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供应链融资方案简介 中航国际物流 & 渤海银行 渤海银行简介 I 供应链融资范例简介 流企业供应链融资方案 渤海银行简介 中国十四家全国性股份制商业银行之一,最年轻的全国性股份制银行,成立于 2005年 12月,总部设在天津; 为了配套环渤海经济圈建设而设立; 第一家在发起设立阶段就引入境外战略投资者的中资商业银行; 在国家和相关主管部门的大力支持下确立了 “ 先行先试先发展,创业创新创未来 ” 的发展基调。 津泰达投资控股有限公司渣打银行(香港)有限公司 中国远洋运输(集团)总公司 宝钢集团股份有限公司国家开发投资公司 天津信托投资有限责任公司天津商汇投资(控股)有限公司 渤海银行简介 股东实力雄厚 渤海银行简介 机构设立 2008年以来渤海银行进入网点战略布局和业务全面拓展阶段: 截止 2010年 12月已开设天津、北京、滨海、杭州、太原、成都、济南、唐山、上海、深圳、大连、南京、广州、长沙 14家分行,并与 87多个国家和地区的 259多家银行建立了代理行关系。 渤海银行布点速度创造股份制银行记录。 渤海银行简介 经营现状 渤海银行于 2006年 2月正式对外营业, 截止 2010年 12月末 ,各项经营指标如下: 各项贷款余额 921亿元,较年初增长 各项存款余额 2011亿元,比年初增长 实现账面税后净利润 比增幅 在 亚洲银行家 杂志公布的 2010年度亚洲银行 500强中,渤海银行位列第 199位,较 2009年上升 59位。单项排名中,渤海银行存款增速、贷款增速、资产质量分列亚洲银行第 7位、第 7位、第 4位,均位居本土上榜银行首位 。 目前,渤海银行正在制定第二个五年计划,力争早日上市,最终努力把渤海银行打造成一家公司治理完善、业务特色鲜明、经营业绩良好的现代精品银行。 I 供应链融资范例简介 渤海银行“ 1+N”供应链融资理念 核心企业 “ 1” 供应商 1、 2、 N 经销商 1、 2、 N 终端用户 1、 2、 N 采购融资服务 销售融资服务 商品按揭服务 渤海银行 “ 1”+、销各个环节 操作品种涉及汽车、重型机械、化工、粮食、家电、钢材、煤炭、矿石、油品、木材等行业 I 供应链融资范例简介 “ 1+N”供应链融资为核心企业创造价值 “ 1 N”供应链融资为核心企业创造的价值 1. 稳定与上下游购、销关系,强化对上下游企业的控制力度,提升供应链整体竞争力 3.“1”以间接授信替代直接授信,优化报表,节约财务成本,可以制定、优化现金使用计划,适当进行理财规划,提高效益 “ 1”得以强化在购销中强势谈判地位,改善自身资金流 升行业竞争力和品牌地位 美的经销商融资方案 合作模式: 保兑仓业务 (下游) 简介: 美的一级经销商在渤海银行开立银承向美的预付货款采购,美的按照渤海银行通知向经销商发货。票据到期时,若保证金不足,美的承担差额退款责任。 操作流程 渤海银行 美的经销商 2、送票 4、通知发货 美的经销商融资方案 保兑仓模式下 美的 利益 以销售链条为起点,提升美的生产计划的安排精度,规范各代理经销区域的管理,最终提升整个生产供应链条的市场竞争力。 将销售平台和金融服务平台有机融合,为美的打造更坚固的销售网络和渠道。 以预收账款形式获得低成本或零成本融资,降低财务成本 ,提高核心企业利润率 。 经销商获得银行授信,利于扩大美的产品销售规模,加快其销售资金结算、回笼速度,改善现金流 美的经销商融资方案 保兑仓模式下 经销商 利益 利用银行授信产品的使用,获得一定的存款收益,增加财务收入 在厂家认为合理的情况下,经销商因为一次性批量付款获得较高的采购折扣,并提前锁定商品采购价格,防止涨价风险 在没有其他抵、质押物或保证的情况下,从银行获得授信支持,解决资金压力,扩大经营规模 美的经销商业务共计获批额度 85亿元,其中敞口不超过 40亿元,沉淀存款20多亿元。