CMS现金管理系统操作手册客户端精选总

1、系统简介 系统介绍 为满足对公客户现金管理需要，中国建设银行推出了现金管理系统， 英文简称 CMS（ Cash Management System）。 现金管理系统面向大、中、小所有对公客户建设，提供了专线、互联 网或电话拨号（备份）等多种接入方式。 客户可选择采用主机直连或客户终端服务模式，使用该系统办理现金 管理和人民币支付结算等业务。 现金管理系统实现了产品（功能）灵活定制，能够及时响应客户需求。 现金管理系统采用数字证书身份认证、专用报文加密、用户密码和权 限控制等多种有效的安全管理措施，实行总行集中管理，能够确保系统安 全、高效地运行，确保客户业务正常办理，确保客户信息安全。 主要业

2、务功能 客户开通流程 1. 客户有使用现金管理系统意向，应与中国建设银行开户行协商并签 订中国建设银行现金管理业务使用协议 ，填写相关表格。具体 表格请在现金管理系统 下载 处下载。 2. 按拟设置系统管理员、操作员的人数，向开户行购置网银盾。 3. 若未安装签名通程序，请在中国建设银行门户网站下载安装签名通 程序。 4. 使用现金管理系统办理业务。 客户签约功能流程图 必须签约项I I集团客户必选 客尸登记维护 额度设置 客户操作员维护 业务流程维护 客户关注设置及短 信号码维护 账户登记 账户参数维护 支付签约 客户选择签约 说明： 1该图为CMS艮行端签约功能的整体概况。红色填充的为必须

3、签约项 目，黄色填充部分为集团客户在红色必选签约项目之外还必须选择的签约 项目，其他没有颜色填充的为客户自由选择的签约项目。 2. 中间这一部分是流程主线。包括客户登记维护、分支机构维护、管 理机构维护、账户维护、归集填平签约、收款签约、批量项目维护、网银 盾维护、流程设置、代理凭证配置维护、收费设置。 3. 账户维护包括账户登记、账户参数维护、支付签约、额度设置、自 定义账户类型、账户层级维护、客户关注设置等七个功能细项。其中自定 义账户类型、账户层级维护从功能上来说是属于账户维护内容，从操作权 限上来看，只有设为客户的管理机构（比如集团客户总部或母公司）才有 权限操作，所以，在系统页面中是

4、放在管理机构维护的菜单下。 4网银盾维护是 WEB 用户必选的签约，主机直连客户不需此项。 5流程设置包括流程角色维护、客户系统管理员维护、 客户操作员维 护、业务流程维护、客户短信号码维护等签约细项，这些细项是和客户的 业务流程相关。 WEB 客户首次使用现金管理系统流程 说明： 这是一个使用客户端方式的初始流程。 当承办银行根据客户申请设置好系统管理员及各项签约功能后，客 户首先用系统管理员登录现金管理系统，依提示修改密码后，按需要设 置操作员信息及相应业务流程，再选择进行个性化设置，之后就可用操 作员登录系统办理相关业务了。 系统运行环境 现金管理系统可以在 PC 机和便携机上运行，其对

5、运行环境的要求： 硬件配置： CPU：Core 2 以上 内存：1G以上 硬盘可用空间： 5GB 以上 软件环境： 中文 Windows 98/2000/NT/XP IE浏览器支持IE6及IE7 主要功能模块 现金管理系统主要功能模块如下图所示: 系统登录与退出 本章将为您介绍“CMS现金管理系统”登录与退出的操作方法。 系统的登录 1. 插入网银盾，登录网址： 2 .输入客户号/机构简称、操作员编号/登录名、登录密码后， 单击“登录”按钮。 系统的退出 1. 系统管理员页面： 操作员页面: 2.单击右上角的【 按钮，可以正常退出系统 业务说明 本章将为您介绍“ CMS现金管理系统”中各业务的

6、操作方法。 通过本章的学习，将使您快速地操作本系统。您如果在操作过程中 遇到问题，还可以查看在线帮助 账户管理 账户查询 此功能为客户提供一个全面了解账户信息的途径，满足客 户对不同种类账户的查询需要，实时掌握客户资金状况。 可查询账户的当前余额、历史余额、当日明细、历史明细 支持对客户所属的活期、定期、贷款账户以及其他客户授 权账户的查询。 可按照客户个性化设置的账户类别进行分类查询 操作权限: 此功能由操作员操作。 操作流程： 当前余额查询 功能介绍 查询活期账户、定期账户和贷款账户的当前余额信息。 操作步骤 1 .选择菜单“账户管理一账户查询一当前余额查询”进入查询 页面，页面中显示该操

7、作员具有查询权限的所有账号。 2. 支持模糊查询：在下拉表中选择某一账户种类，或者输入账 号、户名，点击【查询】，列表中显示签约条件的账户。 3 .点击页面上的活期账户和贷款账户行查询该账户当前余额信 息，点击定期账户行的 查看定期账户存期、利率、余额等信息。 4. 点击【打印】，打印当前页面上的账户信息。 5. 点击【下载】，选择下载方式，保存页面上的账户信息为txt 文件或者Excel文件。 栏位说明 序号 栏位名称 输入/反显 栏位说明 1 账户种类 下拉 全部、活期账户、定期账户、 贷款账户 2 账号 输入 3 户名 输入 注意事项 客户可通过“客户服务一账户特性设置”自行设定账户类别

8、 历史余额查询 功能介绍 查询活期账户的历史余额信息。 操作步骤 1 .选择菜单“账户管理一账户查询一历史余额查询”进入查询 页面，页面中显示该操作员具有查询权限的所有活期账号。 2. 在“请选择活期账户”区域中点击账户，点击【添加】，选 中该账户。可以重复此步骤，选择一个或者多个账户到“已选账户” 区域内。 3. 在起止日期中点击 圃选择或者输入查询的开始日期和截止日 期。 4. 点击【提交】，显示所选择账号的起止日期范围内的历史余 额信息。 栏位说明 序号 栏位名称 输入/反显 栏位说明 1 已选账户 反显 可以选择一个或者多个账户 2 起止日期 输入 可以选择或者直接输入日期 注意事项

