项目风险管理在丽华国际建筑项目中的应用本科毕业论文.doc

项目风险管理在丽华国际建筑项目中的应用application of project risk management in the li hua internation construction project ii摘 要由于建筑工程具有规模大、周期长、露天作业多、建筑物与地质环境关系密切及外部联系广泛等特点，加上建筑物结构在整个施工过程中处于最薄弱状态，因此，在项目运行过程中存在着许多不确定的因素,比一般产品生产具有更大的风险，所以进行风险管理就尤为重要。相对国外而言,我国对项目风险管理的研究起步较晚，在该领域的理论探索和应用研究目前仍然不够成熟，还存在一些急需填补的研究空白。本文以建筑工程项目作为研究对象，综合采用了文献总结与专家访谈结合、定性分析与定量分析结合法、规范分析与实证分析结合的方法，针对建筑工程项目总结出风险管理的基本流程。从风险识别、风险评价、风险应对等角度，对风险管理过程进行了深入研究，系统地识别出建筑工程项目的风险因素，并对它们分别进行分析和评价，并提出了具体的应对和监控措施。本文以丽华国际高档小区住宅建筑项目为案例研究对象，通过翻阅大量的文献资料，主要采用头脑风暴法和风险调查法进行了项目的风险识别，采用现场资料的收集调查及专家经验打分法相结合的方式进行了该项目的风险评价，从而验证了本文研究的合理性和实用性，给同类项目的风险管理及分析评价提供一定的指导。关键词：建筑项目，风险管理，风险识别，风险评价abstractdue to its characteristics with large scale, long period ,more open-air work, close relations with geologic environment, widespread external relations, plus weakest buildings structure state during the whole constructing progress, constructional engineering projects have many uncertain factors and much greater risk than common projects. therefore, it is particularly important to carry out risk management.comparing with foreign countries, we are later for abroad with project risk management research. there are a lot gaps needed to fill with theory exploration and application research of risk management. this paper takes construction project as reseach object, and summarizes basic procedures of risk management by combining literature summary and expert interviews, qualitative and quantitative analysis, normative and empirical analysis. from the view of risk identification, risk evaluation and risk response, this paper thoroughly studies risk management process, systematically identifies, analyzes, evaluates the risk factors of project, and then proposes specific response and control measures.this paper uses a luxury residence community called li hua internation as research object. by reading and referring to a lot of literatures, it firstly uses “brain storming” and “risk investigation method” to identify project risks, then evaluates the risk level by utilizing job site survey and expert experience grading method, thus verifying rationality and practicality