证券从业资格考试证券基础知识考试题（附答案）

证券从业资格考试证券基础知识考试题（附答案）

一、单项选择题（共60题，每题1分）。

1、16世纪中叶，随着资本主义经济的发展，所有权和经营权相分

离的生产经营方式一一（）出现，使股票、公司债券及不动产抵押债券

依次进入有价证券交易的行列。

A、股份公司

B、合伙制企业

C、独资制企业

D、有限责任公司

【参考答案】：A

2、根据规定，以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股

份不得少于公司股份总数的OO

A、35%

B、40%

C、45%

D、50%

【参考答案】：A

【解析】熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面

额股票与无面额股票的区别和特征。见教材第二章第一节，P50o

3、集合票据指2个，（含）以上（）个以下（含）具有法人资格的中

小非金融企业联合发行的债务融资工具。

A、6

B、8

C、10

D、12

【参考答案】：C

【解析】熟悉我国企业债的管理规定。见教材第三章第三节，P108o

4、可转换债券通常是转换成（）。

A、优先股票

B、普通股票

C、金融债券

D、公司债券

【参考答案】：B

【解析】掌握可转换债券的定义和特征。见教材第五章第三节，

P181o

5、证券监督管理机构应当自受理证券公司没立申请之日起（）内，

依照法定条件和法定程序并根据审慎原则进行审查，作出批准或者不予

批准的书面决定。

A、3个月

B、6个月

C、9个月

D、1年

【参考答案】：B

【解析】熟悉证券公司设立以及重要事项变更审批要求。见教材第

七章第一节，P268o

6、注册地在我国内地、上市地在新加坡的窟外上市外资股是（）o

A、H股

B、N股

C、S股

D、L股

【参考答案】:C

【解析】H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。

香港的英文是HONGKONG,取其首字母，在香港上市的外资股就称为H

股。依此类推，纽约的第一个英文字母是N,新加坡的第一个英文字母

是S,伦敦的第一个英文字母是L,因此，在纽约、新加坡、伦敦上市

的外资股分别称为N股、S股、L股。

7、我国的二板市场指的是()o

A、代办股份转让系统

B、主板市场

C、中小企业板块市场

D、创业板市场

【参考答案】：D

【解析】考点：掌握我国证券交易所市场的层次结构。见教材第六

章第二节，P215o

8、在货币市场基金上当日申购的基金份额自下()个工作日起享

有基金的分配权益。

A、1

B、2

C、3

D、4

【参考答案】：A

【解析】考点：熟悉基金收入的来源、利润分配方式与分配原则。

见教材第四章第四节，P139o

9、证券交易所实行()管理。

A、自律

B、他律

C、主动

D、被动

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握证券交易所的主要职能、一线监管权力、对证

券交易活动、会员、上市公司的自律管理。见教材第八章第三节，P365o

10、债券年利息收入与债券面额之比率称为()O

A、票面收益率

B、持有期收益率

C、到期收益率

D、利息收益率

【参考答案】：A

【解析】票面收益率又称名义收益率或票息率，是债券票面上的固

定利

11、从横向结构关系来看，证券市场可以分为OO

