任务中心B.今日工作C.任务查询D.关联提醒/任务查询28、可对任务进行处理的界面有（ABCD）。A.任务中心B.今日工作C.任务查询D.关联提醒/任务查询29、在“任务中心”中，“自建任务”有（ABD）。A.客户预约任务B.业务学习任务C.营销活动任务D.其

44、他30、在“提醒查询”中，对查询结果可进行的操作有（ABC）。A.已查阅B.批量处理C.创建任务D.加入今日工作31、在“工作日志查询”中，查询方式有（ABCD）。A.按日期、机构或客户经理字段查询B.按客户号、证件号或客户姓名字段查询C.按处理事项或备注查询D.按产品类型、产品细目、产品代码或产品名称查询32、在“工作日志查询”中，点击“查看明细”进入“客户经理工作日志”界面，其中，“产品销售情况明细”的内容有（BD）。A.当月销售记录B.当日销售记录C.上月匹配成功D.上日匹配成功33、在“客户服务任务”中，选择“新建预约”时，预约信息的必输项有（ABC）。A.预约日期B.开始时间C.结束

45、时间D.沟通渠道34、在“提醒查询”中，符合“身份变动提醒”的条件包括（ABCD）。A.沃德客户的新增与流失B.交银客户的新增与流失C.私银客户的新增与流失D.品牌客户的等级变化35、在“提醒事件库管理”的新增界面，可新增的非定制提醒有（BC）。A.日常维护B.工作日程C.自定义D.客户异常36、在“提醒处理情况查询”中，可供选的处理标志有（ABCDE）。A.未处理B.已查阅C.批量处理D.已转任务E.超期未处理37、在“提醒查询”的“客户异常提醒”中，客户管户关系变动有（ABCD）。A分行内客户调出B.分行内客户调入C.跨行客户调出D.跨行客户调入38、在“任务查询”中，可查询到的任务应处于

46、（ABDE）。A.未处理B.处理中C.按期完成D.延期未处理E.延期处理中F.延期完成39、在“提醒事件库管理”中，订阅模板化的定制提醒有（ABCD）。A.客户生日提醒、身份变动提醒和客户异常提醒B.产品到期提醒、产品盈亏提醒和产品购买提醒C.资金变动提醒和资产变动提醒D.证书到期提醒和日常维护提醒40、以下属于客户经理对应的功能角色有（ABCDE）A潜在客户信息录入B360统一视图非管户C客户群组查询与维护D灵活查询E360统一视图41、客户齐全度报表查询可以分为哪几种报表类型（ABC）A.按客户品牌统计B.按客户资产统计C.按产品客户统计42、以下哪几种条件可以生成潜在客户号（AB）A潜在

47、客户姓名+性别+ 号码B潜在客户姓名+证件类型+证件号码C客户姓名+性别+证件号码D证件类型+证件号码+ 号43客户经理修改客户以下哪些信息需要客户输密码确认（ABCD）A. 号码B.单位地址C.经常居住地址D.经常居住地 E.婚姻状况44.灵活查询信息来源包括哪几种（ABCDE）A.客户基本信息B.财务信息C.产品信息D.风险信息E.财务信息45.潜在客户转正包含的客户有哪些（ABCDE）A.沃德客户B.快捷客户C.交银客户D.非品牌客户E.全部品牌客户46.客户经理可以维护的客户关系功能有哪几项（ABC）A.增加B.修改C.删除47.私银财富规划报告中投资规划方案环节包括：（A、C、D）A

48、、流动性配置B、保障性配置C、稳健投资配置D、风险投资配置48、私银财富规划报告的新建流程包括：附加信息录入、生命周期、财务编制、财务诊断、财富目标、风险属性界定、（A、B、C、D）、其他金融解决方案、财富规划报告预览。A、财富方案选择B、宏观经济分析C、投资规划方案D、财富保障方案49、族群规划模板一期上线的菜单功能包括：（A、B）A、规划报告书B、统计报表C、知识库管理D、方案库管理50、以下哪几项是私人银行签约模块功能的目标？（ABCD）A提升私人银行客户管理水平，加强私人银行客户准入管理B明确客户归属关系C明确客户、银行的权利D营销潜力客户51、对系统推送客户提交申请以下哪类客户需要录

49、入申请理由（BC）A标一B标二C标三D标四E以上均不是52、专家提案的审批状态分为哪几种？（ABCDE）A待总行投资顾问处理B待总行专家团处理C总行投资顾问已处理D总行专家团已处理E总行投资顾问已反馈53、分行内部私人银行客户调入的流程是什么？（AD）A调入管户客户经理发起>调入网点主管审批>调出网点主管审批->分行私人银行主管审批B调入管户客户经理发起>调入网点主管审批>调出网点主管审批->分行分管行长审批C调入管户私人银行顾问发起>调入网点主管审批>调出网点主管审批->分行私人银行主管审批D调入管户客户经理发起>网点主管审批-&g

50、t;分行私人银行主管审批E调入管户私人银行顾问发起>网点主管审批->分行私人银行主管审批54、专家提案的客户查询功能可通过以下哪种方式查找目标客户？（ABCD）A客户号B证件类型+证件号码C客户姓名D卡号55、哪些岗位的用户可发起专家提案申请？（CD）A分行私银主管B总行私银主管C私人银行顾问D总行投资顾问E专家团成员56、管户客户经理发起财富顾问服务费豁免申请，豁免期可选_个月（AC）A1个月B2个月C3个月D4个月E5个月57、品牌客户管理中客户经理进行签约预申请客户查询页面可选择的查询方式有哪几种？（ABC）A刷卡B手动C单月签约推送名单D客户 号E以上均不是58、品牌客户管理中客户经理进行签约预申请手动查询方式有哪几种？（ABCD）A客户号B证件类型+证件号码C客户姓名D卡号E以上均不是59、我行增值服务业务中，服务合约的预约类型有哪些？（ABD）A无需预约B普通预约CVIP预约D预授权预约60、我行已向高端客户提供的服务类型有哪些？（ABCDE）A机场贵宾服务B火车站贵宾服务C高尔夫贵宾服务D