反诈知识竞赛复习测试有答案

反诈知识竞赛复习测试有答案单选题（总共50题）1.哪类管控类型为弱管控，实际无管控，仅标记作用(1分)A、“0002-长期未动”B、“0004-一人多账户”管控C、“0008-客户信息不合规”D、“0012-证件过期”答案：B解析：

暂无解析2.假币收缴的监控必须实现双录，即录音录像，监控至少保留(

)个月，以便发生举证及监管。(1分)A、2B、3C、6D、1答案：B解析：

暂无解析3.单位财务王女士代理法人办理法人个人业务需要输入的代理人信息包括（）(1分)A、姓名B、证件号码C、被代理人联系号码D、以上均是答案：D解析：

暂无解析4.客户经理需在开户前或最迟开户多少个工作日内完成尽职调查？(1分)A、5B、10C、15D、30答案：B解析：

暂无解析5.反洗钱监测系统用户的申请、注销或者变更均需提交《反洗钱监测系统用户申请表》到（）进行审批处理。(1分)A、总行反洗钱管理中心B、分行洗钱风险管理小组组长或洗钱风险管理小组办公室主任C、直属行反洗钱岗D、机构负责人答案：A解析：

暂无解析6.网点提交解管申请后，风控中心将于（

）内受理，视材料完整情况、开户网点意见和客户风险情况评估等是否解管、何时解管。(1分)A、2天B、1天C、2个工作日D、1个工作日答案：D解析：

暂无解析7.客户身份识别过程中，下列哪项情形采取中止账户冻结管控（）(1分)A、A.工商登记状态异常（注销、吊销等）的；B、（B）客户被列入严重违法失信的C、（C）单位证照或法定代表人身份证件过期的D、（D）客户被列入异常经营名录的答案：D解析：

暂无解析8.出现以下情况时，应当重新识别客户，但不需要在反洗钱监测系统中添加风险事件的是（

）(1分)A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、B、客户要求变更经营范围、地址、支付联系人、手机号码、职业C、获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的D、客户行为或者交易情况出现异常的答案：B解析：

暂无解析9.下列哪项不是客户预约开户的固定动作？(1分)A、法人客户意愿录入B、拍摄证件影像C、录入开户意向网点D、开立账户性质答案：A解析：

暂无解析10.营业经理(

)应对会计业务印章、本汇票、资本账户内资金结汇、国际收支统计间接申报数据、人民币冠字号码、服务等业务开展检查。(1分)A、每月B、每季C、每半年D、每年答案：A解析：

暂无解析11.对于已经投入使用的现金处理机具应逐台建立《机具维护登记簿》，(

)进行一次鉴伪功能检测，检测覆盖率需达机具总量的100%；定期（至少每季度一次）做好机具参数升级维护工作。(1分)A、一年B、每半年C、每季度D、每个月答案：B解析：

暂无解析12.银行应当加强账户交易活动监测，对开户之日起开（）内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，银行向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。(1分)A、1个月B、3个月C、6个月D、1年答案：C解析：

暂无解析13.下列不属于团伙账户的是（

）。(1分)A、上游账户B、中游账户C、过渡账户D、下游账户答案：B解析：

暂无解析14.单位定期存示人要求开具单位定期存单，必须是作为（）时方可出具。(1分)A、抵押物

B、质押物C、保证金D、办理单位定期存款就可办理答案：B解析：

暂无解析15.企业（

）,原则上不开立网银。(1分)A、名称中包含“网络、科技、贸易”字眼B、开户时系统提示地址可疑预警的C、注册距开户日期不足一个月D、法人为异地偏远农村男性的客户答案：B解析：

暂无解析16.()负责牵头全行反洗钱名单管理工作，对本行反洗钱名单管理工作进行协调、管理。(1分)A、总行法律合规部B、总行各业务部门C、总行交易银行部答案：A解析：

暂无解析17.登门签约网银业务时，法人、经办人目前不支持使用（）证件办理业务？(1分)A、临时身份证B、外国护照C、台湾居民来往大陆通行证D、中国护照答案：A解析：

暂无解析18.2020年2月15日客户拿着3张面值100元的人民币纸币和2张面值50元的特殊残缺污损人民币去商业银行柜面兑换。柜员通过测量，其中，3张面值100元人民币有1张能辨别面额，票面剩余五分之四；1张能辨别面额，票面剩余二分之一；有1张呈正十字形缺少四分之一；2张面值50元的人民币张包括与票面原样连接的炭化、变形部分剩余四分之三，不包括与票面原样连接的炭化、变形部分剩余三分之二，客户的残损币可兑换的金额为（