A、股票市场债券市场和基金市场

B、发行市场和交易市场

C、国际市场和国内市场

D、有行市场和无形市场

【参考答案】：A

12、利率是债券票面要素中不可缺少的内容，债券利率亦受很多因

素影响，其主要影响因素不包括()O

A、借贷资金市场利率水平

B、筹资者的资信

C、债券期限长短

D、资金使用方向

【参考答案】：D

13、从根本上决定段票价格长期变动趋势的是()o

A、财政政策

B、景气变动

C、货币政策

D、心理因素

【参考答案】：B

14、利率是债券票面要素中不可缺少的内容，债券利率亦受很多因

素影响，其主要影响因素不包括()O

A、借贷资金市场利率水平

B、筹资者的资信

C、债券期限长短

D、资金使用方向

【参考答案】：D

15、股票的市场价格总是围绕其()波动。

A、内在价值

B、清算价值

C、票面价值

D、账面价值

【参考答案】：A

【解析】股票的内在价值即理论价值，是股票未来收益的现值，股

票的市场价格总是围绕其内在价值波动。考生还要掌握其他关于股票价

值的重要概念：票面价值、账面价值、清算价值和内在价值。

16、对折算率的公布，错误的说法是()o

A、上海证券交易所定期于每季度最后一个营业日公布下季度各现

券品种折算标准券的比率

B、上海证券交易所于下季度笫--个营业口起按新的折算比率计算

各会员单位可用于国债回购业务的标准券数额

C、深圳证券交易所公布的折算率将视国债市值的变化，由交易所

定期予以调整公布

D、上海证券交易所定期于每季度初公布本季度各现券品种折算标

准券的比率

【参考答案】：D

17、股东依法享有资产收益、重大决策、选择管理者等权利，因而

是一种OO

A、物权证券

B、债权证券

C、综合权利证券

D、收益证券

【参考答案】：C

【解析】股票持有者对公司财产没有直接支配权，所以不是A选项

所说的物权凭证；股票持有者不是公司的债权人，所以不是B选项所说

的债权证券。并无D选项中的收益证券这个概念，

18、上市公司出现以下情形之一的，证券交易所对其股票交易实行

退市风险警示()O

A、最近半年连续亏损

B、最近1年连续亏损

C、最近2年连续亏损

D、最近3年连续亏损

【参考答案】：C

【解析】上市公司出现以下情形之一的，证券交易所对其股票交易

实行退市风险警示：①最近两年连续亏损(以最近两年年度报告披露的

当年经审计净利润为依据)；②因财务会计报告存在重大会计差错或者

虚假记载，公司主动改正或者被中国证监会责令改正后，对以前年度财

务会计报告进行追溯调整，导致最近两年连续亏损；③因财务会计报告

存在重大会计差错或者虚假记载，被中国证监会责令改正但未在规定期

限内改正，且公司股票已停牌两个月；④未在法定期限内披露年度报告

或者中期报告，且公司股票已停牌两个月；⑤公司可能被解散；⑥法院

受理关于公司破产的案件，公司可能被依法宣告破产；⑦证券交易所认

定的其他情形。

19、基金资产净值是指基金资产总值减去()后的价值。

A、基金负债

B、银行存款本息

C、各类证券的价值

D、基金应收的申购基金款

【参考答案】：A

20、下列不属于证券登记结算公司业务的是()o

A、证券账户设立

B、证券的托管

C、证券持有人名册登记

D、发表证券投资咨询报告

【参考答案】：D

【解析】答案为D、证券登记结算公司业务包括：证券账户、结算

账户的设立和管理；证券存管与过户；证券持有人名册登记；清算、交

收管理；受发行人委托派发证券权益。(此题已更改)

