金融学实习要求内容与作业

1、、实习目的与要求实习目的：专业实习是金融专业三年级学生的实践教学课程， 其目的在于让学生把 三年级专业课所学的理论知识与实践进行初步结合， 以便检验和应用所学专 业知识，为后序的毕业实习和毕业论文的写作做好准备、打下基础。通过在 试验室的模拟操作和到金融机构、工商企业等机构的调研和学习，熟悉相关 金融业务的概况，了解社会对金融学专业知识和人才的需求，增加对社会实 践的感性认识，将理论知识与实践有机地结合起来，为将来走向社会，奠定 良好的基础。实习要求：1. 按时到课，不得缺勤。2. 严格遵守实验室和实习、调研单位的纪律。3. 加强沟通，勤学好问，积极探索，勇于创新。4. 按时撰写实习日志、调研

2、报告和实习报告。二、实习内容： 前三周在金融模拟实验室进行证券投资综合模拟操作， 最后一周 进行社会调研。具体实习内容包括：1. 进行股票、期货、外汇实时行情的追踪、分析。2. 进行股票、期货、外汇价格的图形形态分析。3. 进行股票、 期货、外汇模拟交易。（每个同学以真实中文姓名重新注册， 登录密码自设）4. 到商业银行、证券公司、 期货公司、投资公司以及各类工商企业等机构 进行观摩和调研学习。（要求同班同学 8-10 人一组，完成调研报告， 可 以打印，下学期交即可）调研方向：（1）* 商业银行的组织结构以及柜台业务、信贷业务、对公业务和个人理财业 务流程及供求状况， 了解近年的金融专业毕业

3、生就业情况。（2）* 证券公司的组织结构以及证券承销、证券经纪、证券自营业务和个人理财业务流程及供求状况， 了解近年的金融专业毕业生就业情况。（3）* 保险公司的组织结构以及业务流程，了解近年的金融专业毕业生就业情 况。（4）* 工商企业的资金供求状况、企业的融资渠道及可能的拓展，了解企业的 投融资管理流程。调研方法：（1） 观察访问。要事先准备访问提纲。（ 2） 问卷调查。设计问卷时注意，问题不超过20 个，问题要有针对性，避免无效问题，以封闭式问题为主，开放式问题为辅。三、实习作业 （ 写到实习记录簿上，相当于实习日志。挑选其中 适合书面完成的作业， 要求找 10 个样本的作业可以减为 3

4、-5 个）实习一 认识有价证券（一）实习目的 掌握各种类型有价证券的表现形式、特征和票面内容规定、有价证券的种类、我国各 类有价证券的基本情况， 认识证券投资的对象， 掌握各类不同证券的投资特点， 以便于为不 同的投资者选择不同的投资对象（二）实习内容1. 股票、债券、基金的表现形式2. 股票、债券、基金的特征比较和票面内容规定3. 我国股票、债券、基金发行与交易的基本情况（三）实习作业1. 写出股票、债券、基金曾经有的表现形式和现在主要的表现形式，并举例加以说明。2. 股票、债券、基金的特征比较，说明其适合的投资者。3. 分别找出一只股票、国债、企业债券、可转换公司债券、封闭式基金、开放式基

5、金、 权证的发行公告，说明各自的主要内容，以认识各类证券的票面内容规定。4. 观看一只股票发行前的网上路演。5. 比较开放式基金与封闭式基金的区别，浏览我国现有开放式基金的净值排名表，明确其种类（股票型基金、债券型基金还是混合型基金）。6. 填列下列表格：（1）从中国已经上市的公司股票中找出十只股票，完成下列表格：股票代码股票简称发行价格上市 当天 开盘 价格发行 市盈 率发行 时每 股收发行 方式主承 销商承销 方式发行 时股 本结 构（2）找出截至实验日为止的中国上市交易的国债品种，并完成下表:市场类 别债券代 号简称起息日到期日类别息票别票面利 率（）年付数发行方 式和价 格（3）找出截

