失信行为责任追究制度

失信行为责任追究制度在社会经济活动中，失信行为时有发生，严重破坏了市场秩序和社会信用环境，损害了其他守信主体的合法权益，阻碍了经济社会的健康发展。为加强对失信行为的约束和惩戒，规范责任追究机制，特制定本失信行为责任追究制度。本制度旨在明确失信行为的认定标准、责任追究的主体、程序以及方式等，确保对失信行为进行严肃、公正、有效的处理，促使各类主体遵守法律法规和道德规范，维护良好的社会信用秩序。二、适用范围本制度适用于在本地区范围内参与经济活动、社会活动以及与本地区有经济往来的各类法人、非法人组织和自然人。具体涵盖但不限于以下领域：1.金融领域：包括银行、证券、保险、信托等金融机构及其从业人员，以及借款人、投资者等相关主体。2.商业贸易领域：各类企业、个体工商户在商品交易、服务提供、合同履行等方面的行为。3.社会公共服务领域：如医疗卫生、教育、交通运输、公用事业等行业的服务提供者和使用者。4.行政管理领域：政府部门及其工作人员在履行职责过程中的行为，以及行政管理相对人的相关行为。三、失信行为认定标准（一）商业信用方面1.合同违约未按照合同约定的时间、质量、数量等要求履行合同义务，经催告后仍未改正。恶意拖欠货款、服务费用等，超过合同约定的付款期限一定时间（如[X]天）。2.虚假宣传对产品或服务的性能、质量、功效等进行夸大或虚假描述，误导消费者。虚构交易记录、用户评价等商业数据，营造虚假的市场形象。3.不正当竞争采用贿赂、诋毁、商业间谍等不正当手段获取商业利益，损害竞争对手的合法权益。违反市场竞争规则，进行低价倾销、垄断市场等行为。（二）金融信用方面1.贷款逾期借款人未按照借款合同约定的还款计划按时足额偿还贷款本息，出现连续逾期[X]期以上或累计逾期达到一定金额（如[X]元）。2.信用卡恶意透支信用卡持卡人超过规定限额或规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还。3.逃废债务通过转移资产、隐匿财产等手段逃避金融债务，拒不履行还款义务。（三）社会公共信用方面1.税收违法纳税人采取伪造、变造、隐匿、擅自销毁账簿、记账凭证，或者在账簿上多列支出或者不列、少列收入，或者经税务机关通知申报而拒不申报或者进行虚假的纳税申报等手段，不缴或者少缴应纳税款。逃避追缴欠税，致使税务机关无法追缴欠缴的税款，数额较大（如[X]万元以上）。2.社保欠费用人单位未按照规定按时足额缴纳社会保险费，经社保部门责令限期缴纳后仍拒不缴纳。3.交通违法机动车驾驶人多次违反交通规则，如闯红灯、超速、酒驾、无证驾驶等，累计记分达到一定分值（如[X]分以上）。运输企业存在严重的交通安全违法行为，导致发生重大交通事故。（四）行政管理信用方面1.行政审批违规申请人在申请行政许可过程中隐瞒有关情况或者提供虚假材料，骗取行政许可。行政机关工作人员在行政审批过程中违反规定程序，滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊。2.行政处罚拒不执行被行政机关依法作出行政处罚决定后，拒不履行处罚决定，如不缴纳罚款、不执行整改要求等。四、责任追究主体（一）政府相关部门1.发展改革部门：负责统筹协调本地区社会信用体系建设工作，对重大失信行为进行联合惩戒的组织协调。2.市场监管部门：负责对商业领域的失信行为进行查处和责任追究，如对虚假宣传、不正当竞争、合同违约等行为进行监管和处罚。3.金融监管部门：对金融领域的失信行为进行监督管理，如对贷款逾期、信用卡恶意透支、逃废债务等行为采取监管措施，实施责任追究。4.税务部门：负责对税收违法失信行为进行认定和处罚，依法追缴税款、滞纳金，并采取相应的税收征管措施。5.人力资源社会保障部门：负责对社保欠费等失信行为进行处理，维护社保基金安全，保障劳动者合法权益。6.公安交通管理部门：对交通违法失信行为进行记录和处理，依法实施交通管理措施，如扣分、罚款、暂扣驾驶证等。（二）司法机关人民法院负责对涉及失信行为的民事、刑事纠纷进行审判和执行，对拒不执行判决、裁定等失信行为采取强制执行措施，并依法追究刑事责任。