银行业从业资格《个人理财》：理财师队伍发展状况每日一练

1、.银行业从业资格个人理财：理财师队伍发展状况每日一练(2016.11.30)一、单项选择题（每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.某商业银行资产总额为300亿元，风险加权资产总额为200亿元，资产风险敞口为230亿元，预期损失为4亿元，则该商业银行的预期损失率为_。 A1.33% B1.74% C2.00% D3.08% 2.巴塞尔新资本协议的信用风险评级标准法要求对于缺乏外部评级的公司类债权统一给予_的风险权重。 A100% B80% C75% D50% 3.客户向期货公司下达交易指令的方式不包括_。 A口头方式 B书面方式 C电话方式 D互联网方式 4.现行的银行账户管理办法将企事业单位

2、的存款账户划分为_。 A基本存款账户 B一般存款账户 C临时存款账户 D专项存款账户 E专用存款账户 5. 上海黄金交易所实行_组织形式。 A法人制 B会员制 C代表制 D公司制 6. 某抵押物市场价值为15万元，其评估值为10万元，抵押贷款率为60%，则抵押贷款额为_万元。 A12.6 B9 C8.6 D6 7. 根据是否诉诸法律，可以将清收划分为_。 A常规清收 B非常规清收 C依法收贷 D强制收贷 E财产清查 8. 扁平化的商业银行的组织机构优势在于_。 A内部信息传递快 B冗余人员少 C每一个人直接管理的人数少 D行政管理层次少 E每一个人直接管理的人数比较多 9. 下列关于开放式基金

3、的说法，不正确的是_。 A在我国，开放式基金一般采用网下发行方式 B投资者在存续期内可随时申购基金单位 C所募集到的资金可以用于长期投资 D基金的资金总额固定不变 10. 超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，_。 A行为人不承担民事责任，第三人承担民事责任 B第三人和行为人负连带责任 C被代理人和行为人负连带责任 D被代理人和第三人负连带责任 11. 损失类的贷款金额之和为600亿元，期初次级类贷款期间因回收减少了200亿元，则次级类贷款迁徙率为_。 A20.0% B60.0% C75.0% D100.0% 12. 如果某优先股保持每季度发放股利0.5元/股，而市

4、场年利率为5%，该优先股的市场合理定价为_元。 A33.33 B40 C25 D10 13. 下列指标中属于客户风险的基本面指标的是_。 A净资产负债率 B流动比率 C管理层素质 D现金比率 14. 有价证券代表的是_。 A财产所有权 B债权 C剩余请求权 D所有权或债权 15. _是银行从业人员开发客户的关键环节。 A倾诉 B拜访 C沟通 D认知 16. 以下关于(b)的说法，不正确的是_。 A商业银行客户信用评级阶段 B模型 C用途 D专家判断法 E5C、5P F针对企业 GCAMEL H( I信用评分法 JAltman的Z计分模型 K针对美国上市制造业企业 L( M针对公共或私有的非金融

5、类公司 N违约概率模型 ORiskCalc模型 P( QCredit Monitor模型 R适用于上市公司 SKPMG风险中性定价模型 TNA U死亡率模型 VNA 17. 证券的_越大，利率的变化对该证券价格的影响也越大，因此风险也越大。 A久期 B终值 C现值 D缺口 18. 电汇业务是指按汇款人的要求，用_的形式，指示汇入行付款给指定收款人。 A快递 BSWIFT C加押电传 D汇票 E支票 19. 下列_可免纳个人所得税。 A股息 B保险赔款 C偶然所得 D稿酬所得 20. 现金清收准备主要包括_。 A委托 B依法收贷 C常规清收 D债权维护 E财产清查 21. 对于房屋建筑的估价，主

6、要考虑的因素是_。 A房屋和建筑物的用途 B房屋和建筑物的经济效益 C新旧程度 D使用人的核定 E原来的造价 22. 根据我国银监会制定的商业银行风险监管核心指标，其中操作风险损失率的计算公式为_。 A操作风险损失率=操作风险损失当期发生额/前一期净利息收入与非利息收入之和的平均值 B操作风险损失率=操作风险损失当期发生额/前三期净利息收入与非利息收入之和的平均值 C操作风险损失率=操作风险损失当期发生额/前一期净利息收入与非利息收入之和 D操作风险损失率=操作风险损失当期发生额/前三期净利息收入与非利息收入之和 23. 对于抵押物的存货估价，应当是评估存货的_。 A现值 B购买成本 C生产成本 D历史价值 24. 领子期权是指_。 A同时买入一个利率封顶期权和一个利率保底期权 B同时卖出一个利率封顶期权和一个利率