2024年主管资格认定考试复习试题含答案

2024年主管资格认定考试复习试题含答案单选题（总共40题）1.根据法律文书无法准确判断是否犯罪嫌疑人的，“是否为涉嫌犯罪人员”字段选填（）。(1分)A、是B、否C、未告知答案：C解析：

暂无解析2.在工作中接受的涉及金融消费者姓名、证件号、银行卡号、手机号、电话号、详细联系地址等敏感信息的电子数据或文件资料，存储应满足国家法律法规与行业主管部门的有关规定要求，符合金融消费者授权使用的目的所需的最短时间要求，超过该时限后，应立即进行删除销毁。对于规定中未明确使用和存储期限的情况，原则上应在使用后（）内删除销毁。相关文件在存储期间应做好保密管理。(1分)A、12小时B、24小时C、36小时D、48小时答案：B解析：

暂无解析3.自助设备保险箱密码应定期更改，更改频率不低于（），并妥善保管，注意保密，密码保管人员更换时必须修改密码。(1分)A、一个月B、二个月C、三个月D、半年答案：C解析：

暂无解析4.因ORTA系统预警被管控的个人银行结算账户，支持客户向我行（）提出异议申诉。(1分)A、开户机构B、归属机构C、全国任一营业机构D、辖内任一机构答案：C解析：

暂无解析5.国库集中支付业务退款应直接退付至（），对于日终无法办理退库的，各行应按当地财政国库部门认可的方式（例如：部分地区允许将退款留存在零余额账户中并报备人民银行国库部门；部分地区要求将退款计入“待结算财政款项”科目下退款专户）规范进行会计处理。(1分)A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、零余额账户答案：D解析：

暂无解析6.各网点需将清分后的第五套人民币（）回笼完整券，通过点钞机或清分机进行分版，保证每一捆上缴现金为同一版别。(1分)A、20元B、50元C、100元D、以上答案都对答案：C解析：

暂无解析7.人工处理的柜面业务挂账，由（）审批。(1分)A、挂账申请部门负责人B、一级分行运营管理部负责人C、一级分行财务会计部负责人D、分行运营主管行长答案：A解析：

暂无解析8.受理戳记在上缴分行时，需传递“柜面业务印章传递签收单”，一式两联，信息填写齐全后，第一联专夹保管，第二联回传至上缴支行，由上缴支行专夹保管，年末装订入会计档案管理，保管期限（）年。(1分)A、3B、5C、10D、永久答案：C解析：

暂无解析9.柜面业务印章销毁由一级分行分管运营工作的行领导进行审批授权。，并经（）进行审批授权。(1分)A、支行会计经理B、一级分行运营管理部负责人C、一级分行分管运营工作的行领导D、分行行长答案：C解析：

暂无解析10.中国人民银行天津分行及其分支机构自残损币持有人申请日起（）个工作日内做出鉴定并出具《中国人民银行残缺污损人民币鉴定书》(1分)A、1B、3C、5D、7答案：C解析：

暂无解析11.存款人以本行定期存款质押向他行（贷款人）申请贷款的，贷款人收到单位定期存单及单位定期存单质押核押证明书后，应（）(1分)A、在业务凭证交接登记簿签收B、向我行出具单位定期存单交接单C、以上答案都不对答案：B解析：

暂无解析12.按残损币兑换标准，能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额（）兑换。(1分)A、全额B、半额C、四分之三D、不予兑换答案：A解析：

暂无解析13.我行打击治理电信网络新型违法犯罪宣传活动时间为（）。(1分)A、2020年6月起至2020年10月底B、2020年5月起至2020年底C、2020年6月起至2020年底D、2020年5月起至2020年10月底答案：B解析：

暂无解析14.办理柜面业务，遇到名单监控筛查结果为“疑似命中”的，应（）相关业务，与名单监控系统提供的监控对象具体信息进行分析比对，若确认为命中的，应根据命中的名单类型进行相应处理；若确认排除的，可继续办理业务；若仍无法判断的，应报分行业务条线部门和合规部审核，并根据审核结果进行后续处理。人工甄别过程及结果应完整记录留痕并严格保密，严禁向客户及无关人员透露。(1分)A、拒绝交易B、暂停办理C、婉拒办理答案：B解析：

