第十六章专门讨论中央银行的相关问题ppt课件.ppt

货币银行学 第六篇中央银行与货币供求均衡 此为全书第六篇 与前面章节的关系 此前是市场主体的经济行为 但自发的经济行为会引起经济总量的变化 也容易失控 故一要掌握金融行为与金融变量和经济变量间的关系 二要积极发挥中央银行的作用 有四章篇幅 第十六章专门讨论中央银行的相关问题 如中央银行的历程 类型 性质与职能 重点分析了中央银行的业务及其相互关系 第十七章研究了货币需求的问题 介绍了各种货币需求理论及其发展脉络 讨论了我国货币需求的决定与影响因素 第十八章研究的是货币供给问题 阐释了现代信用货币的供给机制 主要的货币供给理论 以及货币供给的内生性与外生性问题 并分析了我国的货币供给问题 第十九章讨论了货币供求的均衡与失衡问题 研究了货币供求均衡与社会总供求均衡之间的关系 分析了影响货币供求均衡的主要因素 重点研究了货币失衡的两种状况 通货膨胀与通货紧缩 第十六章中央银行 一 本章应该重点识记的基本概念 中央银行 中央银行是专门制定和实施货币政策 统一管理金融活动并代表政府协调对外金融关系的金融管理机构 在现代金融体系中 中央银行处于核心地位 是一国最重要的金融管理当局 单一中央银行制 是指国家单独建立中央银行机构 使之全面 纯粹行使中央银行职能 并监管全部金融企业的制度 它又分为一元制 二元制和多元制三种具体形式 世界大多数国家如英 法 日和我国目前都实行这种制度 复合中央银行制 是指国家不专门设立行使中央银行职能的银行 而是由一家大银行既行使中央银行职能 又经营一般银行业务的银行管理体制 这种复合制度主要存在于前苏联和东欧等国 我国在1983年以前也一直实行这种银行制度 跨国中央银行制 是指由参加某一货币联盟的所有成员国联合组成的中央银行制度 跨国中央银行发行共同的货币 并为成员国制定相对统一的金融政策 这种中央银行制度的典型代表有欧洲中央银行 准中央银行制 是指在一些国家或地区 并没有通常意义上的中央银行制度 只是由政府授权某个或某几个商业银行 或设置类似中央银行的机构 部分行使中央银行职能的体制 新加坡和我国香港地区是其典型代表 新加坡不设中央银行 而由货币局发行货币 金融管理局负责银行管理 收缴存款准备金等业务 存款准备金 在商业银行吸收存款的总额中 必须保留一部分现款以备客户随时提取 这部分现款就是存款准备金 超额准备金 准备金中法律规定的部分 必须存入中央银行 超过法律规定的部分 即为商业银行的超额准备金 再贴现 又叫重贴现 是指商业银行将其对工商企业已经贴现的票据向中央银行再办理贴现的资金融通行为 清算业务 是指一定经济行为所引起的货币关系的计算和结清 作为银行的银行 各商业银行等其他金融机构都在中央银行开立账户 因此由中央银行来负责清算它们之间的资金往来和债权债务关系具有客观的便利条件 二 本章应该了解和掌握的主要内容 从整体上认识和理解中央银行产生 发展及其在市场经济中的地位与作用 认识中央银行体制的类型 掌握中央银行的性质与职能 认识中央银行的资产负债关系 掌握中央银行资产负债表的结构与分析方法 结合中央银行基本原理 深刻认识我国中央银行在经济发展中的地位与作用 了解中央银行清算业务形成和发展 掌握中央银行清算业务的含义 支付清算系统的类型和作用 三 本章的重点和难点问题 1 中央银行产生的客观经济条件 银行券的发行问题 统一货币发行的需要 票据交换和清算问题 统一票据交换和清的需要 最后贷款人问题 稳定金融的需要 金融监管问题 稳定经济的需要 2 中央银行的职能 中央银行是 发行的银行 中央银行作为 发行的银行 是指中央银行独占货币发行权 对调节货币供应量 稳定币值有重要作用 独占货币发行权是其最先具有的职能 也是它区别于普通商业银行的根本标志 货币发行权一经国家法律形式授予 中央银行即对调节货币供应量 保证货币流通的正常与稳定负有责任 中央银行是 银行的银行 这一职能具体体现在以下几个方面 充当最后贷款者 集中管理商业银行的存款准备金 全国票据的清算中心 监督和管理全国的商业银行 我国自中国银监会成立以后 由于职能分拆 这一部分职能事实上已划归银监会负责 中国人民银行则主要负责与货币政策紧密相关的那一部分监管 具体做法还有待在实践中摸索 中央银行是 国家的银行 代理国库 代理发行政府债券 为政府筹集资金 代表政府参加国际金融组织和各种国际金融活动 制定和执行货币政策 3 中央银行的资产与负债 中央银行的资产负债表 中央银行资产负债表是中央银行全部业务活动的综合会计记录 它可以反映中央银行在任何时点上的资产负债情况 中央银行的资产与负债 中央银行的负债 流通中的货币中央银行享有垄断货币发行的特权 中央银行通过再贴现 再贷款 购买有价证券以及收购黄金外汇等途径投入市场 从而形成流通中的货币 各项存款各项存款具体分为两大类 政府和公共机构存款 商业银行等金融机构存款 其他负债其他负债 即中央银行除以上负债项目以外的负债 如对国际金融机构的负债或中央银行发行债券 融资券 等 中央银行的资产 贴现及放款主要包括中央银行对商业银行的再贴现和再贷款 财政部门的借款和在国外金融机构的资产等 尤其是对商业银行的再贴现和再贷款 是中央银行资产中所占比重最大的项目 证券业务证券业务主要是指中央银行的证券买卖 在证券市场发达的国家 中央银行开展公开市场业务的工具是那些优质证券 如政府债券 央行票据 回购协议等 在我国 中央银行可依法在公开市场上买卖国债和外汇 取消贷款规模以后 公开市场操作将逐步成为中央银行的主要政策工具 黄金外汇储备 其他资产主要包括待收款项和固定资产等 资产负债各主要项目之间的对应关系 对金融机构债权和对金融机构负债的关系 当债权总额大于负债总额时 若其他对应项目不变 其差额部分通常用货币发行来弥补 反之 当债权总额小于负债总额时 则会相应减少货币发行量 对政府债权和政府存款的关系 在其他项目不变的情况下 若因财政赤字过大而增加的中央银行对政府债权大于政府存款时 会出现财政性的货币发行 反之 若政府存款大于对政府的债权