of reseach, and finally provides some references for similar projects.key words: construction project, risk management, risk identification, risk evaluation目 录第1章 绪论11.1 选题的背景及意义11.1.1 选题的背景11.1.2 选题的意义11.2 国内外相关研究现状21.2.1 国外研究现状21.2.2 国内研究现状31.3 研究内容及结构路线41.3.1 研究内容41.3.2 研究结构路线5第2章 风险及风险管理概述62.1 风险概述62.1.1 风险的概念62.1.2 风险的组成要素62.1.3 风险的特性62.1.4 风险的分类82.2 风险管理概述92.2.1 风险管理的含义92.2.2 风险管理的原则92.2.3 风险管理的范畴92.2.4 风险管理的方法10第3章 建筑工程项目风险管理过程综述113.1 建筑工程项目风险识别113.1.1 风险识别的含义113.1.2 风险识别的过程123.1.3 风险识别的方法123.2 建筑工程项目风险分析评价133.2.1 风险分析评价的含义143.2.2 风险分析评价的过程143.2.3 风险分析评价的方法153.3 建筑工程项目风险应对控制163.3.1 风险应对的含义173.3.2 风险应对的过程173.3.3 风险应对的措施173.4 建筑工程项目风险监控193.4.1 风险监控的含义193.4.2 风险监控的过程193.4.3 风险监控的方法20第4章 建筑工程项目风险管理案例分析224.1 工程概况224.1.1 工程项目简介224.1.2 项目风险管理现状224.2 项目风险识别234.2.1 项目风险因素分析234.2.2 项目风险因素识别244.3 项目风险分析评价264.3.1 项目风险分析评价依据264.3.2 项目风险分析评价过程264.4 项目风险应对与控制措施274.4.1 项目风险应对计划274.4.2 项目风险应对控制措施294.5 项目风险监控30第5章 结论与展望335.1 结论335.2 展望33参考文献35致 谢3660太原理工大学高等教育自学考试本科毕业论文第1章 绪论1.1 选题的背景及意义1.1.1 选题的背景建筑工程的大多数项目均是在复杂多变的自然环境和社会环境中进行的，因此会受各种各样众多因素的影响。对于这些影响因素，我们的工作人员往往因认识不足或没有足够的力量加以控制，使得实际工程偏离预期的目标，这种偏离就是风险1。建筑工程历来就是是一项“风险事业”，自始至终都存在着错综复杂的问题和许多不确定的自然环境和社会环境，以至于使工程项目难以达到预期的成本、质量和工期目标，同时带来损失。特别是投资大、周期长的大中型建筑工程项目，其影响因素多、不确定性大、影响时间长等等。由于这些因素影响，投资决策失误、施工方案计划不周、工期拖延、人身伤害、财产损失、生产运营不正常并导致施工效益低下甚至亏损等严重后果时常发生。因此，建筑企业要追求效益，就必须识别自己所面临的风险，了解风险的性质，分析风险的根源，判断风险发生可能造成的影响及其严重程度，并在此基础上制定和实施对企业最有利、最有效的风险控制方案。综上可以看出，要想很好地控制风险所带来的损失，就必须对相应工程项目进行风险管理的研究，由此，建筑工程项目风险管理也就应运而生。风险管理作为一门新兴的管理学科，既涉及一些数理概念，又涉及大量的非数理的文理观点2。我们的建筑单位所要做的就是对可能产生的风险进行有效的识别、分析和评价，并在此基础上有效地处置风险，制定相应的应对方案，尽可能达到低风险低投资带来经济利益及安全保障的最大化。总之，建筑企业进行工程项目风险管理是建立市场经济体制的需要，是建筑体制改革的重要组成部分，也是中国建筑市场顺利向外开放和中国的建筑业在国际建筑市场进一步发展，由大变强的必要前提条件。目前项目风险管理理论和实践应用研究与探索非常迫切，通过对风险的认识、分析、评价及控制进行深入的研究，不尽能很好地为我国建筑企业的风险管理建立一套比较有效的管理体系，也可以弥补我国建筑行业在风险管理这一块的一些不足之处。1.1.2 选题的意义随着科学技术的快速发展和社会生产力的快速提高，项目的规模和复杂性都越来越大，其涉及的因素也越来越多，综合起来其特点就是投资大、结构复杂、周期长以及项目结果成败影响面广3。由于项目结果的成败影响巨大，对项目管理的要求就会高，但是，由于项目的特点是一次性和复杂性，因此在项目的实施过程中会常常出现各种的随机干扰因素，就导致了项目的风险很大，可见其在项目的进度管理、质量管理及成本管理等所有管理中的地位是不可替代的。人们一般都认为风险仅与金融市场有着密切的联系，而对建筑业没有多大的影响或是影响很小。但实际情况并非如此，金融市场中的投资者显然己经意识到风险在将其资产进行投资时，扮演着至关重要的作用。将要面对的风险与项目预期或者未来的收益是不是相符合？以及在不利的情况下的最严重的后果是什么？