暂无解析15.办理柜面业务，遇到名单监控筛查结果为“命中”的,对“命中”为涉及制裁国家与制裁类名单的监控对象，应根据《中信银行涉制裁业务合规审核管理办法》等相关规定进行进行分类处理：对于I类国家（或地区）业务或A类制裁名单实体（或个人）业务，应（）并按照行内相关制度规定履行资产冻结、监管报告等相关义务。对于II类、III类国家（或地区）业务或B类、C类制裁名单业务，应按照权限和流程进行分类审核，客户准入由客户主管部门负责审核，业务交易由所涉业务条线主管部门负责审核，具体审核权限详见《业务审批权限表》。(1分)A、拒绝交易B、暂停交易C、婉拒办理答案：C解析：

暂无解析16.运营条线处理不满()个人信息，需要具有特定的目的和充分的必要性，并应严格遵守相关法律和行政法规，由其监护人代理办理业务，审核监护人及客户本人的身份信息，并审核监护关系证明文件，处理前应取得未成年人父母或其他监护人的单独同意，按高敏感信息级别处理。(1分)A、十二周岁未成年人B、十四周岁未成年人C、十六周岁未成年人D、十八周岁未成年人答案：B解析：

暂无解析17.“407-04公允价值变动进权益抵债债券利息收入”子目，在报表中归属于（）项目。(1分)A、其他权益工具B、利息收入C、投资收益D、公允价值变动收益答案：B解析：

暂无解析18.施工总承包单位在项目所在区有（）个及以上工程建设项目的，可开立新的专用账户，也可在符合监管要求的情况下，在已有专用账户下按项目分别管理，项目间资金不得混用。(1分)A、2B、3C、4D、5答案：A解析：

暂无解析19.“409-21公允价值变动进损益抵债金融资产公允价值变动损益”子目，本子目属于（）科目，按内部账核算。(1分)A、资产类B、负债类C、损益类D、所有者权益类答案：C解析：

暂无解析20.由客户至支行柜面发起的客户账汇出境外汇款，单位单笔转账支付折计人民币100万元（含）至1000万元；个人单笔转账支付折计人民币100万元（含）以上，由（）进行审批授权。(1分)A、支行会计经理/分行账务中心负责人B、支行行长（运营管理部负责人）C、支行行长D、分行运营管理部负责人答案：A解析：

暂无解析21.ORTA系统可按照（）配置短信告知功能。(1分)A、营业机构B、归属机构C、开户机构答案：A解析：

暂无解析22.临时存款账户应根据有关开户证明文件确定的期限或存款人的需要确定其有效期限。存款人在账户的使用中需要延长期限的，应在有效期届满前向开户银行提出申请。其中，对于非企业客户（含破产管理人）临时存款账户申请展期，开户银行需报当地人民银行核准后办理展期。临时存款账户的有效期最长不得超过（）年。(1分)A、半年B、1C、2D、3答案：C解析：

暂无解析23.单位证照资料与基本存款账户信息不符，应设置（）(1分)A、不收不付B、只收不付答案：B解析：

暂无解析24.根据对客服务交易参考办理时长，查询、打印、短信验证及交费、缴费交易，用时为（）。(1分)A、≤3分钟B、≤5分钟C、≤10分钟D、≤15分钟答案：A解析：

暂无解析25.业务部门专业运营岗位新增业务场景需要配置专业运营平台流程，需提前（）通知运营管理部进行系统设置。(1分)A、2个工作日B、3个工作日C、5个工作日D、7个工作日答案：C解析：

暂无解析26.对于白名单单位客户在观察期满后，客户申请提高转账限额或签约企业管理员、电子票据的，客户经理应在（）内完成上门尽职调查，并按照上述标准重新进行黑灰白筛查，审慎办理。(1分)A、1个工作日B、2个工作日C、3个工作日D、5个工作日答案：B解析：

