大连理工 西方经济学 考研 微观ppt课件 8-市场失灵与政府管制

1、第八讲,市场失灵与政府管制,第一节,不完全信息,市场失灵综述,市场失灵（Market Failure）：市场对资源的配置没有达到帕累托最优 市场失灵的原因： 垄断与不完全竞争 信息不完全 外部性 公共物品,(一)次品市场与逆向选择,1.次品市场(也称“柠檬市场”),价格,质量,质量曲线,2.逆向选择,信息不对称：卖主与买主拥有更多有关商品的信息 逆向选择：因信息不对称，使优质产品被驱除出市场的现象,逆向选择举例(1),保险市场的例子 李四这厮经常酒后驾车、疲劳驾车，因此购买了一份驾车保险，但保险公司是不知道的信息不对称，这容易导致保险公司破产； 为避免破产，保险公司是否可以提高保险费（购买保险

2、的价格）呢？ 当保险费提高后，那些驾驶技术熟练、不会饮酒、从不疲劳驾驶的人因面临的风险小，觉得保险费过高，退出保险市场，留下的恰恰是李四这种玩命的人保险公司选择的总是那些最能使自己破产的人,逆向选择举例(2),二手市场的例子 张三用15万元买了一辆新车，驾驶几天后觉得不愿有一辆车，因而决定卖掉它。虽然车仍是全新的（仅开了几百公里），但也许只能以13万元甚至更低价格卖出去。开了几天车就损失2万多元，他感到不解和气愤。 为什么新车在二手车市场上成交会很快贬值？站在买主地位思考一下便有答案。买主会问，为什么这个人要把新车卖掉呢？真的是由于改变主意卖汽车？还是因为这辆汽车存在着质量问题？ 因而是汽车质

3、量的信息不对称导致二手车市场上新车急剧贬值。二手车的卖主比买主具有这辆汽车的更多信息。信息不对称问题妨碍人们按照好车的真实价格成交。 由于好车在二手市场上卖不出好价钱，卖主也就不愿意在二手市场卖车，因此二手市场交易的车一般来说总是质量较差的，好车被信息不对称“驱逐出市场”了,不完全信息导致的均衡偏离,Q,P,S,D,需求曲线弯曲：价格降低时，消费者认为质量低，需求量不会升高,市场达不到均衡/不能出清：供给者不愿意降低价格，存在超额供给（高质量/高价格的产品被挤出市场）,逆向选择的解决,对卖方：信号传递 保修（厂家愿意提供保修，说明厂家对质量比较有信心，因为如果发生质量问题，维修成本较高） 形象

4、塑造，如建造大型展厅（有时失效） 对买方： 卖方提供的信号 根据价格判断质量（不能从根本上解决问题）,逆向选择的其他例子,农村小额信贷 中小企业信贷配给 大学生助学贷款,逆向选择的阿克洛夫模型，见上课板书,贷款利率r,贷款额M,S,逆向选择与信贷配给,(二)激励问题与道德风险,道德风险：一个人购买了家庭财产保险之后，将不再像以前那样仔细地看管家中的财物了。当出门的时候，他可能不再像没买保险以前那样仔细地检查煤气是否关好，易燃的电源插头是否拔下来了等等，因为现在如果屋子着火了，损失将由保险公司承担。作为极端的例子，有人甚至自己故意纵火来骗保。当购买保险这一事实增大了已被保险的事故发生的可能性时，

5、经济学家认为发生了道德风险（Moral Hazard）。道德风险实质是激励问题。 激励问题：当个人不能从他所从事的活动中获得报酬，或他不需要为所从事的活动支付全部成本时，就产生了激励问题,激励问题的解决,市场解决法私有财产和价格 合同解决法：签订应变条款，规定每一方在每种情况下的行为（部分解决问题） 信誉解决法：在信息不对称的市场中，无论是否有竞争，价格高于边际成本，也即存在经济利润。此时，信誉是一种有效的激励机制，如果厂商的信誉受到影响，他会损失利润。,道德风险的其他例子,官员腐败 国有银行放贷 企业所有者与经理人的委托代理问题,委托-代理模型，可阅读拉丰著委托-代理模型，或张维迎博弈论与信

