小额贷款运营管理手册

1、乾通小额贷款公司乾通小额典当公司运营管理手册0 一七年四月目录总 则 4第一篇 综合管理 -组织架构及职能职责 5一、小贷（典当）公司组织架构 5.二、公司各部门职能说明 5.（一）总经办职能说明 5.（二）综合管理部职能说明 6.（三）财务部职能说明 7.（四）贷款业务部职能说明 7.（五）风险管理部职能说明 8.三、公司各岗位职责说明 9.（一）总经理岗位职责 9.（二）副总经理岗位职责（暂未设） 9.（三）综合管理部经理岗位职责 1.0（四）综合管理部职员岗位职责 1.1（五）财务部会计岗位职责 1.2（六）财务部出纳岗位职责 1.3（七）贷款业务部经理岗位职责 1.4（八）贷款业务部业

2、务员岗位职责 1.4（九）风险管理部经理岗位职责 1.5（十）贷款风险控制员岗位职责 1.6第二篇 综合管理 -行政管理制度 17一、日常办公规范制度 1.7二、接待管理制度 1.9.三、会议管理制度 2.1.四、电脑及网络管理制度 2.3五、公文管理制度 2.6.六、办公用品管理制度 2.8七、固定资产管理制度 3.1八、仓库管理制度 3.4.九、行政费用管理制度 3.7十、印章管理办法 3.9.十一、业务档案管理办法 4.1第三篇 综合管理 -人力资源管理制度 42一、考勤管理制度 4.2.二、招聘和录用制度 4.8.三、员工关系管理制度 5.3四、员工档案管理制度 6.0五、教育培训 6

3、.2.六、公司考核办法 6.3.七、员工奖惩管理制度 7.0第四篇 财务管理制度 75一、总则 7.5.二、资金管理 7.5.三、财产物资管理 7.7.四、借支及费用报销管理 7.8五、会计档案管理 8.1.六、票证使用及管理 8.1.第五篇 贷款业务制度 83一、业务管理基本制度 8.3二、贷前调查制度 8.6.三、贷款审批制度 9.1.四、贷后管理制度 9.3.五、小贷公司业务流程汇总 9.5第六篇 风险控制管理制度 101一、风险控制管理制度 1.01二、责任追究制度 1.0. 4（一）总则 1.0. 4（二）贷款业务部风险追究制度实施细则 1.04（三）风险管理部责任追究制度实施细则

4、1.05（四）财务部贷款风险责任追究制度实施细则 1. 05（五）综合管理部贷款风险责任追究细则 1.06（六）贷款审批人责任追究实施细则 1.06总则本手册适用于乾通小额贷款（以下简称“小贷公司” ）和典当公 司所属各部门。本手册由人力、行政、财务及业务四方面内容构成，涵盖这四方 面各个环节的流程及制度 / 管理办法，目的在于指导小贷、典当公司 规范流程、控制风险，保证各项工作顺利进行，是公司的基本管理手 册之一。本手册内容属于保密文件， 仅供在小贷和典当公司内部使用， 不 得对外泄露。 本手册会因集团要求或相关权限的变更而更新； 有任何 不清楚之处，以集团公司最新颁布的权限 / 管理办法为

5、准，最终解释 权为集团决策层。第一篇综合管理-组织架构及职能职责、小贷（典当）公司组织架构、公司各部门职能说明（一）总经办职能说明1、拟订公司的总体发展规划、实施方案及执行工作 （政策）。2、负责总体发展规划的实施、管理，按既定模式管理公司。3、向董事会提出经营预算和费用预算。4、领导公司的经营活动，实现经董事会批准的预算利润指标。5、建立和完善公司的工作程序和规章制度。6、负责督导公司各部门的工作和事务。&代表本公司对外开展公关活动。10、定期向董事会提出营业状况和财务状况报告， 并执行集团决二）综合管理部职能说明1、根据公司经营的实际情况，制定公司各项基本管理制度并负 责制度执行情况的监督

6、、检查。2、负责建立公司人力资源管理体系2.1 制定与公司战略发展目标相适应的人力资源规划；2.2 根据公司经营要求， 完善公司组织结构， 合理进行人员配置；2.3 组织和实施公司招聘、培训、薪酬福利、绩效考核、激励、 奖惩、员工关系管理等工作；2.4 了解国家及地方劳动法律法规，处理劳动关系，负责员工劳 动合同、社会保险等工作的日常管理；2.5 根据公司实际情况，定期进行劳动纪律检查。3、负责建立公司行政管理体系3.1 负责公司行政公文、函件、其他文件的拟定及审核；3.2 负责公司办公用品、员工福利物资采购审核、采买及发放管 理；3.3 负责公司各类行政办公费用的控制及报销；3.4 负责公司

7、资信、会务、 IT 信息化及活动管理；3.5 负责固定资产、办公设备、低值易耗品及仓库管理；3.6 负责各类资料、文件、档案管理；3.7 负责公司外联事务协调（行政主管单位、工商、税务等） 、 后勤管理。4、负责公司相关业务综合统计分析及统计数据的上报工作。5、负责做好公司领导安排的其他临时性工作。（三）财务部职能说明1、根据国家财务制度和财经法规，结合本公司的实际情况制定 适用的财务管理制度。2、围绕公司的经营发展规划和工作计划，负责编写公司的财务 计划和费用预算，积极开展融资，有效地筹划与运用公司资金。3、做好公司各项收入的收取与支出管理，做到各种收入及时收 缴，支出费用及时到位。4、定期

