保障通过的证券从业考试试题及答案

保障通过的证券从业考试试题及答案姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.证券市场的基本功能不包括以下哪项？

A.资金筹集

B.资产定价

C.信用创造

D.信息披露

2.以下哪个机构负责制定我国证券市场的法律法规？

A.中国证监会

B.商务部

C.国家发改委

D.人民银行

3.以下哪项不是证券公司的主要业务？

A.股票承销

B.债券承销

C.证券经纪

D.保险业务

4.以下哪个概念不属于证券市场基本概念？

A.证券

B.证券发行

C.证券交易

D.证券监管

5.以下哪项不属于证券发行市场的基本要素？

A.证券发行人

B.证券投资者

C.证券承销商

D.证券监管机构

6.以下哪个机构负责监管我国证券公司？

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.商务部

D.国家发改委

7.以下哪个机构负责监管我国证券市场？

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.商务部

D.国家发改委

8.以下哪项不属于证券投资风险？

A.价格风险

B.利率风险

C.信用风险

D.政策风险

9.以下哪个机构负责监管我国期货市场？

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.商务部

D.国家发改委

10.以下哪个概念不属于证券市场基本概念？

A.证券

B.证券发行

C.证券交易

D.证券监管

11.以下哪个机构负责监管我国证券市场？

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.商务部

D.国家发改委

12.以下哪项不属于证券投资风险？

A.价格风险

B.利率风险

C.信用风险

D.政策风险

13.以下哪个机构负责监管我国期货市场？

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.商务部

D.国家发改委

14.以下哪个概念不属于证券市场基本概念？

A.证券

B.证券发行

C.证券交易

D.证券监管

15.以下哪个机构负责监管我国证券市场？

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.商务部

D.国家发改委

16.以下哪项不属于证券投资风险？

A.价格风险

B.利率风险

C.信用风险

D.政策风险

17.以下哪个机构负责监管我国期货市场？

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.商务部

D.国家发改委

18.以下哪个概念不属于证券市场基本概念？

A.证券

B.证券发行

C.证券交易

D.证券监管

19.以下哪个机构负责监管我国证券市场？

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.商务部

D.国家发改委

20.以下哪项不属于证券投资风险？

A.价格风险

B.利率风险

C.信用风险

D.政策风险

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.证券市场的基本功能包括以下哪些？

A.资金筹集

B.资产定价

C.信用创造

D.信息披露

2.以下哪些机构负责制定我国证券市场的法律法规？

A.中国证监会

B.商务部

C.国家发改委

D.人民银行

3.以下哪些不是证券公司的主要业务？

A.股票承销

B.债券承销

C.证券经纪

D.保险业务

4.以下哪些属于证券市场基本概念？

A.证券

B.证券发行

C.证券交易

D.证券监管

5.以下哪些不属于证券发行市场的基本要素？

A.证券发行人

B.证券投资者

C.证券承销商

D.证券监管机构

三、判断题（每题2分，共10分）

1.证券市场的基本功能包括资金筹集、资产定价、信用创造和信息披露。（）

2.中国证监会负责制定我国证券市场的法律法规。（）

3.证券公司的主要业务包括股票承销、债券承销、证券经纪和保险业务。（）

4.证券市场的基本概念包括证券、证券发行、证券交易和证券监管。（）

5.证券发行市场的基本要素包括证券发行人、证券投资者、证券承销商和证券监管机构。（）

6.中国证监会负责监管我国证券公司。（）

7.中国证监会负责监管我国证券市场。（）

8.证券投资风险包括价格风险、利率风险、信用风险和政策风险。（）

9.中国证监会负责监管我国期货市场。（）

10.证券市场的基本概念包括证券、证券发行、证券交易和证券监管。（）

四、简答题（每题10分，共25分）

1.题目：简述证券发行市场的功能。

答案：证券发行市场的主要功能包括：为资金需求者提供筹集资金的渠道；为投资者提供投资机会；促进证券市场的流动性；优化资源配置。

2.题目：解释证券交易市场的价格发现机制。

答案：证券交易市场的价格发现机制是指通过买卖双方的竞价过程，形成证券交易价格的过程。价格发现机制包括信息收集、价格形成和价格传递三个环节，通过这些环节，市场参与者能够获取到证券的真实价值，从而实现价格的有效发现。

3.题目：阐述证券市场监管的目的和主要手段。

答案：证券市场监管的目的主要包括保护投资者利益、维护市场秩序、防范系统性风险和促进证券市场健康发展。主要手段包括法律法规的制定与执行、信息披露监管、市场准入监管、交易行为监管和投资者教育等。