21、设立证券登记结算公司，自有资金不少于人民币()亿元。

A、2

B、3

C、4

D、5

【参考答案】：A

22、传统的证券发行是以()为基础。

A、企业

B、股票

C、债券

D、资产池

【参考答案】：A

【解析】掌握资产证券化的定义、主要种类。见教材第五章第四节,

P190o

23、下列不属于设立基金管理公司应当具备的条件是()o

A、取得基金从业资格的人员达到法定人数

B、注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本

C、主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或

者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近两年没

有违法记录，注册资本不低于1亿元人民币

D、有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

【参考答案】：C

【解析】设立基金管理公司应当具备的条件之一是：主要股东具有

从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的

较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本

不低于3亿元人民币，故C项的说法错误。

24、在各类债券中，()的信用等级是最高的。

A、金融债券

B、政府债券

C、公司债券

D、国际债券

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握政府债券的定义、性质和特征。见教材第三章

第二节，P86o

25、企业债的发行更得到()的批准。

A、发改委

B、银监会

C、证监会

D、保监会

【参考答案】：A

【解析】考点：熟悉我国企业债的管理规定。见教材第三章第三节,

P106o

26、中国证券市场逐步规范化，其中发行制度的发展()o

A、始终是审批制

B、由审批制到核准制

C、始终是核准制

D、由核准制到审批制

【参考答案】：B

27、一般情况下，虚拟资本的价格总额总是()实际资本额

A、大于

B、等于

C、小于

D、不等于

【参考答案】：A

28、政府债券之所以被称之为“金边债券”主要是因为()o

A、安全性高

B、流动性强

C、收益稳定

D、享有免税待遇

【参考答案】：A

29、美国财务会计准则委员会将金融衍生工具划分为()o

A、独立衍生工具和嵌人式衍生工具

B、股票衍生工具和债券衍生工具

C、期货衍生工具和期权衍生工具

D、现货衍生工具和期货衍生工具

【参考答案】：A

【解析】1998年美国财务会计准则委员会将金融衍生工具划分为

独立衍生工具和嵌入式衍生工具，并提出明确的识别标准和计量依据，

具有重要意义。

30、1999年11月4日，美国国会通过(),标志着金融业分业制

度的终结。

A、《金融服务现代化法案》

B、《格拉斯―斯蒂格尔法案》

C、《证券交易所法》

D、《格林斯潘法》

【参考答案】：A

31、下列关于地方政府债券的论述，正确的是()o

A、地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券

B、收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而

发行的债券

C、普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券

D、地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或

“地方债”

【参考答案】：D

【解析】地方政府债券是由地方政府发行并负责偿还的债券，简称

“地方债券”，也称为“地方公债”或“地方债”。地方政府债券按资

金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)和专用

债券(收益证券)。前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不

足而发行的债券，后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。

32、债券发行的定价方式以()最为典型。

A、公开招标

B、上网竞价方式

C、协商定价方式

D、累计投标询价方式

【参考答案】：A

【解析】熟悉债券发行方式和发行定价方式。见教材第六章第一节,

P211o

33、外国证券机构直接从事B股交易及外国证券机构驻华代表处成

为证券交易所的特别会员的申请可由O受理。

A、证券交易所

B、中国证监会

C、国务院

D、国家外汇管理局

【参考答案】：A

【解析】考点：了解我国证券业在加入WTO后对外开放的内容。见

教材第一章第三节，P41o

34、上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的

上半年结束之日起()个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易

所报送中期报告，并予公告。

A、1

B、2

C、3

D、6

【参考答案】：B

35、英国的第一家证券交易所最初主要交易()o

A、公司债券

B、铁路股票

C、政府债券

D、公司股票

【参考答案】：C

【解析】熟悉证券市场产生的背景、历史、国际证券市场的现状和

未来发展趋势。见教材第一章第三节，P21o

36、()负责对创新试点证券公司的评审与持续评价。

A、国务院

B、中国证监会

C、中国证券业协会

D、中国人民银行

【参考答案】：C

【解析】证泰业协会负责对创新试点证券公司的评审与持续评价。

37、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，规则变

动，这体现了金融衍生工具的()特征。

A、跨期性

B、期限性

C、联动性

D、不确定性或高风险性

【参考答案】：C

38、我国发行国际债券始20世纪()年代初期。

A、60

B、70

C、80

D、90

【参考答案】：C

【解析】从1982年首次在国际市场发行国际债券至今，我国各类

筹资主体已经在国际债券市场发行100多次债券,

39、我国现行法规规定，银行业金融机构可用自有资金及银监会规

定的可用于投资的表内资金买卖Oo

A、政府债券和金融债券

B、政府债券和政府机构债券

C、政府机构债券和金融债券

D、证券衍生产品

【参考答案】：A

40、为了有效实施投资计划并降低风险，《基金办法》规定，1个

基金投资于国家债券的比例，不得低于该基金资产净值的OO

A、5%

B、10%

C、20%

D、40%

【参考答案】：C

41、可转换公司债券应半年或1年付息1次，到期后()个工作日

内应偿还未转股债券的本金及最后1期利息。'

