目标客户解析子女教育PPT课件

1、事业拼搏期，有一定收入能力，具有房贷、车贷以及日常消费支出客户特征希望给孩子一个确定的未来，防止现金被挪为他用痛点描述子女教育金，专款专用需求匹配客户画像过度消费目标客户解析子女教育万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究万一网保险资料下载门户网站“万一网 保险资料下载 门户网站 ”“万一网 制作整 理，未经授权请勿转 载转发， 违者必究” 30岁华先生为0岁儿子投保一份稳盈一生终身寿险，为孩子规划教育金及婚嫁金。产品名称被保险人交费期间保险期间 基本保险金额（元） 年交保费（元）稳盈一生华宝宝10年终标客户解析子女教育、婚嫁金“万一网 保险资料下载 门户网

2、站 ”“万一网 制作整 理，未经授权请勿转 载转发， 违者必究” 18.8%64.9%103.4%145.9%205.8%290.2%409.2%576.6%811.1%1134.6%1565.0%2095.0%0.0%500.0%1000.0%1500.0%2000.0%2500.0%050010001500200025001岁5岁10岁20岁30岁40岁50岁60岁70岁80岁90岁100岁已交保费（万元）现金价值（万元）身故/全残保险金(万元）现价/本金期末年龄期末年龄1岁岁5岁岁10岁岁20岁岁30岁岁40岁岁50岁岁60岁岁70岁岁80岁岁90岁岁100岁岁已交保费（万元）21020

3、202020202020202020现金价值（万元）0.376.520.629.241.25881.8115.3162.2226.9313419身故/全残保险金(万元）21020.63241.25881.8115.3162.2226.9313419现价/本金18.8%64.9%103.4%145.9%205.8%290.2%409.2%576.6%811.1%1134.6% 1565.0% 2095.0%3.5%复利增额、身价高杠杆、安全有保障合计领取60万，80岁还能传承49万元华宝宝终身财富教育金、婚假金、养老金、传承金大学阶段18-21周岁每年10000元合计40000元婚假、创业30周

4、岁16万元养老阶段60-80周岁每年20000元合计40万元49万元财富传承80周岁100%的保证兑现可以给客户100%的确定，所见即所得 华先生，养孩子太难，压力太大了。自己身上还有房贷和车贷，还要养孩子，赚的钱自己都不够花，喜欢的东西自己都舍不得买，省下来的钱都用到了孩子身上，望子成龙，望女成凤，是我们每位家长的渴望，但是每位孩子的成长都需要经济的支持。我们经常是存了钱又被用到别的地方，做好教育资金的专款准备，万一孩子需要留学，也能为孩子提供一个确定的未来，这样的财务规划方案你想了解一下吗？销售话术具备一定的事业基础和经济实力，已具有一些投资性资产，此时需要通过资产配置来优化家庭资产的结构

5、。客户特征工作和生活的压力较大，有一定的人身保障，渴望但又还无暇顾及自己未来的养老生活品质。痛点描述个人及配偶的养老补充，家庭资产优化配置。需求匹配客户画像有资金积累目标客户解析养老规划40岁华先生为自己投保一份稳盈一生终身寿险，5年交费，年交保费5万元，共计缴费25万，用于补充未来养老。产品名称交费期间保险期间基本保险金额（元） 年交保费（元）稳盈一生终身寿险5年终标客户解析养老规划前面身价有保障、未来自己可养老、百年财富可传承37.0%89.5%108.7%128.5%152.5%180.9%214.5%254%300.1%353.3%413.9%481.4%55

6、4.1%629.9%0%100%200%300%400%500%600%700%010020030040050060070041岁45岁50岁55岁60岁65岁70岁75岁80岁85岁90岁95岁100岁105岁已交保费（万元）现金价值（万元）身故/全残保险金（万元）现价/保费期末年龄41岁45岁48岁50岁55岁60岁65岁70岁75岁80岁85岁90岁95岁100岁105岁已交保费（万元）52525252525252525252525252525现金价值（万元）1.822.425.327.232.138.145.253.663.57588.3103.5120.3138.5157.5身故/全

7、残保险金（万元）17145.253.663.57588.3103.5120.3138.5157.5现价/保费37.0%89.5%101.2%108.7%128.5%152.5%180.9%214.5%254%300.1%353.3%413.9%481.4%554.1%629.9%养老金、传承金补充养老65-84周岁每年25000元合计50万元财富传承85周岁16.2万元前面身价有保障、未来自己可养老百年财富可传承40岁华女士为自己投保一份稳盈一生终身寿险，5年交费，年交保费10万元，共计缴费50万，用于补充未来养老。产品名称交费期间保险期间基本保险金额（元） 年交保费

8、（元）稳盈一生终身寿险5年终身35700050000目标客户解析养老规划65岁退休开始领取养老金，每年领取5万，连续领取到80岁，合计领取80万，领取之后，账户还剩47.84万元，传承给下一代！客户信息客户信息：40岁，女，岁，女，5年年交，交，年年交保交保费费100000元元保单 年度期末 年龄减保前减少基本保险金额/保险费减少基本保险金额/保险费后的保障累计已交保费年度有效保额现金价值减保领取金额累计减保金额累计已交保费年度有效保额身故&全残保险金期末现金价值141100,000357,00037,1740100,000357,000357,00037,174242200,0003