这是市场投资者面临两个非常重要的问题。建筑行业同样适用这一观点。建筑工程项目因为其投资巨大、工作周期长，在项目实施过程中不能预测和不确定性的因素很多，如项目设备、人员、材料等情况以及一些突发的状况，项目施工设计、投资决策以及使用等，这些在各个阶段出现的各种预期之外的问题都对建筑项目的实施有一定的影响，项目的风险将会以各种各样的形式得到增加。因此，建筑工程项目的各个参与方如果不加以防范风险，就会面临各种可能发生的风险，这将很大可能会对建筑工程项目的顺利进行和实施产生严重的影响，进而带来巨大的经济损失。所以，建筑工程项目的风险管理就是非常必要的。与国外一些发达国家比较，我国的建筑工程项目的风险管理尚处于起步和初期阶段，在计划经济阶段，由于建筑工程项目的投资是以国家政府的投资为主要的，国有单位也是作为企业的主体，所以一旦项目中出现问题和发生损失，国家承担主要风险，对企业自身的或是直接相关的利益关系较小4。因此就造成了企业建筑工程项目风险管理的意识很淡薄。自市场经济以来，我国的建筑工程项目投资已开始向多元化发展，很大的变化发生在企业所有制结构上，建筑工程项目风险管理逐渐地受到建筑工程项目的各个参与方的重视。综上，对单个组织单位而言，项目风险管理促进了决策的科学化、合理化，降低了决策的风险水平，为项目组织提供了安全的经营环境，保障了项目组织经营目标的顺利实现，使项目组织面临的风险损失减少到最低限度，从而促进了项目组织经营效益的提高，实现了以最小成本达到最大安全保障的管理目标；对整个社会而言，项目的风险管理有不仅利于中国特色社会主义市场经济的健康发展，全社会资源的合理分配及国民经济产业结构的优化，而且有利于经济社会的稳定发展及人民生活的社会经济环境的安定发展。1.2 国内外相关研究现状1.2.1 国外研究现状早在20世纪初，第一次世界大战结束后，德国就为战后重建提出了风险管理。至30年代，风险管理开始在美国出现，50年代逐渐发展成为一专业学科。1963年，美国出版的一本手册中刊载了企业的风险管理一文，引起了欧美各国的普遍重视。此后，对风险管理的研究逐步趋向系统化和专门化，使风险管理成为企业管理中的一门独立学科。后在美国保险管理学会的推动下，风险管理逐渐成为了项目管理的一个重要内容。20世纪70年代中期，法国和一些欧洲国家纷纷建立了全国性和地区性的风险管理协会，风险管理逐渐成为全世界关注的问题5。在各国风险管理研究中，美国的风险管理起步最早，理论研究与应用范围很广，拥有这方面大量的人才。70年代中期，全美的多数大学工商管理学院及保险系都己普遍开设风险管理课程。宾夕法尼亚大学的保险学院还举办风险管理资格考试，如果通过该项考试，即可获得arm(associate in risk management)证书。该证书具有相当的权威性，获得证书即表明在风险管理领域取得一定的从业资格，为全美和西方国家认可。1987年，美国项目管理学会rmi(project management institute)公布第一个项目管理知识体系(project management body of knowledge，简称pmbok)，将风险管理作为项目管理的一个重要组成部分，并于2000年对其进行了修正，足以可见rmi对项目风险管理的重视。与美国相比，英国的风险研究有其自己的特色。在risk analysis for large projects: model, method and cases一书中，南安普敦大学c. b. chapman教授提出了“风险工程”的概念。他认为，风险工程是对各种分析技术及管理方法的集成，以更有效的风险管理为目的，范围更广，方式更加灵活。该框架模型的构建弥补了单一过程的风险分析技术的不足，使得在较高层次上大规模地应用风险分析领域的研究成果成为可能6。目前，风险管理研究和应用己成为管理学科的一个重要分支，风险管理理论的应用日益普及。在国际工程建设领域，工程项目的可行性研究、工程设计、工程招投标、工程施工组织和方案选择等方面风险管理理论应用已经比较普遍。现在基本上国外各企业中均设有风险管理机构，专门负责风险的分析和处理工作，已经形成了包括建设方、承包商、保险公司、中介咨询服务机构、行业协会和政府等各种机构完善的工程风险管理体系。近两年，工程风险转移及工程风险担保和保险，工程融资、投资风险以及工程信用风险等方面，成为工程风险方面研究的热点问题。同时，国外对工程风险识别、分析和评估方法的研究逐渐向具体化、深入化发展。1.2.2 国内研究现状我国的建筑工程项目风险管理现状与西方发达国家相比，仍然处于起步和初期阶段，建筑工程项目的风险管理水平还处于很落后的阶段，建筑工程项目保险等风险管理的实施措施也基本上是空白状态。我国目前常用的一些风险管理技术主要有：风险规避；预防风险；协议转移风险等。就目前来说，国外的比较先进、实用的方法主要是工程项目保险以及工程担保，而这种技术国内目前基本上是空白状态。我国风险管理研究始于80年代中期，旅美华人段开龄博士应教育部邀请，正式将风险管理知识引入我国。