A、3

B、5

C、7

D、10

【参考答案】：B

【解析】掌握可转换债券的主要要素。见教材第五章第三节，P18K

42、无记名股票发行时一般留有存根联，它在形式上分为两部分：

一部分是股票的主体；另一部分是O,用于进行股息结算和行使增资

权利。

A、股息票

B、红利票

C、利息票

D、收益票

【参考答案】：A

【解析】考点：熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、

有面额股票与无面额股票的区别和特征。见教材第二章第一节，P51o

43、日经500种股价指数每年根据各公司前()个结算年度的经营

状况，股票成交量、成交金额、市价总额等情况对样本股票进行更换。

A、2

B、3

C、4

D、5

【参考答案】：B

【解析】考点：了解主要国际证券市场及其股价平均数、股价指数。

见教材第六章第三节，P252O

44、以欺骗手段取得银行或者其他金融机构货构贷款，票据承兑、

信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严

重情节的，处O有期徒刑或者拘役。

A、2年以下

B、3年以下

C、5年以下

D、10年以下

【参考答案】：B

45、股票投资的资本增值收益来自于()o

A、股票股息

B、低买高卖的价差收益

C、公积金转增股本

D、税后利润

【参考答案】：C

46、美国的证券市场是从买卖()开始的。

A、商业票据

B、企业债券

C、政府债券

D、股票

【参考答案】：C

【解析】美国的证泰市场之所以从买卖政府债券开始，是因为独立

战争中美国国会、各州和军队都发行了大量债券，战后美国联邦政府承

担了这些债券的偿还任务，美国的证券市场就是从交易这些政府债券开

始。

47、世界上最早、最享盛誉和最有影响的股票价格平均数是()o

A、道-琼斯工业股价平均数

B、金融时报证券交易所指数

C、日经225股价指数

D、NASDAQ市场指数

【参考答案】：A

48、目前我国股票市场实行()清算制度。

A、T+1

B、T+2

C、T+3

D、T+7

【参考答案】：A

【解析】掌握金融期货的基本功能。见教材第五章第二节，P172o

49、中国证监会可以要求证券交易所之间建立以（）监管为目的的

信息交换制度和联合监管制度。

A、政府

B、自主

C、市场

D、独立

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握证券交易所的主要职能、一线监管权力、对证

券交易活动、会员、上市公司的自律管理。见教材第八章第三节，P367O

50、代理中央登记结算公司为证券的交易和发行提供登记、保管和

结算服务的地方机构，称为（）。

A、中央登记结算公司

B、地方登记结算公司

C、交易所

D、交易中心

【参考答案】：B

51、下列对平衡型基金认识不正确的是（），

A、将资产分别投资于两种以上不同特性的记券上

B、在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普

通股之间进行平衡

C、一般将25%〜50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普

通股

D、特点是风险比较低，缺点是成长的潜力不大

【参考答案】：A

52、股息当年结清，本年度公司盈余不足以支付股息时不可以在以

后年度补发，这种优先段叫做OO

A、参与优先股

B、非累积优先股

C、可赎回优先股

D、累计优先股

【参考答案】：B

【解析】累积优先股是指历年股息累计发放的优先股票；非累积优

先股是指股息当年结清，不能累计发放的优先股票。

53、涉及证券市场的法律、法规分为三个层次，即由全国人民代表

大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的(),由国务院制定

并颁布的()以及由有关证券监管部门和相关部门制定的OO

A、行政法规国家法律部门规章

B、国家法律行政法规部门规章

C、国家法律部门规章行政法规

D、部门规章国家法律行政法规

【参考答案】：B

【解析】涉及证券市场的法律、法规分为三个层次，第一个层次是

由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的国家

法律，主要包括《证券法》、《证券投资基金法》、《公司法》以及

《刑法》等相关法律；第二个层次是由国务院制定并颁布的行政法规；

第三个层次是由有关证券监管部门和相关部门制定的部门规章。

54、证券流动性的实现方式不包括()o

A、转让

B、记账

C、贴现

D、承兑

【参考答案】：B

【解析】本题考核的是证券流动性的实现方式。证券的流动性是指

证券变现的难易程度。证券具有极高的流动性必须满足三个条件：很容

易变现、变现的交易成本极小、本金保持相对稳定。证券的流动性可通

过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式实现。不同证券的流动性是不同