9、69,49596,6360200,000369,495369,49596,636343300,000382,427181,7090300,000382,427420,000181,7092565500,000815,148914,39550,00050,000472,660770,575864,395864,3952666500,000843,678946,26850,000100,000446,240752,966844,525844,5252767500,000873,207979,23050,000150,000420,710734,733823,943823,9432868500,00

10、0903,7691,013,32050,000200,000396,038715,855802,627802,6272969500,000935,4011,048,56650,000250,000372,196696,306780,545780,5453070500,000968,1401,085,00950,000300,000349,155676,062757,672757,6723171500,0001,002,025 1,122,67950,000350,000326,887655,098733,978733,9783272500,0001,037,096 1,161,61450,00

11、0400,000305,365633,386709,432709,4323373500,0001,073,395 1,201,84450,000450,000284,564610,898684,002684,0023474500,0001,110,963 1,243,40650,000500,000264,458587,605657,656657,6563575500,0001,149,847 1,286,33550,000550,000245,022563,477630,362630,3623676500,0001,190,092 1,330,66050,000600,000226,2355

12、38,480602,083602,0833777500,0001,231,745 1,376,41750,000650,000208,072512,583572,787572,7873878500,0001,274,856 1,423,63750,000700,000190,511485,748542,437542,4373979500,0001,319,476 1,472,35050,000750,000173,531457,941510,998510,9984080500,0001,365,658 1,522,58050,000800,000157,112429,122478,431478

13、,431 华先生，我们不一定成为伟人，但一定会成为老人。我们一辈子为了子女操心，老了如果自己更加从容，某种意义上是减少子女的负担，是他们的福气。在有社保的情况下，如果现在有一个方案，安全稳健、财富专属、资金使用灵活，会为您的老年生活锦上添花！同时，这个方案还可以部分或全部作为给子女准备的一份婚嫁金，未来还可以传承给自己的孙辈。可以说是“一代投入，两代受益，三代传承”，我为您详细介绍一下吧！销售话术已经累积了相当程度的资产，家庭结余丰厚，开始考虑财富管理和财富传承的问题。客户特征对财富的打理缺少规划，投资的手段相对单一，且缺乏资产传承的意识。痛点描述资产增值、隔离风险、定向传承。需求匹配客户画像

14、目标客户解析财富传承保全财富华先生，60岁，同时根据自己目前家庭的财务状况，计划准备约600万的财富留给子孙，为了确保实现规划，选择了稳盈一生终身寿险，年交保费100万元，3年期缴，总保费300万元。产品名称交费期间保险期间基本保险金额（元） 年交保费（元）稳赢一生终身寿险3年终身2,158,662 1000000目标客户解析养老规划身价高杠杆，财富指定稳传承50%90%102%113%125%139%153%169%187%205%225%247%269%293%333%0%50%100%150%200%250%300%350%02004006008001000120061岁64岁67岁70

15、岁73岁76岁79岁82岁85岁88岁91岁94岁97岁100岁105岁已交保费（万元）现金价值(万元）身故/全残保险金（万元）现价/保费期末年龄61岁64岁67岁70岁73岁76岁79岁82岁85岁88岁91岁94岁97岁100岁105岁已交保费（万元）100300300300300300300300300300300300300300300现金价值(万元）49.9270.8305.5340.0376.2416.1459.9507.7559.7615.9676.2740.4807.8877.7997.8身故/全残保险金（万元） 215.9360.0360.0360.0376.2416.145

16、9.9507.7559.7615.9676.2740.4807.8877.7997.8现价/保费50%90%102%113%125%139%153%169%187%205%225%247%269%293%333%1、华总，我相信作为企业家的您，创造的所有财富，不仅在不断提升您的生活品质，肯定还会留给您的孩子，让自己的财富有序传承，您说是吗？传承有两个绝对：（1）绝对指定传承人，一代传承，自己做投保人被保人，受益人作为传承人。二代传承，自己做投保人，子女做被保人，第三代做受益人；（2）绝对拥有控制权，受益顺序、份额随时可更改，按照自己的意愿分配给传人。销售话术2、 针对向您的需求，我们推荐稳盈一生终身寿险，既可以实现定向给您的儿子和孙女传承，又能实现只用一份300万，就能给儿子和孙女各300万的撬动。之所以能实现这两个心愿是因为保险的受益人是您指定的，其他人都无法享有，包括分配的比例都是您订的，这是您尊贵身份的象征。同时，这款保险每年按3.5%保额复利增值，这些都写在合同的，让您的身价随着时间的推移不断提高，甚至可以达到千万乃至上亿身价，真是越老越值钱啊！身价增长的同时，现价也在涨，现价越高意味着您可支配的资金就