1987年，清华大学郭仲伟教授风险分析与决策的出版，标志着我国新时期风险研究的开始。随着我国改革开放不断深入，国外各种风险管理的理论和书籍被介绍到中国，同时也被应用到项目管理中来，尤其是大型的土木工程项目，如三峡工程、广州地铁等7。在这些项目的实施过程中都制定了风险管理方案，并成功地运用了项目风险管理方法。但是由于种种原因，国内建筑企业的风险管理意识依旧淡薄，项目决策者、经营者并不将风险管理看作项目管理的一部分，对待风险的态度大多处于凭直觉、凭经验的层次，因此影响到了工程风险在我国的研究与推广。关于风险理论研究领域，国内重点研究国际工程承包风险和建设项目投资风险，并且研究内容主要集中在两方面：一是建筑工程风险因素分析和风险应对策略研究；二是对国外风险分析技术的改进。在风险研究取得初步成果的同时，所欠缺的是缺乏切合工程实际，未能将工程风险研究真正纳入工程管理实践，与工程管理之间缺少直接经济效益关系。工程管理者看不到风险研究与利用的价值，阻碍了风险研究的进一步发展。同时，风险识别和评估方法以及风险处理方面的理论研究与国外差距较大。目前，我国建筑工程项目风险管理的意识比较弱，很少能够查阅到的相关的资料，对风险管理的研究还有待进一步提高。虽然，近些年我国的一些研究人员对建筑工程项目可行性研究阶段的投资风险管理做过了一些比较深入探讨，但是对建筑工程项目风险管理的研究还不够全面和深入8。总地来说，我国的建筑工程项目风险管理不管是在理论研究方面，还是在应用实践方面，都尚处于起步和探索阶段。1.3 研究内容及结构路线1.3.1 研究内容本文以丽华国际高档小区住宅项目为案例研究对象，在总结参考前人相关研究资料的前提下，对该建筑工程项目进行了风险管理研究，并结合相关的方法对该项目风险等级程度进行了科学的评价，其具体内容如下：1）参考翻阅相关风险管理的资料书籍，对风险管理选题的背景、意义、国内外研究现状及研究内容进行了总结；2）阐述了风险的定义、组成要素，特性、分类，以及风险管理的含义、原则及方法等；3）对建筑工程项目的风险识别、风险分析评价、风险应对控制及风险监控等流程进行了概述，主要包括其含义、过程、方法及应对措施等；4）以丽华国际高档小区住宅项目为案例，用项目的风险管理的理论知识对该项目进行了该案例的分析、应用研究；5）对前面几章的相关研究内容结论进行了总结，并对其中存在的一些不足之处进行了分析，为以后的研究目标提供了一定的指导方向1.3.2 研究结构路线依据具体的研究内容及研究方法，建立了如下的结构路线图1.1绪 论风险及风险管理综述风险管理过程综述建筑工程项目风险识别建筑工程项目风险分析评价建筑工程项目风险应对控制风 险 管 理案 例 分 析结论及展望图1.1 研究结构路线图第2章 风险及风险管理概述2.1 风险概述2.1.1 风险的概念风险是一个十分模糊、笼统、抽象的概念，很难给其定义一个十分严谨、完善且可以灵活地适用于各个不同的领域的定义。到目前为止，还没有给定风险一个比较统一的定义。美国研究风险问题的著名学者a. h. 威雷特认为风险是关于主观不愿发生的事件所发生的不确定性的客观的体现；而美国的经济学家fh.奈特则认为风险是能够测定的不确定性。对于风险的具体定义，较为经典的是美国的webster提出来的，他认为风险是遭受其损失的一种可能性；而后，chapmal c.b和cooper d. f在大项目风险分析中，提出了较为权威的风险的定义，即“风险是因为从事某项特定的活动过程中存在的不确定性从而产生的经济上或是财务上的损失”9。综合以上的观点我们可以得知，风险是一种客观存在，是不以人的意志为转移的，它的存在与客观环境及一定的时空条件有关，并伴随着人类活动的开展而存在。2.1.2 风险的组成要素风险的组成要素主要包括以下几方面：1）风险因素风险因素是指引起或增加风险事故的机会或扩大损失幅度的原因和条件，是风险事故发生的潜在原因，是造成损失的内在的或间接的原因10。在建筑工程项目实施过程中，存在这不确定的风险因素，如工期危险的产生存在很多方面，气候、地址、技术、设计等多方面与现实施工条件的差异等不确定风险因素的影响，根据风险的性质，风险因素分为物质风险因素、道德风险因素和心理风险因素。2）风险事故风险事故是指由风险因素引起的各种不确定事故，是造成损失的外在的和直接的原因，损失都是由风险事故所造成的。风险事故使风险的可能性转化为现实，即风险的发生。如刹车系统失灵酿成车祸而导致人员伤亡，其中，刹车系统失灵是风险因素；车祸是风险事故；人员伤亡是损失。如果仅有刹车系统失灵，而未导致车祸，则不会导致人员伤亡。3）风向损失在风险管理中，风险损失是指发生风险事故所以起的的经济价值的减少，显然，风险管理中的损失必须包括两个方面的条件:一为风险事故的发生;二为经济价值的减少，二者缺一不可。如风险事故发生了，但是并没有造成经济损失，就不能叫做风险损失。2.1.3 风险的特性建筑工程项目总体风险是由相互作用甚至是相互依存的若干项目子风险按一定规律复合而成的。风险分析的目的就是要通过对建筑工程项目风险的特殊性进行分析，然后辨识各子风险，分析其作用关系、作用途径、各子风险的复合规律，从而对项目风险进行评价、控制与管理11。