典-当-合-同---晶和投资-JHStock---个人股票融资配资平台.doc

典 当 合 同 NO. 1、总则1.1 合同双方甲方全称： 上海汇金资润典当有限公司 乙方姓名：_身份证号：_营业执照： 3101052011236 资金账号：_股东账号：（沪）_（深）_单位地址： 上海市长宁区虹古路258号 地址：_邮编：_邮政编码： 200336 联系电话： 62783722 电话：_移动电话：_Email：_1.2 甲乙双方根据中华人民共和国合同法、典当管理办法及其他法律、法规的有关规定，在平等互利，协商一致的基础上，就资产质押典当融资事宜，经充分友好协商，达成一致意见，签订本合同（以下简称本合同）。2、约定内容2.1 甲乙双方一致同意乙方以资产（含动产、不动产及财产权利）质押典当获取“当金”向甲方进行资金融通，且该当金仅限于透过FPRC 系统投资证券。2.2 甲乙双方确认并指定的证券交易营业部为_证券公司_营业部；乙方如更换营业部需经甲方同意，并办理书面转户申请。2.3 甲乙双方签署的与本合同对应的当票号码为：_；甲方收取乙方资产“质押物”的期限与本合同期限一致，自_年 月 日起至_年 月 日止；有效期为六个月，合同到期后双方可以续签合同。2.4 甲方给予乙方资产质押典当的最高当金限额为人民币_万元，乙方初始资信级别为 分；乙方每次网上自助申请当金上限以FPRC系统自动审批的最高当金限额为准；乙方在最高当金限额内自主选择所需的当金金额，在最短融资期限内按获批准的当金金额计息，在最短融资期限外，按实际占用当金金额计息。2.5乙方需在甲方指定的保证金账户内（C账户）存入保证金。2.6甲方设定了多种不同融资期限的当金产品，乙方每次网上自助申请当金时，FPRC 系统自动提示乙方该次申请当金的最短融资期限和最长融资期限；在最短融资期限内，乙方申请并获核准的当金可以多次循环使用，但无论是否使用或是否用足均要全额计收息费；在最短融资期限外，乙方一旦卖出股票即算还款；乙方须在最长融资期限内卖出股票，否则甲方有权对乙方超出最长融资期限占用当金计收罚息，且有权视超期股票为交易绝当而随时强行平仓抛售，不论是否事先通知到乙方。2.7甲方的综合服务费（指当金利息与典当综合管理费总和，以下简称息费）按日计算，日息费率在 与 之间浮动；乙方每次网上自助申请当金时，FPRC 系统自动提示乙方该次申请当金的实际日息费率和超期日罚息率；乙方一旦申请当金，表明乙方已经同意甲方的息费费率；若乙方对息费费率并不认可，可放弃当金申请；已批准当金，不可撤销。在该笔当金的最长融资期限内按实际日息费率计算，超出最长融资期限按超期日罚息率计算。2.8甲乙双方确定的定期清算日为每月的第一个交易日，定期清算日为甲方对乙方当期使用当金所实现的交易盈亏及使用当金的息费进行清算和划付资金；FPRC 系统对乙方每次申请并使用当金进行交易的记录进行电子化管理，乙方使用“FPRC 客户端”可随时查询使用当金的交易纪录及息费。2.9定期清算：在定期清算日，如果乙方出现亏损，乙方需将当期所有申请并使用的当金的息费和当期已实现的交易亏损，主动存入甲方事先提供的银行账户或甲方B账户；如果乙方出现盈利，甲方须将乙方盈利总额扣除当期所有申请并使用得当金的息费后存入乙方事先提供的银行同名账户或乙方A 账户；乙方当期未卖出的股票不做盈亏清算，延至下月；乙方当月没有申请或占用当金则不参与当期清算；乙方须主动于清算日将清算资金支付给甲方，最迟不晚于清算日的次日中午12 点，否则甲方有权不论是否事先通知到乙方，直接行使乙方预留给甲方的授权，从乙方A 账户卖出股票并提取相应的清算资金，完成清算。2.10甲乙双方约定：风险线值质押账户（A 账户）资产总额当金账户（B 账户）资产总额保证金账户（C账户） / 当期占用金额100%，警戒线值为 %。