9、1. 起止日期中的开始日期必须小于截止日期。 2. 只能查询两年内的数据，且截止日期必须小于当前日期。 当日明细查询 功能介绍 查询活期账户、定期账户和贷款账户的当日明细信息。 操作步骤 1. 选择菜单“账户管理一账户查询一当日明细查询”进入查询 页面，页面中默认选择的账户种类为：活期账户 2. 在“请选择活期账户”区域中点击账户，点击【添加】，选 中该账户。可以重复此步骤，选择一个或者多个账户到“已选账户” 区域内。 3. 点击【提交】，查询已选活期账号的当日明细 4. 点击页面上的O,选择账户种类：定期账户 5. 在“请选择定期账户”下拉表中选择所要查询的账户。 6. 在“请选择子账户”下

10、拉表中选择所要查询定期账户的子 账户。 7. 点击【提交】，查询已选账号的当日明细。 8. 点击页面上的 ，选择账户种类：贷款账户 9. 在“请选择您的贷款账户”下拉表中选择所要查询的账户。 10. 点击【提交】，查询已选账号的当日明细。 栏位说明 骨口. 序号 栏位名称 输入/反显 栏位说明 1 账户种类 单选按钮选择 活期账户、定期账户、贷款账 户 历史明细查询 功能介绍 查询活期账户、定期账户和贷款账户的历史明细信息。 操作步骤 1. 选择菜单“账户管理一账户查询一历史明细查询”进入查询 页面，页面中默认选择的账户种类为：活期账户 2. 在“请选择活期账户”区域中点击账户，点击【添加】，

11、选 中该账户。可以重复此步骤，选择一个或者多个账户到“已选账户” 区域内。 3. 在起止日期中点击 圃选择或者输入查询的开始日期和截止日 期。 4. 点击【提交】，显示所选择账号的起止日期范围内的历史明 细信息 5. 点击页面上的O,选择账户种类：定期账户 6. 在“请选择定期账户”下拉表中选择所要查询的账户。 7. 在“请选择子账户”下拉表中选择所要查询定期账户的子账 户。 8. 在起止日期中点击 圃选择或者输入查询的开始日期和截止日 期。 9. 点击【提交】，显示所选择账号的起止日期范围内的历史明 细信息。 10. 点击页面上的 ，选择账户种类：贷款账户 11. 在“请选择您的贷款账户”下

12、拉表中选择所要查询的账户。 12. 在起止日期中点击圓选择或者输入查询的开始日期和截止 日期。 13. 点击【提交】，显示所选择账号的起止日期范围内的历史 明细信息。 栏位说明 序号 栏位名称 输入/反显 栏位说明 1 账户种类 单选按钮选择 活期账户、 户 定期账户、贷款账 注意事项 1. 起止日期中的开始日期必须小于截止日期。 2. 只能查询两年内的数据，且截止日期必须小于当前日期。 电子回单 客户发出的转账交易完成后，可通过现金管理系统查询、打印 回单 客户可灵活设置允许查询和打印回单的账户 支持单笔和批量业务电子回单的查询和打印。 批量业务电子回单，可按笔或汇总打印回单 开通流程： 客

13、户填写中国建设银行现金管理系统账户信息登记表 选择电子回单打印功能。 开户行完成相应设置。 操作权限： 此功能由操作员操作。 操作流程： 操作步骤 1 .选择菜单“账户管理一电子回单”进入。 2 .可以选择付款账号或者输入金额，受理日期，校验码进行查 询条件的设定。 3 .点击【提交】，显示符合查询条件的回单列表。您可从列表 中选择一条或多条电子回单进行查询打印。 栏位说明 序号 栏位名称 输入/反显 栏位说明 1 付款账号 下拉n 2 金额 输入 交易金额 3 受理日期 输入 4 校验码 输入 校验码为该笔业务处理日期加业务 处理流水号，如2009082012345678 电子回单中的交易流

14、水号即业务处 理流水号。 注意事项 1. 使用电子回单功能的客户必须为 CMS签约客户，而且只有 CMS系统发起的成功交易才能生成电子回单。 2. 同一笔交易只能生成一次电子回单，每一笔电子回单只有唯 一的校验码。 3. 电子回单自打印第二次开始（不论客户端还是银行端打印） 电子回单上方就开始显示补打字样。 到账通知 客户根据付款单位提供的验证码，可查询付款方是否已 办理付款。 操作权限： 此功能由操作员操作。 操作流程： 操作步骤 1 .选择菜单“账户管理一到账通知”进入。 2 .输入付款方提供的校验码。 3 .点击【提交】，显示该校验码对应的到账通知。 栏位说明 序号 栏位名称 输入/反显

15、 栏位说明 1 校验码 输入 校验码由付款方提供，格式如 2009082012345678 注意事项 1. 只能查询由CMS发起的付款交易。 2. 本通知仅为付款人已办理付款，款项是否收妥请查询收款账 户明细 付款业务 转账汇款 客户通过现金管理系统向收款人付款。 支持人民币结算账户的同城、异地、跨行等多种方式的转 账汇款。 支持单笔实时、单笔预约、批量实时和批量预约付款方式 提供收款人账户自动记忆功能。 支持定向、不定向支付。 定向支付：两个固定账户之间的资金划转应办理定向支 付签约。 不定向支付：无固定转账关系的两个账户之间的资金划 转应办理不定向支付签约。 可设置多级复核流程，以加强风险

