信用社稽核工作总结

1、信用社稽核工作总结汇报材料近年来，XX联社高度重视稽核工作，积极以开展企业文化建设 为主线，提升合规文化内涵，全力推行精品稽核，不断推出稽核新举 措。进一步巩固了案件防范成果，为XX农村信用社改革发展保了驾, 护了航！举措一：出“精”招 打造钢铁之师XX联社在组建、打造和整顿稽核队伍上创新了三“精”招式。领导重视精管理。XX联社稽核工作由理事长负总责， 监事长分 管，班子其它成员协管，稽核员上挂联社直管。在实际工作中，只要 是稽核工作上遇到的困难和阻力， 必须尽快排除； 只要是稽核查出的 重大问题，必须及时做出处置决策；只要是稽核提出的工作建议，必 须及时研究落实。 凡是稽核处理决定， 只要是

2、事实和没有超出处理规 定，都坚决维持。对被稽核对象不配合稽核工作、设置障碍、故意刁 难及报复稽核人员的坚决惩处， 坚决为稽核工作撑腰壮胆， 营造了稽 核工作良好氛围。组建队伍精选人。按省联社规定一名稽核员负责网点数不超过 6个的原则，稽核大队设 14 名稽核员，稽核监察部 5名（其中一名为专职监察员），稽核人员均享受XX联社中层副科级别政治待遇和经济 待遇。实行上挂下查、集中办公、分片负责、定期轮换的管理模式。对为农村信用社挽回重大经济损失的稽核人员给予精神和物质奖励。同时，基于稽核工作的特殊性， 联社对稽核人员采取直接管理加保护 的方式，彻底解决稽核人员的后顾之忧。打造队伍精炼人。要求稽核人

3、员必须有较强的政策性、原则性, 有高于他人的业务技能。一是以会代训，让老同志直接传授稽核知识。每月都组织全体稽核员集中汇报工作， 谈工作疑难和经历，由领导和 老同志解难释疑。二是引用外来稽核工作经验。要求每个被抽出去检 查的人员虚心学习和带回所到地的工作经验。三是时常利用网络资 源，关注和学习上级、外地农村信用社稽核工作要求和经验。四是稽 核例会学。每月的稽核工作例会谈经验，谈体会，好的经验及时推广。五是上级培训学。积极轮派稽核人员参加培训学习，做到稽核知识和 技能及时更新。举措二：出“新”招科学高效管理达县联社根据稽核工作的特点，积极创新思路，大胆科学管理。推行稽核员宣誓尽职制度。为了尽量让

4、稽核员充分履行职责，XX联社实行了稽核员宣誓制度,极大地鼓舞了稽核员气势，增强责任意识，增强案件防控的使命感。稽核流程及任务上墙制度。XX联社按照稽核任务制度化、稽核检查程序化、稽核文档格式化、稽核手段电子化、稽核责任明晰化、稽核处罚标准化的方式，将XX联社稽核组织体系、稽核监督分布网 点图、序时稽核五阶段职责及流程、各业务环节风险点、对完成稽核 报告形成五种审定、稽核进度以及稽核员工作纪律等上墙，将序时监 督检查的无序管理变成有序管理。稽核员报班制度。XX联社实行了稽核报班制，既是平安稽核的回音，又是对稽核尽职的监督，杜绝了工作时间干私事的现象xx 联社要求稽核员在基层检查期间，星期一至星期

5、五上、下午被稽核单 位座机电话向稽核监察部报班，同时要求除在基层信用社稽核时间外，其余上班时间必须遵守XX联社机关上下班作息时间，按时到稽 核大队上班。领导参与稽核例会点评制度。 达联社高度重视稽核例会，XX联 社领导、各职能部室分别参加稽核例会，认真听取稽核员在基层检查 期间所存在的冋题，xx联社理事长、主任、副主任多次参加稽核例 会，对听到的问题，立即从制度加以完善、从处罚加以告诫，从而进步完善了各类风险案件的防控。实行稽核报告鉴批流程制度。XX联社党委、领导班子高度重视 稽核工作，每月初，稽核大队必须有工作安排方案提交稽核监察部审 查，稽核监察部必须将审查情况报告监事长审定。每稽核完成一

6、个项 目或一个报告单位的工作，必须有微机存储材料报稽核监察部审理, 报监事长审查，再报理事长审定。对稽核出的每一个问题，都必须有 处理意见和最后的处理决定，还要有事后的落实情况再查报告。实行对稽核员逗硬考核制度。XX联社进一步加强对稽核员的考 核，年初就制定了考核办法，月初就开展考核，该奖则奖，该罚就罚, 公平科学。每月实行稽核工作完成情况百分制考核，年终考评，逗硬 奖惩，明确稽核人员在发现、预警、评价、防范及控制风险中的职责, 防止稽核风险扩大化xx联社还将稽核员每月的得分情况上墙公 示，提示稽核人员随时明确自己的职责和关心自己的工作进程。实行稽核员问责制度。XX联社加大对稽核人员履职和违规

7、行为 的处罚力度， 对稽核员实行了积分管理， 对稽核过程中应发现而未发 现的失职、渎职的稽核人员，要从严追究责任。情节严重的，调离稽 核队伍。举措三：出“变”招、紧跟发展形势 因XX联社统一法人和 SC6000的上线，一系列围绕市场产品开发和创新的组织架构与监管模式随之出现，为此，XX联社稽核 工作随之而变：树立“怀疑式”稽核理念xx联社积极向稽核员灌输“怀疑式 稽核理论”，要求稽核员检查不要相信任何人，要从“检查要有敌情 观念”及最差角度考虑和“最坏”打算入手，积极对信用社业务全覆 盖“硬约束”监督，特别是对当前密码管理、授权授信管理、新产品 开发的监督，进一步形成 “触角延伸、多级联动、上下结合、全面 覆盖”案件预防和内控监督检查格局。树立因势顺变的监督理念。XX年XX联社稽核做到形势变我也 变，形势未变我先变，不论在任何新情况下，他们都能及时识别各种 违规违纪违法及不规范行为。使稽核工作实现了“三个转变” ，一是 转变了稽核员的思想观念。从过去“走走看” 、“查查帐”，转变到了澄清问题”上来。二是转变了稽核时间。稽核工作改变了过