五、论述题

题目：论述证券市场在国民经济中的作用及其重要性。

答案：证券市场在国民经济中扮演着至关重要的角色，其作用和重要性主要体现在以下几个方面：

1.资金筹集：证券市场为企业和政府提供了筹集资金的重要渠道。通过发行股票和债券，企业可以迅速筹集大量资金，用于扩大生产规模、研发新产品或进行并购等。政府也可以通过发行国债等方式筹集资金，用于基础设施建设和社会福利支出。

2.资源配置：证券市场通过价格发现机制，将资金从低效领域流向高效领域，实现资源的优化配置。市场投资者根据企业的经营状况、发展前景和行业发展趋势，对证券进行定价，从而引导资金流向最有潜力的企业和项目。

3.产业升级：证券市场为企业提供了上市的平台，通过上市，企业可以提升品牌形象、增强市场竞争力，推动产业升级。同时，上市公司在资本市场的规范运作下，有助于提升管理水平，促进企业创新。

4.价格发现：证券市场通过不断的买卖交易，形成证券的价格，这一价格反映了市场的供求关系和投资者对未来价值的预期。这种价格发现机制有助于投资者做出更为合理的投资决策。

5.投资者保护：证券市场监管机构通过制定法律法规、加强信息披露和监管力度，保护投资者的合法权益。这有助于维护市场的公平、公正和透明，增强投资者对证券市场的信心。

6.促进经济增长：证券市场的健康发展有助于推动经济增长。通过为企业提供资金支持、促进产业升级和技术创新，证券市场为国民经济的持续增长提供了有力保障。

试卷答案如下：

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.答案：C

解析思路：证券市场的基本功能包括资金筹集、资产定价和信息披露，信用创造属于银行等金融机构的功能。

2.答案：A

解析思路：中国证监会（中国证券监督管理委员会）是负责制定和实施我国证券市场法律法规的机构。

3.答案：D

解析思路：证券公司的主要业务包括股票承销、债券承销、证券经纪和证券投资咨询，保险业务属于保险公司的业务范围。

4.答案：D

解析思路：证券市场的基本概念包括证券、证券发行、证券交易和证券监管，其中证券是核心概念。

5.答案：D

解析思路：证券发行市场的基本要素包括证券发行人、证券投资者、证券承销商和证券监管机构，证券监管机构不属于要素之一。

6.答案：A

解析思路：中国证监会负责监管我国证券公司，其他选项不是负责监管证券公司的机构。

7.答案：A

解析思路：中国证监会负责监管我国证券市场，其他选项不是负责监管证券市场的机构。

8.答案：D

解析思路：证券投资风险包括价格风险、利率风险、信用风险和市场风险，政策风险不属于证券投资风险。

9.答案：A

解析思路：中国证监会负责监管我国期货市场，其他选项不是负责监管期货市场的机构。

10.答案：D

解析思路：证券市场的基本概念包括证券、证券发行、证券交易和证券监管，其中证券是核心概念。

11.答案：A

解析思路：中国证监会负责监管我国证券市场，其他选项不是负责监管证券市场的机构。

12.答案：D

解析思路：证券投资风险包括价格风险、利率风险、信用风险和市场风险，政策风险不属于证券投资风险。

13.答案：A

解析思路：中国证监会负责监管我国期货市场，其他选项不是负责监管期货市场的机构。

14.答案：D

解析思路：证券市场的基本概念包括证券、证券发行、证券交易和证券监管，其中证券是核心概念。

15.答案：A

解析思路：中国证监会负责监管我国证券市场，其他选项不是负责监管证券市场的机构。

16.答案：D

解析思路：证券投资风险包括价格风险、利率风险、信用风险和市场风险，政策风险不属于证券投资风险。

17.答案：A

解析思路：中国证监会负责监管我国期货市场，其他选项不是负责监管期货市场的机构。

18.答案：D

解析思路：证券市场的基本概念包括证券、证券发行、证券交易和证券监管，其中证券是核心概念。

19.答案：A

解析思路：中国证监会负责监管我国证券市场，其他选项不是负责监管证券市场的机构。

20.答案：D

解析思路：证券投资风险包括价格风险、利率风险、信用风险和市场风险，政策风险不属于证券投资风险。

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.答案：ABD

解析思路：证券市场的基本功能包括资金筹集、资产定价和信息披露，信用创造不是证券市场的基本功能。

2.答案：AC

解析思路：中国证监会和商务部负责制定我国证券市场的法律法规，国