6、至实验日为止的中国上市交易的公司债券品种，并完成下表：市场类 别债券代 号简称起息日到期日类别息票别票面利 率（）年付数发行方 式和价 格（4）找出截至实验日为止的中国上市交易的可转换公司债券品种，并完成下表:市 场 类 别债 券 代 号简称起 息 日到 期 日类别息 票 别票面利 率（）年付数发行方式和价格转换期转换价格转换比例特 殊 条 款（5）找出截至实验日为止的中国上市交易的封闭式基金品种，并完成下表:市 场 类 别基 金 代 号基 金 简 称每 单 位 面 值每 单 位 发 行基 金 类 别基 金 管 理 公发行方式主 承 销 商承 销 方 式基金规模基 金 单 位 净可 分 配 净

7、 收市 场 交 易 价价格司值益格(6)找出截至实验日为止的中国上市交易的开放式基金品种，并完成下表:代 销 机 构基 金 代 号基 金 简 称每 单 位 面 值每单位发行价格基 金 类 别基 金 管 理 公 司甘仝TT/.发起人托 管 银 行基 金 运 作 特 性基金规模上 期 单 位 净 值本 期 单 位 净 值净 值 增 长 率(7)找出截至实验日为止的中国开放式基金每日净值排名前十名者，并完成下表:基 金 代 号基 金 名 称单 位 净 值单位 净值 日增 长率单位净值增长率累计净值基金规模基金状态最近1月最近1年申 购赎 回(8)找出截至实验日为止的中国上市交易的货币市场基金品种，并

8、完成下表:代销机构甘仝代号甘仝TrZ.简称投资 目标 分类甘仝TT/.类型甘仝投资范围管理公司甘仝分配原则托管 银行甘仝运作特性甘仝规模实习二证券交易所与股票价格指数(一) 实习目的熟悉各种类型的证券市场，掌握我国和世界范围内主要的证券交易所名称、二板市场分布情况，柜台市场发展状况， 主要证券投资机构的发展现状和证券公司、基金管理公司的机构设置，我国和世界范围内主要股票价格指数的情况。(二) 实习内容1. 我国和世界范围内主要的证券交易所名称及组织形式2. 我国和世界范围内主要的二板市场分布情况，柜台市场发展状况3.我国和世界范围内主要股票价格指数情况(三)实习作业1.写出我国十大券商的名称，

9、并填列下表公司名称注册资本股东豕数经营范围职工人数分支机构数量2. 写出我国所有的证券交易所名称，找出世界范围内十家证券交易所的名称，并填列下表交易所名称建立 时间组织 形式上市公 司总数上市证 券总数证券总市 值（截止至 指定时间）交易 制度开市 时间3.写出我国所有的和世界主要的二板市场分布情况，柜台市场，并填列下表。市场 名称建立时间组织形式上市公 司总数上市证券 总数证券总市 值（截止至 指定时间）交易 制度开市 时间4. 至少找出十个反映我国沪深股市证券价格变动情况的股票价格指数，并填列下表指数名称计算方法基期基期点数样本数量权数报告期点数5.至少找出十个反映世界主要交易所证券价格变

10、动情况得股票价格指数，并填列下表指数名称交易所名称计算方法基期基期点数样本数量报告期点数6.以下哪些股票是沪深 300指数的样本股？三一重工、丽江旅游、建设银行、冠农股份、万科A、永生数据、长江电力、工商银行、丰原医药、宝钢股份、七匹狼、浙江龙盛、龙头股份实习三 证券交易行情识读及证券交易程序（一）实习目的在本次实验中，通过亲临证券营业部或证券模拟实验室了解证券交易行情显示各项指 标和证券公司的市场设施， 对证券交易产生感性认识， 了解证券投资的基本操作规则和程序。（二）实习内容1. 了解证券投资的基本操作规则和程序2. 了解证券公司及其营业部的市场设施3. 了解证券交易行情显示各项指标的含义

11、（三）实习作业1. 掌握股票行情显示屏的各项指标打开某个专业证券行情分析系统，选择报价子菜单，认识各项指标的含义。开盘价、买入价、买出价、成交价、最高价、最低价、涨跌、涨跌幅度、成交量、成交 金额、收盘价、委比、委差、委买手数（买量）、委卖手数（卖量）、内盘、外盘、均价、 成交价、现手、总手、换手率、量比、涨停板价格、跌停板价格等等。注意交易进行时数据的变化和来历， 区分交易时和闭市后显示的不同。2. 根据当天实盘要求找出以下数据：（ 1）当天的上证开盘与收盘点数各是多少？（ 2） 找换手率最大的五只股票，看看他们各是多少？（3）当天整个股市中哪几个板块是当天的三甲？（ 4）上证指数分时走势图