建筑工程项目风险与风险分析具有如下特性:1、整体性与叠加性任何项目风险的产生都将对项目总目标产生不同程度的影响，项目总风险是各子风险的叠加与复合。2、相关性项目风险之间存在着相互依存、相互制约的关系，它们通过项目建设特定的环境和各种可能的途径进行组合，形成特殊的复合风险。项目风险分析的重点之一就是研究项目风险的相关结构及变化规律。在工程项目建设中，风险的相关性主要有:（1）因果相关指一风险的发生导致另一风险的发生。因果相关按其是否能将原因分离并归于其他风险，可分为可分解的因果相关与不可分解的因果相关。在项目风险分析中，应尽可能使因果相关关系分离。（2）共同前提相关指各建筑工程项目风险共同依存于同一前提条件。在建筑工程项目施工中，施工质量风险与施工安全事故风险，一般来说，共同依存于承包商能力。（3）复合后果相关建筑工程项目复合风险有时并不简单的呈现线性叠加，各单一风险的联合作用往往导致颇为意外的结果。（4）相互依存性建筑工程项目风险之间有时存在着相互依存、相互作用、互为条件的相关关系。3、结构性项目结构特征及项目建设活动决定了项目风险的结构性。就整体来说，建筑工程项目风险也具有结构层次性。4、动态性建筑工程项目风险与风险分析的动态性具有如下三方面的特点:首先，项目风险随项目建设进程的发展各类风险依次相继出现。其次，风险分析与管理具有较为明确的阶段性，最后，风险分析与风险管理存在于项目建设的全过程，在这过程中，风险分析与风险管理是循序渐进、循环往复的。5、目的性建筑工程项目风险分析的目的是为了有效的采取一系列风险对策、控制风险或控制风险损失，确保项目建设目标的实现。6、环境适应性任何一个系统都存在于一定的环境中，在项目风险分析中，要求使用灵活的方法以适应不同的工程建设环境下的风险分析与管理。同时，由于项目风险的复杂性，通常针对不同的风险问题，要求采用定性分析与定量评价相结合的方法。2.1.4 风险的分类项目的风险是因为各种不确定的因素造成的，这些因素主要有：整个项目中的人们的活动导致变化、自然环境在时空上的变化、项目未来需求的改变、历史资料数据、项目现场信息不足和处理产生的误差等。对这些不确定性的风险因素，将项目风险分为环境风险、过程风险以及决策目标风险三个大类：1、环境风险它是指因为工程项目的外部环境因素对项目产生的影响的一种因素。环境风险因素形式具体包括政治风险、自然风险、社会风险、经济风险、法律风险等五个方面。2、过程风险项目的过程风险是指工程项目主要包括了项目的可行性研究、项目规划设计、项目施工运行、项目竣工和项目后期维护在内的整个周期中可能面临的潜在风险。（1）技术风险指建筑工程项目的技术条件不确定性造成的项目可能损失或是项目的预期目标不能顺利达成的可能性。技术风险主要表现在工程项目的方案选择、项目设计以及项目施工等一系列过程中。（2）管理风险管理风险是指在项目的组织、计划、协调、管理等非技术条件的不确定性造成的项目目标难以顺利达成的可能性。这些非技术风险还包括了项目的运作方式与项目管理所引起的必须承担的各种管理风险。3、决策目标风险主要是指对项目的目标顺利达成有一定影响的因素，如工期延误带来的风险、工程项目的质量引起的风险、项目施工的环境安全产生的风险、项目费用超支导致的风险、施工信誉造成的风险等等。（1）质量风险主要是指建筑工程项目的技术性能、质量目标无法如期达成的可能。质量风险一般是指比较严重的质量不足与缺陷，特别是项目质量事故。（2）进度风险主要是建筑工程项目的实施进度无法按照原定计划实现目标的可能。（3）费用风险主要是指在工程项目的费用目标无法顺利达成的可能性。总的来说，过程风险比较侧重于工程项目的整体运作过程，影响项目目标的风险则是突出强调了项目风险控制和管理的关键之处。2.2 风险管理概述2.2.1 风险管理的含义从系统和过程的角度来看，项目风险管理是一种系统过程活动，是项目管理过程中的有机组成部分，涉及诸多因素，应用到许多系统工程的管理技术方法。根据美国管理学会的报告12，风险管理有三个定义：（1）风险管理系统识别和评估风险因素的形式化过程。（2）风险管理是识别和控制能够引起不希望的变化的潜在领域和事件的形式、系统的方法。（3）风险管理是在项目期间识别、分析风险因素，采区必要对策的决策科学与艺术的结合。综上所述，项目风险管理是指项目管理组织对项目项目可能遇到的风险进行规划、识别、分析、评价、应对等的动态过程，是通过计划、组织、协调、控制等过程，综合、合理的运用各种科学方法对风险进行识别、估计和评价，以科学的管理方法实现最大安全保障的实践活动的总称。2.2.2 风险管理的原则项目风险管理的首要目标是避免或减少项目损失的发生，进行项目风险管理主要遵循以下几个原则：（1）经济性原则风险管理人员在制定风险管理计划时应以总成本最低为目标，即风险管理也要考虑成本。以最合理、经济的处置方式把控制损失的费用降到最低。（2）“二战”原则即战略上藐视而战术上重视的原则。