中信证券实习心得总结.docx

中信证券实习心得总结 、指导思想。根据教学计划的要求，本着全面落实党 的“教育必须为社会主义现代化服务，必须同生产劳动相 结合” ， “培养德、智、体全面发展的建设者和接班人”的 方针，通过毕业实习，使学生进一步深化和丰富理论知识， 了解国情、民情，了解在建设有中国特色的社会主义理论 指导下，我国经济体制改革特别是金融体制改革所取得的 成就和新的进步，增强实践能力，树立学以致用，为社会 主义经济建设服务的思想。 、培养自己从事金融、证券工作的基本业务素质。通 过实习，为逐步培养良好的职业道德、依法办事和树立全 心全意为人民服务、克尽职守的敬业精神奠定良好的基础； 进一步培养和锻炼并发现问题、分析问题和解决问题的实 际工作能力，把理论知识和解决实际问题相结合，提高运 用理论知识从事金融实务的能力，全面提高自己素质。 、要求自己能够掌握证券投资分析的基本概念，了解 投资市场基本结构和运行方式，理解投资工具设计的基本 原理；理解证券投资分析理论的产生与发展的过程，掌握 投资收益与投资风险的相互关系，了解从传统的证券投资 分析理论到资本资产定价模型、套利定价理论、期权定价 理论发展的历史过程及各种理论的内涵；学习证券投资分 析的主要方法，能够运用宏观经济分析、证券市场分析、 行业分析、企业分析等基本分析方法对证券市场进行投资 分析，了解技术分析的基本原理。 XX 年 2 月 20 日到 XX 年 4 月 13 日 中信证券有限公司永康金城路营业部 中信证券股份有限公司是中国证监会核准的第一批综 合类证券公司之一，前身是中信证券有限责任公司，于 1995 年 10 月 25 日在北京成立，现注册资本 9,945,701,400 元。XX 年 12 月 13 日，经中国证券监督管 理委员会核准，中信证券向社会公开发行 4 亿股普通 A 股 股票，XX 年 1 月 6 日在上海证券交易所挂牌上市交易，股 票简称“中信证券” ，股票代码“600030” 。 中信证券主营业务范围为：证券经纪；证券投资咨询； 与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与 保荐；证券自营；证券资产管理；融资融券；证券投资基 金代销；为期货公司提供中间介绍业务。 中信证券有限公司永康金城路营业部成立于 XX 年 11 月，位于金城路 29 号钢海大厦三楼，拥有 1400 多平方米 的面积，设有高端 VIP 贵宾室、大户室，在现场我们将为 您提供高速行情报价、十档买卖数据等专业服务，助您事 实、快速把握二级市场风云变幻的节奏，决胜资本市场。 我们的核心价值理念： 专业创造价值，真诚铸就信赖；与客户共享成功，与 社会共同成长。 我们的目标： 成为一流的专业金融服务机构。 我们的使命： 不断满足客户的需求，不断实现员工的价值，不断维 护股东的权益，不断促进社会的进步。 我们的经营战略： 服务领先：以客户细分为基础，针对目标客户群，提 供优质服务，突出差异性，保持服务的优势。 业务领先：通过提供多样化、个性化的服务、创造高 价值的产品、保持品牌优势。 1、主要是负责客户的维护。这个工作看起来很简单， 其实对于我们这些刚进入社会的大学生来说，由于社会经 验的匮乏，在实际工作中也有许多困难。 2、我每天早晨 8:10 到公司，到公司后，我会把办公 室的卫生简单打扫一下，虽然这不是我的职责，但是第一 我来太早也没什么事做，第二可以让领导和同事留下点好 印象。 3、每天打扫完杂物后，我会打开电脑浏览一下早间的 财经资讯，然后进入公司内部的 NOTES，浏览一下里面的通 知已经证券分析报告，为自己专业知识的做积累。 4、8:40 到了，这是我们开晨会的时间。晨会时总部的 分析员会办我们分析行情，推荐股票，以便于与客户交流。 5、一般从 9 点开始接待客户，提供简单的资讯服务， 和客户进行沟通。经过培训和很多天的观察学习，我们可 以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进 行处理。