农商银行储蓄客户信息安全管理细则模版

1、xx农商银行储蓄客户信息安全管理细则第一章 总 则第一条 为切实加强储蓄客户信息安全管理，进一步规范存款业务操作，防范道德风险和操作风险，确保客户和xx农商银行（以下简称本行）资金安全，根据上级监管部门相关规定，特制订本细则。第二章 储蓄客户信息的定义第二条 本细则所称储蓄客户信息包括储户姓名、证件号码、账号、金额、存单（存折）状态等，其载体（纸质信息）为：（一）储蓄客户的开户资料；（二）储蓄客户的预留印鉴、密码；（三）储蓄客户的账户存取情况及余额情况；（四）储蓄客户发生业务的相关传票、存单（折）和打印资料；（五）储蓄客户的开销户登记簿；（六）储蓄客户通存通兑报表（清单）；（七）储蓄科目余额表

2、等。第三章 储蓄客户信息的管理第三条 各营业网点在日常业务办理中，对储蓄客户信息必须从以下方面加强管理：（一）储蓄客户的开户资料管理。对储蓄客户开户时留存的身份证复印件和联网核查信息，必须附入当天传票，事后监督中心审核后必须密封归档保管；（二）储蓄客户的预留印鉴、密码管理。1、对凭印支取的储蓄客户，各网点必须落实专人管理预留印鉴卡，营业时间内印鉴卡统一插入印鉴册由指定人员保管，储户办理支取业务时，经办柜员必须在电子验印系统中验印，对电子验印系统无法识别需以预留印鉴卡手工核对的，必须经主办会计（网点主管）审批同意，并在预留印鉴卡调用登记簿上登记。非营业时间所有印鉴卡必须入柜加锁保管，经管人员变动

3、必须办理交接手续；2、储蓄客户的预留密码必须由储户本人输入，柜员不得窥看、记录、外泄。（三）储蓄客户的账务资料管理。对储户办理存取款业务产生的传票、收回满页存折、已支取存单等，必须附入当日传票，并按规定流程交接给会计事后监督中心，交接必须有书面登记手续，事后监督中心审核后必须密封归档保管，日后调阅、查询必须按照综合业务系统操作规程中会计档案管理的相关规定办理申请、审批、登记手续。（四）储蓄客户的开销户登记簿管理。对储蓄客户的开销户登记簿，由各网点在综合业务系统中设置打印权限（a、b角），并落实a角为开销户登记簿的专职管理员，无关人员不得接触。a角短期休息（公出）时，由b角负责开销户登记簿的打印

4、和代班期间所打印开销户登记簿的保管，原a角保管的开销户登记簿不作移交，a角正常上班后，b角应将代班期间所打印的开销户登记簿与a角办理交接手续。a角岗位调动时，应与接交人员办理移交手续，并由主办会计（网点主管）监交。对已打印的开销户登记簿，平时专夹保管，按月装订成册并登记归档保管，日后调阅、查询必须按照综合业务系统操作规程中会计档案管理的相关规定办理申请、审批、登记手续。（五）储蓄客户的通存通兑报表（清单）管理。目前综合业务系统已不产生储蓄客户的通存通兑报表（清单），日后如恢复打印，各网点必须落实专人负责打印，无关人员不得接触，已打印的通存通兑报表（清单）必须附入当日传票，并按规定流程交接给事后

5、监督中心，交接必须有书面登记手续，事后监督中心审核后必须密封归档保管，日后调阅、查询必须按照综合业务系统操作规程中会计档案管理的相关规定办理申请、审批、登记手续。（六）储蓄客户的科目余额表管理。对储蓄客户的科目余额表因信息庞大无法打印，按照上级联社规定，由总行科技人员在综合业务系统中导出后刻录光盘以双备份形式异地分开保管，数据刻录和保管要有登记手续，日后相关机构（网点）需查询、打印的，必须办理书面申请手续，经总行财会部经理审批后由总行科技人员安装导入，相关机构（网点）指定人员负责查询、打印，查询、打印情况必须及时登记（七）储蓄客户账户信息的查询管理。对储蓄客户账户信息的查询管理，按照xx农商银

6、行储蓄客户账户信息查询管理办法执行。第四条 除上级联社为满足业务办理需要而规定的允许在综合业务系统中输入的必要信息外，任何人不得在计算机综合业务系统中录入除规定必要信息字段之外的诸如员工姓名、员工号、吸储号、维护人、联系人等其他标识。第五条 在测试计算机综合业务系统和新业务模拟演练中，员工个人计算机使用储蓄客户信息时，总行科技人员必须加储蓄客户信息安全强管理，明确安全管理要求和措施，并对储蓄客户敏感信息进行脱敏处理。第六条 对储蓄客户信息的管理情况，各支行（部）、总行职能部门必须纳入日常检查（审计）内容，定期不定期地开展检查（审计），检查（审计）应有书面记录，并按规定保管。第七条 今后，如计算

7、机综合业务系统具备了储蓄客户信息查询后即产生对应非账务流水的功能，经办柜员必须将该非账务流水凭证交另一柜员审核，审核柜员必须将该非账务流水与手工查询登记簿进行认真核对，看查询是否合法、合规，登记是否真实、完整，审核无误后盖章确认。如发现问题的必须立即向网点负责人报告，查明原因后及时作后续处理。柜员查询储蓄客户信息产生的非账务流水凭证和批准查询的申请书复印件，必须纳入当天传票接受会计事后监督，申请书原件粘贴在查询登记簿上。对未经换人审核、缺少申请书复印件的储蓄客户信息查询非账务流水凭证，事后监督人员必须立即通知相关网点进行核实、补课，直至符合要求，同时，必须按规定对相关责任人作出处罚。第四章 罚

8、 则第八条 本行工作人员违反储蓄客户信息管理规定，违章操作、玩忽职守，存在下列情形之一的，按照xx农商银行稽核处罚暂行规定追究相关人员责任：（一）网点（机构）负责人未落实专人负责储蓄客户信息查询、打印、登记管理工作的；（二）主办会计（网点主管）未按规定建立查询登记簿并辅导、检查相关业务的；（三）未经批准违规查询储蓄客户信息或超越批准范围查询储蓄客户信息的；（四）私自查询、藏匿、外泄储蓄客户信息的；（五）对本人查询储蓄客户信息产生的非账务流水凭证未主动提请其他柜员审核、申请书复印件未作当日传票附件的；（六）对柜员提请审核储蓄客户信息查询事项未认真受理、马虎了事的；（七）对储蓄客户信息查询事项未正确、及时、真实、完整登记的；（八）事后监督人员对储蓄客户信息查询事项未换人审核、缺少申请书复印件等问题应发现未发现，或虽发现但未及