木业有限公司尽调报告

编号 有限公司有限公司 融资尽调报告融资尽调报告 企业名称 企业名称 集团木业有限公司 调查人员 调查人员 调查时间 调查时间 年 月 日 项目信息来源项目信息来源 融资需求申请融资需求申请 融资项目背景简介融资项目背景简介 借款用途合理性分析借款用途合理性分析 还款来源分析还款来源分析 风控措施风控措施 一 企业基本情况一 企业基本情况 1 1 基本信息基本信息 企业名称 成立日期 注册地 营业期限 法定代表人 注册资金 实际经营地址 实际主营范围 经营场地是 企业主营业务经营年限 是 否 否自有 基本户开户行 百度 人法网 征信无负面信息 公开正面 负面消息 1 2 股东股东 合伙人及实际控制人情况合伙人及实际控制人情况 合伙人合伙人 前三大股东情况前三大股东情况 股东出资方式及金额 万元 持股比例在企业担任职务备注 若有 药业 有限公司 结构类型 夫妻型 父子型 兄弟型 一人型 朋友型 企业 其他 股权结构评价 以上信息全部提供公司章程以及审计报告证实 企业主要管理人员情况企业主要管理人员情况 与企业实际控从事本行 职务姓名现职时间电话备注 制人关系业年限 执行董事 监事 副总裁 生产部厂长 企业内部组织架构企业内部组织架构 生产部采购部销售部财务部质检部内审部售后服务部 通过询问借款企业控股人及财务总监了解以及 集团 年审计报告得知 企业下设生产部 采购部 销售部 财务部 质检部 内审部 售后服务部 个部门 集团共有共有员工 余人 1 3 主要关联企业主要关联企业 关联企业关联企业 通过人行征信系统 2017 年企业审计报告证实客户由以下管理企业 一 存在控制关系的关联公司本公司的母公司 有限公 司 二 不存在控制关系的关联公司 1 2 3 4 5 6 7 8 经百度 人法网等第三方信息查询 关联企业全部运营状况 二 企业经营情况二 企业经营情况 2 1 采购阶段采购阶段 主要供应商信息主要供应商信息 供货年份供应商名称合作年限结算方式结算周期供货额 万元 2017 年现金 公司主要面向 信息来源一 根据借款企业提供的 年的购销合同 信息来源二 尽调 过程中通过 信息基本 2 2 生产阶段生产阶段 生产经营产品生产经营产品 产品名称保质期 若有 产品用途 主要产品 生产安全及环保情况 生产工艺流程 生产工艺流程 原料厂房加工后 商品待售库存 2 3 销售阶段销售阶段 主要下游客户信息主要下游客户信息 客户名称合作年限销售产品合同数量 件 交易额 万元 年 年 年 备注 信息来源一 信息来源二 经营模式及销售策略 经营模式及销售策略 结算方式及账期 结算方式及账期 季节性特征 季节性特征 三 财务情况三 财务情况 3 1 资产负债逻辑检验资产负债逻辑检验 3 2 简要利润表编制简要利润表编制单位 万元单位 万元 行次行次项目项目201520162017平均年度值平均年度值 1营业总收入营业总收入 2其中 主营业务收入 3非主营业务收入 4营业总成本营业总成本 5营业税金及附加 6销售费用 7管理费用 8财务费用 9其他成本 10营业利润营业利润 1 4 11营业外收入 含投资收益 12营业外支出 13利润总额利润总额 10 11 12 14所得税费用 15净利润净利润 13 15 编制依据及检验编制依据及检验 信息来源一 信息来源二 基于企业财务报表的分析 编制依据 3 3 现金流分析现金流分析 开户银行户 名备注 提供 2017 年银行对账单 起止时间2015年 05 月 01 日 2016 年 12 月 30 日 月份5 月6 月7 月8 月9 月10 月11 月12 月 经营性现 金流入 编制依据及检验编制依据及检验 根据客户提供的 2016 年财报表分析 企业流动比率 企业速动比率 预付帐款 企业资产负债率 编制依据 企业毛利率 信息来源一 出信息来源二 基于企业财务报表的分析 四 担保措施四 担保措施 4 1 抵抵 质 质 押担保押担保 种类权属人房号建筑面积房屋性质具体位置 房屋所有权证 房屋所有权证 房屋面积共计 抵 质 押物详细情况描述 抵押物名为 周边商业周边商业 银行金融银行金融 休闲文化休闲文化 周边医院周边医院 周边学校周边学校 抵押物评估信息 一 信息来源 2 二 租金收益法 信息来源 1 根据谨慎性原则计入 抵 质 押物最终评估值为 总评估值为 万元 4 2 保证担保保证担保 自然人保证担保自然人保证担保 户籍所 保证人姓名 性别 男 女 在地 婚姻状况 职业年龄 联系方 身份证号 式 保证人 1 情况 与企业或企业主关 企业法定代表人 系 居住地址 户籍所 保证人姓名 性别 男 女 在地 婚姻状况 职业年龄 联系方 身份证号 保证人 2 情况式 与企业或企业主关 企业股东 系 居住地址 法人保证担保法人保证担保 保证人 1 名称 营业执照号 经营范围 与借款人关系 法定代表人 负责人 注册资本 经营地址 成立日期 主要股东 贷款卡号码 担保原因 保证人 2 名称 营业执照号 经营范围 与借款人关系 法定代表人 负责人 注册资本 经营地址 成立日期 主要股东 贷款卡号码 担保原因 授信综合评价授信综合评价 5 2 额度测算额度测算 额度测算额度测算 现金流入月均 基于现金流入的额度现金流入 来源 抵押物建筑面积评估价值 基于抵押物的额度 企业总资产借款周期内需偿还负债总资产 周期内需偿还负债 基于资产的额度 信息来源 净资产分析 企业总资产 2 71 亿元 其中成品红木家具存货 2 08 亿 应收款 3724 万元 设备及土地厂房净值为 1988 万元 1 市场风险 该行业受红木行业影响较大 2 火灾风险 该企业原料及成品为木材 需要有火灾预防措施 3 同行业竞争风险 该行业当地竞争较为激烈 许多潜在的竞争对手也在不断 的壮大发展 4 人员流动性风险 企业员工较多 且现在人工价值越来越高 技术型人才容 主要风险因素 易流失 5 市在我国云南 市在中国边境 紧靠缅甸 需考虑外部因素及催收问 题 6 客户名下企业主要以制作红木家居为主 存货较多 约为 2 亿左右 积压货 物现象较为严重 该企业虽然存在一定的风险 总体上是可以控制风险 1 定期通过网络 政府 同事等各种关系了解企业上下游客户经营情况和发展 变化情况 以便做好风险防控 2 客户企业内具备完善的防火设备 调查时见消防栓及消防车 3 客户企业目前处在转型阶段 转型力度远超当地同行业 企业目前销售有两 风险防范措施方面 线上营销及开拓线下直营店 4 定期进行贷后检查 加强资金监控 关注企业经营管理情况 5 对于客户支用单笔贷款 让客户提供明确具体的贷款用途 同时密切关注抵 押物变化状况 6 由于企业管理比较人性化 且员工待遇较好 工作环境也比较好 所以企业 员工流动性不大 6 结论结论 建议结果建议通过建议风险额度2800 万元 担保方式组合担保 放款条件 一 集团木业有限公司签署借款合同 二