16、控制 开通流程： 客户填写中国建设银行现金管理系统支付签约登记表 提交给开户行。 开户行完成相应设置。 操作权限： 此功能由操作员操作。 操作流程： 单笔汇款 企业客户通过CMS客户端向收款人付款的一种结算方式，支持 向建行或他行汇款，该功能为企业用户提供 7X 24小时服务。 录入 功能介绍 录入单笔汇款信息。 操作步骤 1 .选择菜单“付款业务一转账汇款一单笔汇款一录入”进入页 面。 收款账户为本行时的页面: 收款账户为他行时的页面: 2.信息输入完成后，点击“提交” 栏位说明 序号 栏位名称 输入/反显 栏位说明 1 付款账号 下拉 2 账户名称 输入 3 账号 输入 4 转账方式 单选

17、 同城、大额支付系统、小额支 付系统 5 收款单位账号 输入 序号 栏位名称 输入/反显 栏位说明 6 收款单位名称 输入 7 开户行联行号 输入 8 单位开户行 下拉 9 省份 下拉 选择单位开户行后进行选择 10 城市 下拉 选择省份后进行选择 11 网点 下拉 选择城市后进行选择 12 收款单位开户行 输入 13 金额 输入 14 用途 输入 15 备注 输入 16 预约时间 输入 注意事项 1. “付款账号”与“收款账号”的币种必须一致，且必须为人 民币。 2. 付款账户签订了定向支付签约，收款账号只能选择签约时指 定的账户。 3. 付款人账号可以通过手工输入，或者点击“常用收款名册”

18、 进行选择。 4. 从单位结算账户向个人结算账户支付款项单笔超过 5万元人 民币时，付款单位需在（用途）摘要注明事由，并应对支付 款项事由的真实性、合法性负责。 5. 收款账户为他行时，加急汇款选择“大额支付系统”。 收回 功能介绍 收回录入的单笔汇款业务 操作步骤 1.选择菜单“付款业务一转账汇款一单笔汇款一收回”进入页 面。 2.选择1条或多条记录后，输入备注、交易密码，点击“提交” 完成收回。 栏位说明 序号 栏位名称 输入/反显 栏位说明 1 备注 输入 非必输 2 交易密码 输入 必输 注意事项 只可对下一级操作员没有操作的业务进行收回 修改 功能介绍 修改单笔汇款信息。 操作步骤

19、1 .选择菜单“付款业务一转账汇款一单笔汇款一修改”进入页 面。 2.选择一条记录后提交进行修改。 栏位说明 无。 注意事项 收回或被下级操作员拒绝后方可修改。 删除 功能介绍 删除单笔汇款信息。 操作步骤 1 .选择菜单“付款业务一转账汇款一单笔汇款一删除”进入页 面。 2.选择一条或多条记录，输入备注、交易密码后提交 栏位说明 序号 栏位名称 输入/反显 栏位说明 1 备注 输入 非必输 2 交易密码 输入 必输 注意事项 收回或被下级操作员拒绝后方可删除。 复核 功能介绍 复核单笔汇款录入信息。 操作步骤 1 .选择菜单“付款业务一转账汇款一单笔汇款一复核”进入页 面。 2.选择一条记录

20、后提交。 注意事项 须仔细核对付款人账号、全称、付款人开户机构、收款人账号、 全称、收款人开户机构、金额和其他信息。 多笔复核 功能介绍 复核多笔单笔汇款信息。 操作步骤 入页面。 1 .选择菜单“付款业务一转账汇款一单笔汇款一多笔复核”进 2.选择多条记录后提交 注意事项 1 .须仔细核对付款人账号、全称、付款人开户机构、收款人账 号、全称、收款人开户机构、金额和其他信息。 查询 功能介绍 查询单笔汇款交易信息。 操作步骤 1 .选择菜单“付款业务一转账汇款一单笔汇款一查询”进入页 面。 2.选择或输入查询条件后，点击“提交”查询出结果。 栏位说明 序号 栏位名称 输入/反显 栏位说明 1

21、单据状态 下拉 1.全部2.录入未提交3.成功 4.失败5.审批中6.审批完， 待处理7.作废8.删除9.退回 未提交 2 付款账户 下拉/反显 反显支付签约的账户 3 账户名称 输入 4 账号 输入 5 起止日期 输入 6 业务流水号 输入 定向支付查询 功能介绍 查询定向支付的账户信息。 操作步骤 进入页面 1.选择菜单“付款业务一转账汇款一单笔汇款一定向支付查询” 2.选择“账号”后，点击“提交”查询出定向支付账户信息。 栏位说明 序号 栏位名称 输入/反显 栏位说明 1 账号 下拉/反显 反显操作员可操作的账户 常用用途维护 功能介绍 新增、修改、删除常用用途名称以便录入时使用。 操作

22、步骤 1. 选择菜单“付款业务一转账汇款一单笔汇款一常用用途维护” 进入页面。 2. 选择1条或多条记录，点击【删除】或输入【新用途名】点 击【修改】。 3. 点击“新增”进入新增页面。 4. 输入“新用途名称”，点击“提交”完成新增。 栏位说明 序号 栏位名称 输入/反显 栏位说明 1 新用途名称 输入 批量汇款 通过客户端下载模板，您可以将制作好的批量汇款文件通过CMS系统提交完成多笔付款。 录入 功能介绍 通过批量文件批量录入汇款信息。 操作步骤 页面。 1 .选择菜单“付款业务一转账汇款一批量汇款一录入”，进入 2.选择批量汇款文件，信息输入完成后，点击【提交】 栏位说明 序号 栏位名

23、称 输入/反显 栏位说明 1 批量汇款文件 输入 必输 2 批量名称 输入 非必输 3 总金额 输入 必输 4 总笔数 输入 必输 5 备注 输入 非必输 6 预约处理 输入 非必输 注意事项 1. 批量文件可以从批量模板下载。 2. 上传文件总金额和总笔数与录入的总金额总笔数要一致 收回 功能介绍 收回录入的批量汇款业务。 操作步骤 1. 选择菜单“付款业务一转账汇款一批量汇款一收回”进入页 面。 2. 选择一条或多条记录后，输入备注、交易密码，点击【提交】 完成收回。 栏位说明 序号 栏位名称 输入/反显 栏位说明 1 备注 输入 非必输 2 交易密码 输入 必输 注意事项 只可对下一级操