的。

55、股权分置改革是为解决()市场相关股东之间的利益平衡问题

而采取的举措。

A、B股

B、H股

C、A股

D、N股

【参考答案】：C

【解析】考点：熟悉我国股权分置改革的情况。见教材第二章第四

节，P75o

56、清算价值是公司清算时每一股份所代表的()o

A、票面价值

B、账面价值

C、内在价值

D、实际价值

【参考答案】：D

57、实质上属看涨期权的是()o

A、认购权证

B、欧式权证

C、百慕大式权证

D、认沽权证

【参考答案】：A

58、关于认股权证论述不正确的是()o

A、认股权证也称为股本权证

B、认股权证一般由基础证券的发行人发行

C、行权时不会增加股份公司的股本

D、我国证券市场曾经出现过的认股权证以及配股权证、转配股权

证，就属于认股权证

【参考答案】：C

59、截至2008年12月，已有()家合格境外机构投资者获得中国

证监会批准进入我国证券市场。

A、55

B、76

C、81

D、33

【参考答案】：B

60、股票的()是公司清算时每一股份代表的实际价值。

A、账面价值

B、清算价值

C、内在价值

D、票面价值

【参考答案】：B

【解析】熟悉股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价值的不

同含义与联系。见教材第二章第二节，P56o

二、多项选择题(共20题，每题1分)。

1、我国《公司法》规定股票发行价格可以是OO

A、票面金额

B、超过票面金额

C、低于票面金额

D,任意金额

【参考答案】：A,B

2、金融市场上根据交易工具的期限，把金融市场分为货币市场和

资本市场两大类。资本市场是融通长期资金的市场，下面()是资本市

场。

A.回购协议市场

B.债券市场

C.基金市场

D.保险市场

【参考答案】：B,C,D

3、基金托管人的职责包括()o

A、安全保管基金财产。

B、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C、对所托管的不同基金财产分别设置账户

D、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

【参考答案】:A,B,C,D

【解析】掌握基金托管人的概念、条件、职责、更换条件。见教材

第四章第二节，P133〜134。

4、无记名股票是指在()上不记载股东名字的股票。

A、股票票面

B、股东名册

C、公司章程

D、发行文件

【参考答案】：A,B

【解析】熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面

额股票与无面额股票的区别和特征。见教材第二章第一节，P5L

5、目前，尚未批准从事证券投资业务的金融机构是()o

A、信托投资公司

B、企业集团财务公司

C、主权财富基金

D、金融租赁公司

【参考答案】：D

【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第

二节，P12o

6、RQFII制度实施的有利影响为()o

A、促进跨境人民币业务发展

B、推动香港离岸人民币市场发展

C、为香港投资者提供参与境内证券市场的投资机会

D、促进资本市场多层次、多角度对外开放

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第

二节，P11o

7、优先股票的具体优先条件一般包括()o

A、优先股票分配股息的顺序和定额

B、优先股票分配公司剩余资产的顺序和定额

C、优先股票股东行使表决权的条件、顺序和限制

D、优先股票股东转让股份的条件

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉优先股的定义、特征。见教材第二章第三节，P68o

8、银行间市场债券远期交易推出的意义为()o

A、为金融机构债券组合管理提供了基础的衍生产品

B、为利率风险管理提供了基础的衍生产品

C、为结构性产品创新提供了基础的衍生产品

D、为将来在交易所市场恢复债券期货交易积累了经验

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】了解现阶段我国银行间债券市场远期交易、远期利率协议、

外汇远期交易以及境外人民币NDF的基本情况。见教材第五章第二节，

P157O

9、会计师事务所申请证券资格应当具备的条件有()o

A、依法成立5年以上

B、注册会计师不少于80人，其中通过注册会计师全国统一考试取

得注册会计师证书的不少于55人，上述55人中最近5年持有注册会计

师证书且连续执业的不少于35人

C、上一年度审计业务收入不少于3000万元

D、持有不少于50%股权的股东，或半数以上合伙人最近在本机构

连续执业3年以上

【参考答案】：B,D

【解析】熟悉对注册会计师、会计师事务所从事证券、期货相关业

务的管理。见教材第七章第四节，P306o