暂无解析27.非预开票场景下，客户已付款，款项未直接记入相关损益或收入账户，比照预开票流程办理，由相关业务部门/支行填写《手工开具增值税发票申请表》，（）与相关业务部门/支行对款项入相关损益或收入账户时限确认。(1分)A、运营管理部B、财务会计部C、办公室D、党群保卫答案：A解析：

暂无解析28.对公客户在企业网银端开立大额存单，若客户存在柜面网点换发单位大额存单纸质证实书需求，应在《单位业务综合申请书》中填写客户名称、客户账号、金额等信息后，勾选（）(1分)A、证实书/存单业务-书面挂失B、证实书/存单业务-挂失新开C、证实书/存单业务-网银换发D、证实书/存单业务-因损坏、更名更换答案：C解析：

暂无解析29.为便利群众办理存款继承，我行进一步简化了已故存款人小额存款提取手续，其中具备资格的提取申请人在办理提取手续时做法正确的是（）(1分)A、分多次提取已故存款人存款B、一次性提取已故存款人存款及利息C、提取后，已故存款人账户继续使用D、提取已故存款人部分存款答案：B解析：

暂无解析30.企业违规多头开立基本存款账户，应设置（）(1分)A、不收不付B、只收不付答案：A解析：

暂无解析31.客户因ORTA风险处置被支付管控，在排除风险后，应填写柜面渠道客户账户支付监管（名单）解除审批表，经（）审批后办理解除。(1分)A、申请机构营业经理B、申请机构会计经理C、申请机构负责人D、以上答案都不对答案：C解析：

暂无解析32.人工退费类型为运营差错的，单笔业务10万元以上，最终审批部门为（）。(1分)A、分行负责人B、总行运营管理部C、总行资产负债部答案：B解析：

暂无解析33.人工退费类型为违规收费的，单笔业务100万元以上，最终审批部门为（）。(1分)A、分行负责人B、总行资产负债部C、总行资产负债部分/协管行领导答案：C解析：

暂无解析34.各经营机构客户经理如发现账户资金不足、被挪用、超过（）未发生工资划转、工资代发等异常情况应及时通知建设单位，并在农民工工资支付监管平台预警。(1分)A、20天B、1个月C、2个月D、3个月答案：B解析：

暂无解析35.存量客户未持IC卡或新增无IC卡的客户（2019年5月20日后开户）在办理（）的资金支付业务、购证等原需要核实IC卡的业务时，柜员需在相关凭证上登记经办人姓名、身份证号码，进行身份识别无误后办理。(1分)A、100万元以下B、100万元（含）以下C、100万元以上D、100万元（含）以上答案：A解析：

暂无解析36.残损币《认定证明》《兑换单》和《鉴定书》上各要素严禁涂改并规范填写、签章齐全,以业务发生时间先后为序将上述凭证合并进行装订,保存期为（）年。(1分)A、3B、5C、10D、30答案：B解析：

暂无解析37.每家网点自行确认（）名运营人员分流至厅堂，作为弹出柜员，同步压缩1个厅堂柜面窗口。(1分)A、1B、2C、1-2答案：C解析：

暂无解析38.（）是指通过预设风险监测模型，系统对客户交易及我行内部业务操作过程和结果实施风险筛查，并对可疑情形进行预警，以预警信息为线索对相关客户或内部处理环节进行风险排查和确认，必要时采取适当的风险处置措施。(1分)A、再审核B、交易分析C、非现场检查D、现场检查答案：B解析：

暂无解析39.《认定证明》《兑换单》和《鉴定书》上各要素严禁涂改并规范填写、签章齐全,以业务发生时间先后为序将上述凭证合并进行装订,保存期为()年。(1分)A、5B、10C、30D、永久答案：A解析：

暂无解析40.现金专用人名章样式为“现金专用+姓名”，规格为1.4CM*0.8CM，文字为（）。(1分)A、宋体B、仿宋体C、黑体D、楷体答案：A解析：

暂无解析多选题（总共30题）1.假币收缴应由两名具备货币鉴别能力的人员（）确认后与被收缴人当面收缴，被收缴人（）接触假币。(1分)A、单独B、共同C、能D、不能答案：BD解析：