8、汇总、分析公司经济运作情况，提出合理化建议，为公 司经营发展决策提供参考依据。5、做好财务统计和会计账目、报表及年终结算工作，并妥善保 管会计凭证、会计帐薄、会计报表和其它档案资料。6、监督稽核公司业务部门的业务活动，分析存在的问题，查明 原因，及时解决。7、统一归口管理公司的各种票据和有价证券。8、保守公司财务机密，维护公司利益。9、完成上级安排的其他工作。（四）贷款业务部职能说明贷款业务部是公司的核心创利部门， 主要负责客户开发、 产品设计、客户资信调查、贷款条件落实、贷款回收工作。由部门经理对分 管副总（如有）负责，分管副总对总经理负责。部门职能具体如下：1、负责贷款业务部的各项工作计划

9、的实施和总结；2、根据公司规定和客户需求设计产品报公司贷审会审批；3、制订和完善有关的规章制度、组织执行并进行检查；4、制订对所属业务领域内业务人员的专业培训计划与方案，提 交综合管理部备案；5、承担对本公司客户的授信、贷款、担保等各项业务的调查、评价、评审工作，并提出明确书面调查意见，交风险管理部审查；6、落实贷审会审批条件，办理抵押、质押、保证等担保手续；7、做好贷款的台帐登记工作；8、做好贷后管理工作；9、完成公司领导交办的其他工作。（五）风险管理部职能说明1、负责公司贷款业务的风险管理；2、负责制定和完善信贷风险管理制度；3、审查贷款资料的真实性、合法性、准确性、全面性；4、对贷款业务

10、的调查报告做出风险评价，将审查意见和结论写 成项目评审书；5、负责回答评审人员的质疑；6、负责查实抵押，质押物的真实性与评估值，查实抵（质）押 手续办理的合法性与完善度，查实担保人的资质，资格及担保能力。 查实信用贷款人的信用记录和道德品质等；7、做好贷后监督检查工作，及时发现未预见的风险及新出现的 风险并及时采取防范措施；8、对已经出现风险的贷款业务提前介入并参与处置；9、组织准备贷款会签和会审工作；10、监督落实贷款管理制度的实施和检查；11、对风险管理的档案资料进行归类、整理、归档、保存；12、完成公司领导交办的其他工作。三、公司各岗位职责说明（一）总经理岗位职责1、主持拟定公司经营战略

11、，并提交董事会审议。2、主持公司的日常行政和管理工作，组织实施董事会决议。3、组织实施公司的年度经营计划和投资方案。4、组织拟订公司内部机构设置方案，董事会批准后组织实施。5、审定公司的管理制度，董事会批准后组织实施。6、管理、防范、消除经营风险和其他相关风险，保证业务质量。7、定期向董事会报告贷款业务运行情况和财务收支状况。8、按照国家法律法规和公司的管理制度，组织对员工的考核评 议，并决定薪酬、奖惩、升降级等。9、着力打造高素质、守法纪的经营管理和业务团队。10、公司章程规定和董事会授予的其他职权。（二）副总经理岗位职责（暂未设）1、协助总经理管理公司相关日常事务。2、分管贷款业务部和风险

12、管理部工作。负责贷款业务管理制度和工作流程的制订和完善3、协助总经理制订和完善贷款审批制度，对参与审批的贷款业务 负责。4、负责贷款业务的营销管理和收贷收息管理工作。5、负责上级交代的其他工作。（三）综合管理部经理岗位职责1、全面主持综合管理部日常各项工作的开展，组织实施公司各项 决议。2、负责编制部门工作计划，合理安排部门工作，确保各项目标的 实现。3、负责部门人员管理，合理分配工作任务并组织督导下属切实完成4、负责人力资源业务管理工作，保证各模块工作正常运作并满足 公司要求。5、负责组织、修订、完善、优化公司各项管理规章制度、流程， 协调监督制度流程的执行情况。6、建立科学、有效的奖惩及激

13、励机制，并推进执行及落实，充分 调动员工积极性。7、加强团队建设及人才培养，负责公司企业文化建设，筹划、推广公司企业文化所倡导的主题思想，增强团队凝聚力。&负责公司行政、后勤、总务、环境等事务管理，保证各项行政 工作正常运作并满足公司要求。9、负责公司日常行政行文，文件、资料、档案的归档管理工作。10、负责公司印鉴使用和保管工作。11、负责公司资产管理工作12、负责公司的网络和办公设备管理工作。13、负责公司办公、劳保等零星物资采购管理工作。14、负责公司办公环境、纪律、秩序及安全维护工作。15、负责公司各类接待、会议、活动的组织实施，协调各种内外 部关系。16、负责部门及公司人力行政费用的合

14、理控制。17、定期召集部门会议，检查、督促、协调部门的工作，解决日 常人力资源、行政管理等工作中出现的各种问题。18、参与公司经营计划的制定并提出合理建议。19、依公司程序规定审核或签署各类文件。20、完成公司领导交办的其他工作。（四）综合管理部职员岗位职责1、协助经理制定本部门各项人事、行政工作计划及总结报告。2、协助部门经理制定公司的各项管理制度及流程，并监督落实、 执行情况。3、配合公司各部门人力预算、招聘及核查工作。4、依照公司制度，配合处理员工异动手续（入、转、升、离等）5、负责公司各部门人员招聘的初步面试工作：接待应聘人员，指 导应聘者填写个人简历；整理应聘资料，建立人才库。6、办