10、下列各项中，属于金融衍生工具特征的有()O

A、跨期性

B、期限性

C、联动性

D、收益性

【参考答案】：A,C

【解析】金融衍生工具具有下列四个显著特性：跨期性、杠杆性、

联动性、不确定性或高风险性。

11、我国有关法规规定基金收益分配原则是()O

A、基金收益分配比例不得低于基金净收益的90虬基金收益分配

采取现金方式，每年至少分配1次

B、基金当年收益应先弥补上一年度亏损后，才可进行当年收益分

配

C、基金投资亏损，或者基金当年虽有收益但基金份额净值低于面

值则不进行收益分配

D、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值

【参考答案】：A,B,C,D

12、衡量股票投资收益水平的指标主要有()。

A、股利收益率

B、再投资收益率

C、持有期收益率

D、股份变动后持有期收益率

【参考答案】：A,C,D

13、从20世纪90年代以来，世界证券市场发生一系列新变化，表

现在OO

A、证券市场一体化

B、投资者法人化

C、金融风险简单化

D、金融机构混业化

【参考答案】：A,B,D

【解析】C选项应该改为“金融风险复杂化”。

14、根据产品形态，金融衍生工具可分为()o

A、独立衍生工具

B、嵌入式衍生工具

C、场外交易市场(0TC)交易的衍生工具

D、交易所交易的衍生工具

【参考答案】：A,B

【解析】掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P147o

15、有价证券本身并没有价值，但它代表一定的财产权利，持有人

可凭该证券取得一定量的()O

A.商品

B.货币

C.利息收入

D.股息收入

【参考答案】:A,B,C,D

16、关于国有股的说法正确的有（）。

A、国家股股权可以转让，但转让应符合国家的有关规定。

B、国家股是国有股权的一个组成部分（国有股权的另一组成部分是

国有法人股），国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构

C、在国家授权投资的机构未明确前，则由国有资产管理部门持有

或由国有资产管理部门代政府委托其他机构或部门持有。如国有股权为

委托持有的，国有资产管理部门一般要与被委托单位办理委托手续，订

立委托协议。

D、国有股权可由国家授权投资的机构持有

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】国家股是国有股权的一个组成部分（国有股权的另一组成

部分是国有法人股）。国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机

构。国有股权可由国家授权投资的机构持有。在国家授权投资的机构未

明确前，则由国有资产管理部门持有或由国有资产管理部门代政府委托

其他机构或部门持有。如国有股权为委托持有的，国有资产管理部门一

般要与被委托单位办理委托手续，订立委托协议,如国家授权投资的机

构持为国为股权的，国有资产管理部门代授权方拟订有关协议。国有股

股利收入由国有资产管理部门监督收缴，依法纳入国有资产经营预算并

根据国家有关规定安排使用。国家股股权可以转让，但转让应符合国家

的有关规定。

17、在我国，依法设立的可经营证券业务的证券公司的主要业务有

OO

A、代理证券发行

B、代理证券买卖

C、自营性买卖

D、其他咨询业务

【参考答案】：B,C.D

【解析】按照《证券法》，我国证券公司的业务范围包括：证券经

纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券

承销与保荐，证券自营，证券资产管理及其他证券业务。

18、加入WTO后3年内，中外合营公司不可以(不通过中方中介)从

事()的承销。

A、A股

B、B股

C、H股

D、N股

【参考答案】：D

19、金融衍生工具的基本特征包括()o

A、跨期性

B、杠杆性

C、联动性

D、不确定性或高风险性

【参考答案】：A,B,C,D

20、财产股息是公司用()作为股息分派给股东。

A、实物

B、公司持有的其他公司或子公司的股票、债券

C、应付票据

D、现金

【参考答案】：A,B

【解析】财产股息是公司用现金以外的其他财产向股东分派股息。

最常见的是公司持有的其他公司或子公司的股票、债券、也可以是实物

三、不定项选择题(共20题，每题1分)。

1、按投资标的划分，可分为()。

A、债券基金

B、股票基金

C、收入型基金

D、货币市场基金

【参考答案】：A,B,D

【解析】按投资标的划分：基金可分为债券基金、股票基金、货币

市场基金等。

2、融资融券业务业务管理的基本原则()o

A、依法合规，加强内控，严格防范和控制风险，切实维护客户资

产的安全

B、开展业务需经监管部门批准，不得为客户与客户、客户与他人

之间的融资融券活动提供任何便利和服务

C、证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金;