不过大多数时候，我们还是要看带我的娜姐如何 处理一些问题，学习怎么和客户交流，并了解客户的需求。 6、柜台服务。客户需要在柜台办理各种业务，如开户， 转托管，撤销指定交易，变更客户资料和银证通及银证转 账的开通和取消等等。开户是证券公司最一般也是最基础 的业务，因此对于开户流程，手续进行了详细的了解。对 柜台服务也有了一定的了解后，我们可以指导客户填写办 理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等， 以提高工作效率。 7、提高专业素养。我本来就是学的是证券投资专业， 而且在实习前我就有 两年多的炒股经验，并有证券从业资格证。在实习期 间，我更加关注股市的运行和对股民心理的揣摩，并对一 些股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识 又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情及分析软 件，学到了一些新的知识。 8、整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合 同书、银证通申请书、客户资料变更表，以及客户身份证 银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括 以下三个方面内容： 把当天业务所产生的各项单据表扫描到各个业务科 目目录下然后统一发往总部。 清理相关的客户资料，按顺序装入客户档案，这一 工作在档案室完成。 对于上交所和深交所打回来的有问 题的开户申请书的电子档案，进行核查和整理，然后再重 新扫描反馈回去。 整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一 个简单但相当繁琐的过程，需要细心和耐心；客户资料档 案的有序整理时为了将来需要时能够方便迅速的查找。 投资者入市操作一般涉及开立帐户、委托买卖、资金 划转、证券交易、清算交割、 挂失、销户等业务环节。 开立证券帐户 不论机构或个人，在深圳、上海证券交易所进行证券 交易，首先需要开立证券帐户卡，它是用于记载投资者所 持有的证券种类、名称、数量及相应权益和变动情况的帐 册，是股东身份的重要凭证。每个投资者在每个市场只允 许开立一个证券帐户卡。 1、证券帐户的分类 上海证券交易所的证券帐户根椐投资者的性质分为五 类。各类证券帐户通过编号加以区别。 2、开立证券帐户的地点 各大证券公司营业部及营业网点 证券中央结算公司指定的各地代理开户机构 3、开立证券帐户的必备资料 个人投资者：本人亲往办理的，提供本人中华人民共 和国居民身份证及其复印件；境外自然人持境外居民身份 证及其复印件可 开立深、沪 B 股帐户。由他人代办的，还须提供代办 人身份证及其复印件、经公证的授权委托书。 机构投资者：办理人须提供下列资料： 法人营业执 照或注册登记证书原件和复印件或加盖发证机关确认章的 复印件； 法定代表人授权委托书与法人代表证明书； 法定代表人身份证明文件复印件；经办人的身份证及其 复印件。 4、开立证券帐户的处理流程 到营业柜台办理时，如实填写自然人证券帐户注 册申请表或机构证券帐户注册申请表的“申请人填写 “栏； 交纳费用； 待开户柜员输入资料，合法开户信息返回后，打印， 领回证券帐户卡。 开立资金帐户 有了证券帐户您就可以申请开立资金帐户了，资金帐 户是用于记载您买卖证券的资金变动及余额情况的帐户。 资金帐户由证券公司营业部为投资者开设。您可以根据您 所在地区您选择一家证券营业部，作为自己买卖证券的代 理人，并与它签定证券买卖代理协议及相关协议。 1、开立资金帐户的必备资料 个人投资者：本人亲往办理的，提供本人身份证、证 券帐户及其复印件； 机构投资者：须提供工商行政管理机 关颁发的法人营业执照副本原件和复印件或民政部门或其 它主管部门颁发的法人注册登记证书原件和复印件、法定 代表人授权委托书和经办人的身份证