15、理新进员工入职及登记手续。7、人事资料整理归档及建立，完善更新员工花名册及员工通讯录8、监督公司员工考勤及休假状况，并加班情况复核监管。9、负责劳动合同管理，办理社会保险及其他福利的有关手续。10、负责调查处理员工违纪事件，并写出调查报告上报经理，协 助经理处理劳动纠纷，并向政府有关职能部门联系处理。11、协助经理进行绩效考核工作。12、配合监督、执行公司行政方面费用支出情况。13、负责进行文书打印、行政资料整理归档。14、负责公司、本部门会议记录并整理会议纪要。15、负责来访登记接待，外来信函、报纸分类、包裹邮寄与派发。16、按档案管理制度要求，做好档案的检点移交、编号、编 目检索、统计、保

16、管和安全等工作，对过期无利用价值的档案资料经 有关领导组织鉴定后方能作销毁修理。17、协助经理进行有关文件、重要信息的发布和物品的发放工作。18、协助经理进行各类接待、会议、活动的组织实施。19、协助进行固定资产及低值易耗品的管理。20、完成领导交办的其他工作。（五）财务部会计岗位职责1、在董事会和总经理领导下，总管公司会计、报表、预算工作。2、组织编制各种财务计划，办理年度财务决算，参与经营管理决策。3、建立健全公司财务管理制度和核算办法，并贯彻执行，制定和 管理税收政策方案及程序。4、考核资金使用情况，贯彻执行资金授权管理制度，保证公司资金安全。5、监督公司遵守国家财经法令、纪律，以及董事

17、会决议。6、向公司股东会议及公司领导报告财务状况和经营成果，审查对 外提供的会计资料。7、按照会计法及企业会计准则等相关会计制度的规定，审核原始 凭证的真实、合法、有效性，填制记账凭证，登记会计账簿，编制会 计报表，做到手续完备、数字准确、账目清楚。8、负责对输入计算机的会计数据（记账凭证、原始凭证等）进行 审核，操作会计软件登记机内账簿 , 对打印输出的账簿、 报表进行确认9、负责对信贷业务员输入计算机的原始凭证的审核及数据收集。10、负责对计算机内的会计数据进行分析，根据分析情况及时提 出合理化建议。11、负责保管会计凭证，会计账簿，会计报表和其它会计资料。12、协助业务部门做好不良贷款项

18、下担保标的定价和处理工作。13、负责贷款业务中发生的呆、坏帐损失的初审工作。14、负责协调和处理公司与银行、税务、工商等相关部门的关系。15、完成领导交办的其他临时性工作。（六）财务部出纳岗位职责1、按照国家有关现金管理和银行结算制度的规定办理现金收付与 银行结算业务。2、序时登记现金和银行存款日记账，随时掌握现金和银行存款余额结存情况3、严格执行库存现金限额，不坐支现金，不以白条抵库，日清月 结，及时对账，做到账款相符。4、保管公司库存现金、有价证券、支票、收据及有关印章，确保 其安全与完整。5、配合会计做好各项账务处理。6、完成领导交办的其他工作。（七）贷款业务部经理岗位职责1、负责贷款业

19、务部的各项工作计划的制订、实施和总结。2、根据公司规定和客户需求组织设计产品，报公司贷审会审批。3、组织制订和完善与贷款业务有关的规章制度、组织执行并进行 检查。4、组织制订对所属业务领域内业务人员的专业培训计划和实施方 案，并提交综合管理部备案。5、负责对本公司客户的授信、贷款、担保等各项业务的调查、初步 评价、评审，对业务调查分析报告提出书面意见，并交风险管理部审查。6、审查落实贷审会审批条件，办理或监督办理贷款抵押、质押、 保证等担保手续。7、负责公司贷后管理工作的组织和实施，督促业务员及时收取贷 款利息和贷款本金。8、公司领导交代的其他工作。（八）贷款业务部业务员岗位职责1、开发公司客

20、户和业务品种。2、受理客户申请并审查客户提交的各种资料。3、完成对客户授信、 贷款前的调查评价工作， 写出书面调查报告4、落实授信、贷款的各种担保措施并办理相关手续。5、做好贷款台帐登记工作。6、及时核算与收取贷款利息。7、做好贷后检查与风险防范工作。8、按时按量收回贷款。9、协助有关部门处置风险贷款和损失贷款。10、按要求填写工作日志。11、上级领导交代的其他工作。（九）风险管理部经理岗位职责1、确保信贷风险控制和措施能够落实到实处 , 承担信贷风险管理 部的全面工作。2、负责制定和完善信贷风险管理制度。3、对所有信贷企业业务的合规合法性进行审查及时发现，纠正杜 绝违规违法贷款。4、监督落实

21、信贷管理制度的实施和检查。5、能够对质押，抵押，担保，信用等不同形式的贷款进行风险识 别，指出存在风险的关键点并找出相应的控制方法。6、根据不同标的设计科学、合理的风控措施。7、对风险贷款适时提出预警并采取相应的措施。8、对已经出现风险的贷款业务，提前介入并参与处置。9、组织准备贷款会签和会审工作。10、杜绝人情贷款情况发生。11、完成公司领导交办的其它工作。（十）贷款风险控制员岗位职责1、负责贷款业务资料的初审，拟定调查提纲，作为项目的第二调 查人对项目进行下户调查并填写调查表，审查项目的真实性、合法性、 准确性、完整性。2、对贷款业务的调查资料及调查情况进行综合分析，作出风险评 价，提出初

