银行合规文化建设体会思考发言2.doc

1、银行合规文化建设体会思考发言2银行合规文化建设体会思考发言2 现阶段“操风格险”是银行业面临的最主要风险，我们必须加强基础管理、强化内部控制。我行在多年的经营进程中，不断更新建立了1系列业务管理办法与操作规程，并设立了合规部门、合规人员，确保我行经营管理能够合规运行。 1、内控制度制约对象不够全面。我行内控制度主要针对业务经办人员，而对管理者的内控制度束缚相对缺少，有很多控制盲点，显现出“控下不控上”的情况。而从产生的许多金融案件来看，对管理者制约不严、监督失控，才是案发的主要缘由。 2、内控制度设计影响业务拓展。制度设计部门片面寻求制度本身的“完善”，常常偏离实际，致使1些内控制度在实际工作

2、中很难操作，逼迫制度履行者采取越轨的作法，并给不良动机者创造作案机会。另外一方面，很多制度规定过于复杂。本来单个层面可以控制业务流程，在制度设计却牵扯了多个层级，致使制度履行本钱太高。 3、内控机制体制建设不足。各部门在制定规章制度的同时基本没有斟酌与其他部门的衔接情况和具体操作部门的实际履行情况，致使规章制度在制定时就不完善。另外，内部控制进程中的主观判断、内部人控制现象比较严重，这将在1定程度上加重操作环节内控管理不及时、不到位、履行制度不力等问题的出现。在合规建设日趋遭到银行监督管理部门重视的背景下，我们应加强合规理念培养，加强我行合规文化建设。加强我行合规文化建设，我认为应当从以下几个

3、方面着手： 1、强化管理工作，控制风险，构成1套标准清晰、责任明确、程序严格、可操作性强的合规风险控制文件,有效地提升我行的合规文化建设。要求全行各项业务、各个部门、各类人员都要严格履行，并构成有关记录，使全行的各类人员、各项业务依照统1的标准在受控条件下进行。以此到达每一个活动的每岗位、每层次、每环节职责分明、操作细化、内控周密、运作规范的要求，进而提升我行合规文化建设。 2、建立有效的鼓励机制，切实有效地落实问责制，确保赏罚分明、背规必究。我们不但要嘉奖好的道德行动和良好合规做法，还要惩罚不道德的行动和背规行动，并且将资源利用于好的控制系统、优良的客户服务和尽职员工鼓励上，而不只是表面上的

4、事迹鼓励。纠正“重经营事迹、轻内控管理”的绩效考核理念，确立内部控制优于业务拓展的理念，平衡业务拓展与风险管理的关系。合规其实不仅仅是合规部门或运营主管的职责，更是所有员工的责任。不能以为“合规”只是1个名词，以为只要自己工作的每步依照行里的规章制度的条条框框去做就够了。却不知这样循序渐进的态度，也有可能1不谨慎就会走进毛病的圈套里。只有员工恪守高标准的职业道德规范，人人都能有效实行本身合规职责，合规风险管理才会有效。 风险无小事，合规需永久，发展要稳健，单纯的自我束缚，做到按章操作，这只是合规的最基本要求。合规的根本意义在于时刻保持警省，让合规覆盖每项业务操作环节、渗透到每位员工的平常行动，

5、并且善于从平常工作中发现问题，勇于直面不足，前移风险控制关口，使每位员工都成为合规建设的履行者与推动者，真正做到防患于未然。从这个层面上来讲，合规，不单单是把事情做对，更应当把事情做好。因此，合规，不但要入脑，更要入心。通过合规文化的建设，坚持“以人为本”的理念，在全行建立起“合规创造价值、合规增进发展”的理念，逐渐构成主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围，增进银行文化的整体提升，增强员工的认同感和归属感。 当我们耐心细致地为客户办理柜面业务时，当我们仔细核对授权业务的各项要素时，当我们认真录入事后监督的每笔业务时，当我们谨慎审核客户递交资料时，当我们反复考虑制定相干制度办法时，当我们发现问题及时汇报反馈时，我们都是在履行和推动