6、息经济学,(三)搜寻问题,搜寻：家庭或厂商获取商品价格、质量等信息的过程 价格分散：基本相同的商品在不同的商店以不同的价格销售，并且价格的差别主要是商家利用信息不畅导致，而非地理位置等其他因素 信息不完全或信息不对称的实质是信息搜寻成本太高,最优搜寻量的确定,搜寻时间/厂商数,搜寻的边际收益,MC(搜寻的边际成本),MR2(价格分散增加后预期边际收益),MR1(预期边际收益),价格分散增加使搜寻的预期边际收益增加，最佳搜寻时间增加,搜寻与不完全竞争,搜寻要发生成本，这引起不完全竞争（厂商面临的需求曲线向下倾斜）和价格分散即厂商利用这一点抬高价格 举例： 花市的价格分散/大商的海参价格 为什么中

7、国人喜欢讨价还价？,(四)广告,1.广告与竞争 广告的分类 信息性广告：向消费者提供某种商品的价格、哪里能买到以及产品特点等信息 说服性广告：使消费者对某种产品感觉良好，塑造或强化产品差别,广告与竞争,广告是不完全竞争的原因，也是不完全竞争的结果 完全竞争的行业单个厂商没有做广告的必要 如果广告能在消费者心目中造成产品差别的印象，厂商将面临向下倾斜的需求曲线，出现不完全竞争,2.广告的作用,改变需求曲线的斜率（造成产品差别，使斜率更大） 弹性变小，厂商可以提价 使需求曲线移动 向右移动，厂商可以增产,上述两个作用可使利润增加,广告增加的利润,Q,P,MC,D0,MR0,P1,P2,P3,A,B

8、,C,D,E,F,G,广告增加的利润=上两部分收益之和-广告费用,3.广告的相互抵销,只有一个厂商做广告,都做广告或都不做,Q,P,卖广告也是一种囚徒困境,(五)信息不完全与政府管制,建立信息披露制度：比如股票市场上市公司必须定期如实公布企业经营、财务、业绩方面的信息，出租汽车市场上要求出租车统一配备里程和价格计量装置 政府披露市场信息：如商品质量信息 打击虚假广告等不真实信息 建立企业和个人信用档案，降低企业收集信息的成本,思考与讨论,品牌的作用，政府应如何促进品牌成长？ 诚信的重要性,第二节,外部性,1.外部性的概念,外部性：个人或厂商的行为直接影响到他人，却没有给予支付或得到补偿（其他表

9、述：没有在正常的价格中反映的一个经济活动者对其他活动者的影响/一方对另一方的非市场影响） 正外部性（外部经济）：环境保护 负外部性（外部不经济）：污染、寝室中的臭袜子 消费中的外部性与生产中的外部性,2.外部性导致的市场失灵,负外部性与过量供给,Q,P,MR,MCp私人边际成本,MCs社会边际成本,Qs,Qp,实际产量,社会最优产量,外部性导致市场失灵,正外部性与供给不足,Q,P,MRs(社会边际收益),MC,Qs,Qp,实际产量,社会最优产量,MRp(私人边际收益),3.解决外部性的政策,产权安排 规制 征税和补贴 可以出售的许可证（可转让许可）,(1)征税或补贴,征税：称为“庇古税” 原理

10、：征税的实质是加大企业的边际成本，使它等于社会的边际成本，从而降低产量 政府的作用：确定税率，严格征税 补贴：例如对治污设备进行税收抵免,(2)最优排放与排污权交易,含义：政府确定一个社会最优的排污水平（这个水平是环境自净能力可以承受的），将允许排放的污染量（排污权）分配给每个企业；污染少的企业可以将这个权利转卖出去，污染多的企业可从其他企业手中购买排污权，形成排污权交易市场 原理：在这种情况下，每个企业都有减少污染的激励，因为可以通过转卖排污权获取收益或者节省购买排污权的资金 政府的作用：确定最优排放量，分配排污权（可以拍卖），严格执行最优排污量,(3)产权界定与科斯定理,科斯定理：一旦产权