12、中黄色曲线与白色曲线处于什么样的关系？3. 到附近一家证券公司营业部， 感受一下营业大厅的气氛， 看看别人是怎样下单的。 认 识各营业柜台如： 开户柜、资金柜、 委托柜、交割柜、咨询柜的业务内容。4. 掌握证券交易所的场内交易过程、成交顺序和原则。 通过本次实验应使学生了解证券交易的程序， 并且掌握有关委托和交割的不同方式， 竞 价成交的原则，股东开户的手续等内容。实习四 证券投资基本分析宏观因素分析（一）实习目的 通过本次实验同学应该了解影响证券市场行情波动的宏观基础因素所包含的内容，了解 国家的经济政治和政策情况的变动是如何对证券市场的价格波动产生影响的，能够根据当前 的形势变化预测出未来

13、的经济政策走势，进而能够决定股市的大趋势。熟悉中国股市的系统 性风险或者制度性风险。（二）实习内容1. 了解影响证券市场行情波动的宏观因素所包含的内容2. 了解国家的经济政治和政策情况的变动是如何对证券市场的价格波动产生影响的3. 了解我国股市历史进程中所经历过的股市大趋势的演变过程，说明当股市经历重大变 化时国家宏观经济政治和政策所发生的重大变动，验证国家的经济政治和政策情况的变动是 否会对股市的大趋势产生影响4. 分析当前中国股市所处的趋势情况，分析其形成的原因，并预测今后国家宏观政治经 济和政策发展变化的取向，预测股市未来的大趋势。（三）实习作业1. 以道琼斯股价平均数为分析对象， 在坐

14、标图中画出自 1928 年以来道琼斯股价平均数的 变化情况和美国年经济增长率的变动情况，以检验经济周期的变化和股市的变化周期是否有 一定的关联关系。2. 以上海证券交易所综合股票价格指数为分析对象， 在坐标图中画出自 1992 年以来上海 证券交易所综合股票价格指数的变化情况和中国年经济增长率的变动情况，以检验经济周期 的变化和股市的变化周期是否有一定的关联关系。3. 找出中国股市历次大的价格波动周期， 说明股市发生大的变动的主要原因， 阐述当时的 国家政治经济和政策变化， 以检验宏观基础因素的变化是否对股市产生影响， 以及影响产生 的时间性特性。4.2008年4月24日，国家下调证券交易印花

15、税，由原3%。下调到1%。，引起股市大涨,研究国家下调证券交易印花税的原因，从大盘行情中找出我国历史上几次调整证券交易印花税税率，对股市的影响。4阅读一份国家信息中心有关宏观经济的分析报告5阅读一份中国货币政策执行报告实习五 证券投资基本分析微观分析（一）实习目的通过本次实验同学应该了解影响证券市场行情波动的微观因素所包含的内容，了解证券 市场热点板块的演变规律，上市公司基本素质的变动和财务能力的变化是如何对证券市场的 价格波动产生影响的，能够根据当前的形势变化预测出未来的热点板块走势，验证公司业绩 的变化是否对股市价格走势有影响。熟悉中国股市的非系统性风险。（二）实习内容1. 了解影响证券市

16、场行情波动的微观因素所包含的内容2. 了解影响证券市场行情波动的微观因素的变动是如何对证券市场的价格波动产生影响 的3. 了解我国股市历史进程中所经历过的热点板块的演变过程，举例说明2006年以来中国股市所发生的热点板块的重大变动，阐述热点形成的原因，总结热点带来的行情变动，带动了哪些股票发生了多大程度的涨幅，行情持续的时间有多长，以验证股市热点板块的变动是 否会对股市的大趋势产生影响。4. 分析中国股市中上市公司的业绩情况，分析其形成的原因，将上市公司的业绩变化和 其股票的二级市场表现相联系，以验证上市公司的基本素质和财务能力的变动和其股票的二 级市场表现之间是否有关联，中国股市的价值投资理