对于一些风险较大的项目，在风险发生之前对风险的恐惧往往会造成人们心里和精神上的紧张不安，这种忧虑心里会严重影响工作效率并阻碍积极性，这时应通过有效的风险管理，让大家确信项目虽然有一定的风险。（3）满意原则不管采用什么方法，投入多少资源，项目风险总是客观存在的，其不确定性是绝对的，而确定性是相对的。（4）社会性原则项目风险管理计划和避险措施，必须考虑周围地区及一切与项目有关并受其影响的单位、个人等对项目风险影响的要求；同时风向管理还应充分注意有关方面的法律、法规，使项目风险管理的每一步骤都具有合法性。2.2.3 风险管理的范畴项目的风险管理无论是从不同种类的项目出发，还是从不同种类的风险着手，其研究内容都是非常丰富繁杂的，因此有必要对项目风险管理进行一定的范围界定。首先，项目的限制。项目风险管理是普遍存在的，适用于军事、工业、建筑等各个不同领域，从项目的角度来看，风险管理尤其适用于研发项目现代大型工程项目国际承包工程项目；其次，项目风险的限制。项目风险按产生的原因分为自然风险、社会风险、经济风险、技术风险和组织风险。对于自然风险和社会风险，作为风险核心要素带来的后果分别是自然灾害等意外事故和种族冲突等社会政治事件，这种风险一般发生的概率还是相对较小的，因此我们进行的项目风险管理研究主要是侧重于经济风险、技术风险和组织风险的研究。最后，项目风险管理措施的限制。项目风险管理措施与保险、安全管理等有明显的区别。风险管理着重识别和衡量纯粹的风险，保险只是对付纯粹风险的一种方法。安全管理虽是风险管理的重要组成部分，但风险管理过程包括在识别和衡量风险之后对风险管理方法进行选择和决策，同时风险管理的处置方式有多种，如风险回避、风险自留、风险损失控制、风险转移等，因此项目风险管理的范围大于保险和安全管理。2.2.4 风险管理的方法方法是解决问题的桥梁。由于项目管理的复杂性和不确定性，在项目风险管理过程中，有效解决风险对项目组织实施的困扰必须依赖于适合的风险管理方法。由于项目管理与生产管理、组织管理等密不可分，因而已有的组织管理方法在项目管理中都有所反应，并且随着项目风险管理研究与实践的深入，业已衍生出了许多的项目管理方法13。从项目风险管理方法的本身来看可分为定性、定量、定性与定量相结合三大类。定性分析是一种系统性、综合性较强的系统分析方法；定量分析是通过建模仿真，建立数学模型、搭建评估系统等，深化对事物的认识，侧重解决点上的问题；但对于充满复杂性、不确定性的项目管理领域，许多因素难以用数字、模型来量化，如人员的心里活动、行为习惯、决策方式等，因而必须定性与定量相结合，形成一个“定性描述定量分析定性描述”完整的闭合回路，以提高解决问题的有效性。第3章 建筑工程项目风险管理过程综述项目风险管理的过程一般由若干阶段组成，这些阶段不仅其间相互作用，而且与项目管理其的他管理区域也相互影响，在建筑工程项目的实际运作过程中，风险管理一般包括以下四个过程：即风险的识别，风险的分析评价，风险的应对及控制，风险的监控。其基本程序如下图3.1风险分析评价风险应对控制风险监控风险事件的描述有哪几类风险确定风险的先后顺序评价风险之间的因果关系评价风险的损害程度评价风险转化的条件确定项目整体风险水平应对风险的计划控制风险的措施风险监视风险控制确定循环的时机项目风险管理过程风险识别图3.1 项目风险管理过程3.1 建筑工程项目风险识别3.1.1 风险识别的含义风险识别是项目风险管理的基础和重要组成部分，是确定何种风险事件可能影响项目，并将这些风险的特性整理成文档，进行合理分类14。没有风险识别的管理是盲目的，只有通过风险识别，才能理论联系实际，把风险管理的注意力集中到具体的项目上来，将那些可能给项目带来危害和机遇的风险因素识别出来。综上可知，风险识别是项目管理者识别风险来源、确定风险发生条件、描述风险特征并评价风险影响的过程。3.1.2 风险识别的过程建筑工程项目的风险识别多是通过对经验数据的分析、风险调查、专家咨询以及实验论证等方式，在对工程项目风险进行多维分解的过程中，认识项目风险，建立项目风险清单。风险识别的结果是建立建设项目风险清单。具体可将其分为5个环节。1）工程项目不确定性分析工程项目中的影响因素很多，首先要辨认影响因素是否存在不确定性。如果是确定无疑的，则无所谓风险。2）建立初步风险源清单在完成对项目不确定性分析的基础上，将不确定因素及其可能引发的损失类型或危险性类型列入清单，作为进一步分析的基础，对每一种风险来源均要作文字说明。建立清单可采用商业清单办法或通过对一系列调查表进行深入研究、分析而制定。3）确定各种风险事件和潜在结果根据前面风险源清单中开列的各风险源，推测可能发生的风险事件，以及相应风险事件可能出现的损失，包括自然灾害、人身伤害、时间和成本、盈利和损失、节约或超支等方面，重点应是资金的财务结果。4）进行风险分类或分组根据工程项目特点对工程项目进行风险分类具有两个目的：一方面通过对风险进行分类能加深对风险的认识和理解，另一方面，通过分类，辨清了风险的性质，从而有助于制定风险管理的目标。