22、审意见交部门负责人进行复审。3、负责回答评审人员对风控措施提出的质疑。4、负责查实抵押、质押物的真实性与评估值，查实抵（质）押手 续办理的合法性与完善度，查实担保人的资质，资格及担保能力，查 实信用贷款人的信用记录和道德品质等。5、做好贷后跟踪监督检查，及时发现未预见的风险及新出现的风 险并提出防范应对措施逐级上报。6、对已完成的项目，查证手续是否终结，杜绝对公司发展存在的 不利影响。7、对风险控制的档案资料进行归类、整理、归档、保存。8、完成上级领导交办的其他工作。第二篇 综合管理 - 行政管理制度一、日常办公规范制度为规范公司办公秩序，树立良好的品牌形象，提高工作质量和办 事效率，特制定日

23、常办公规范制度如下：第一条 着装及仪表规范1.1 员工上班着装应整洁、得体、大方，颜色力求稳重，上班时间 内不得穿短裤、拖鞋等。1.2 遇公司有公关、 庆典等重大活动时， 应根据公司要求和场合不 同，恰当着装。1.3 员工上班时间内保持头发梳理整齐、 干净、无异味， 仪容要以 干净、整洁、素雅为标准，不得浓妆。1.4 个人行为举止要文明、礼貌，不得打架，斗殴，酗酒，从事违 法乱纪的活动。1.5 说话要和气、 谦逊，要使用“请、您好、谢谢、对不起、再见” 等文明用语，为集体创造团结、友善的氛围。第二条 工作行为规范2.1 遵守党和国家的法律、法规，遵守公司的各项规章制度。2.2 各部门员工应按时

24、上下班，不得迟到、早退、旷工。临时有事 外出必须向部门主管领导请假，经领导批准后方可离开。2.3 办公室工作人员在接待来访和接听电话时要注意行为规范和 文明用语；办公电话铃声应调到适量位置，讲电话声音应适量；不准 用办公室电话进行私人交往或闲聊。2.4 员工手机应 24 小时开通，若确实有特殊原因无法开通应事先 告知办公室并通知各部门负责人。2.5 上班时间不得干与工作无关的事， 严禁上班时间看电视、 炒股 票、打牌、上网聊天、看电影、玩游戏等与工作无关的行为发生。2.6 节约用电、用水，做到人走灯灭，人走水停。2.7 爱护办公设备、 仪器，节约使用纸张， 能用废纸打印复印的不 得使用新纸，严

25、格按照操作规定使用办公设备。2.8 每位员工都有权利、 有义务维护集体利益， 爱护集体财产， 严 禁将集体财产据为私有。为企业树立良好的形象，对损坏企业、集体 利益的人员给予以下处分：（1）窃取集体财物者，除追回非法所得外，还追究相应的经济和 法律责任；（2）损坏或丢失集体财物者，应予以赔偿。第三条 办公区域作息规范3.1 公司人员必须自觉遵守作息时间，工作时间禁止一切娱乐活 动。3.2 午休时间不得大声喧嚷， 如因公事加班， 应尽量避免发出大声 响，以免影响他人休息。3.3 提倡文明向上的业余活动， 但要有节制， 不可沉迷影响正常工二、接待管理制度第一条 总则1、为使公司接待工作有所遵循，特

26、制定本制度。2、综合管理部负责制度解释。第二条 接待事务分类1、贵宾接待：指公司领导重要客人公司重要客户、外宾及参观团 或地方政府部门的接待。2、业务接待：指合作客户的接待。3、普通接待：指应聘者，一般来访者的接待。第三条 接待场所管理1、总经理办公室用于贵宾接待，会议室用于业务接待，前台接待 室用于普通接待。2、其它场所一律不得用于接待，待客必须在接待室。第四条 接待职责分工1、各相关部门及人员必须高度重视并按规范落实接待工作。2、接待内容包括：迎客引入、沟通询问、接待洽谈、参观介绍及 招待服务等；接待部门负责接待工作过程。第五条 接待规范1、客人进门时说：“您好，请坐，请喝水” 。客人走时

27、说：“您慢 走，再见；欢迎您再来” 。2、接待语言：有客户来访，应马上起来接待， 并引导进入接待室， 辅以“您好，请稍候！我通报一下！请坐，对不起，请登记，打扰您 一下”等礼貌用语。3、对来访者的姓名、单位一听就记下来，不能叫错；若一时听不 清，应再次询问。4、自己不能解决的问题， 应向来访者解释清楚或说明， 杜绝说“不 知道”。5、重要客人来访，应引入接待室，送上茶水后通知相关部门。6、他人相互交谈时，不要随便旁听或随意插话。若确需打断，应 说“对不起，我打断一下可以吗？” ，得到允许后再发言。7、介绍和被介绍的方式：应先把年轻的介绍给年长的、地位低的 介绍给地位高的、本公司的介绍给外公司的

28、；把一个人介绍很多人时， 应先介绍其中地位最高的；男性介绍给女性，如男女地位、年龄有很 大差别时，女性年轻时可把女性介绍给男性。8、名片的接受和保管：名片应先递给长辈或上级，名片双手递出 时应把文字向着对方一边递交一边清楚说出自己的姓名；接对方的名 片时应双手去接拿到手时应马上去看并复述一便将名片妥善收起。三、会议管理制度第一条 目的为提高会议质量，有效利用工作时间，结合公司实际，特制定本 制度。第二条 会议分类2.1 办公会议：总经理组织召开的会议，参会人员为全体人员。2.2 专业会议： 主要包括业务综合会 （如经营活动分析会、 安全工 作会、贷款审批评议等） 。由总经理批准，主管业务部门负