（三）行业协会商会各行业协会商会应加强行业自律管理，对会员单位的失信行为进行内部监督和约束，根据行业规范和章程对失信会员采取警告、业内通报批评、暂停会员资格、取消会员资格等惩戒措施。五、责任追究程序（一）信息采集与记录1.政府相关部门、司法机关以及行业协会商会在履行职责过程中发现失信行为线索后，应及时进行调查核实。2.对经查实的失信行为，相关部门应按照规定的格式和内容，详细记录失信主体的基本信息、失信行为事实、认定依据、处理情况等，形成失信行为记录档案。3.建立统一的失信信息数据库，各责任追究主体应及时将失信行为记录上传至数据库，实现信息共享。（二）告知与申辩1.在作出责任追究决定前，应将拟作出的决定及事实、理由、依据告知失信主体，听取其陈述和申辩。2.失信主体有权在规定的期限内（如[X]个工作日）提交书面申辩材料，说明情况并提供相关证据。3.责任追究主体应认真审查失信主体的申辩意见，对合理的申辩理由应予以采纳，并对责任追究决定进行相应调整。（三）决定与送达1.责任追究主体根据调查核实情况和申辩意见，作出责任追究决定。责任追究决定应明确责任追究的方式、内容、期限等。2.责任追究决定应以书面形式送达失信主体，并告知其申请行政复议或提起行政诉讼的权利和期限。（四）执行与监督1.失信主体应按照责任追究决定履行相应的义务，如缴纳罚款、整改违规行为、履行合同义务等。2.责任追究主体应负责对责任追究决定的执行情况进行监督检查，确保决定得到有效执行。3.对拒不执行责任追究决定的失信主体，应依法采取进一步的强制执行措施，如申请人民法院强制执行等。（五）救济途径1.失信主体对责任追究决定不服的，可以依法申请行政复议或提起行政诉讼。2.在行政复议或行政诉讼期间，除法律另有规定外，不停止责任追究决定的执行。六、责任追究方式（一）信用惩戒1.列入失信名单将失信主体列入失信被执行人名单、企业经营异常名录、重大税收违法失信案件当事人名单等各类失信名单，向社会公开披露。通过"信用中国"网站、政府部门官方网站、新闻媒体等渠道，广泛宣传失信主体的失信行为，提高其失信成本和社会负面影响。2.限制市场准入对失信企业在一定期限内限制其参与政府采购、工程招投标、国有土地出让、授予荣誉称号等活动。限制失信自然人担任企业法定代表人、董事、监事、高级管理人员等职务。3.限制金融服务金融机构对失信主体提高贷款利率、减少贷款额度、缩短贷款期限或拒绝提供贷款、信用卡等金融服务。将失信主体的信用状况作为融资担保、保险费率厘定等金融业务的重要参考依据，对信用不良的主体采取更严格的风险管控措施。（二）经济处罚1.罚款：根据失信行为的性质和情节轻重，依法对失信主体处以一定金额的罚款。罚款金额应根据相关法律法规的规定确定，一般与失信行为造成的损失或违法所得相适应。2.赔偿损失：对因失信行为给其他主体造成经济损失的，责令失信主体依法承担赔偿责任，赔偿范围包括直接损失和间接损失。（三）行业禁入1.对于严重失信的企业和个人，在一定期限内禁止其进入相关行业从事生产经营活动。行业禁入期限根据失信行为的严重程度确定，一般为[X]年至[X]年不等。2.在行业禁入期间，相关部门应加强监管，防止失信主体通过变更企业名称、法定代表人等方式变相从事相关行业活动。（四）法律责任追究1.对于构成犯罪的失信行为，依法移送司法机关追究刑事责任。如逃税罪、拒不执行判决裁定罪等，司法机关应按照刑法的相关规定进行定罪量刑。2.对失信行为涉及的其他违法违规行为，由相关部门依法给予行政处罚，如吊销营业执照、暂扣许可证等。七、信用修复1.失信主体在履行完责任追究决定规定的义务后，可向作出责任追究决定的部门提出信用修复申请。2.申请信用修复应提交书面申请材料，包括信用修复承诺书、整改报告、履行责任追究决定的证明材料等。3.责任追究主体应在收到申请材料后进行审核，对符合信用修复条件的，在一定期限内（如[X]个工作日）将失信主体从相关失信名单中移除，并在信用信息数据库中对其失信记录进行标注。4.信用修复后，失信主体的信用状况将逐步恢复正常，但相关失信记录仍将在信用信息数据库中留存一定期限（如[X]年），作为其信用历史的参