信用社合规文化建设总结汇报材料

*县农村信用合作联社 关于 2011 年合规文化建设年活动工作 汇报材料 四川省农村信用社联合社： 2011 年是*县农村信用合作联社“合规文化建 设年” ，为推 进合规文化建设，提高合规经营意识和风险管理水平，我社及时 召开合规文化建设动员大会，成立合规文化建设年活动领导小组， 制定合规文化建设实施方案，将合规文化建设工作共分为四个阶 段进行，第一阶段为宣传发动、部署动员阶段，第二阶段为全面 自查、 发现问题阶段，第三阶段为整改完善、培训教育，第四阶段 为及时总结、促进提高阶段.目前我社合规文化建设健康有序开 展，取得了一定成效，现将我社合规文化建设活动开展情况汇报 如下： 一、落实组织领导、保障合规文化建设活动有序开展 我社在 2011 年 6 月初收悉省联社合规文化建设年活动方案 及实施细则文件后，联社上下各级高度重视合规风险管理工作， 充分认识到该项工作的重要性和必要性，并将其纳入重要的议事 日程。联社于 2011 年 6 月 19 日在召开*县农村信用合作联社文 化建设活动动员大会，在会上联社班子要求各级各部门高度重视 此次活动，对活动提出的要求要切实落实，保证合规文化建设活 动顺利开展。为此联社根据省联社的文件精神及要求，相继出台 2 了*县农村信用合作联社合规文化建设年活动方案， *县农村 信用合作联社合规风险实施细则并成立了*县合规文化建设年 活动领导小组，由联社领导直接负责合规文化建设工作。以此明 确了合规文化建设的具体工作及要求，明确了联社各个管理层的 合规职责，通过上述文件的发布，基本上构建了我社合规文化建 设的组织体系，为今后我社合规文化建设，保障合规经营奠定了 组织基础。 二、做好合规文化建设宣传，营造合规经营氛围 我社根据制定的实施方案，积极组织合规文化建设的学习动 员，召开专题会议，利用宣传专栏、横幅、标语等有效载体宣传合 规理念，普及合规知识，树立“合规从高管做起，合 规人人有责， 主动合规，合规创造价值”的理念，使合规 意识深深根植于广大 员工心中，努力营造“ 人人讲合规，处处显 合规，社社重合规” 的 良好氛围。同时开展合规文化建设考试，促使员工学习合规文化 的要求，深刻理解合规理念，提高员工的合规意识，减少案件的 发生。 三、完善规章制度，夯实合规经营基础 建立完善的内控制度,让各项经营活动有章可循是推进合规 文化建设的前提。我社在合规文化建设年中，积极推进内控制度 建设工作，梳理业务条线管理，建立合规管理流程，目前制度梳 理工作进展顺利，因财务部门制度有更新，预计在 2012 年一季 度能将联社各个部室最新的条线制度汇编成册，以供每位员工学 习参考。与此同时，联社在 2011 年结合实际，及时制定完善了 3 *县农村信用合作联社委托中介机构评估管理办法、 *县农村 信用合作联社账销案存管理办法、 *县农村信用合作联社资产 处置拍卖机构评定工作、 *县信贷业务风险提示规则、 *县农 村信用合作联社信贷管理规定等内控制度，员工签订了安全保 卫责任书、 承诺书等，进一步严格管理制度，明确岗位责任，促 进我社各项业务有章可循，合规经营。 四、强化制度监督检查，确保合规监督成效 2011 年，县联社为确保制度的有效执行，保证经营的合法合 规性，联社积极推行党务公开，开展廉政风险机制建设工作，并 结合稽核序时检查和各条线部门开展各项专项检查，全方位加强 制度的监督检查，确保合规监督成效。 （一）推行党务公开。为进一步推进党内民主政治建设，促进 和保证我县农村信用社各项工作的顺利开展，联社认真推行党务 公开工作。一是对干部选拔任用、录用及考核情况进行公开。 2011 年就有 7 名成绩优异的青年员工通过公开竞聘提到了一线 的信用社主任领导岗；二是对党风廉政建设内容通过下发文件、 内部 OA 办公系统等形式进行公开。使党的民主集中制得到有效 执行，党员的知情权、参与权和监督权等民主权利得到保障，为 合规文化建设工作的开展提供了良好的氛围和平台，促进了合规 文化建设在我社的顺利开展。 （二）开展廉政风险机制建设工作。联社按照廉政风险防控 机制建设工作实施方案确定的工作步骤，在全县农村信用社各 4 职能部门和全部工作岗位以及基层信用社所有工作岗位范围内 认真开展廉政风险防控机制建设活动，推进信合系统惩治和预防 腐败体系建设。 （三）扎实开展序时稽核工作，惩处违规，保障合规。 