29、责组织。2.3 部门会议：各部门召开的工作会由各部门领导负责组织召开。2.4 商务会议： 外部单位在我公司召开的会议， 由综合管理部受理 安排，有关业务对口部门协助做好会务工作。第三条 例会安排3.1 公司正常性的会议一律纳入例会制，原则上按例行规定的时 间、地点、内容、组织召开。3.2 办公会议内容包括： 会议由总经理主持并总结布置工作。 各部 负责人汇报工作完成未完成、造成原因情况，提出存在的问题及 需协调的工作，安排布置下步工作任务。3.3 做好会议记录， 并及时整理以会议纪要形报总裁签署后下发传 阅。3.4 综合管理部做好会议室布置准备工作。第四条 会议纪律：4.1 准时参加会议。如须

30、请假，必须报请总经理批准。4.2 做好会议发言准备。4.3 保守会议秘密。违反，情况属实者罚款 200 元严重带来严重 后果着辞退并追究其法律责任4.4 通讯工具调至振动或关闭。 违反一次警告、再次罚款 50 元4.5 会议未结束前，不得中途退席。 未经总经理特批者按罚款 50 元处理4.6 发言时间合理控制。4.7 擅自不参加无请假者做旷工处理。4.8 凡参会人员因个人原因迟到 1次罚 30元，由综合管理部签发 违规通知单，经当事人签名和总经理签批。第五条 本管理制度自发布之日起执行。集团公司保留对其中内容进 行解释、修改与变更的权力。四、电脑及网络管理制度为加强公司电脑及局域网的管理，确保

31、电脑及局域网正常运作， 特制定本制度。第一条 电脑管理1.1 公司电脑遵循谁使用，谁负责的原则进行管理。1.2 电脑由公司统一配置并定位， 任何部门和个人不得允许私自挪 用、调换、外借和移动。1.3 综合管理部对公司所有电脑及信息进行统筹管理， 对公司电脑 设备进行登记、造册、备案和维修。1.4 综合管理部负责对公司网站进行信息维护和安全防护。1.5 电脑设备资产标签， 不得随意撕毁； 如发现标签脱落应及时告 知综合管理人员重新补贴。1.6 公司对内部系统、软件统一进行维护和改造。第二条 网络安全2.1 公司内部使用外来存储设备， 需先对该存储进行病毒检测， 确 保无病毒后方可使用。2.2 上

32、网时禁止浏览色情、 反动网页；浏览信息时， 不要随便下载 页面信息和安装网站插件。2.3 进入公司邮箱或私人邮箱， 不要随便打开来历不明的邮件及附 件，同时开启杀毒软件邮件监控程序以免被电脑病毒入侵。2.4 电脑使用者应定期对自己使用的电脑查杀病毒， 更新杀毒软件 病毒库，以确保电脑系统安全、无病毒2.5 禁止电脑使用者删除、更换或关闭杀毒软件。2.6 公司电脑必须设置操作系统登陆密码，员工应定期修改密码。2.7 公司职员必须自觉遵守企业的有关保密法规， 不得利用网络有 意或无意泄漏公司的涉密文件、资料和数据；不得非法复制、转移和 破坏公司的文件、资料和数据。2.8 公司重要文档、 资料和数据

33、应上传至文件服务器妥善保存； 本 机保存务必将资料存储在除操作系统外的硬盘空间，严禁将重要文件 放置在桌面上。2.10 电脑使用者离职时必须由综合管理部人员确认其电脑硬件设 备完好、移动存储设备归还、系统密码清除后方可离职。第三条 上网权限管理公司网络管理员对电脑 IP 地址统一分配、 登记、管理，严禁盗用、 修改 IP 地址。第四条 电脑操作规范管理4.1 电脑开机：遵循先开电源插座、显示器、打印机、外设、主机 的顺序；每次的关、开机操作至少间隔 1 分钟，严禁连续进行多次的 开关机操作。4.2 电脑关机：遵循先关主机、显示器、外设、电源插座的顺序； 下班时，务必要将电源插座的开关关上，节假

34、日应将插座拔下，彻底 切断电源，以防止火灾隐患。4.3 打印机及外围设备的使用： 打印机在使用时要注意电源线和打 印线是否连接有效，当出现故障时注意检查有无卡纸；激光打印机注 意硒鼓有无碳粉，喷墨水是否干涸，针式打印机看是否有断针；当打印机工作时，不要强行阻止，否则更容易损坏打印机4.4 停电时， 应尽快关闭电源插座或将插座拔下， 以免引起短路和 火灾。4.5来电时，应等待5 10分钟待电路稳定后方可开机，开机时应 遵循开机流程操作。4.6 电脑发生故障应尽快通知网络管理员， 不允许私自打开电脑主 机箱操作。4.7 电脑操作人员必须爱护电脑设备，保持电脑设备的清洁卫生。4.8 禁止在开机状态下

35、使用湿物 （湿毛巾、溶剂等）擦拭显示屏幕。4.9 禁止工作时间内玩游戏和做与工作无关的事宜。4.10 禁止在使用电脑设备时，关闭、删除、更换公司杀毒软件。4.11 严禁利用计算机系统发布、浏览、下载、传送反动、色情及 暴力的信息。4.12. 严禁上班时间使用任何软件下载与工作无关的资料、 程序等。 第五条 相关惩戒措施5.1 如上班时间内使用各类禁止软件下载非工作的资料， 发现一次 罚款 20 元。5.2 如发现公司职员盗用、修改 IP 地址，发现一次扣 20 元。5.3 如电脑使用异常或已经中毒， 不及时通知综合管理部人员而影 响公司网络安全，扣 20 元。5.4 如上班时间利用公司网络资源