24、作员没有操作的业务进行收回 修改 功能介绍 修改批量汇款信息。 操作步骤 1 .选择菜单“付款业务一转账汇款一批量汇款一修改”进入页 面。 2.点击【明细】查看批量文件装载信息，选择一条记录后提交 进行修改。 注意事项 1 .收回或被下级操作员拒绝后方可修改。 删除 功能介绍 删除批量汇款信息。 操作步骤 1 .选择菜单“付款业务一转账汇款一批量汇款一删除”进入页 面。 2.选择一条或多条记录，输入备注、交易密码后提交。 栏位说明 序号 栏位名称 输入/反显 栏位说明 1 备注 输入 非必输 2 交易密码 输入 必输 注意事项 收回或被下级操作员拒绝后方可删除。 复核 功能介绍 复核批量汇款录

25、入信息 操作步骤 1 .选择菜单“付款业务一转账汇款一批量汇款一复核”，进入 页面。 2.选择一条记录后提交。 注意事项 请仔细核对总金额、总笔数是否正确。 查询 功能介绍 查询批量汇款交易信息。 操作步骤 1 .选择菜单“付款业务一转账汇款一批量汇款一查询”进入页 面。 2.选择或输入查询条件后，点击【提交】查询出结果。 栏位说明 序号 栏位名称 输入/反显 栏位说明 1 批量状态 下拉 1.全部2录入未提交3.成功4. 失败5审批中6审批完，待处 理7作废8删除9退回未提交 2 起止日期 输入 3 业务流水号 输入 4 批量名称 输入 定向支付查询 功能介绍 查询定向支付的账户信息 操作步

26、骤 1.选择菜单“付款业务一转账汇款一批量汇款一定向支付查询” 进入页面 2.选择“账号”后，点击“提交”查询出定向支付账户信息。 栏位说明 序号 栏位名称 输入/反显 栏位说明 1 账号 下拉/反显 反显操作员可操作的账户 文件模板 功能介绍 下载批量文件模板。 操作步骤 1 .选择菜单“付款业务一转账汇款一批量汇款一文件模板”进 入页面。 2.点击下载，完成模板下载。 代发业务 客户通过现金管理系统主动发起，从活期账户向一个或多 个活期账户办理支付转账。 可采用单笔实时、单笔预约、批量实时和批量预约方式办 理。 收款方可以是单位或个人。 根据客户内部管理的需求，可个性化设置多级复核流程。

27、开通流程： 客户填写中国建设银行现金管理系统批量代发代扣登记 表，提交开户行。 开户行完成相应设置。 操作权限： 此功能由操作员操作 操作流程： 单笔代发 客户可以从一个活期付款账户向一个或多个活期账户转账。 录入 功能介绍 录入单笔代发信息。 操作步骤 1 .选择菜单“付款业务一代发业务一单笔代发一录入”进入页 面。 2.信息输入完成后，点击“提交” 栏位说明 序号 栏位名称 输入/反显 栏位说明 1 代发项目 下拉/反显: 反显签约的批量代发项目 2 付款人账号 输入 必输 3 付款人名称 输入 必输 4 开户行 输入 必输 5 收款人账号 输入/选择 必输，选择签约的代发项目明细 账号

28、6 收款人名称 输入/反显 必输，选择收款人账号后反显 7 用途 输入 必输 8 交易金额 输入 必输 9 预约时间 输入 非必输 收回 功能介绍 收回录入的单笔代发业务 操作步骤 1 .选择菜单“付款业务一代发业务一单笔代发一收回”进入页 面。 2.选择一条或多条记录后，输入备注、交易密码，点击【提交】 完成收回。 栏位说明 序号 栏位名称 输入/反显 栏位说明 1 备注 输入 非必输 2 交易密码 输入 必输 注意事项 只可对下一级操作员没有操作的业务进行收回。 修改 功能介绍 修改单笔代发信息。 操作步骤 1 .选择菜单“付款业务一代发业务一单笔代发一修改”，进入 页面。 2.选择一条记

29、录后提交进行修改。 注意事项 收回或被下级操作员拒绝后方可修改。 删除 功能介绍 删除单笔代发信息。 操作步骤 页面。 1 .选择菜单“付款业务一代发业务一单笔代发一删除”，进入 2.选择一条或多条记录，输入备注、交易密码后提交 栏位说明 序号 栏位名称 输入/反显 栏位说明 1 备注 输入 非必输 2 交易密码 输入 必输 注意事项 收回或被下级操作员拒绝后方可删除。 复核 功能介绍 复核单笔代发录入信息。 操作步骤 1 .选择菜单“付款业务一代发业务一单笔代发一复核”，进入 页面。 2.选择一条记录后提交。 注意事项 须仔细核对付款人、收款人信息。 多笔复核 功能介绍 复核多笔单笔代发信息

30、。 操作步骤 1 .选择菜单“付款业务一代发业务一单笔代发一多笔复核”进 入页面。 2.选择多条记录后提交。 注意事项 1 .须仔细核对付款人、收款人信息。 查询 功能介绍 查询单笔代发交易信息。 操作步骤 1 .选择菜单“付款业务一代发业务一单笔代发一查询”进入页 面。 2. 选择或输入查询条件后，点击【提交】查询出结果。 栏位说明 序号 栏位名称 输入/反显 栏位说明 1 查询类型 输入 1.按项目查询2.按账号查询 2 项目名称 下拉/反显 反显签约的批量代发项目 3 业务流水号 输入 4 起止日期 输入 代发账户查询 功能介绍 查询代发账户的信息。 操作步骤 1. 选择菜单“付款业务一