2011 年，我社认真开展序时稽核、专项稽核等工作，稽核面 达 100%。有效防范和化解信用社业务经营风险、管理风险，防止 各类案件或事故发生。同时对稽核中发现的问题，进行认真分析， 提出了明确的整改意见，并按统一处罚尺度由联社处罚小组对责 任人进行了处理，1 至 12 月受罚机构 178 个，共处理违规人员 200 人，其中经济处罚 199 人，罚款金额 81120 元，记载员工违 规积分 351 分，撤职 1 人。对警示其他信用社人员起到了积极的 作用。 （四）加大安全保卫检查处罚力度，防范安全事故发生。 2011 年为全面查找我县农村信用社安全保卫工作和安防设 施存在的问题及薄弱环节，做到边查边纠，切实消除存在的安全 隐患，我社采取了多种形式对各项制度执行情况和安全保卫工作 落实情况进行检查。一是联社成立了“元旦、春 节” 、“五一” 、“十一” 等节日期间安全突击检查工作小组，对信用社进行了安全突击检 查；二是对全辖信用社、分社的安全保卫工作进行了日常检查；三 是利用电话通讯对基层营业网点的空档值班和夜间守护进行了 检查；四是各级领导和部门对安全工作进行了认真的履职检查， 完成了上级规定的检查任务。五是加大了对基层信用社的检查处 罚力度，特别是加大了对信用社负责人和分社负责人的检查处罚 5 力度，安全违规违制现象明显下降。2011 年，理事长对联社金库 守押情况检查 4 次，对辖内网点的安全保卫工作检查 53 社次；分 管安全保卫工作的领导对联社金库守押情况检查 12 次，对辖内 网点的安全保卫工作检查 124 社次；安全保卫部对联社金库的守 押情况和枪支弹药管理情况检查 12 次；对辖内网点守库值班情 况电话检查 12 次；对辖内网点的各类安全保卫工作检查网点数 216 社次，检查总人数 704 人次，工作日 89 日；各信用社自查、 抽查、突击检查共 657 社次等，共发现各类安全隐患共 68 处，落 实整改共 68 处，经济处罚 91 人次，其中信用社及分社负责人 31 人，占处罚总人数比 34.1%,处罚金额 29750 元，扣违规积分 209 分，其中信用社及分社负责人 90 分,占扣积分总数比 43.1%,有效 防止了各类责任性安全事故的发生。 （五）扎实开展“三项整治 ”、“三法一指引”等 专项活动。根据省 联社和银监部门关于“ 三项整治” 及“三法一指引”的工作要求和 安排，联社由授信评审部牵头组织辖内各营业机构切实开展专项 整治工作。在营业网点自查的基础上，联社分类别、分阶段对辖 内社此项工作开展情况进行抽查和复查，确保将潜在问题充分暴 露，责 任落实，整改措施到位。通过检查，未发现营业机构在办理 抵质押贷款时手续不全、抵质押不足、重复抵押、无效抵质押的 现象，无违规转移资金用途情况，信用社基本能按照规章制度管 理尽职。 （五）深入开展内控及案防制度执行活动，加强条线检查监督。 为进一步规范我县农村信用社业务操作行为，增强制度执行力， 6 切实提高案件防控能力，保证合规经营，联社认真贯彻资阳银监 分局关于转发深化银行业内控和案防制度执行年活动实施方案 的通知精神，扎实开展专项活动。联社按照职能部门业务条线 进行条线检查，重点围绕执行年活动宣传、 “三个办法一个指引” 贯彻情况、抵质押贷款风险状况、借名（假冒名）贷款情况、 “五十 个严禁”和省 联社“ 十条禁令 ”执行情况、安全规章制度的贯彻落 实情况等内容开展工作检查。 五、立足教育培训，强化合规意识 认识是行动的先决条件，有了正确的认识，才会有正确的行 动，为 此我社积极组织开展合规文化教育培训工作，主要培训学 习活动有：中心组及高管人员学习，各业务部门对员工开展的业 务条线培训学习、联社对新进员工开展业务培训学习，其中，中 心组及高管学习 6 次，从思想上，行动上要求高管人员切实践行 合规经营，不走偏路，合规合法经营；联社各业务部室组织员工 培训 20 余次，考试 2 次，基本囊括了联社所有部室，尤其是财务 会计部、中间业务部、授信评审部因业务发展需要，开展的培训 次数较多，如新农保培训、人民币结算账户管理知识培训，网上 银行业务培训等。除此之外联社高度重视外派员工参加学习培训， 积极动员年轻员工参加省联社，市办事处及银监部门组织的各项 培训。另外为了培养员工的合规意识，在工作中能更准确的把握 政策要求，我社自行或是协同上级机关将制度编制成册，下发到 每位员工，如“ 三法一指引” 宣传手册、 “员工行为处理办法”