36、发布、浏览、下载、传送反动、 色情及暴力的，发现一次扣 50元。5.5 公司将根据网络实际使用状况对以上条款进行修改和补充。五、公文管理制度第一条 目的为了保证公文制作、发放及管理的规范化，结合公司业务需要， 特制定本制度。第二条 适用范围小贷公司各部门。第三条 公文种类：3.1 正式文件。按文件编号区分：1) “乾通贷/ 典字”，用以公司类文件。2) “乾通贷/ 典综字”，用以公司综合类(行政、人事等)文件。3) “乾通贷/ 典财字”，用以公司财务类文件。3.2 正式文件由各部门拟稿，综合管理部统一编号印发并存档。3.3 非正式文件。包括情况反映， 部门请示等。由各部门拟制呈领 导批示。第四

37、条 公文制发4.1 拟稿。基本要求是情况确实， 条理清楚，文字简练， 标点正确， 体例规范，数据单位准确。4.2 审核。正式公文的文稿应先由拟稿部门负责人审核， 再经综合 管理部负责人审核后送总经理审批。非正式文件由拟稿部门负责人审 核后，直接送总经理审批。涉及重大人事或其他重要事项的文件，需 呈报集团总裁审批。4.3 签发。正式公文由总经理签发， 公文经总经理签发后即为定稿， 据此印发。4.4 印发。核签手续齐全的公文， 由综合管理部复印。 复印份数由 拟稿部门提出，综合管理部核定。4.5 公文格式。公文发文单位标识为“乾通小额贷款 / 典当股份有 限公司文件”，用红色宋体字。 采用 A4

38、型纸。4.6 成文发送。 公文制作完成后， 由综合管理部登记、 存档并由文 员分发领导和各部门传阅。公文发送情况由集团办公室登记备查。 第五条 公文收办5.1 收文。通过前台收到的文件， 除标明收件人姓名或收件部门 的，一律由综合管理部负责拆封、登记。5.2 承办。有关部门收到的公文应及时办理，不得延误、推诿。对 无办理时限要求的公文，承办部门一般在收文后 5 个工作日内办理完 毕。办文中遇到涉及其他部门的事项应主动协商办理。 第六条 附则本管理制度自发布之日起执行。集团公司保留对其中内容进行解 释、修改与变更的权力六、办公用品管理制度第一条 目的 为保证公司员工正常办公，合理使用办公资源，防

39、止浪费，特制 定本管理制度。第二条 适用范围 公司各部门。第三条 物品申购3.1 本制度所指办公用品及设备是指文具、 纸张等文案用品， 办公 桌椅、档案柜等家具器具，电话机、传真机、计算机、打印机等办公 机具设备，电扇、空调、饮水机等家电设备。3.2 各部门应于每月 25日至 30日根据工作需要编制下月的办公用 品需求计划，由部门负责人填写物品采购申请单并交综合管理部 经理审核。3.3 综合管理部统一汇总、 整理各部门采购申请， 并经核查库存状 况后填写物品采购计划表 ，呈报总经理审批同意后实施采购。3.4 各部门若需采购临时急需的办公用品，需由部门负责人填写 物品采购申请单 ，并在备注栏内注

40、明急需采购的原因，呈总经理批 准后由综合管理部负责实施采购。第四条 物品采购4.1 办公用品购买本着实用、节约的原则，为有效完成采购任务， 原则上由综合管理部从集团已确定单位统一负责采购。金额高于 1000 元的采购可由集团公司统一安排。4.2 对专业性物品的采购，由所需部门协助综合管理部共同采购。4.3 临时急需物品经总经理批准后， 使用部门可自行采购， 经综合 管理部办理相关手续。4.4 采购人员应严格遵守职业道德， 及时了解市场商品信息， 优先 从集团公司指定供应商处选择对口适用，质量可靠，价格合理的办公 用品。对单价大于 500 元以上物品的采购，应先进行询价、比价、议 价，并将最终议

41、定价格报总经理同意后，方可实施采购任务。4.5 办公用品费用由综合管理部统一报销， 其他部门不能报销办公 用品费用。第五条 物品入库5.1 办公用品入库前须进行验收， 对不符合要求的， 由综合管理部 负责办理调换或退货手续。5.2 物品采购发票应由入库管理人员签字确认入库后，方可报销。5.3 综合管理部应建帐登记，妥善保管，做到帐物相符。第六条 物品领用6.1 各部门于每月 510 日到综合管理部领取上月申购物品， 原则 上当月公司不再发放任何办公用品， 如有特殊情况需写申请说明理由， 做急需物品处理。6.2 综合管理部负责办公用品的保管、 发放、统计工作， 并登记各 部门办公用品库存台账；每

42、月定期整理清点，库存不足及时申请和购 进。每月底 30 日前制定“月度办公用品领用库存汇总表”和“下月办 公用品采购计划表”呈报总经理审批第七条 物品使用7.1 严禁员工将办公用品带出公司挪作私用。7.2 员工离职时应将所负责保管和使用的物品退回办公室 （消耗品 除外）。7.3 凡属各部门或部门内部员工共用的办公用品应指定专人负责 保管。7.4 公司员工应本着节约的原则使用办公用品。7.5 办公用品若被人为损坏，应由使用人照价赔偿。7.6 各部门的电脑、 打印机、复印机等设备出现故障需以报告形式 交办公室，由办公室报请经理批准后联系维修。若故障是因人为原因 造成将对相关责任人给予相应处罚。第八