17、念是否能够实现。（三）实习作业1. 以中国股市为分析对象， 列出自1994年以来沪深股市热点板块的演进历程。2. 找出中国股市中从主板市场上退下来进入三板市场交易的股票名称，说明其发生如此 变化的原因，以验证中国证券交易所股票上市制度。3. 找出中国股市当前上市公司中被ST和*ST的至少十家公司，填列下表。公司名称股票代码ST和*ST时间当前每股收益当前每股净资产当前每股未分配利润ST 和 *ST处理前股价股票当前股价4.综合评价中国股市中上市公司的业绩情况，找出十家上市公司将其业绩变化和股价变 化相对比，以验证上市公司的基本素质和财务能力的变动和其股票的二级市场表现之间是否 有关联关系。上市

18、公司经营业绩情况统计（平均值）年公资产净资主营净利净资产每股每市市份司 数 量（ 家）总量（亿 元）产（亿元）收入（亿 元）润（亿 元）收益率（%）净资 产 （元 ）股收益（ 元）盈 率净率5. 找出五只以上年每股收益突变（突增或突减达到50%以上）的上市公司，观察其股票二级市场走势，是否因为业绩突增而上涨或因为业绩突降而下跌，以及股价变化与业绩变化的时间关联性。6. 找出太平洋（601099），能否查阅到公司资料，是否知道公司概况和主营范围，明白 属于哪个板快以及在行业中的地位，了解公司最近的重大事项，分析上一个年度的财务状况。7. 找出医药板块中业绩排名前十名的上市公司。实习六K线分析K线

19、，理解其是怎样反并能活学活用，面对实（一）实习目的K线分析是进行技术分析的第一步，通过本次实验同学应该认识 映价格的变化和多空双方的力量对比的。掌握K线的基本分析方法,际股价的变化，会分析，会研判，并能初步预测股价未来可能的变化。（二）实习内容1. 了解K线的构成，体会 K线是如何反映股票价格的变化的。2. 熟悉各种代表性的单日 K线的意义，如：光头光脚大阳线、光头光脚大阴线、收盘无 影线、开盘无影线、纺轴线、T字线、倒T字线、十字线、一字线等。3. 熟悉各种代表性的 K线组合的意义，如：锤形线、上吊线、牛市包含型、熊市包含 型、牛市被包含型、熊市被包含型、倒锤线、射击之星、刺穿线、乌云盖顶、

20、早晨之星、黄 昏之星、上升乏力、强驽之末、上升缺口两乌鸦、三连阳、三连阴、并列阳、上升和下降三4. 分析同一根K线在不同行情、不同位置下的不同含义。5. 分析同一 K线组合在不同行情、不同位置下的不同含义（三）实习作业1. 在坐标图上，画出一支股票十天的 K线图，说出K先的名称是什么？并分析股价的变 化。2. 观察大盘的日K线、周K线及月K线，并理解它们在分析未来行情中的区别。3. 观察、寻找实际股票 K线图，体会K线大小、形状差别、颜色相对、位置不同等方面的内容，来揭示出隐藏在K线和K线组合中的技术含义。4. 掌握单日K线的图形和技术特征5. 掌握K线组合的图形及技术特征6. 通过模拟炒股，

21、体会在学习K线组合时要注意的一般和个别、形式和内容的关系。7. 通过模拟炒股，体会 K线组合在实战中的成功率。K线或K线组合的案例分析。8. 观察实际 K 线图，根据其盘面变化，写出一份关于单日9将任意一只股票的 K线打开，然后分别打开它们的周、日、15分种、30分种的K线进行观察，投资者从中能体会到什么奥妙？10.说出下面这只股票中有哪些重要的单日K线？各自的含义是什么？并分析验证。实习七 切线分析（一）实习目的切线分析是技术分析的一种方法， 在实战中经常用到， 具有及其重要的地位。 通过本次 实验同学应该认识各种切线， 从对趋势的分析入手， 应用有关支撑和压力的分析方法， 具备 识别市场趋

