公司客户档案管理制度

-范文最新推荐- 公司客户档案管理制度 一、 为规范档案管理，保证小贷、担保业务档案资料（以下简称档案）的安全完整，维护公司及客户的权益，特制定本细则。 二、 档案的管理是指对公司已发生的项目资料、权属证明等进行整理，并统一移交档案管理人员编号归档。 三、 档案管理人员应建立档案台帐及权证档案台帐记录，便于资料查询、借阅、管理。 （一）客户档案管理由总经理制定专人负责。 （二）档案管理员对客户档案资料的安全性负责。 四、 档案的整理与移交 （一）业务的具体经办人员（项目经理A、B角）为档案移交人； （二）部项目经理A角将项目资料按档案清单（附后）的要求进行分类整理，编制好册内资料清单（具体到每一项内容的页数，包含资料中的封面及所有纸张）移交项目经理B角，清单一式三份，A、 B角各执一份，档案资料中一份，A、B角、档案管理人员三方分别签字确认。项目经理B角根据清单内容对档案资料进行审核，确认档案及相关有权人员签字完整并编码之后移交给档案管理员，若资料中有重要资料或签字缺少，项目经理B角须列出补充资料清单要求项目经理A角补齐； （三）项目资料包括四部分：立项审批资料、重要合同或单据等、项目调查资料、客户或企业资料；（具体内容及顺序附表）； （四）业务发生后与客户所签署的合同，属于客户但客户未拿走的部分，应列入档案附件交档案室保存，列入附件的资料不进行编码； （五）档案的移交时限为项目结束后（一般为贷款发放后）的五天之内，具体为项目经理A角三个工作日内移交项目经理B角，项目经理B角两个工作日内移交档案室，特殊情况说明原因经有权审批人同意后可以酌情延后； （六）档案管理员在接交档案时，按照项目经理B角提供的清单一一核对档案资料，双方确认无误，项目经理B角、档案管理员双方签字确认； （七）档案管理员在档案登记本上按时登记所接收的档案名称，双方签字确认； （八）档案管理员对接收的档案统一编号，并按照档案号相应给档案中的合同编号。 五、重要权证资料的移交 （一）重要权证资料包括：贷款或者担保客户的财产权属证明原件、保证人的财产权属证明原件、他项权证原件、动产抵押登记通知书、股权出质设立登记通知书、其他权属证明原件； （二）重要的权证应与档案资料分开移交，重要权证视同现金管理，相关权属证书在第一时间移交公司指定的权证管理人员， A角列出重要权证移交清单，AB角及档案员三方在对清单上所列权证的名称、权证号、数量核对无误后，单独移交档案室存档并在移交单上签字确认； （四）档案管理员应将所收到的权证存入保险柜单独保存； 六、档案的借阅 （一）公司董事长、总经理。副总经理需要借阅档案可以直接通过档案管理员办理借阅手续，员工因工作需要借阅档案的，必须按借阅需求填写档案资料出借单，并经公司董事长、总经理或主管副总经理批准； （二）档案管理员凭出借单办理档案借阅手续并登记台帐； （三）档案借阅人必须在档案资料出借单规定的期限内，将所借资料完整归还档案管理员； （四）档案管理员核对资料完整无误后将档案复位，并登记台帐。 七、本实施细则自颁布之日起执行。 为落实我站正式职工带薪年休假制度，根据国务院职工带薪年休假条例（国务院第514号令）、人事部机关事业单位工作人员带薪年休假实施办法（人事部第9号令）和市人力资源和社会保障局关于机关事业单位工作人员带薪年休假有关问题的通知（津人社局发20*50号）有关精神，制定本办法。 一、带薪年休假对象 我站工作年限满1年以上的正式职工，享受带薪年休假（简称年休假，下同）。 二、带薪年休假假期 1、工作年限满1年不满10年的职工，年休假5天； 3、工作年限满20年的职工，年休假15天。 三、带薪年休假管理 2、每年1月份站办公室向职工发放当年年休假凭证，职工按照年休假计划进行休假，每次休假在休假凭证上做相应记录，职工年休假休完，上交年休假凭证。 3、在站内工作的因工作需要不能如期安排休假的，科室和本人必须服从站内工作，调整休假时间。 4、年休假原则上不得跨年度休息，确因工作需要当年无法安排休假的，可延续至下一年继续使用。 四、职工有下列情形之一的，不享受当年的年休假 4、工作年限满20年以上的职工，请病假累计4个月以上的； 5、职工因个人原因，脱产学习累计天数超过其年休假天数、被停职检查或受到限制人身自由15天以上（含15天）的行政、刑事处罚的。 职工已享受当年的年休假，年内又出现上述规定的情形之一的，则下一年度的年休假不再享受。 四、有关问题处理 1、国家法定节假日、公休日及探亲假、婚丧假、产假的假期，不计入年休假假期。 2、调动工作的人员、安置的军队转业干部和复员退伍军人，由原单位（部队，下同）出具是否已享受年休假的有关证明给我站。年度内已在原单位享受了年休假的，当年不再安排年休假，未休过年休假或已休年休假天数少于应休天数的，由我站根据工作情况统筹安排年休假或补足其年休假天数。 3、职工在到达退休年限的，可于应办理退休手续月份提前3个月离岗休养，其中含本人退休年度年休假及其他假期，退休年度年休假不再另行享受。 4、我站驻外、公派外出、借调至其他单位的职工，每年12月份提交下一年度年休假计划，并按照计划进行休假，未休年休假站内不给予经济补偿。 5、职工当年死亡，其生前因工作原因没有安排休年休假的，其应休未休的年休假天数，可享受年休假工资报酬。 6、职工参加上级或我站组织的荣誉性休假活动（奖励性外出活动或休假）的时间，可从职工当年度应休年休假时间中扣除。 7、其他与年休假有关的管理规定，参照*区中心血站休假管理制度（塘血站20*15号）执行。 五、本办法由站长办公会负责解释，未尽事宜由站长办公会研究决定。 *区中心血站 20*年12月28日 1、节约集约利用土地 转变土地利用方式 2、人多地少是国情，节约集约要先行 3、珍惜土地，永续发展 4、划定基本农田，实行永久保护 5、坚持最严格的节约用地制度。 6、保护耕地 就是保护我们的生命线 7、坚守耕地红线 保障粮食安全 8、十分珍惜、合理利用土地和切实保护耕地是我国的基本国策。 9、严格土地执法，打击违法用地 10、节约集约用地，保障科学发展 1