31、代发业务一单笔代发一代发账户查询” 进入页面。 2. 选择“项目名称”、输入信息后点击【查询】。 栏位说明 序号 栏位名称 输入/反显 栏位说明 1 项目名称 输入/反显 反显已签约的批量代发项目 2 账号 输入 3 户名 输入 批量代发 通过批量代发，您可通过上传文件的形式从一个活期付款账户 向一个或多个活期账户转账。 录入 功能介绍 通过批量文件批量录入代发信息。 操作步骤 1 .选择菜单“付款业务一代发业务一批量代发一录入”，进入 页面。 2.选择项目名称、批量类型，信息输入完成后，点击【提交】。 栏位说明 序号 栏位名称 输入/反显 栏位说明 1 项目名称 输入/反显 必输 2 批量类

32、型 输入/反显 必输 3 用途 输入 非必输 4 总笔数 输入 必输 5 总金额 输入 必输 6 上传批量文件 输入 必输 7 预约时间 输入 非必输 注意事项 1. 批量文件可以从批量模板下载。 2. 上传文件总金额和总笔数与录入的总金额总笔数要一致 收回 功能介绍 收回录入的批量代发业务。 操作步骤 页面。 1 .选择菜单“付款业务一代发业务一批量代发一收回”，进入 2选择一条记录后，输入备注、交易密码，点击【提交】完成 收回。 注意事项 只可对下一级操作员没有操作的业务进行收回。 修改 功能介绍 修改批量代发信息。 操作步骤 1选择菜单“付款业务代发业务批量代发修改”，进入 页面。 2选

33、择一条记录后提交进行修改。 注意事项 收回或被下级操作员拒绝后方可修改。 删除 功能介绍 删除批量代发信息。 操作步骤 1选择菜单“付款业务代发业务批量代发删除”，进入 页面。 2选择一条记录后提交。 注意事项 收回或被下级操作员拒绝后方可删除。 复核 功能介绍 复核批量代发录入信息。 操作步骤 1 .选择菜单“付款业务一代发业务一批量代发一复核”，进入 页面。 2. 选择一条记录后提交，复核成功。 注意事项 须仔细核对付款人、收款人信息。 查询 功能介绍 查询批量代发交易信息。 操作步骤 1 .选择菜单“付款业务一代发业务一批量代发一查询”进入页 面。 2.选择或输入查询条件后，点击【提交】

34、查询出结果。 栏位说明 序号 栏位名称 输入/反显 栏位说明 1 查询类型 输入 1.按项目查询2.按账号查询 2 批量项目 下拉/反显 反显已签约的批量代发项目 3 起止日期 输入 代发账户查询 功能介绍 查询批量代发项目的签约账户信息 操作步骤 进入页面 1.选择菜单“付款业务一代发业务一批量代发一代发账户查询” 2.选择【项目名称】、输入信息后点击【查询】 栏位说明 序号 栏位名称 输入/反显 栏位说明 1 项目名称 输入/反显 反显已签约的批量代发项目 2 账号 输入 3 户名 输入 批量文件模板 功能介绍 下载批量文件模板。 操作步骤 1. 选择菜单“付款业务一代发业务一批量代发一批

35、量文件模板” 进入页面。 3. 点击【下载】，将模板下载到指定位置。 收款业务 代扣业务 客户可主动从一个或多个活期存款账户扣款。 可采用单笔代扣、批量代扣方式。 可实时代扣、预约代扣。 付款方可以是单位或个人。 开通流程： 客户填写中国建设银行现金管理系统批量代发代扣登记 表，提交开户行。 客户提供中国建设银行现金管理系统代扣业务授权书 （单位账户）或中国建设银行现金管理系统代扣业务 授权书（个人账户）。 开户行完成相应设置 操作权限： 此功能由操作员操作。 操作流程： 单笔代扣 通过单笔代扣，可以实时或定时向指定账户收款。 录入 功能介绍 录入单笔代扣信息。 操作步骤 选择菜单“收款业务一

36、代扣业务一单笔代扣一录入”，进入制 单录入页面。 栏位说明 序号 栏位名称 输入/反显 /下拉选择 栏位说明 1 代扣项目 下拉选择 反显该客户已签约的项目协 议编号和名称，由客户选择。 2 付款人账号 输入 也可联动付款人名册，通过查 询锁定付款人账号 3 付款人名称 反显 根据付款方账户反显 4 收款人账号 反显 反显该协议编号下签约的收 款账号信息 5 收款人名称 反显 6 开户行 反显 7 用途 输入 8 交易金额 输入 9 预约处理 选择 输入具体日期yyyy/mm/dd （年月日）交易执行时间 hh/mm 注意事项 1. 只有进行批量代扣明细账户登记的账户，才能办理单笔代 扣业务。

37、 2. 系统将签约登记的该代扣项目下代扣账户明细全部列表展 示。 收回 功能介绍 收回录入的单笔代扣业务。 操作步骤 选择菜单“收款业务一代扣业务一单笔代扣一收回”，进入收 回页面，系统自动以列表形式列出待收回信息，可以选择一条、多 条或全选。 栏位说明 序号 栏位名称 输入/反显 栏位说明 1 单选或多选框 输入 选择一条或多条收回业务 2 全选 输入 如果全部收回，勾选全选 3 备注 选择 根据客户需要选择输入收回 理由 4 交易密码 输入 操作员输入交易密码 注意事项 1. 您可以收回一条或多条业务。 2. 如果您是录入人员，收回后您可以修改或删除此条业务 3. 如果您是复核人员，收回后

38、您可以重新做复核。 修改 功能介绍 修改单笔代扣的信息 1. 选择菜单“收款业务一代扣业务一单笔代扣一修改”，进入 修改页面，系统自动以列表形式列出待修改信息。 2. 选择需要修改的业务，点击“提交”按钮。 注意事项 1. 只有制单员收回后才能对已有的信息修改. 2修改是单选项，只能逐条修改。 删除 功能介绍 删除单笔代扣的信息。 操作步骤 1 .选择菜单“收款业务一代扣业务一单笔代扣一删除”，进入 删除页面，系统自动以列表形式列出待删除信息。 2. 选择一条或多条，点击“删除”按钮进行删除。 栏位说明 序号 栏位名称 输入/反显 栏位说明 1 单选或多选框 输入 选择一条或多条业务删除 2