5)建立工程项目风险清单按工程项目风险的大小或轻重缓急，将风险事件列成清单，不仅给人们展示出工程项目面临总体风险的情况，而且能把全体项目管理人员统一起来，使各人不仅考虑到自己管理范围内所面临的风险，而且也使他了解到其他管理人员所面临的风险以及风险之间的联系和可能的连锁反应。3.1.3 风险识别的方法对项目可能面临的风险进行识别是风险管理的基础。项目风险识别要回答以下问题：项目中有哪些潜在的风险因素？这些风险因素会引起什么风险？这些风险的严重程度如何？简单地说，项目风险识别就是要找出风险之所在和引起风险的主要因素，并对其后果作出定性的估计。风险进识别的方法很多，通常采用的方法15包括头脑风暴法、德尔菲方法、故障树分析法、核对表、风险调查法、wbs工作分解结构、流程图、情景分析法等，下面只简单介绍几种。1、头脑风暴法头脑风暴法(brain storming)，又称集思广益法、bs法。是由美国创造学家a.f.奥斯本于 1939 年首次提出并于1953 年正式发表的一种激发创造性思维的方法。它是一种通过小型会议的组织形式，让所有参加在自由愉快、畅所欲言的气氛中，自由交换想法或点子，并以此激发与会者创意及灵感，使各种设想在相互碰撞中激起脑海的创造性“风暴”。我国70年代末开始引入头脑风暴法，很快就受到有关方面的重视和采用，按照头脑风暴法来组织专家预测和识别会议。它适合于解决那些比较简单、严格确定的问题。（1）准备阶段。主持人应事先对所议问题进行一定详细的研究，同时选定参加会议人员，一般以510人为宜，不宜太多。然后将会议的时间、地点、所要解决的问题、可供参考的资料和设想、需要达到的目标等事宜一并提前通知与会人员，让大家做好充分的准备。（2）明确问题。主持人扼要地介绍有待解决的问题，介绍时须简洁、明确，不可过分周全，否则，过多的信息会限制人的思维，干扰思维创新的想象力。（3）重新表述问题。经过一段讨论后，主持人对发言记录进行整理，通过记录的整理和归纳，找出富有创意的见解，以及具有启发性的表述，供下一步畅谈时参考。（4）畅谈阶段。为了使大家能够畅所欲言，尽量做到：第一，不要私下交谈；第二，不妨碍及评论他人发言；第三，发表见解时要简单明了。真正做到知无不言，言无不尽，畅所欲言，然后将会议发言记录进行整理。（5）筛选阶段。会议结束后的一两天内，主持人应向与会者了解大家会后的新想法和新思路，以此补充会议记录。然后将大家的想法整理成若干方案，经过多次反复比较和优中择优，最后确定13个最佳方案。4、风险调查法风险调查应当从分析具体建设工程的特点入手，一方面对通过其他方法已识别出的风险(如初始风险清单所列出的风险)进行鉴别和确认，另一方面，通过风险调查有可能发现此前尚未识别出的重要的工程风险。通常，风险调查可以从组织、技术、自然及环境、经济、合同等方面分析拟建建设工程的特点以及相应的潜在风险。风险调查并不是一次性的。由于风险管理是一个系统的、完整的循环过程，因而风险调查也应该在建设工程实施全过程中不断地进行，这样才能了解不断变化的条件对工程风险状态的影响。当然，随着工程实施的进展，不确定性因素越来越少，风险调查的内容亦将相应减少，风险调查的重点有可能不同。对于建筑工程的风险识别来说，仅仅采用一种风险识别方法是远远不够的，一般都应综合采用两种或多种风险识别方法，才能取得较为满意的结果。3.2 建筑工程项目风险分析评价3.2.1 风险分析评价的含义风险分析评价是对建筑项目风险进行综合分析，并依据风险对建筑项目目标的影响程度进行项目风险分级排序的过程。它是在建筑项目风险规划、识别的基础上，通过建立建筑项目风险的系统评价模型，对建筑项目风险因素影响进行综合分析，并估算出各风险发生的概率及其可能导致的损失大小，从而找到该建筑项目的关键风险确定建筑项目的整体风险水平，为如何处置这些风险提供科学依据，以保障项目的顺利进行。在风险评价过程中，项目管理人员应详细研究决策者决策的各种可能后果并将决策者作出的决策同自己单独预测的后果相比较，进而判断这些预测能否被决策者所接受16。由于各种风险的可接受或危害程度互不相同，因此就产生了哪些风险应该首先或者是否需要采取措施的问题。风险评价一般有定量和定性两种。进行风险评价时，还要提出预防、减少、转移或消除风险损失的初步方法，并将其列入风险管理阶段要进一步考虑的各种方法之中。3.2.2 风险分析评价的过程风险的分析评价是在风险识别的基础上，进一步对项目风险进行综合分析，确定项目风险的整体水平和风险等级。可以从内部和外部两种视角来看待风险评价过程：外部视角详细说明过程输入、机制、控制和输出；内部视角详细说明用机制将输入转变为输出的过程活动。要想让评价的最终结果科学合理，必须满足：（1）能用有效的系统分析方法综合分析项目的整体风险水平；（2）确定项目风险的关键因素；（3）确定项目风险管理的有效途径；（4）确定项目风险的优先等级。如图3.2项目资源项目需求项目风险管理计划风 险 评 价风险估计输出风险背景风险因素风险事件评价标准管理决策者的风险意识项目目标评价方法评价工具风险数据库风险整体水平等级风险表风险管理策略图3.2 项目风险评价过程3.2.3 风险分析评价的方法风险分析评价的方法一般可分为定性、定量、定性和定量相结合三种方法，有效的项目风险评价方法一般采用定性与定量相结合的系统方法。