11、得以配置，市场可以在没有政府直接干预的情况下解决外部性问题（潜在使用者之间的讨价还价将确保有效率的结果） 科斯定理的条件：没有交易成本 举例：房间里吸烟者和不吸烟者的人数相同，为了获得吸烟权，每位吸烟者愿意支付1元；为了使房间空气清新，每位不吸烟者愿意支付2元。问： 如果政府规定可以吸烟（将空气的产权赋予吸烟者），结果会怎样？ 如果政府禁止吸烟（将空气的产权赋予不吸烟者），结果又会怎样？,科斯定理,产权明确界定能保证有效率的结果出现： 对整个社会来说，不吸烟获得福利2n，损失福利n，净福利n，反之吸烟的净福利为-n，因此不吸烟为有效率的结果 如果权利赋予吸烟者，他们有两种选择：(1)利用该权利

12、吸烟，每人的福利1元；(2)放弃吸烟，把权利卖给不吸烟者，最多可获得2元他们作出第一种选择，放弃吸烟 如果权利赋予不吸烟者，他们有两种选择：(1)不吸烟，每人的福利2元；(2)把吸烟的权利卖给吸烟者，最多可获1元他们作出第一种选择，保留清新空气的权利，不吸烟 因此无论将产权给谁，吸烟者和不吸烟者之间的讨价还价都可以得出对全社会来说最有效率的结果不吸烟,科斯定理,科斯定理：没有交易成本时，只要产权界定清晰，就能解决外部性问题 隐含的意思1：产权分配给谁对效率没有影响，但对财富分配有影响 隐含的意思2：当交易成本不为零时，最初产权给谁很重要：如果将产权给吸烟者，其中某个人又是个十足的“刁民”隐藏自

13、己的偏好，非得收很多钱才愿意将放弃吸烟的权利卖给不吸烟者，则不吸烟者不愿购买该权利，放任他吸烟社会得出没有效率的结果 因此，在实际情形中，交易成本总是存在的，政府应该将产权给予合适的人，才能实现有效率的结果,通过产权界定解决外部性问题,解决外部性问题时政府的作用： 清晰界定产权 将产权分配给合适的人 通过公正、透明的司法维护产权神圣不可侵犯 举例：如果将凌水河的产权赋予大连理工大学，则上游企业排污时我们可以 (1)起诉它，要求终止排放 (2)允许其污染，但每年要收取一笔费用作为赔偿 (3)将凌水河转卖给他们 这样可以得出对全社会有效率的结果,对科斯定理的进一步讨论,适用条件：拟线性偏好（无收入

14、效应） 群体谈判的搭便车问题,科斯定理的数学证明，见上课板书。,(4)规制,采用命令和控制的方法 一般来说效果不佳，原因： 条例制定困难，不能考虑所有企业的具体情况 不能为开发减轻环境损害的新技术提供激励 政治背景,小结,外部性引起市场失灵时，我们说需要政府干预，但并不主张政府（计划、控制手段）取代市场；相反，我们主张政府主要采用市场手段，弥补市场的缺陷，更好地发挥市场的作用政府的作用虽然是重要的、必不可少的，但是从属的、辅助的 对比四种手段的有效性，体会这句话： “善者因之，其次利道之，其次教诲之，其次整齐之，最下者与之争” 史记 货殖列传,第三节,公共物品,1.公共物品的特征,非竞争性：使