渤海银行已成为美的保兑仓业务三家主办银行之一。 除美的以外,格力、志高也与渤海银行开展保兑仓业务。 华润万家供应商融资方案 合作模式: 应收账款池融资 (上游) 简介: 华润万家对供应商通常有 2海银行通过华润万家供货商系统确定供货商的应收账款金额,按不同比例打折入池,根据应收账款池金额向供应商提供融资。 操作流程 华润供货商 渤海银行 3、查询应收款 5、回款进专户 华润万家供应商融资方案 华润万家利益体现 解决订单生产前期资金配套、组织货源等问题,盘活应收账款,减少供应商自有资金占用,改善现金流,便于其扩大经营规模。 额度循环使用,可按照常量应收款使用一年期贷款,也可按照季节性大订单申请短期大额贷款,提款、用款、还款手续简便。 以供应商实现融资为条件,进一步提高华润对供应商的议价能力,合理延长帐期及降低采购价格,提高利润率。 供应商获得银行授信,有助于其稳定和扩大经营规模,利于华润获得稳定可靠的货源,优化和减少库存,并捆绑供应商的利益。 供应商利益体现 华润万家供应商融资方案已经各部门审批,目前已上报第一笔供应商授信项目,在分行权限内审批。 除此方案以外,我行已获批的超市类供应链方案还有针对沃尔玛中国供应商的 沃尔玛供应商融通池方案 ,该方案获批总额度 5亿元。 进口大众汽车经销商融资方案 合作模式: 汽车单证质押 (下游) 简介: 进口大众汽车经销商将其库存的汽车单证质押于渤海银行,由专人保管,渤海银行根据质押单证金额向经销商提供融资,经销商在销售过程中补款赎证。 操作流程 4渤海银行 1、签署三方协议 进口大众汽车经销商融资方案 进口大众利益体现 从银行获得授信支持,减少库存汽车对自有资金的占用,便于扩大经营规模,并可通过预付货款,提前预定热销车型。 销售端售车款直接用于补款赎证,当天即可拿到单证,且无三方监管费用,在节省财务成本的同时,对销售端提供无障碍服务。 以经销商实现融资为条件,进一步提高对经销商议价能力,合理收取预付账款等,改善现金流。 经销商获得银行授信,有助于其稳定和扩大经营规模,利于进口大众建立更牢固稳定的销售渠道。 经销商利益体现 进口大众方案项下的第一笔经销商授信已在我行获批 3000万元。 除此以外,我行已获批的汽车类方案有一汽大众、一汽奥迪等。 流企业供应链融资方案 传统物流操作模式 供应商 采购商 付款 物流企业 发货 发货 在传统的物流业务模式下,物流企业仅负责货物的运输流转,收益仅限于运输费、仓储费等。 随着业务的发展,物流企业逐步与一些上下游客户建立起稳定的合作关系,并借助银行融资支持,以自身为核心企业,拓展供应链业务。 流企业供应链融资方案 第三方监管 融资企业 物流企业 渤海银行 1、申请监管资质 方案适用范围: 物流企业在合作银行申请第三方监管资质; 融资企业有较大量库存,且库存产品为大宗交易商品或其他银行认可的商品,库存产品交由物流企业进行仓储监管; 物流企业利益体现 除仓储费用外,额外收取监管费; 通过合作银行向融资企业推荐,物流企业可拥有更多市场机会。 6、通知发货 流企业供应链融资方案 代理采购 供应商 采购商 1、委托采购并交付定金 物流企业 4、批量发货 5、补款赎货 3、批量付款 渤海银行 2、银行融资支持 方案适用范围: 供应商与采购商有长期稳定的合作关系,且规模属中小型企业,资金需求较大; 物流企业与供需双方有稳定合作关系,承担其中的货物运输及仓储服务; 物流企业可通过银行获取更低的融资成本(贷款利率、银承 &信用证保证金比例) 物流企业利益体现 利用较低成本银行融资满足供需双方资金需求,并

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