现金管理业务系统PPT课件.ppt

结算与现金管理基础系统和新产品介绍 2009年4月结算与现金管理部肖刚 内容提要 支付结算基础系统 新一代全球现金管理系统 结算与现金管理产品体系 产品经理队伍建设 一 支付结算基础系统 支付体系主要本币支付系统主要外币支付系统 支付体系 支付体系的核心要素支付体系的组成 参与者 支付工具 支付系统 支付体系监管 主要本币支付系统 主要公共系统 现代化支付系统 支票影像系统 电子票据系统 票据交换和清算系统 银行卡支付系统工行行内系统 实时清算系统 主要外币支付系统 境外主要外币支付系统 美国主要支付系统 欧洲主要支付系统 日元 港币支付系统人行境内外币清算系统工行外汇汇款暨清算系统 二 结算与现金管理产品体系介绍 结算与现金管理产品体系 支付结算产品线 传统产品 支票 银行汇票 银行本票 银行承兑汇票 汇兑 托收 委收等 国内信用证 特色产品 即时通 支票直通车 电子回单柜等已投放新产品 财智账户卡系列 收款管家 定期支付 账户信使 结算支付保证 财智账户创业系统 收款管家 按照客户A与我行签定的定期支付服务协议 我行定期将一定金额从账户A转到账户B支持系统内人民币账户账户 包括对公 个人 定期支付 现金管理产品线 二 结算与现金管理产品体系介绍 全球现金管理系统平台 全球现金管理系统产品应用 全球现金管理产品 集中收付款 账户信息服务系列 资金池 结算账户控制系列 查询查复 集中收付款 定向收支 账户支付控制 本外币资金池 资金池 是一种流行的现金管理技术 实际应用中是将属于同一家公司的一个或多个实体的不同银行账户 成员账户 余额集中到一个银行账户上 总账户 或者在名义上互相实行净额结算的技术 作用三方面 优化利息 改善流动性管理和提高现金透明度 加强控制 代理服务产品线 二 结算与现金管理产品体系介绍 代理同业 投资理财产品线 二 结算与现金管理产品体系介绍 境内外联动产品线 全球快汇 本外币汇款预结汇外汇汇票本外币速汇款SWIFT支付指令代理同业资金清算账户信息服务 FOVA 账户额度控制日间透支余额调剂外汇汇款外汇票据协定金额转账外币速汇款 二 结算与现金管理产品体系介绍 本外币速汇款 三 新一代结算与现金管理系统介绍 系统建设的目标系统建设的原则系统结构主要功能 系统建设目标 系统建设原则 新一代全球现金管理系统 综合营销管理 内部考核评价 综合产品服务 客户信息管理 目标客户管理 账户管理和信息服务 流动性管理 收付款服务 供应链金融服务 销售管理 服务管理 风险管理服务 机构部门考核还原 人员业绩评价 投资理财服务 系统功能结构图 流动性管理 资金池扩展 主要功能 支付账户余额不足 实时联动调剂账户的资金 调剂完成 同步进行对外支付 支付账户调剂账户 1 调剂账户可设置当日最高调剂额度2 调剂账户可设置最低保留额度3 调剂账户最多五个 且有优先级的设置 账户关系 调剂规则 业务参数 流动性管理 活期存款余额调剂 主要功能 收付款服务 主要功能 供应链金融服务 下游企业 上游企业 贸易往来 贸易往来 单据信息 单据信息 单据信息 贸易融资 信息分析报告 主要功能 针对集团公司对本部及其成员公司所有往来票据集中管理的需求 将集团所持有的承兑汇票组成 票据池 在提供票据查询和分析统计 实物票据异地代保管等服务的基础上 提供以池内票据整体作为担保 完成自动计算最高可开票额度 新开票据 托收等处理 票据池 主要功能 投资理财服务 理财分析 主要功能 投资理财服务 防御型存款产品 主要功能 考核还原与业绩评价 现金管理业务存款还原 存款利润还原以及中间业务收入还原 按照贡献 客户类别 客户级别 行业 渠道 业务情况 存 贷 中间业务 等维度生成查询报表 机构 客户经理 产品经理 营销团队业绩统计分析 考核还原 业绩统计 综合分析 主要功能 产品经理岗位类别 岗位职级体系管理办法 修订 工银发 2008 96号 四 结算与现金