）。(1分)A、400B、350C、300D、250答案：C解析：

暂无解析19.分支机构联系督促机具厂家每（）进行巡检和参数调整维护，每（）进行一次鉴伪功能检测，按需进行软件升级。(1分)A、季度；季度B、半年；半年C、季度；半年D、半年；年答案：C解析：

暂无解析20.客户身份识别过程中，下列哪项情形采取中止账户冻结管控（）(1分)A、A.工商登记状态异常（注销、吊销等）的；B、（B）客户被列入严重违法失信的C、（C）单位证照或法定代表人身份证件过期的D、（D）客户被列入异常经营名录的答案：D解析：

暂无解析21.营业经理按照会计差错的等级反馈，一类差错处理结果逐级反馈至（）(1分)A、支行行长B、总行（或分行）运营管理部业务监督主管C、辖区运管部负责人D、总行运管部负责人答案：D解析：

暂无解析22.错账冲正按账务时间跨度可以分为：（）和跨年度蓝字冲正。(1分)A、跨年度红字冲正B、红字冲正C、隔日红字冲正D、隔日蓝字冲正答案：C解析：

暂无解析23.单位定期存款作为贷款质押物为借款人向本行申请借款提供质押担保，必须是以（）形式的权利要求凭证。(1分)A、开户证实书

B、定期存单

C、存款证明

D、质押合同答案：B解析：

暂无解析24.以下哪种账户不允许关联个人电子渠道(1分)A、虚拟介质账户B、西湖IC卡C、工商银行借记卡D、耀红卡答案：A解析：

暂无解析25.最常用的可疑账户处置措施是（

）(1分)A、账户止付

B、账户冻结C、账户管控D、降低额度

答案：C解析：

暂无解析26.客户经理需在开户前或最迟开户多少个工作日内完成尽职调查？(1分)A、5B、10C、15D、30答案：B解析：

暂无解析27.分行反洗钱岗应加强可疑案例的排查，按不低于（

）的抽查比例，定期不定期抽查辖属网点案例的排除质量，对案例处理不合规的情况“早发现、早纠正”，对于屡教不改的，从严处罚。(1分)A、0.5B、0.2C、0.3D、0.6答案：C解析：

暂无解析28.大额存单允许部分提前支取或全部提前支取，提前支取次数（）(1分)A、一次B、两次C、不限答案：C解析：

暂无解析29.（）指本行根据监管要求或者反洗钱名单变化情况对存量客户进行定期或者不定期的批量筛查。(1分)A、实时筛查B、回溯筛查C、名单筛查D、存量筛查答案：B解析：

暂无解析30.身份证客户需确认联网核查通过，因生僻字原因无法通过联网核查的，通过柜面（）交易维护生僻字标识。(1分)A、90805B、10401C、10409D、10107答案：A解析：

暂无解析31.()是指一旦发生动账交易就予以异常预警并且报送可疑交易报告的客户名单。(1分)A、白名单B、灰名单C、黑名单答案：C解析：

暂无解析32.资质有效期管理：有效期满前（）个月内，需重新参加评定。(1分)A、1B、2C、3D、5答案：C解析：

暂无解析33.根据会计业务印章及印控系统检查要求，营业经理每月不少于（）会计业务印章及印控系统相关日志记录检查，做好检查记录，检查发现的问题，必须落实整改并向分管行长报告。(1分)A、一次B、两次C、三次D、四次答案：A解析：

暂无解析34.全行各种会计业务印章，根据印章的不同业务功能与使用要求，应正确使用会计业务印章，其中单位定期存款证实书应加盖（）。(1分)A、业务公章B、业务专用章C、业务清讫章D、结算专用章答案：A解析：

暂无解析35.个人结构性存款解约或解除关联取消填写的申请表单是（

）。(1分)A、《杭州银行个人客户财富账户管理及风险承受能力评估表》B、《“添金喜”个人结构性存款协议书》C、《个人理财产品持有证明申请表》D、《个人业务开户及综合服务申请表》答案：A解析：