15、用的边际成本为零。手机数量有限，如果想要手机的人增多，将出现竞争，价格将被抬高；中国即使再增加2亿人，也不会出现国防“供不应求”的状况 非排他性：不能排除任何人享受该物品（排除他人的成本很高）。我买了一个电视机，只在家中看，排除他人享用该电视机带来的收益；在你没有被驱除出中国之前，总受到国防的保护，谁也没办法把你排除在外 公共物品的标准定义：具有非竞争性非排他性的产品,纯公共物品与准公共物品,不同公共物品非竞争性和非排他性的程度不一 准公共物品 竞争性、非排他性：一般的公路具有非排他性，当发生拥挤时，具有竞争性 非竞争性、排他性：消防/收费的高速公路具有排他性，在没出现拥挤之前，具有非竞争性,

16、2.公共物品导致市场失灵,公共物品供给的“萨缪尔森”法则：个体对私人物品和公共物品的边际替代率之和等于两者的边际转换率时，公共物品供给达到帕累托最优,数学推导见上课板书。,公共物品的市场需求曲线,公共物品的市场需求曲线是个人需求曲线的纵向叠加,Q,P,“搭便车”问题,一个小区准备灭蝇，要求居民按自己对清洁环境的偏好出钱，假设居民张道德愿意为没有苍蝇的环境支付50元钱，他会否实际支付这笔钱呢？ 张道德想：如果周围的李高尚他们出钱消灭了苍蝇，则一方面不存在竞争，多我一个人享有这清洁的环境，于他们没有丝毫损失；另一方面，即使我不出钱（当然要告诉他们我对有无苍蝇根本无所谓），他们拿我也没有办法。张道德

17、会怎们做呢？ 公共物品与市场失灵：公共产品的非排他性导致“搭便车”困难，人们会压低显示其真实的支付意愿，因而公共物品不能采用通常的市场机制获得有效配置。,3.公共物品与政府管制,“搭便车”问题存在时，需要政府公共部门提供公共物品。 政府的特征是具有强制性权力，因而有可能超越“搭便车”困难。 向社会有效提供公共物品是政府公共部门的一个基本职责。,公共物品的供给,公共物品由政府供给，但不一定由政府自己（国有企业）生产，政府可以购买私营企业的产品 eg：美国国防部购买私营军火商的武器 准公共物品，可以由政府和私营企业联合提供，比如收费的高速公路 此时政府的目的是维护公共利益，私营企业的目的是获取利润

18、 这种方式有利于解决政府财政资金不足的问题，增加公共物品的供给，比如加快基础设施建设，促进经济增长,分析与思考,如何看待大学收费？ 了解当前有关医疗体制改革的争论，你对医疗市场化有什么看法？,4.两个相关问题,自然资源利用 公益品与公害品,(1)自然资源利用问题,如何决定自然资源开采量：比较开采资源的当前价值和保留资源的未来收益 过度开采的原因： 产权得不到保护（或公有产权） 较高的市场利率 政府政策（利益集团的影响）,思考,了解有关矿权改革的内容，分析： 近年来，矿难问题怵目惊心。发生矿难的大多是非法开采的小煤矿，且往往受到地方政府或明或暗的保护，这与我国矿产资源的产权安排是否存在内在联系？

19、 我国煤矿的出煤率低，大量矿床开发完浅层的煤炭后即被废弃，且由于地层受到破坏，底层的煤再也无法开采，浪费惊人。这与我国矿产资源的产权安排是否存在内在联系？ 其他：石油、海岸线利用,(2)公益品与公害品,公益品：主旋律影视剧 公害品：香烟,第四节,政府失灵,一、政府管制与政府失灵,为什么政府要干预经济？ 纠正市场失灵（以效率为目标） 收入再分配（以公平为目标） 公益品和公害品（强加社会价值） 一个重要的问题：公平与效率的取舍,1、政府管制的主要工具,采取直接行动：自己生产国有化、购买 为私人部门提供激励：补贴（直接补贴或税收优惠）、税收 强令私人部门 组合选择,2、政府管制的局限性限价,D,S,政府规定的价格,供给量,需求量,在当前供给量下愿意支付的价格,对自由市场不必要的干预造成福利损失,税收的福利损失,T,P0,P1,Q,P,消费者剩余,生产者剩余,税收总额,税收的 福利损失,3、政府失灵,激励和约束