向客户融券，应当使用自有证券或者依法取得处分权的证券

D、业务实行集中统一管理

【参考答案】：A,B,C,D

3、证券市场的停滞阶段是()o

A、20世纪初

B、1929-1933年

C、20世纪20年代至第二次世界大战结束

D、第二次世界大战后至20世纪60年代

【参考答案】：B

4、我国发行的普通国债的总体情况大致是()o

A、规模越来越大

B、期限趋于长期化

C、发行方式趋于市场化

D、市场创新日新月异

【参考答案】：A,C,D

【解析】普通国债的总体情况大致是：1:规模越来越大2：期限

趋于多样化3:发行方式趋于市场化4：市场创新日新月异。此题中B

选项应该是多样化，而不是长期化教材P86页。

5、除一、二级市场区分之外，证券市场的层次性还体现为()o

A、区域分布

B、覆盖公司类型

C、上市交易制度

D、监管要求的多样性

【参考答案】：A,B,C,D

6、存在活跃市场的投资品种，可以采取()的方式进行基金资产

的估值。

A、估值日有市价的，应采用市价确定公允价值

B、估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，

应采用最近交易市价确定公允价值

C、估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的,

应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，

确定公允价值

D、有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对

最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉基金资产估值的概念及估值的基本原则。见教材第四

章第三节，P137o

7、证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包

括()。

A、基金募集与销售

B、基金的投资管理

C、基金营运服务

D、基金回购

【参考答案】：A,B,C

8、我国《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的职能包括

()O

A、设立证券登记结算机构

B、制定证券交易所的业务规则

C、接受上市申请、安排证券上市

D、组织、监督证券交易

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握证券交易所的定义、特征、职能。见教材第六章第二

节，P213o

9、新《公司法》明确了关联交易的概念，具体规定包括()o

A、董事会会议由1/2以上无关联关系董事出席即可举行，董事会

会议所作决议须经无关联关系董事过半数通过

B、明确规定公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理

人员及其他人不得利用关联关系侵占公司利益

C、利用关联交易致使公司遭受损害的，应当承担赔偿责任

D、上市公司董事与董事会会议决议事项所涉及的企业有关联关系

的，不得对该项决议行使表决权

【参考答案】：A,B,C,D

10、关于证券业协会的叙述正确的是()O

A、证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人

B、证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会

C、根据《中华人民共和国证券法》的规定，证券公司应当加入证

券业协会

D、证券业协会应当履行协助证券监督管理机构组织会员执行有关

法律、维护会员的合法权益的职责

【参考答案】：A,B,C,D

11、进行行业分析时应考虑的因素包括()，

A、行业或产业竞争结构

B、行业可持续性

C、抗外部冲击的能力

D、劳资关系

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变

动的箕他因素。见教材第二章第二节，P60。

12、证券可以看成是各类记载并代表一定权利的()o

A、货币凭证

B、法律凭证

C、书面凭证

D、资本凭证

【参考答案】：B,C

13、合规总监的职责有()o

A、对公司内部管理制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行

合规审查

B、采取有效措施，对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的

合规性进行监督

C、保持与证券监管机构和自律组织的联系沟通，主动配合证券监

管机构和自律组织的工作。

D、出具的合规审查意见、提供的合规咨询意见、签署的公司文件、

合规检查工作底稿等与履行职责有关的文件、资料存档备查，并对履行

职责的情况作出记录

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握证券公司内部控制的目标、原则，熟悉证券公司各项

业务内部控制的主要内容。见教材第七章第三节，P293O

14、经中国证监会批准，证券公司可以从事的资产管理类业务有

()O

A、为单一客户办理定向资产管理业务

B、为多个客户办理集合资产管理业务

C、为客户办理特定目的的专项资产管理业务

D、为特定客户办理境外投资规定的金融产品

【参考答案】：A,B,C

15、公司发行记名段票的，应当置备股东名册，记载()事项。

A、股东的姓名或者名称及住所

B、各股东所持股份数

C、各股东所持股票的编号

D、各股东取得股份的日期

【参考答案】：A,B,C,D

16、下面属于建构模块工具的有()o

A、金融远期合约

B、金融期权

C、金融期货

D、结构化金融衍生工具

【参考答案】：A,B,C

【解析】掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P150o

17、以下证券投资风险中属于非系统风险的是()。

A、财务风险

B、利率风险

C、周期波动风险

D、经营风险

【参考答案】：A,D

【解析】B和C选项中的利率风险和周期波动风险属于系统风险。

18、嵌入式衍生工具使主合同的部分或全部现金流量将按照()或

类似变量的变动。

A、利率

B、汇率

C、价格或利率指数

D、信用等级或信用指数

【参考答案】:A,B,C,D

【解析】掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P147o

19、下列关于证券发行市场的说法正确的有()o

A、是发行人向投资者出售证券的市场

B、是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所

C、通常无固定场所，是一个无形的市场

D、是交易市场的基础和前提

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握发行市场的含义、作用、构成。见教材第六章第一节,

P198〜199。

20、证券登记结算公司的职能为()o

A、中央登记

B、中央存管

C、中央清算

D、中央结算

【参考答案】：A,B,D

四、判断题(共40题，每题1分)。

1、我国《公司法》和《证券法》规定，股票发行价格不得低于票

面金额。()

【参考答案】：正确

2、我国《证券法》规定，上市公司最近三年连续亏损由中国证监

会决定暂停其股票上市交易。()