39、全选 输入 如果全部删除，勾选全选 3 备注 选择 根据客户需要选择输入删除 理由 3 交易密码 输入 操作员输入交易密码 注意事项 只有对已收回没有修改的业务才能删除。 复核 功能介绍 复核单笔代扣录入信息 操作步骤 1选择菜单“收款业务代扣业务单笔代扣复核”，进入 复核页面，系统自动以列表形式列出待复核信息。 2复核员选中目标记录后提交，复核成功。 注意事项 1. 复核员核对信息有误，可以退回录入员，点击“拒绝”退 回，退回原录入员，由录入员修改。 2. 慎重审核付款人账号、 户名、付款人开户行、 收款人账号、 收款人名称、收款人开户行、交易金额和其他信息。 多笔复核 功能介绍 多笔复核代

40、扣业务。 操作步骤 1点击“收款业务”功能菜单，进入“代扣业务单笔代扣 多笔复核”，进入多笔复核页面。 2系统自动以列表形式列出待复核信息，选择一笔或多笔后提 交。 注意事项 1. 复核员核对信息有误，可以退回录入员，点击“拒绝”退 回，退回原录入员，由录入员修改。 2. 慎重审核付款人账号、 户名、付款人开户行、 收款人账号、 收款人名称、收款人开户行、交易金额和其他信息。 查询 功能介绍 查询单笔代扣交易信息 操作步骤 1. 点击“收款业务”功能菜单，进入“代扣业务一单笔代扣一 查询”，进入查询页面。 2. 选择查询类型、起止日期后，点击【查询】按钮，页面显示 查询结果。 栏位说明 序号

41、栏位名称 输入/反显 栏位说明 1 查询类型 输入 1、按项目查询2、按账号查询 2 项目名称 输入 根据查询类型定：1、选择项 目查询，下拉选择项目和账号 2、选择按帐号查询，下拉选 择收款人账号 3 业务流水号 选择 输入业务流水号 4 起止日期 输入 输入具体起止日期 yyyy/mm/dd （年月曰） 注意事项 1. 查询类型选择按项目查询时，对应的是下拉选择项目名称 2. 查询类型选择按账号查询时，对应的是下拉选择收款人账 代扣账户查询 功能介绍 查询代扣账户信息。 操作步骤 1. 点击“收款业务”功能菜单，进入“代扣业务一单笔代扣一 代扣账户查询”，进入代扣账户查询页面 2. 下拉选

42、择项目名称后，还可输入账号或户名，按账号或户名 查询，再点击查询，系统显示查询结果 栏位说明 序号 栏位名称 输入/反显 栏位说明 1 项目名称 输入 下拉选择项目名称 2 账号 反显 根据选择的项目反显 3 户名 反显 根据选择的项目反显 注意事项 1. 只有客户在签约代扣业务时录入了账户，才能查询到代扣 账户信息。 2. 支持对公、对私账户的查询。 批量代扣 通过批量代扣，您可通过上传文件的形式从一个或多个活期付 款账户收款。 录入 功能介绍 通过文件批量录入代扣信息。 操作步骤 1 .选择菜单“收款业务一代扣业务一批量代扣一录入”进入制 单录入页面。 2 .选择项目名称、批量类型，输入总

43、笔数、总金额、用途等信 息，再上传批量代扣的文件，点击【提交】按钮。如果想预约执行 该交易，则勾选“预约处理”，选择预约执行的时间后再提交。 栏位说明 序号 栏位名称 输入/反显 /下拉选择 栏位说明 1 项目名称 下拉选择 下拉选择代扣项目 2 批量类型 下拉选择 文件跑批、逐笔实时 3 用途 输入 输入用途 4 总笔数 输入 输入上传文件中的总笔数 5 总金额 输入 输入上传文件中的总笔数 6 上传批量文件 输入 点击浏览按钮，选择上传文件 7 预约处理 输入 输入具体日期yyyy/mm/dd （年月日）交易执行时间 hh/mm 注意事项 1代扣项目为客户签约代扣业务时所签约的项目。 2.

44、 本交易提供客户在已具备代扣项目数据文件的情况下，通 过网上银行将数据文件上传给银行，实现批量代扣。 3. 上传文件支持Excel、TXT文件，可以点击“批量文件模板” 标签，查看文件具体格式。 4点击“浏览”按钮，选择本地PC机上存放的代扣数据文件 路径。 收回 功能介绍 收回录入的批量代扣业务 操作步骤 1. 选择菜单“收款业务一代扣业务一批量代扣一收回”，进入 收回页面。 2. 系统自动以列表形式列出待收回信息，选中目标记录后提交 注意事项 1. 您可以收回一条或多条业务 2. 如果您是录入人员，收回后您可以修改或删除此条业务。 3. 如果您是复核人员，收回后您可以重新做复核。 修改 功

45、能介绍 修改批量代扣的信息。 操作步骤 1选择菜单“收款业务代扣业务批量代扣修改”，进入 修改页面。 2系统自动以列表形式列出待修改信息， 选中目标记录后提交 注意事项 1. 如果上传的文件信息有误，请删除该记录，再重新录入。 2. 收回后才可进行修改。 删除 功能介绍 删除批量代扣的信息。 操作步骤 1选择菜单“收款业务代扣业务批量代扣删除”，进入 删除页面。 2系统自动以列表形式列出待删除信息， 选中目标记录后提交 注意事项 只有收回后的信息才能删除。 复核 功能介绍 复核批量代扣录入信息。 操作步骤 1 .选择菜单“收款业务一代扣业务一批量代扣一复核”，进入 复核页面。 2. 系统自动以