如果乙方以质押股票账户方式融资，当风险线值达到警戒线值时，乙方必须在T+2工作日前，追加保证金，使B账户加C账户的资产总额大于当期占用金额的 %，否则甲方将立即进行平仓清算，不论平仓时是否通知到乙方，或通知到乙方后，上述风险值是否回升到风险线以上；如果乙方以全额保证金方式融资，平仓线值为 %，乙方在风险线值低于警戒线值时须主动补仓，否则甲方在乙方风险线值低于平仓线值时，将立即进行平仓，不论平仓时是否通知到乙方，或通知到乙方后，上述风险值回升到平仓线以上（说明：质押账户、保证金账户或当金账户资产总额账户中股票市值资金余额；当期占用金额当前计息金额当期未清算实现亏损）。2.11 乙方可以向FPRC系统中其他客户进行融资借款，并同意由典当行对乙方与其他客户的借款行为进行履约担保，同时使用质押账户和保证金账户资产对典当行的履约担保进行反担保。乙方向FPRC系统中其他客户的借款记入当金账户进行操作，计息、清算、平仓等同样遵循典当业务操作规范与以上约定。2.12由证券公司或交易所交易系统产生的损失，以及因网络故障、电脑系统意外造成的损失，甲方不承担任何责任。对于因甲方工作人员或软件公司管理人员工作失误引起的乙方损失，由相关责任方进行赔付。3、风险揭示3.1 甲方在签署本合同前须履行风险提示义务；乙方在签署本合同前须详细阅读本合同内容及相关风险提示，以便正确全面了解证券质押典当融资网上交易风险。3.2 技术风险揭示3.2.1 互联网是开放性的公众网络，网上证券交易委托除具有其他委托方式共同的风险外，还有其特有的风险，如由于互联网数据传输等原因，交易指令可能会出现中断、停顿、延迟、数据错误等情况；互联网存在黑客恶意攻击的可能性，亦存在病毒入侵的可能性，互联网服务器可能会出现故障及其他不可预测的因素。3.2.2 网上交易可能因乙方电脑设备及软件系统与所提供的网上交易系统不相匹配而导致无法下达委托指令或委托失败；网上行情信息及其他证券信息可能会出现延迟或错误；或因乙方不慎将股东账号和交易密码泄露或被他人盗用，而导致乙方账户被他人盗买盗卖的风险；其他不可预见风险的存在。3.3 交易风险揭示3.3.1 乙方每次申请当金购买股票后没能在当次规定的最长融资期限内卖出，致使所持股票形成“交易绝当”，将出现被罚息且被甲方强行卖出而形成亏损的风险。3.3.2 乙方申请当金购买股票出现账户市值下跌且风险线值低于警戒线值或平仓线值时，将出现乙方本金账户与当金所买股票被甲方强行卖出而形成亏损的风险。3.3.3 网上直接的或暗示的资讯（包括且不限于证券信息、公司资料、评论、预测等）均只能作为参考，乙方应自主决定投资策略并对买卖决定负责。3.4 规避风险建议3.4.1 乙方务必注意个人信息资料的保密，账户交易密码和通讯密码均需妥善保存，如意识到密码可能泄露，请及时修改密码。3.4.2 乙方用于交易委托的电脑必须安装可信赖的病毒防火墙和网络防火墙软件，如遇电脑、网络通讯或网上交易相关软件出现异常情况，应暂时停止网上委托。3.4.3 乙方应尽量避免在网吧等公共电脑上进行网上交易，以防止个人信息被其他人获取；乙方需注意键盘输入和屏幕显示的保密，并且及时修改交易密码。3.5 特别提示3.5.1 乙方使用甲方提供的铭创FPRC 客户端软件申请资产质押典当融资服务时，表明乙方已完全了解资产质押典当及网上交易可能存在的相应风险，乙方完全能够承受该风险并承担由此可能带来的损失。3.5.2 乙方资产质押获得当金并交易买卖有可能会导致质押账户被甲方强行卖出、及强行划转亏损部分的资金等风险，导致乙方出现损失，乙方将自行承担损失。4、附则4.1 本合同经甲乙双方有权签字人签名盖章后生效。本合同期满后，甲乙双方必须重新签订新合同或办理书面续当手续。4.2 本合同所附典当业务操作规范及甲乙双方有关的证券交易交割单、清算凭证、划款凭证及当票等单据为本合同不可分割部分，具有同等法律效力。