【参考答案】：错误

【解析】我国《证券法》第五十五条规定.上市公司有下列情形之

一的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易：（1）公司股本总额、股

权分布等发生变化不再具备上市条件；（2）公司不按照规定公开其财务

状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者；（3）公司有

重大违法行为；（4）公司最近三年连续亏损；（5）证券交易所上市规则规

定的其他情形。

3、我国规定，基金托管人可磋商酌情调低基金托管费，经中国证

监会核准后公告，无须为此召开基金持有人大会,（）

【参考答案】：正确

4、结构化金融衍生工具通常也被称作建构模块工具，它们是最简

单和最基础的金融衍生工具。（）

【参考答案】：错误

【解析】金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换等四种常

见的金融衍生工具通常被称作建构模块工具，它们是最简单和最基础的

金融衍生工具，而利用其他结构化特性，通过相互结合或者与基础金融

工具相结合，能够开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品，后者

通常被称为结构化金融衍生工具

5、普通股票股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利直接

体现了其在经济利益上的要求。O

【参考答案】：正确

【解析】掌握公司利润分配顺序、股利分配条件、原则和剩余资产

分配条件、顺序。见教材第二章第三节，P66o

6、债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债

券，以提前收回本金和实现投资收益。（）

【参考答案】：正确

7、虽然证券交易的对象是各种各样的有价证券，但证券市场在本

质上是价值的直接交换场所。（）

【参考答案】：正确

8、B股结算会员不仅要为B股投资者设立B股账户和美元资金账

户，而且作为B股投资者股权登记、股票存管、股票交易的清算交收的

代理人，参加B股的中央存管、清算与交收。()

【参考答案】：正确

9、上海证券交易所的运作系统常由交易主机、交易大厅、参与者

交易业务单元或交易席、报盘系统及相关的通信系统组成。()

【参考答案】：错误

【解析】上海证券交易所的运作系统包括集中竞价交易系统、大宗

交易系统、固定收益证券综合电子平台。题干所述是集中竞价交易系统

的一部分，而且参与者业务单元是上海证券交易所的叫法，交易席位是

深圳证券交易所的叫法。

10、凭证式国债是指由财政部发行的，有固定面值及票面利率，通

过“纸质媒介”记录债权债务关系的国债.O

【参考答案】：正确

【解析】凭证式国债是指由财政部发行的，有固定面值及票面利率,

通过“纸质媒介”记录债权债务关系的国债。

11、自营业务资金的出入必须以公司名义进行，禁止以个人名义从

自营账户中调入调出资金，禁止从自营账户中提取现金。()

【参考答案】：正确

12、证券公司总经理依据《公司法》、公司章程的规定行使职权，

并向股东会负责。O

【参考答案】：错误

【解析】考点：掌握证券公司治理结构的主要内容。见教材第七章

第三节，P296。

13、企业年金基金不得用于信用交易，不得用于向他人贷款和提供

担保。()

【参考答案】：正确

【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第

二节，P14o

14、基金资产净值二基金资产总值一基金负债总额。()

【参考答案】：正确

15、有价证券只能用于证明持有人对特定财产拥有的所有权或债权。

()

【参考答案】：错误

16、我国的凭证式国债在持有期内，持券人如遇特殊情况需要提取

现金，可以到原购买网点提前兑取。()

【参考答案】：正确

17、上市证券又称挂牌证券，是指经证券主管机关核准，并在证券

交易所注册登记，获得在交易所内公开买卖资格的证券。O

【参考答案】：正确

18、优先股收益一殁高于普通股。()

【参考答案】：错误

19、股东对公司拥有所有权，但不用承担责任和风险。()

【参考答案】：错误

【解析】掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章第一

节，P46O

20、对于开放式基金的交易，其赎回价一般是基金单位净资产值加

一定的赎回费。()

【参考答案】：错误

【解析】开放式基金的交易的赎回价一般是基金单位净资产值减去

一定的赎回费

21、证券公司董事、监事和高管人员的任职资格由中国证券业协会

依法核准。()

【参考答案】：错误

22、目前，我国的段票发行实行核准制并配之以发行审核制度和保

荐人制度。O

【参考答案】：正确

23、上证成分股指数的样本股共有180只股票，选择样本股的标准

是遵循规模(总市值、流通市值)、流动性(成交金额、换手率)、行业代

表性三项指标。()

【参考答案】：正确

24、我国