个人理财顾问合同「样本」

个人理财顾问合同「样本」合同编号：__________甲方（委托人）：__________身份证号：____________住址：_________________联系电话：_____________乙方（受托人）：__________营业执照号：____________注册地址：______________联系电话：_____________鉴于甲方希望乙方为其提供个人理财顾问服务，乙方具备合法的理财顾问资质，双方为明确双方的权利义务，经友好协商，特订立本合同，以共同遵守。第一条服务内容（1）理财规划：为甲方制定个人理财规划，包括但不限于投资策略、资产配置、税务规划等；（2）投资建议：为甲方提供投资建议，包括但不限于股票、基金、债券、保险等；（3）财务咨询：为甲方提供财务咨询服务，解答甲方在理财过程中遇到的问题；（4）理财教育：为甲方提供理财知识培训，提高甲方的理财意识和能力。第二条服务期限2.1本合同自双方签署之日起生效，有效期为____年，自合同生效之日起计算。第三条服务费用（1）理财规划服务费：人民币____元；（2）投资建议服务费：按投资金额的____%计算；（3）财务咨询服务费：按咨询次数计算，每次人民币____元；（4）理财教育服务费：按课程次数计算，每次人民币____元。3.2乙方在提供服务过程中发生的差旅费用，由甲方承担。第四条保密条款4.1双方在合同履行过程中所获悉的对方商业秘密、个人隐私等信息，应予以严格保密，未经对方同意，不得向第三方披露。4.2保密期限自本合同生效之日起算，至合同终止或解除后____年止。第五条违约责任5.1任何一方违反本合同的约定，导致合同无法履行或者造成对方损失的，应承担违约责任，向对方支付违约金，违约金为合同总金额的____%。5.2乙方未按照约定提供服务，甲方有权解除合同，并要求乙方退还已支付的全部服务费用。第六条争议解决6.1双方在履行本合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。第七条其他条款7.1本合同一式两份，甲乙双方各执一份。7.2本合同自甲乙双方签字（或盖章）之日起生效。甲方（签字/盖章）：__________日期：____年__月__日乙方（签字/盖章）：__________日期：____年__月__日注意事项：1.明确服务内容：合同中应详细列明乙方将为甲方提供的理财顾问服务的具体内容，包括理财规划、投资建议、财务咨询和理财教育等。2.服务期限：合同中需明确约定服务的有效期限，以及期限的起始和终止日期。3.服务费用：合同中应明确约定服务费用的计算方式、支付标准和支付时间，以及任何额外费用的承担方。4.保密条款：双方应对在合同履行过程中获得的对方商业秘密和个人隐私等信息保密，并约定保密期限。5.违约责任：合同中应明确约定一方违约时的责任，包括支付违约金和/或退还服务费用。6.争议解决：合同中应规定争议解决的方式和地点，通常是协商解决，协商不成时选择诉讼。解决办法：1.保密：双方应建立健全内部保密制度，确保保密信息的保护。2.违约：一旦发生违约，守约方可以要求违约方支付违约金或采取其他补救措施。3.争议：尝试协商解决，若协商不成，可以向合同签订地的人民法院提起诉讼。法律名词解释：委托人（甲方）：合同中指定乙方为其提供服务的个人或单位，即理财服务的接受方。受托人（乙方）：合同中承担提供理财顾问服务的一方，即理财服务的提供方。违约责任：指合同当事人违反合同义务，应承担的民事责任，包括继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等。商业秘密：指不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益、具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。保密期限：指双方约定的对特定信息保密的时间段，即使在合同终止或解除后仍需继续保密。违约金：指合同一方违约时，按照合同约定或法律规定，应向对方支付的预定赔偿金额。争议解决：指合同当事人之间因合同履行产生的纠纷，通过协商、调解、仲裁或诉讼等方式解决的过程。特殊应用场合及合同补充条款：1.应用场合：甲方为高净值个人，需要进行大额资产配置。补充条款：考虑到甲方资产规模较大，双方可约定："若甲方资产总额超过人民币____元，乙方需提供更加个性化的资产配置方案，并定期（如每季度）对方案进行评估和调整，以确保理财目标与市场变化相适应。"2.应用场合：甲方处于退休规划阶段，关注稳健型投资。补充条款：考虑到甲方退休规划的特殊需求，双方可约定："鉴于甲方即将退休，乙方需优先考虑低风险的投资产品，并在制定理财规划时，充分考虑甲方的退休金需求和生活质量保障。"3.应用场合：甲方为企业家，需要结合企业运营进行个人理财。补充条款：考虑到甲方企业家的身份，双方可约定："乙方在为甲方提供个人理财服务时，应充分考虑甲方企业的财务状况和未来发展规划，提供与甲方企业相匹配的个人理财建议，并在必要时提供企业财务咨询服务。"4.应用场合：甲方希望理财规划能够涉及子女教育基金。补充条款：考虑到甲方对子女教育的重视，双方可约定："乙方在制定理财规划时，需为甲方设立专门的子女教育基金方案，并根据教育需求和费用增长情况，定期调整基金规模和投资策略。"合同所需附件列表：1.甲乙双方的有效身份证明文件（身份证、护照等）复印件。2.甲方最近期的财务报表或资产证明文件。3.