43、条 物品报废非消耗性办公用品因使用时间过长需要报废注销时，使用人提出 办公用品报废申请并经部门主管审核，综合管理部核实报总经理同意 后，可执行报废注销手续，同时报集团办公室备案。七、固定资产管理制度第一条 目的 为加强公司固定资产管理工作，合理配置物资，特制定本制度。第二条 定义范围2.1 使用期限在一年以上的房屋、建筑物、机器设备、机械、运输 工具以及其他与生产、经营有关的设备、器具、工具等应作为固定资 产。2.2 不属于生产经营主要设备的物品，单位价值在 2000 元以上， 并且使用期限超过一年的，也应作为固定资产。第三条 固定资产的管理分工3.1 财务部门： 负责固定资产价值管理， 具体

44、包括固定资产账务设 置、核算反映、计提折旧、监督控制，参与产权界定、检查评估和系 统内调拨等。3.2 管理部门： 综合管理部负责固定资产实物管理， 具体包括固定 资产购置审核、购置指标核定、财产购建、登记建卡、分配使用、维 修保养、清查盘点、实物统计、产权界定、检查评估和系统内调拨等 工作。3.3 电脑的软硬件设备由综合管理部统一管理。3.4 使用部门：各使用部门的经理负责本部门所有固定资产的管 理，防止丢失损坏，配合财产清查。3.5 移交：人员调动时， 对于固定资产应办理移交， 综合管理部负 责组织交接并监督3.6 购置：固定资产均须由使用部门提出书面申请， 填制物品采 购申请表，报综合管理

45、部审核、 总经理审批后， 再呈报集团总裁审批。 若集团无可调拨资产，综合管理部做好编报购置计划方可购置。3.7 使用部门在领用时要填写固定资产验收移交单 ，综合管理 部根据固定资产验收移交单登记部门固定资产登记表 ，须详细 注明每项固定资产的名称、规格、技术特征、数量、价值；附属设备 名称、数量、规格、设计使用年限等有关资料。3.8 转移：固定资产在公司内转移， 由综合管理部根据各部门的需 要进行调剂，移出和移入部门须办理转移手续；在集团内转移由集团 办公室进行调剂。3.9 若有租入、租出固定资产，由集团相关部门统一办理。第四条 报废、清查、盘亏和损失、报批手续4.1 固定资产报废。凡固定资产

46、因年久而损坏， 已不能修复使用的， 由使用部门、综合管理部、财务部共同鉴定后，填制“固定资产报废 表”，经总经理、集团相关部门和总裁批准方可办理报废手续。4.2 固定资产报废后， 清理变价收入应及时上缴财务部， 入固定资 产清理账目。4.3 盘亏和损失的固定资产， 要查明原因， 列专题报告，报总经理、 集团总裁批准后，方可办理相关注销手续。4.4 为做到帐、 物三相符，在每年年末由集团办公室组织盘点， 财 务部应检查盘点情况。每年编制固定资产盘查清单，并对固定资产管 理中存在的问题，提出改进措施，经总经理批准后实施。第五条 管理流程5.1 固定资产统一由综合管理部登记、管理。5.2 综合管理部

47、应指定固定资产管理员， 由其负责公司各部门内固 定资产的登记、统计、各项手续办理及日常保管、维修处理等相关工 作，并配合集团办公室做好固定资产的调拨、盘点等工作。5.3 综合管理部制作固定资产登记表 ，详细登记固定资产的名 称、型号、价格、使用部门及保管人，并要求保管人签名确认（属公 共区域或总经理办公室的固定资产，如：会议桌等，由综合管理部负 责人签名并负责保管） 。5.4 综合管理部每季度到各部门检查固定资产的保管情况， 并作好 相关记载。各部门应配合检查工作。对于未登记在册的固定资产及时 办理补登手续并由部门说明原因，凡属延误办理登记手续的应追究相 应部门负责人的责任。5.5 部门固定资

48、产的添置首先以部门间以及集团内部协调为主。 如 属可调拨使用，无需购买的固定资产应由综合管理部填写调拨单 ， 认真填写固定资产的名称、型号、价格、转让日期及原定保管人姓名、 现定保管人姓名，由双方部门负责人签字，并上报总经理审批方可。5.6 固定资产的调拨、报废均应在集团办公室的协调与监督下进 行。5.7 综合管理部负责牵头， 联合财务部每季度对所有固定资产进行 盘点，检查各部门固定资产的维护及保管情况以及核实固定资产登 记表的准确性，并将检查结果上报总经理和集团办公室。5.8 综合管理部有义务配合集团办公室对本公司的资产盘查工作。八、仓库管理制度为加强公司仓库管理及成本控制，确保对仓库物资的

49、进出、保管 进行有效的控制，特制定本管理规定。第一条 主管部门及人员 综合管理部为公司仓库管理主管部门，并指定专人负责。 。第二条 仓库管理人员职责2.1 负责仓库物资出、 入库管理工作， 认真做好出入库登记， 定期 盘点，做到账物相符；会同财务、集团办公室等部门按季度做好实物 盘存和账务盘存。2.2 对每种物资的库存数量及用途做到心中有数， 同一物资按照先 进先出的原则进行出库，以防止物品超过保质期。定期盘点时要关注 物品保质期及状况，确保及时处理积压、破损物品，提前做好期限预 警及报损手续（报损单），避免造成公司损失。2.3 物资发放前，应认真审核物品领用审批单 ，对未按领用流 程审批或被