22、势是维持原方向还是转势的能力。（二）实习内容 1.了解趋势线、轨道线、支撑和压力线、黄金分割线、百分比线等切线的画法， 体会股价在上升或回调到各切线附近是怎样遇到阻力和获得支撑的，体会切线分析中强调的“顺势而为”的投资原则。2. 掌握趋势线、 轨道线、 支撑和压力线、 黄金分割线、百分比线等切线的基本含义和实 际应用。（三）实习作业1. 认识和掌握股票分析软件上的画线工具。2. 掌握上升趋势线和下降趋势线、短中长三种趋势线的画法和实战意义。3. 观察几只股票的近期走势， 看其股价变化有无趋势， 并画出趋势线， 体会趋势线的作 用，看其是否被突破， 突破时成交量如何变化， 观察其突破的有效性。4

23、. 观察一只股票价格的变化趋势， 做出轨道线， 观察轨道线被突破和趋势加速变化之间 的关系。5. 应用黄金分割线分析中国股市。 6在当前的时点上，运用趋势理论，根据盘面变化，对上证指数未来的变化进行分析预测，写出一份分析报告。实习八 股价形态分析（一）实习目的在股市实战中， 形态分析又是一种重要的技术分析手段， 在投资者买卖股票中发挥着重 要的作用。 通过本次实验，同学应该认识各种股价形态， 熟练掌握其技术图形与特征， 并能 灵活运用于实际股票投资的分析中， 以便能够靠技术图形这一技术分析方法抓到大黑马， 而 不至于因不懂技术图形而成为股市上的输家。（二）实习内容1. 认识反转形态，包括头肩顶

24、、头肩底、双头（M头）、双底（W底）、圆形顶、圆形底、 V 形、喇叭形、菱形、潜伏底等形态。2. 认识整理形态，包括对称三角形、上升三角型、下降三角形、矩形、上升旗形、下降 旗形、楔形等形态。（三）实习作业1. 掌握头肩顶、头肩底、双重顶（ M头）、双重底（W底）、圆形顶、圆形底、 V形、 喇叭形、菱形、潜伏底的技术图形和技术特征。2. 掌握称三角形、上升三角型、下降三角形、矩形、上升旗形、下降旗形、楔形的技 术图形和技术特征。3. 明确颈线的画法和其支持、 阻力的意义；明确反扑、回抽的含义。4. 广泛浏览上市公司历史上的股价变化情况，寻找具有代表性意义的顶部或底部反转形态，观察其后来股价的变

25、化，以验证形态分析的有效性。4广泛浏览上市公司历史上的股价变化情况，寻找股价处于盘整阶段的各种形态，观察 其后来股价的变化，考察各种不同的整理形态股价未来不同的突破方向。5. 各种形态分析在模拟炒股中进行综合运用。实习九股票的除息除权与缺口分析（一）实习目的股份公司按照规定，年终应该给投资者分红， 分红后股票的K线图上出现了像一个大断 层一样的除权缺口，这就要了解分红的各种形式， 分红后股价应怎样调整？以及还有哪些缺 口？这些缺口在股价的变化中起什么作用？这些就是本次实验应该掌握的知识，通过本次实验应对分红的程序、内容全面了解，并熟练运用缺口理论进行股价的分析预测。（二）实习内容1. 了解我国

26、股份公司分红的主要规定与分红形式。2. 理解送现金、送红股、配股、转增股本各自的含义。3. 除息除权价的计算。4. 认识普通缺口、突破缺口、持续缺口、竭尽缺口、岛形缺口。（三）实习作业1. 掌握送现金、送红股、配股、增股各自的含义，理解送现金、送红股对股份公司和股 东的意义有何不同？2. 体会送红股、配股、增股三者的区别。3. 找出一只去年分红的股票，试根据其分红方案计算除息除权价，并观察这只股票的K线图在除权后的变化。4. 广泛浏览上市公司历史上的股价变化情况，寻找具有代表性意义的缺口， 如突破缺口、持续缺口、竭尽缺口、岛形缺口，观察其股价后来的变化，以验证缺口分析的有效性。5. 掌握分析软

27、件上的“复权”工具，试对除权的股票进行复权处理，观察除权后股价的 真实变化。6. 寻找五只除权后走出填权行情的股票；寻找两只除权后走出填满权行情的股票，体会送红股对投资者的意义；寻找五只除权后走出贴权行情的股票，完成下列表格。实习十（一）实习目的市场趋势指标股票名称代码上市交易所分红方案分红前总 股份数分红后总 股份数填权或贴 权情况相应的大 盘情况技术指标是技术分析中一个重要的分支， 全世界各种各样的技术指标有千种以上， 有很 多指标在实战中起了很好的作用， 但投资者在实战中没有必要记住那么多的技术指标， 只需 熟练掌握4-5个指标即可。通过本次实验，应掌握反映趋势变化的移动平均线（MA、指