46、列表形式列出待复核信息，复核员选中目标记录 后提交。 注意事项 1. 复核员核对信息有误时，可以退回录入员，点击“拒绝” 退回，退回原录入员，由录入员修改。 2慎重审核付款人账号、户名、付款人开户行、收款人账号、 收款人名称、收款人开户行、交易金额和其他信息。 查询 功能介绍 查询批量代扣交易信息。 操作步骤 1. 点击“收款业务”功能菜单，进入“代扣业务一批量代扣一 查询”页面。 2. 选择查询类型、批量项目、起止日期后，点击【提交】按钮 查询。 栏位说明 序号 栏位名称 输入/反显 栏位说明 1 查询类型 输入 1、按项目查询2、按账号查询 2 项目名称 输入 根据查询类型定：1、选择项

47、目查询，下拉选择项目名称和 账号2、选择按帐号查询，下 拉选择收款人账号 3 业务流水号 选择 选择输入业务流水号 序号 栏位名称 输入/反显 栏位说明 4 起止日期 输入 选择输入具体起止日期 yyyy/mm/dd （年月曰） 注意事项 1. 查询类型选择按项目查询时，对应的是下拉选择项目名称 2. 查询类型选择按账号查询时，对应的是下拉选择收款人账 号。 代扣账户查询 功能介绍 查询代扣账户信息。 操作步骤 1. 点击“收款业务”功能菜单，进入“代扣业务一批量代扣一 代扣账户查询”页面。 2. 下拉选择项目名称后，还可输入账号或户名，按账号或户名 查询，再点击查询，系统显示查询结果。 栏位

48、说明 序号 栏位名称 输入/反显 栏位说明 1 项目名称 输入 下拉选择项目名称 2 账号 反显 根据选择的项目反显 3 户名 反显 根据选择的项目反显 注意事项 1. 只有当客户签约代扣业务时录入了账户，才能查询到代扣 账户。 2. 支持对公、对私账户查询。 批量文件模板 功能介绍 通过CMS下载批量代扣文件模板 操作步骤 1. 点击“收款业务”功能菜单，进入“代扣业务一批量代扣一 批量文件模板”页面，选择文件模板下载。 栏位说明 序号 栏位名称 输入/反显 栏位说明 1 Excel文件模板 输入 点击下载按钮， 查看或保存 2 Txt模板 输入 点击下载按钮， 查看或保存 注意事项 1.

49、批量代扣支持Excel、Txt两种方式。 2. 文件模板中的内容不得改动。 签约收款 双方已在银行办理收款签约，收款客户可直接对付款客户 收款。 可单笔签约收款和批量签约收款。 可实时签约收款和预约签约收款。 付款方可以是单位或个人。 可设置多级复核流程，加强付款风险控制。 开通流程： 客户填写中国建设银行现金管理系统签约收款登记表 提交开户行。 客户提供中国建设银行现金管理系统账户授权书 开户行完成相应设置。 操作权限: 此功能由操作员操作。 操作流程： 单笔签约收款 通过单笔签约收款，您可以实时或者预约时间进行收款。 录入 功能介绍 录入签约收款的收付款账户信息。 操作步骤 1. 操作员登

50、陆CMS客户端，点击“收款业务”功能菜单，进 入“签约收款一单笔签约收款一录入”页面。 栏位说明 序号 栏位名称 输入/反显/ 下拉选择 栏位说明 1 收款人账号 下拉选择 可以联动查询收款人账号 2 收款人名称 反显 根据收款方账户反显 3 付款人账号 反显 可以联动查询收款人账号 4 付款人名称 反显 根据付款方账户反显 5 金额 输入 6 用途 输入 7 备注 输入 选择输入 8 预约处理 选择 如果预约，输入具体日期 yyyy/mm/dd （年月日）交易执行时 间 hh/mm 9 交易密码 输入 操作员输入交易密码 注意事项 1. 只有签约过收款签约产品的客户才能使用签约收款。 2.

51、如需预约，您可以勾选“预约处理”，选择“预约时间” 收回 功能介绍 收回没有复核的录入信息。 操作步骤 1 点击“收款业务”功能菜单，进入“签约收款单笔签约收 款收回”页面。 2系统自动以列表形式列出待收回信息，操作员选中目标记录 后提交。 注意事项 1. 可以收回一条或多条业务。 2. 录入人员收回后可以修改或删除此条业务。 3. 复核人员收回后可以重新做复核。 修改 功能介绍 修改收回后的信息。 操作步骤 1 点击“收款业务”功能菜单，进入“签约收款单笔签约收 款修改”页面。 2 系统自动以列表形式列出待修改信息，操作员选中目标记录 后提交。 注意事项 可修改已收回或被下级操作员拒绝的交易

52、。 删除 功能介绍 对收回的信息进行删除。 操作步骤 1 点击“收款业务”功能菜单，进入“签约收款单笔签约收 款删除”页面。 2系统自动以列表形式列出待删除信息，操作员选中目标记录 后提交。 注意事项 收回或被下级操作员拒绝后方可进行删除。 复核 功能介绍 根据复核业务流程，对需要复核的业务进行确认。 操作步骤 1点击“收款业务”功能菜单，进入“签约收款单笔签约收 款复核”页面。 2系统自动以列表形式列出待复核信息，操作员选中目标记录 后提交。 注意事项 1. 复核员核对信息有误，可以退回录入员，点击“拒绝”退 回，退回原录入员，由录入员修改。 2. 慎重审核付款人账号、 户名、付款人开户行、