对项目进行风险评价的方法有很多，常用的有：调查及专家经验打分法，决策树法，风险图评价法，层次分析法（ahp），模糊风险综合评价法，蒙托卡罗模拟法等17。针对建筑工程项目的特点，因为周期长、涉及的部门和人员非常多，各种风险可能存在于建筑工程项目实施的任何一个环节，具有较强的突发性和不规律性；但同时由于项目实施的过程有较强的流程性，通过工作分解，可以制订出很详细的工作过程，鉴于这同时存在的两种特点，建筑工程项目在进行风险评价时主要采用以下两种方法：1、调查及专家经验打分法调查和专家打分法的具体步骤如下：1）确定每个风险因素的权数w，以表征其对项目风险的影响程度，比如以0.11来表示影响程度，0.1表示影响最小1表示影响最大；2）确定每个风险因素的等级值c，按可能性大小分为很小、较小、中等、较大、很大这五个等级，例如可以以0.2、0.4、0.6、0.8和1进行划分等级；3）将每个风险因素的权数w和等级值c相乘，求出该项风险因素的得分w*c；4）将各项风险因素得分相加，求出此风险因素的总得分w*c（即总风险度），分值越大，项目的风险程度或等级就越大在具体应用上面的方法时，最好通过一张表格来体现更直观，如下表3.1表3.1 风险评价表可能发生的风险因素权数w风险因素发生的可能性cw*c很小c1较小c2中等c3较大c4很大c5因素1w1因素2w2因素3w3w*c2、层次分析法 在工程风险分析中，层次分析法适合于风险决策的需要，其风险分析的思路是：首先找出解决问题所牵连的主要因素，将这些因素按其关联隶属关系构造成阶梯层次模型，通过对层次结构中各因素之间相对重要性的判断及简单的排序计算解决问题。层次分析法的具体步骤如下：1）通过wbs（工作分解结构），把整个项目分解成可管理的工作包，然后对每一工作包作风险分析。2）对每一特定的工作包进行风险分类和辨识，然后构造出该工作包的风险框架图。3）构造因素和子因素的判断矩阵，按照表3.2的准则对因素层和子因素层间元素的相对重要性给出评判，求出各元素的权重值。4）构造反映各个风险因素危害的严重程度的判断矩阵，严重程度通常用高风险、中风险、低风险三个概念来表示，求出各子因素相对危害程度值。5）利用层次分析法的计算机软件，对专家评判的一致性加以检验，由于在第三、四步中，均采用专家凭经验、直觉的主观判断。因此对专家主观判断的一致性要加以检验，如果检验不通过，就让专家做重新的评价，调整其评价值然后再检验，直至通过为止。一般一致性检验率不超过0.1。6）把所求的各子因素相对危害程度值统一起来，就可以求出该项工作包风险处于高 中 低各等级的概率值大小，由此可判断该工作包的风险程度。7）把组成项目的所有工作包都如此分析评价，并把各工作包的风险程度统一起来就可以得出项目总的风险水平。8）决策与管理 根据风险评估结果制订相应的决策并实行有效的管理。表3.2 标度准则表标度含义1表示两个因素相比，具有同样重要性3表示两个因素相比，个因素比另一个因素稍微重要5表示两个因素相比，个因素比另一个因素明显重要7表示两个因素相比，个因素比另一个因素强烈重要9表示两个因素相比，个因素比另一个因素极端重要2，4，6，8上述两相邻判断的中间值倒数若因素i与j之比为bij，则因素j与i之比为1/bij3.3 建筑工程项目风险应对控制3.3.1 风险应对的含义风险应对控制就是对项目提出处置意见和办法，有的也称为项目风险的防范与控制。通过对项目风险识别、分析评价，把项目风险发生的概率、损失严重程度以及其他因素综合起来考虑，就可得出项目发生各种风险的可能性及其危害程度，再与公认的安全指标相比较，就可确定项目的危险等级，从而决定应采取什么样的措施以及控制措施应采取到什么程度18。3.3.2 风险应对的过程 作为项目风险管理的一个有机组成部分，项目风险应对也是一种系统过程活动。我们可以从内部和外部两种视角来看待风险应对过程：外部视角详细说明过程输入、机制、控制和输出；内部视角详细说明用机制将输入转变为输出的过程活动。当风险满足下列条件时，就说明制定的风险应对计划是比较合理的：1）进一步提炼项目风险背景；2）为预见到的风险做好准备；3）确定风险管理的成本效益；4）制定风险管理的有效策略；5）系统的管理项目风险。 风险应对过程图如下图3.3项目资源项目需求项目风险管理计划风 险 应 对风险识别结果风险评价结果风险管理指标风险行动计划应对策略应对工具风险数据库风险应对计划确定剩余风险确定次要风险签署合同协议图3.3 风险应对过程3.3.3 风险应对的措施建筑工程项目风险管理的应对控制措施可以从改变风险后果的性质、风险发生的概率或风险后果大小三个方面去着手处理，具体可以采取减轻、预防、转移、回避、接受和储备风险等措施19，由于每一种措施的侧重点都不一样，因此要决定具体采取哪一种措施要视具体的项目而定。1、减轻风险减轻风险的措施，顾名思义，就是通过缓和或预知等手段来减轻风险，降低风险发生的可能性或减缓风险带来的