暂无解析2.2021年，总行继续加大对分行现金清分质量的考核，同时对2021年现金清分质量（夹残率和夹好率）考核指标调整为：(1分)A、100元完整券夹残率在2.5%以下B、100元残损券夹好率在4%以下C、50元完整券夹残率在3.5%以下D、50元残损券夹好率在2%以下答案：ABCD解析：

暂无解析3.为便利群众办理存款继承，我行进一步简化了已故存款人小额存款提取手续，其中具备资格的提取申请人在办理提取手续时做法不正确的是以下哪些（）(1分)A、分多次提取已故存款人存款B、一次性提取已故存款人存款及利息C、提取后，已故存款人账户继续使用D、提取后，已故存款人账户立即销户答案：AC解析：

暂无解析4.运营条线在工作中涉及收集和使用消费者金融信息时，应按照客户、产品/业务、渠道部门等的要求，向金融消费者明示载有信息处理者完整的（）等材料，并告知金融消费者以上信息处理的必要性和对个人的影响，经金融消费者或者其监护人明示授权同意，并留存有关证明资料。(1分)A、中文名称B、联系方式、客户授权书C、收集使用信息的目的、方式和范围D、信息存储期限的客户合约答案：ABCD解析：

暂无解析5.“伪现金”一般发生在同一网点，短时间内完成大额现金存取。其可疑交易特征包括（）。(1分)A、存、取现金额大，短时间内完成现金存、取（有可能几分钟存取成百上千万资金）B、交易账户一般为同一网点，现金存取存在关联（有可能接连完成），且存、取金额近似C、银行人员根据客户要求，通过现金尾箱或银行内部账户过渡，改变交易性质，割裂交易信息链条D、账户持有人本可通过转账实现资金划转，但人为要求改为现金存取方式实现答案：ABCD解析：

暂无解析6.对于开户过程中，存在可疑开户行为的，如上述风险事件中，存在法定代表人对本人出生日期、属相等关键信息不熟悉，实际口音明显与其身份不符等疑点，银行机构要采取（）等措施。特别是对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开户业务与身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在违法违规情形的，银行机构有权拒绝开户。(1分)A、延长开户审查期限B、加大客户尽职调查力度C、拒绝开户D、支付监管答案：AB解析：

暂无解析7.银行机构可有选择地采取（）等查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。(1分)A、人员问询B、客户回访C、实地查访D、公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证E、网络信息查验答案：ABCDE解析：

暂无解析8.挂账申请部门应明确（），并经有权人审批后提交至账务处理部门。(1分)A、挂账原因B、挂账金额C、挂账清理计划D、清理责任部门E、清理责任人F、预计清理完成时间答案：ABCDEF解析：

暂无解析9.现金清分质量包括（）：(1分)A、夹残率B、夹好率C、假币浓度答案：ABC解析：

暂无解析10.我行营业网点对公开放式柜台设置按照（）分为两类。(1分)A、零售支行B、综合支行C、精品支行答案：BC解析：

暂无解析11.ORTA处置账户解除监管个人账户风险管理个人账户存在小额试探性交易(1分)A、核实客户身份B、排查可疑情况C、与客户讲解相关知识揭示风险D、与客户讲解相关知识揭示风险答案：ABCD解析：

暂无解析12.《中信银行电子对账服务申请表》“签约管理”可以选择（）等选项(1分)A、开通B、新增C、解除D、注销E、变更签约信息答案：ACE解析：

暂无解析13.消费者金融信息的处理包括对相关信息进行（）加工、传输、提供、公开、销毁等。(1分)A、收集B、存储C、使用D、删除答案：ABCD解析：

暂无解析14.对于暂无法使用内嵌验印功能的业务,柜员可使用柜面单独验印交易（)或(）进行验印(1分)A、01313单笔验印B、01314批量验印C、01310印鉴录入D、以上都不对答案：AB解析：