53、 收款人账号、 收款人名称、收款人开户行、交易金额和其他信息。 多笔复核 功能介绍 根据复核业务流程，对需要复核的业务进行确认，可以一次复 核多笔。 操作步骤 1 .点击“收款业务”功能菜单，进入“签约收款一单笔签约收 款一多笔复核”页面。 2 .系统自动以列表形式列出待复核信息，操作员选中目标记录 后提交。 注意事项 1. 复核员核对信息有误，可以退回录入员，点击“拒绝”退 回，退回原录入员，由录入员修改。 2慎重审核付款人账号、户名、付款人开户行、收款人账号、 收款人名称、收款人开户行、交易金额和其他信息。 查询 功能介绍 根据不同的单据状态、收款人账户、业务流水号，并可以按不 同时间段进

54、行业务查询。 操作步骤 1 .点击“收款业务”功能菜单，进入“签约收款一单笔签约收 款一查询”页面。 2. 选择单据状态、收款账户和起止日期后，点击【提交】 栏位说明 序号 栏位名称 输入/反显 栏位说明 序号 栏位名称 输入/反显 栏位说明 1 单据状态 下拉 下拉选择内容有：所有单据、 录入未提交、成功、失败、审 批中、审批完等待处理、作废、 删除、退回未提交等。 2 收款账户 输入 下拉选择已签约的账户 3 起止日期 输入 输入具体起止日期 yyyy/mm/dd （年月曰） 4 业务流水号 输入 选择输入流水号 签约账户查询 功能介绍 根据账户查询客户在银行网点登记的签约收款账户。 操作

55、步骤 1. 点击“收款业务”功能菜单，进入“签约收款一单笔签约收 款一签约账户查询”页面。 2. 选择收款账户，点击查询查出收款账户所对应的付款帐户。 注意事项 1. 客户维护了签约收款业务，才能查询签约收款账户。 2. 签约收款支持对公、对私账户。 批量签约收款 通过上传文件的形式实现批量收款。 录入 功能介绍 录入批量上传文件、金额和笔数。 操作步骤 款一录入”页面。 1 .点击“收款业务”功能菜单，进入“签约收款一批量签约收 2. 选择批量收款文件，录入批量名称、总金额、总笔数等要素, 还可勾选预约处理，选择预约时间后点击【提交】，录入成功。 栏位说明 序号 栏位名称 输入/反显 /下拉

56、选择 栏位说明 1 批量收款文件 输入 点击浏览按钮，选择需上传的 文件 2 批量名称 输入 根据具体的内容填写 3 总金额 输入 输入上传文件中的总金额 4 总笔数 输入 输入上传文件中的总笔数 5 备注 输入 根据需要填写 6 预约处理 输入 如需预约，输入具体日期 yyyy/mm/dd （年月曰）交易 执行时间hh/mm 注意事项 批量文件模板可从“文件模板”中下载。 收回 功能介绍 收回尚未复核的录入信息。 操作步骤 1. 点击“收款业务”功能菜单，进入“签约收款一批量签约收 款一收回”页面。 2 .系统自动以列表形式列出待收回信息，操作员选中目标记录 后提交。 注意事项 1. 一次可

57、以收回一条或多条业务。 2. 录入人员收回后，可以修改或删除该条业务。 3. 复核人员收回后，可以重新做复核。 修改 功能介绍 修改收回后的信息。 操作步骤 1点击“收款业务”功能菜单，进入“签约收款批量签约收 款修改”页面。 2系统自动以列表形式列出待修改信息，操作员选中目标记录 后提交。 注意事项 收回或被下级操作员拒绝后方可进行修改。 删除 功能介绍 对收回的信息进行删除。 操作步骤 1点击“收款业务”功能菜单，进入“签约收款批量签约收 款删除”页面。 2系统自动以列表形式列出待删除信息，操作员选中目标记录 后提交。 注意事项 可删除已收回或被下级操作员拒绝的业务。 复核 功能介绍 根据

58、复核业务流程，对需要复核的业务进行确认。 操作步骤 1. 点击“收款业务”功能菜单，进入“签约收款一批量签约收 款一复核”页面。 2. 自动以列表形式列出待复核信息，操作员选中目标记录后提 交。 注意事项 1. 复核员核对信息有误，可以退回录入员，点击“拒绝”退 回，退回原录入员，由录入员修改。 2慎重审核付款人账号、户名、付款人开户行、收款人账号、 收款人名称、收款人开户行、交易金额和其他信息。 查询 功能介绍 根据不同的单据状态、业务流水号、批量名称，并可以按不同 时间段进行业务查询。 操作步骤 1. 点击“收款业务”功能菜单，进入“签约收款一批量签约收 款一查询”页面。 2. 选择单据状

59、态，输入起止日期、业务流水号或指名称后，点 击【提交】进行查询。 栏位说明 序号 栏位名称 输入/反显 栏位说明 1 单据状态 下拉 下拉选择内容有：所有单据、 录入未提交、成功、失败、审 批中、审批完等待处理、作废、 删除、退回未提交等。 2 起止日期 输入 输入具体起止日期 yyyy/mm/dd （年月曰） 序号 栏位名称 输入/反显 栏位说明 3 业务流水号 输入 选择输入流水号 4 批量名称 输入 输入录入时输入的批量名称 签约账户查询 功能介绍 查询客户在银行网点登记的签约收款账户。 操作步骤 1. 点击“收款业务”功能菜单，进入“签约收款一批量签约收 款一签约账户查询”页面。 2.

60、 选择收款账户，点击查询查出收款账户所对应的付款帐户。 注意事项 1. 客户需先办理签约收款业务，才能查询签约收款账户。 2. 签约收款账户支持对公、对私账户。 文件模板 功能介绍 通过CMS下载批量签约文件模板。 操作步骤 点击“收款业务”功能菜单，进入“签约收款一批量签约收款 文件模板”页面，选择 Excel或txt文件模板下载。 栏位说明 序号 栏位名称 输入/反显 栏位说明 1 Excel文件模板 输入 点击下载按钮， 查看或保存 2 Txt模板 输入 点击下载按钮， 查看或保存 注意事项 批量模板支持Excel、Txt两种方式。 双方未在银行办理收款签约，收款客户可根据付款客户通 过