4.3 本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力；本合同未尽事宜，经双方协商可签署补充合同，补充合同为本合同不可分割部分，具有同等法律效力。甲方签署 ： 本人已认真阅读了合同内容和合同所附典当业务操作规范的内容！ 乙方签署：签署日期： 二 年 月 日 签署日期： 二 年 月 日典当业务操作规范1、释义与说明1.1 FPRC 系统：本合同中所指“FPRC 系统”，全称为典当融资业务管理与风险监控系统，是由英文“Financing with Pawn management & Risk surveillance Control system”的缩写。该系统是以计算机网络技术为基础，以典当管理办法为法律依据，完成资产质押典当融资业务与管理的全电子化科技系统；系统包含了资产质押典当融资的网上交易、业务管理、动态监管与风险控制等功能。1.2 FPRC 客户端：本合同中所指“FPRC 客户端”是“FPRC 系统”的重要组成部分，由甲方提供给乙方作为网上自助申请并使用当金的应用软件，包括资产评估、当金申请与核准、股票交易、息费计收、交易记录查询等功能。1.3 网上自助申请当金：在本合同有效期内，乙方可使用“FPRC 客户端”网上自助申请各种期限的当金产品，每次FPRC 系统都会提示当次可申请最高当金限额，乙方自主选择每次申请当金的金额，FPRC 系统核准即算申请当金成功，不能撤销；乙方可以多次申请，每次申请获准后均形成一个独立的当金产品；乙方需按照FPRC 系统每次提示的当金产品的期限规定使用当金。1.4 质押账户（A 账户）与当金账户（B 账户）1.4.1 本合同所指“质押账户”，简称A 账户，包括资金账户、股东账户，是乙方在指定证券公司营业部开立的个人或企业账户；在本合同有效期内，乙方已将该账户及账户内的证券资产作为质押物（俗称“当物”）质押给甲方；乙方丧失了A 账户内证券资产的处置权；甲方根据双方约定可对该账户进行监控；为便于乙方投资操作，甲方特别允许乙方对该账户继续进行股票交易。1.4.2 本合同所指“当金账户”，简称B 账户，包括资金账户、股东账户，是由甲方提供给乙方用于申请当金并使用当金买卖股票的账户；乙方申请并获准的当金指定在B 账户中使用；甲方仅允许乙方通过“FPRC 客户端”使用B 账户进行股票交易。2、个人资信级别与最高当金限额2.1 个人资信级别：甲方通过对乙方历史交易能力的评估确定乙方初始的资信级别；FPRC 系统会根据乙方使用当金交易的盈亏状况，对乙方个人资信级别进行定期调整；若乙方资信级别降至25 分，甲方有权单方面适时终止本合同。2.2 最高当金限额：甲方对乙方资产质押典当采取最高当金限额管理；乙方以自有资产，包括A 账户内的股票向甲方申请资产质押典当，其中乙方A 账户内的股票质押值为：乙方申请当金时FPRC 系统评估的市值乘以乙方的资信级别；乙方每次申请时系统将自动提示可申请的最高当金限额，乙方可在最高当金限额内自主选择当金金额，获准的当金在当次申请最短融资期限内有效。3、息费费率与计算原则3.1 息费费率：甲方有权根据资金的供求关系和市场行情，在本合同约定范围内调整当金的息费费率；乙方每次申请当金时，FPRC 系统将自动提示当次申请当金的实际息费费率，该息费费率在当次申请的最长融资期限内不得变动。3.2 罚息费率：甲方设定了当金的融资期限的管理规定，乙方从申请当金并获准之日起，至本次当金规定的最长融资期限日止，按照正常的息费费率计算；乙方在本次当金规定的最短融资期限后卖出股票即视为还款，超过当次当金规定的最长融资期限仍未卖出股票属违约，则甲方对乙方超期占用的当金按照罚息率计算，且视超期占用当金持有的股票为“交易绝当”而随时强行平仓抛售。3.3 息费计算：乙方每次申请并获准的当金在当次当金规定的最短融资期限内有效，甲方按照乙方获准当金金额在最短融资期限内全额计收息费，乙方在最短融资期限外卖出股票后，甲方按照乙方实际占用的当金金额和占用时间计收息费，不占用部分则不再计收息费。