银行印章管理办法

银行印章管理办法第一章总则第一条目的为加强银行印章管理，规范印章的刻制、使用、保管、废止等行为，防范印章使用风险，保障银行合法合规运营，特制定本办法。

第二条适用范围本办法适用于银行总行及各分支机构各类印章的管理。

第三条印章种类1.行政公章：包括银行公章、业务专用章、部门章等，用于对外代表银行行使职权、签署文件、办理各类业务等。2.财务专用章：用于财务结算、票据签章等财务相关业务。3.法人章：代表银行法定代表人行使特定职权，如在支票等票据上签章。4.业务专用章：根据不同业务类型设置的专用章，如储蓄业务章、信贷业务章、结算业务章等，用于特定业务的办理和确认。

第四条基本原则1.依法合规原则：印章的管理和使用必须符合国家法律法规、监管要求以及银行内部规章制度。2.专人负责原则：明确专人负责印章的保管、使用审批等工作，确保责任落实到人。3.安全保密原则：采取有效措施确保印章安全，防止印章被盗用、冒用、丢失等情况发生，严格保密印章的使用情况。4.严格审批原则：印章使用必须经过严格的审批流程，未经批准不得擅自使用。

第二章印章的刻制第五条刻制申请1.因工作需要刻制印章的部门或机构，应填写《印章刻制申请表》，详细说明印章名称、用途、规格等信息，并提交相关证明文件。2.申请表需经部门负责人、分管领导审核签字后，报至印章管理部门。

第六条审批流程1.印章管理部门收到申请后，对申请内容进行审核，核实是否确有刻制印章的必要，并检查申请材料的完整性和合规性。2.审核通过后，报银行行长审批。行长根据银行实际情况和业务需求，做出是否同意刻制的决定。

第七条刻制规定1.印章必须由总行指定的具有资质的印章制作单位刻制，不得私自委托其他单位或个人刻制。2.刻制的印章必须符合国家有关规定和银行的设计要求，包括印章的规格、字体、图案等。3.新刻制的印章在启用前，印章管理部门应进行印模留存，并将印模与银行内部预留印模进行核对，确保一致。

第三章印章的领取与发放第八条领取人资格印章领取人必须为经过银行授权的专人，领取人应具备良好的职业道德和责任心，熟悉印章管理规定。

第九条领取手续1.领取人凭经审批的《印章刻制申请表》到印章管理部门领取印章。2.印章管理部门与领取人在《印章领取登记表》上签字确认，明确印章领取的时间、名称、数量等信息。

第十条发放要求1.印章管理部门应将印章发放至专门的印章保管箱或保险柜中，确保印章存放安全。2.对于异地分支机构需要领取印章的，应通过安全可靠的方式进行传递，并做好交接记录。

第四章印章的保管第十一条保管人员职责1.负责印章的日常保管，确保印章存放安全，防止印章被盗用、丢失、损坏等情况发生。2.按照规定的审批流程使用印章，对印章使用情况进行登记，并定期将印章使用登记表交印章管理部门备案。3.发现印章存在异常情况（如损坏、字迹模糊等），应及时报告印章管理部门，并协助进行处理。

第十二条保管方式1.行政公章、财务专用章、法人章等重要印章应实行双人保管制度，分别由不同的人员负责保管钥匙和密码（如有）。2.业务专用章可根据业务实际情况，由专人专柜保管，但必须严格执行审批和登记制度。3.印章保管人员应将印章存放在专门的保险柜或保管箱中，保险柜或保管箱应放置在安全可靠的地点，并配备必要的安全设施（如监控设备、报警装置等）。

第十三条保管场所安全1.印章保管场所应保持清洁、干燥，防止印章受潮、变形等。2.加强对保管场所的安全防范措施，限制无关人员进入，确保印章保管区域的安全。

第十四条印章交接1.印章保管人员因工作调动、离职等原因需要交接印章时，必须办理严格的交接手续。2.交接双方应在印章管理部门的监督下，对印章的数量、完好情况、使用记录等进行详细核对，并填写《印章交接登记表》，由交接双方和监交人签字确认。3.交接手续未办理完毕前，原保管人员不得离职。

第五章印章的使用第十五条使用范围1.行政公章用于银行对外发布的各类公文、合同协议、授权书、介绍信等文件的签署。2.财务专用章用于银行各类财务结算票据（如支票、汇票、本票等）的签章，以及财务报表、财务凭证等的盖章确认。3.法人章用于银行法定代表人在特定票据、文件上的签章，以代表银行行使法人职权。4.业务专用章用于各类具体业务的办理和确认，如储蓄业务的开户、销户、挂失解挂等操作，信贷业务的合同签订、放款、还款等环节，结算业务的票据受理、支付结算等工作。

第十六条使用流程1.申请：需使用印章的部门或个人应填写《印章使用申请表》，详细说明用印事项、文件名称、金额、涉及部门等信息，并附上相关文件资料。2.审批：申请表经部门负责人审核签字后，根据用印事项的重要程度和金额大小，报分管领导、行长等进行审批。对于重大事项或金额较大的用印，需经银行领导班子集体研究决定。3.用印：印章保管人员凭审批通过的《印章使用申请表》，在规定的使用范围内正确使用印章。用印时应确保印章清晰、端正，与文件内容相符。4.登记：用印完毕后，印章保管人员应在《印章使用登记表》上详细记录用印时间、用印事项、文件名称、印章名称、用印人等信息。

第十七条禁止事项1.严禁在空白纸张、空白合同、空白票据等上加盖印章。2.未经审批，不得擅自将印章携带外出使用。如因特殊情况需要外出用印的，必须经银行领导批准，并采取必要的安全措施，确保印章安全。3.不得将印章借给其他单位或个人使用。

第六章印章的废止第十八条废止情形1.因银行机构撤并、更名等原因，相关印章不再使用。2.印章损坏、遗失等无法正常使用。3.根据业务调整或管理要求，某些印章已不再具备使用必要。

第十九条废止流程1.印章使用部门或保管人员发现印章需要废止时，应填写《印章废止申请表》，说明废止原因、印章名称、编号等信息，并提交至印章管理部门。2.印章管理部门审核申请后，报银行行长审批。经批准后，对废止的印章进行封存。3.印章管理部门负责组织对废止印章进行销毁。销毁过程应进行详细记录，包括销毁时间、地点、参与人员等，并由参与销毁人员签字确认。

第二十条废止后的管理1.废止后的印章应妥善保管，不得随意丢弃或出售。2.对于已废止的印章，应在银行内部相关系统和档案中进行标记，防止误使用。

第七章监督检查与责任追究第二十一条监督检查1.银行内部审计部门应定期对印章管理情况进行审计检查，重点检查印章的刻制、领取、保管、使用、废止等环节是否符合规定。2.印章管理部门应不定期对印章保管和使用情况进行自查，及时发现和纠正存在的问题。

第二十二条违规处理1.对于违反本办法规定使用印章的行为，视情节轻重给予批评教育、警告、罚款等处理；造成经济损失或不良影响的，应依法追究相关人员的经济责任和法律责任。2.因保管不善导致印章被盗用、冒用、丢失等情况发生的，对印章保管人员给予相应的纪律处分；如构成犯罪的，依法移送司法机关处理。3.对于在印章管理工作中玩忽职守、徇私舞弊的人员，将严肃追究其