暂无解析15.在优化营商环境相关事项工作中，向客户公开公示内容包括：（）。(1分)A、账户使用范围B、账户服务标准C、账户办理时限D、账户资费标准答案：BCD解析：

暂无解析16.自助设备至少（）对取款机（ATM）、存取款一体机（CRS）设备进行一次清机并加钞；节假日、年终决算日的（）必须做清机工作，及时对自助设备现金使用量等情况进行检查，以保证设备各项资源服务充足。(1分)A、每周B、每两周C、前一个工作日D、前三个工作日答案：BD解析：

暂无解析17.电子对账，是指我行通过银企对账系统向客户发送电子余额对账单，由客户通过（）等电子渠道确认并反馈我行的银企对账方式。(1分)A、易企对B、企业网银C、企业手机银行D、金融同业+平台答案：ABCD解析：

暂无解析18.银企对账系统生成“待管控连续不对账客户账户清单”，银企对账管理人员应及时将其转知（）进行甄别(1分)A、签约管理行B、开户经营机构C、管户经营机构D、分行单位客户管理部门答案：ABCD解析：

暂无解析19.柜面系统开展对公即期结售汇、外汇买卖业务的信息系统包括（）。(1分)A、传统柜面系统B、新一代柜面系统C、智能现金柜台系统D、其他答案：ABC解析：

暂无解析20.挂账申请部门根据业务办理需要提出柜面业务挂账申请，并确保挂账业务背景的（）。(1分)A、准确性B、真实性C、合规性D、合理性答案：BC解析：

暂无解析21.柜员在核验客户证件信息时，因人脸识别未通过等原因，需现场换人比对的，填制（），记录现场核验意见，（）后提交至远程审核。(1分)A、远程审核申请书B、情况说明C、会计经理签字D、双人签字答案：AD解析：

暂无解析22.根据关于加强人民币银行结算账户分类分级管理工作的通知，分类标准命中以下哪些情况，客户属于“灰名单”级别。(1分)A、一人多户B、一号多人C、支票停售名单D、支票限售名单E、通过账户全生命周期相关风险监测系统排查出的风险账户答案：ABCDE解析：

暂无解析23.为便利群众办理存款继承，我行进一步简化了已故存款人小额存款提取手续，其中具备资格的提取申请人在办理提取手续时做法不正确的是以下哪些（）：(1分)A、分多次提取已故存款人存款B、一次性提取已故存款人存款及利息C、提取后，已故存款人账户继续使用D、提取后，已故存款人账户立即销户答案：AC解析：

暂无解析24.单位大额存单购买交易完成后，（）、法定代表人/单位负责人身份证件复印件、经办人身份证件复印件、授权书等随当日传票装订。(1分)A、转账支票B、进账单或付款通知书C、开户证实书第二联D、开户申请书E、经办人身份证件复印件（通过上门服务取得资料时留存）答案：ABCDE解析：

暂无解析25.完成协助解除冻结业务后，在“协助解除冻结通知书”回执联记载下列内容：()(1分)A、“协助解除冻结通知书”签发机关。B、“协助解除冻结通知书”及法律文书文件编号。C、解除冻结的单位或个人名称、账号。D、原冻结及解除冻结日期和时间（精确到分钟）；答案：ABCD解析：

暂无解析26.异地人力资源社会保障行政部门委托当地人力资源社会保障行政部门查询相关单位银行账户时，受托的人力资源社会保障部门执行查询任务时应提供（）(1分)A、劳动保障监察证件B、查询单位银行账户通知书C、委托函D、身份证答案：ABC解析：

暂无解析27.对于客户坚持办理现金支取后，又要求现场存入其本人其他账户或他人账户的以及现场将现金转交他人并要求存入账户的，应严格按照（）管理要求进行现金实物收付、清分操作，并对该客户开展（）。(1分)A、大额现金B、现金运营业务C、反洗钱排查D、尽职调查答案：BD解析：