3.4 节假日息费计算：乙方在最短融资期限外的一般交易日（T 日）卖出股票，息费计收停止日为T+1 日；若周五卖出股票，息费计收停止日为T+3 日；法定节假日前一日卖出股票，息费计收停止日为T+N+1 日（N 为法定节假日天数）。4、乙方质押账户及质押4.1 本合同生效后，表明乙方在开始使用FPRC 进行融资时，自愿将自有资产，包括A 账户及项下相对应金额的资产，作为典当质押物质押给甲方；只有在乙方出现违反本合同约定的条款时，甲方才有权按照本合同约定的处置方式和程序处置乙方相应的质押物。5、质押担保范围5.1 乙方向甲方质押担保范围指本合同中当票及本合同所规定的当金、息费、违约金、损害赔偿金及为实现债权所发生的费用。5.2 乙方不得将A 账户及项下资产转借给第三方或向第三方设定任何形式担保；否则甲方有权终止本合同，并要求乙方承担由此产生的全部责任和经济损失。6、当金申请与使用限制6.1 当金申请：乙方仅能通过“FPRC 客户端”网上自助申请当金并在B 账户内使用当金进行股票交易及查询。6.2 当金使用限制：甲方利用FPRC 系统限制乙方使用当金买入具有风险的股票；甲方有权在任何时间对股票的风险级别进行调整，风险级别在25 分以下的股票为甲方限制乙方使用当金买入的股票；乙方已清楚该限制可能对乙方投资所产生的影响，并承诺对此限制没有任何异议。7、账户限制、授权委托、预留银行卡、解除账户限制与合约单方终止7.1 账户限制：乙方须在甲方指定营业部办理A 账户的限制处理；该限制处理已明确：在本合同有效期内，乙方提请营业部对A 账户进行限制，限制内容包括：限制资金账户的银证通及银证转账功能、限制柜面资金提取与转出功能、限制转托管、限制撤销指定交易、限制销户等；乙方只有取得甲方书面的同意，方可到指定营业部办理账户限制的解除。7.2 授权委托：乙方须在甲方指定的营业部办理给甲方的A 账户的授权委托，授权甲方委派人为代理人；该授权委托已明确：在本合同有效期内，遇交易绝当时，或定期清算、平仓清算，乙方未按清算要求执行清算划款时，甲方可凭该授权委托指令处置乙方A 账户资产，并转出乙方帐户现金资产用于缴付清算资金。以上约定情况之外，甲方不得使用乙方授权，否则由此产生的乙方损失由甲方承担。7.3 乙方应预留一张同名银行卡在甲方，用于清算资金的缴付。7.4 解除账户限制：乙方完成当月定期清算且未占用当金时，可向甲方提出账户限制的解除申请；甲方将停止乙方申请当金的资格，并向乙方出具书面的解除账户限制的手续，乙方仅能凭该书面手续办理账户限制的解除；只有在乙方重新向指定营业部办理了A 账户的限制处理后，甲方方恢复乙方申请当金的资格。7.4 合约单方终止：乙方在未使用当金且与甲方完成清算的情况下，甲乙双方均可单方提出终止本合同；乙方在定期清算后，由于资信级别降至本合同规定的最低值时，甲方有权单方面终止本合同。8、交易绝当、续当、赎当及合同绝当8.1 交易绝当：在本合同有效期内，乙方使用当金购买并持有股票超出申请当金时规定的最长融资期限（遇法定节假日自动顺延）时，即为“交易绝当”；乙方可以通过FPRC 会员端查询是否出现产品超期及交易绝当情况，甲方无需另行通知乙方，甲方有权对乙方超出最长融资期限占用当金计收罚息，且有权对交易绝当股票随时强行平仓抛售；甲方强行抛售交易绝当股票所产生的盈亏由乙方承担；甲方有权因此而降低乙方资信级别，直至单方面终止本合同。8.2 赎当：在本合同期满前，乙方应完成赎当，即卖出使用当金购买的股票并对交易盈亏和息费进行清算。8.3 续当及合同绝当：本合同到期日，乙方未完成赎当，也未能与甲方办理书面续当手续或重新订立新合同，即视为“合同绝当”，甲方有权在不通知乙方的情况下，对合同绝当的股票立即强行平仓抛售