28、数平滑异同移动平均线（ MACD 两个指标，并能学会看图，在实战中灵活运用。（二）实习内容1. 了解移动平均线（MA、指数平滑异同移动平均线（ MACD的基本原理和计算方法。2. 分析理解这两个指标的研判法则。3. 观察指标的背离、 指标的交叉、 指标的高低、 指标的形态、 指标的转折、 指标的盲点。4. 观察指标变化的数值范围、钝化现象。5. 移动平均线（MA和指数平滑异同移动平均线 （MACD各自的功能。（三）实习作业1. 移动平均线（MA和指数平滑异同移动平均线（MACD都是反映趋势变化的，思考这 两个指标在指标的创设、计算上有何不同？2. 比较金叉与死叉、 空头排列与多头排列、 快速线

29、与慢速线、 简单平均与指数平滑移动 平均各自的区别。3. 观察短期移动平均线、 中期移动平均线、 长期移动平均线各自与股价变化的关系。 体 会 10日均线、 30日均线、 半年线、 年线与股价的关系， 各自对股价变化的支撑、 阻力作用。4. 运用移动平均线理论分析预测大盘近期的走势， 观察几只股票的历史价格， 试用所学的移动平均线、 指数平滑异同移动平均线的知识去分析这些股票未来价格的变化情况，来验证趋势指标的有效性程度。5. 股票研究中讲究的是趋势、高低、强弱、输赢、主力控盘、个股与大盘关系等等，试 把这两个指标与股票研究中关键要素结合起来分析。6. 掌握指标中研判法则在实战中的综合运用。7

30、. 在纸上画一张多头排列的图，看看自己会不会犯以下的错误：（ 1）把多头排列的趋势方向画反了。（ 2）把时间参数标错了。（3）把K先画在长期移动线的下方。若不会，说明自己已掌握了移动平均线的用法。8. 在运用移动平均线的多头排列和空头排列时， 思考以下几个问题：（ 1 ）非多非空时（粘合状态）。（2）移动平均线之间价差的大小。（ 3 ）多头排列和空头排列的角度的大小。（ 4）多头刚开始和空头刚开始时。（5）多头排列末期和空头排列末期9. 在运用移动平均线的金叉和死叉时，思考以下几个问题：（ 1）在盘整行情中出现的金叉（或死叉）。（2）第一次金叉后（或死叉）不久又出现的第二次金叉（或死叉）。（

31、3）假金叉和假死叉。10.在运用MACD!标时，思考以下几个问题：（ 1 ）为什么研究的是快速线怎样穿过慢速线，而不是慢速线怎样穿过快速线。（2）比较在 0轴以上发生的金叉和 0轴以下发生的金叉以及在 0轴以下发生的死叉和 0 轴以上发生的死叉，其意义的不同。实习十一 市场动量!标（一）实习目的 市场动量!标是通过股价的变化， 来分析多空双方力量的强弱， 将来上升或下降动力的 大小的一类技术分析!标， 在实战中有很大的应用价值。 通过本次实验， 应掌握反映力量强 弱的相对强弱指标（RSI）、威廉指标（WMS%、随机指标（KD和OBVf标，并能灵活分 析和运用。（二）实习内容1. 了解相对强弱指

32、标（RSI）、威廉指标（WMS%、随机指标（KDJ）和OBV指标的基本 原理和计算方法。2. 观察指标的背离、 指标的交叉、 指标的高低、 指标的形态、 指标的转折、 指标的盲点。3. 观察指标变化的数值范围、钝化现象。4. 强弱指标（RSI）、威廉指标（WMS%、随机指标（KDJ）和OBV指标的各自的应用 法则。（三）实习作业1. 理解相对强弱指标中， 市场强与过强、 弱与过弱之间的辨证关系。2. 观察几只股票，看看在牛市中 RSI的值大于80时，股价怎样走？在熊市中 RSI的值 小于 20 时，股价怎样走？3. 思考威廉指标和随机指标两者在研究方法、 计算公式、说明问题上的相同与不同之处。4.