50、涂改等现象，不得发放物资，应请领取人重新进行领用审 批。2.4 定期对仓库进行清理， 检查仓库物品存放整齐有序， 按类别分 区域放置，保持仓库清洁卫生，确认无隐患。2.5 对各部门人员物资使用情况需进行监督， ，每月定期检查。对 离职人员退回的物品要检查是否有坏损，确保达到入库要求。 第三条 仓库管理流程3.1 仓库的设立：通风、干燥、必要时需安装防盗门以及货架，管 理区域以及物品种类应具备相应的标识。物品需按照同种类、同型号， 分区放置、分别管理，仓库内必须配备灭火器等消防器材。3.2 入库1）采购回来的物资经验收合格后，一律凭经审批后的申购单和发 票办理入库手续，填写入库单，相关经办人签字

51、确认后方可入库，同 时做好入库台账登记。2）公司各部门领用物资，在未使用的情况下，应将剩余物品退回 仓库管理人员处。仓库管理人员应检查剩余物品的完好性，确定无误 后根据物品种类、数量进行二次入库，在入库台账上做好更新记 录。3.3 出库1）公司各部门需领取物资时，将经审批的物品领用审批单交 给仓库管理人员，管理人员填写出库单，并做好办公用品、物资 / 物料 的出库台账登记。2）在使用部门需要借用物资时， 填写借用/ 归还单，由借用人、 仓库管理人员共同签字确认，在归还借用材料时销除借用记录。3.4 实物盘点1）综合管理部应每月定期对仓库物资进行盘点，及时掌握物品的 使用情况、库存数量等信息。2

52、）综合管理部、财务部人员每季度定期共同清点实物仓库内的物 资数量，核对入库单、出库单数量是否与库存实物数量相符，由综合 管理部填写公司物资盘点表 ，由参与盘点所有人员签字确认，并建 立电子文档备查； 同时根据盘点结果编制库存物品分析建议 （ 即盘点报告） ，对盘点具体情况、差异情况、处理意见等进行文字说明，呈总经 理审阅。3.4 仓库的管理1）公司各部门员工应严格遵守仓库管理规定，任何人未经仓库管 理员许可，不得进入仓库。2）仓库内不得存放任何私人物品，不得公物私用。3）仓库内不得抽烟或使用明火，禁止使用电加热器具及其他超大 功率的电器设备，易燃、易爆物品单独存放，发现隐患要及时上报。4）消防

53、器材严禁埋严圈占，摆放在明显位置，仓库管理人员要熟 悉灭火器材位置，掌握灭火范围和使用方法。5）仓库物品要按类别分别分区域放置，应根据公司的业务特性将 物资分类存放；同时还结合物资的品种、型号、用途、重量、包装等 特点以及易挥发、易受潮特性和仓库条件，安排物资的存放位置。九、行政费用管理制度为规范公司行政管理工作，做好行政费用的控制与管理，特制定 本制度。第一条 总则 公司应当根据工作需要做好月度行政费用申请和计划，经总经理 审核批准后，由综合管理部统一归口预算及执行。第二条 费用项目设置2.1 分类及说明 1）会务类：各类会议、年会等 2）通讯类：公司固定电话、手机费、手提电脑无线上网费3）

54、快递类：EMS速递、市内快递、包裹、国际快递、挂号信、平信4）餐费类：员工午餐、加班餐、饮用水5）房租类：房租、水电、物业管理费6）办公用品类：办公用品、设备耗材、办公室绿化、保洁费、日 用类、设备维修、日常物业维修7）酒店住宿类：员工公寓、酒店住宿8）员工福利类：员工培训、工具书、报纸杂志、药品、活动等9）固定资产类：固定资产是指使用期限一年以上，单位价值大于 或等于人民币 2000 元，并且在使用过程中保持原有实物形态的资产， 包括电子类设备、车辆、房屋，办公家具等10）行政资产：行政资产是指使用期限一年以上，单位价值小于 人民币 2000 元，并且在使用过程中保持原有实物形态的资产11）

55、办公家具：单价小于 2000 元的办公家具12）日用杂费：日常零星发生的行政类杂费13）商务费用：工商年检，商务咨询，法律咨询等2.2 费用申报项目说明1）需事先进行书面申报、审批以及费用报销时要求提供详细清单 的项目有：会务类：各类会议的费用 酒店住宿类：出差人员酒店住宿 办公用品类：每个月办公用品及耗材的采购 固定资产类：所有固定资产的购置都需按规定流程，采购合同需由综 合管理部留底福利类：员工培训、节日物品发放、常用药、活动等 行政资产类：需填写行政资产购置申请单 办公家具：需填写办公家具需求购置单2）以上项目外的其他费用报销时应提供费用详细说明。 第三条 流程3.1 申报流程： 购买人或需求人提出申请本部门审核综合管理部审核 总经理审批 / 集团总裁审批3.2 报销流程：1）填写报销单 （ 执行人） ，并附上经批准的“申报单”或“计划单” 以及其他报销凭证2）部门经理签字 （审核人 ）3）综合管理部费用登记4）交财务审核5）总经理签字（超过 500 元的需集团总裁审批）6）财务报销十、印章管理办法第一条 总则1.1 印章是公司经营管理活动中行使职权的重要凭证和工具， 印章 的管理，关系到公司正常的经营管理活动的开展，甚至影响到公司的 生存和发展，为防止不必要事件的发生，维护公司的利益，制定本办 法。1.2 公司总经理授权由综合