暂无解析28.需要客户等候时，服务参考话术可以为：（）(1分)A、请稍候B、不好意思，您的这笔业务特殊，请您再稍等片刻，我（我们）正在尽快为您办理。C、电脑坏了，就等着吧，我也没办法。D、很抱歉，电脑通讯线路出现故障，请稍等。答案：ABD解析：

暂无解析29.客户选择纸质对账方式的，银企对账管理人员应于每月初（）工作日内，打印、封装纸质余额对账单并于月初（）工作日内通过邮递集中发出，不得由客户至我行领取。(1分)A、三个B、五个C、七个D、十个答案：BC解析：

暂无解析30.单位单笔转账支付折计人民币1000万元（含）以上,分别由()进行审批授权。(1分)A、支行会计经理B、分行账务中心负责人C、支行分管运营工作行领导D、分行运营管理部分管领导答案：ABCD解析：

暂无解析判断题（总共30题）1.对于金融消费者提出对其本人信息的相关要求，包括提供个人信息处理规则的解释，查阅、复制以及主动要求删除本人的个人信息，运营条线应在法律法规、行业规范许可范围内，并确保其他机构和个人的合法权益不受侵犯的前提下进行提供或办理。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析2.原则上不允许将含消费者敏感金融信息由生产网、数据分析等环境传输至办公网，数据加工处理过程应在生产网内完成。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析3.2021年2月分行下发的单位账户开户业务标准服务流程中，总行特更新原单位账户开户服务流程“九步曲”为“七步曲”.(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析4.金融机构协助复印存款资料等支付了成本费用的，可以按照相关规定向审计机关收取工本费。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析5.我行关于简化已故存款人小额存款提取手续的文件中,明确指出提取申请人应同意一次性提取已故存款人存款及利息，并在提取后注销已故存款人账户(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析6.柜面人员在办理重点单位客户查询业务前，应通过对口业务部门内联网查询公示名单，审核《名单客户查询申请书》中客户名称、账号、客户经理与公示名单内相关要素一致后办理。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析7.单位客户通过微信公众号或登录我行门户网站，发起单位账户变更申请并预审通过后，相关系统将客户申请信息及大数据筛查结果推送至对公CRM系统，对于变更事项筛查异常情况，管户客户经理通过DPP（桌面作业平台）认领尽职调查任务，按照任务提示开展尽职调查，记录尽职调查相关信息并填写处理意见，提交至经营机构有权人审核（无需再填写纸质尽职调查表）。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析8.对于有关单位在银行业金融机构开立的农民工工资专用账户或工资保证金账户，银行业金融机构应当在业务系统内进行特殊标识，并在相关网络查控平台、电子化专线信息传输系统等作出整体限制查封、冻结或者划拨设置，妥善受理查封、冻结或者划拨事项，保证资金安全。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析9.按照公安人员要求提供相关账户的交易明细。在提交30253交易查询打印账户交易明细时选择“监管查询”，纸质版交易明细应逐页注明“此明细仅用于公安机关涉诈调查”字样。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析10.账务中心复核岗审核账户资料及上门核实资料齐全合规，通过的提交任务生成账号，不通过的按风险程度记入事后差错。上门核实照片纳入账户资料保管。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析11.对公结售汇、外汇买卖业务应优先通过柜面系统办理。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析12.电子对账及邮递对账的余额对账单回收期为两个月(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析13.反洗钱大额交易补录工作已纳入营业结束申请检查事项清单，当日待补录的业务必须当日营业结束前完成，未完成补录的业务后续无法再补录。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析14.经营机构发起业务指令，应按照“谁审批、谁负责”原则，切实把握保证金出账事项及资金划转路径的真实性、合规性、准确性。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析15.农民工工资账户开立后及时维护优先受偿权信息。除法律另有规定外，账户资金不得因支付为本项目提供劳动的农工工资之外的原因被查封、冻结或划拨。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析16.各分行对协助审计机关查询工作中涉及的客户信息、交易明细、查询文书和工作人员等信息严格保密，不得告知有关单位和个人。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析17.预售资金监管业务对账仅可以纸质对账方式对账。