暂无解析36.外汇资金账户可于不同银行开立（），允许全国异地开户。(1分)A、1个B、2个C、3个D、多个答案：D解析：

暂无解析37.开户初期三次尽职调查回访时间不包括（

）。(1分)A、一周B、一个月C、三个月D、六个月答案：D解析：

暂无解析38.电子现金结清业务取消填写（

）表单。(1分)A、《个人综合账单申请书》B、《特殊业务申请表》C、《杭州银行个人客户财富账户管理及风险承受能力评估表》D、《开户申请书》答案：B解析：

暂无解析39.某天，客户王先生到某支行询问称自己的银行卡手机银行上不能转账了，网点查询后发现银行卡做了“0016-电诈保护管控”，网点可以通过哪些渠道查询账户的管控类型？(1分)A、反洗钱系统B、柜面【10423】账户管控C、全域系统D、运营管理平台答案：C解析：

暂无解析40.下列不属于我行开办的对公外汇业务的币种（）。(1分)A、港币B、英镑C、日元D、韩元答案：D解析：

暂无解析41.诈骗分子往往租赁境外服务器，设置窝点，利用非法网络平台，在虚拟空间完成诈骗，这属于电信诈骗特征中的(

)。(1分)A、目标广泛化B、形式集团化C、赃款流动快D、调查取证难答案：D解析：

暂无解析42.申请人如已对某一重空类型发起外借申请的，在该重空类型被用尽或归还前，系统控制同一申请人不允许对（）再发起外借申请。(1分)A、全部重空类型B、其他重空类型C、指定重空类型D、同一重空类型答案：D解析：

暂无解析43.柜员接收上门人员交予的企业网银业务相关资料，进入柜面【99930pad作业任务处理】交易，不支持通过（）要素进行查询？(1分)A、客户号B、客户名称C、账号D、登门任务号答案：B解析：

暂无解析44.最常用的可疑账户处置措施是（

）(1分)A、账户止付

B、账户冻结C、账户管控D、降低额度

答案：C解析：

暂无解析45.下列哪类管控类型只能在柜面办理？(1分)A、涉案人员其他账户管控B、客户身份信息不C、受益人缺失管控D、证件过期管控答案：A解析：

暂无解析46.分支机构自行发现的工商登记状态异常客户（注销、吊销等），除对本网点所有账户采取中止账户冻结外，还需报备（）部门。(1分)A、分行运营管理部B、分行风险合规部C、总行运营管理部D、总行风险合规部答案：C解析：

暂无解析47.营业经理权限移交时间最长为（）天。(1分)A、5B、7C、10D、14答案：C解析：

暂无解析48.个人综合账单签约业务取消填写（

）表单。(1分)A、《开户申请书》B、《综合开户申请表》C、《特殊业务申请表》D、《个人综合账单申请书》答案：D解析：

暂无解析49.单位定期宝的起存金额是（）(1分)A、50万B、100万C、200万

D、500万答案：D解析：

暂无解析50.运营系统操作员实行准入制管理，可通过哪些方式评定(1分)A、考试方式或跟班培训方式B、考试方式和跟班培训方式C、考试方式D、跟班培训方式答案：A解析：

暂无解析多选题（总共15题）1.受理岗审核入账凭证，主要审核以下内容（）(1分)A、凭证日期、金额、户名等相关要素需符合票据法要求B、入账凭证是否注明存期C、是否达到起存金额

D、资金来源是否是本行的信贷资金答案：ABCD解析：

暂无解析2.账户管控措施是指我行依据法律法规、监管和同业公约等要求，根据内外部的风险识别结果，对（）采取的暂停非柜面业务、账户冻结等账户交易控制措施。(1分)A、个人客户的单个账户B、对公客户的单个账户C、个人客户号下的所有账户D、对公客户号下的所有账户答案：ABCD解析：

暂无解析3.反洗钱名单主要包括（）。(1分)A、监控名单B、政治公众人物名单C、敏感国家及地区D、实体或个人名单答案：ABC解析：

暂无解析4.账户存续期重大变更情况包括（

）。(1分)A、法人变更B、不动户激活C、地址变更D、股权变更答案：AB解析：

暂无解析5.按客户号管控的，涉及哪些账户行为？(1分)A、高风险客户B、涉案名单C、异常交易D、涉诈客户E、客户信息不全答案：ABCDE解析：

暂无解析6.如有下列情况之一的，总行在评价期内评定为C级行：（

）。(1分)A、由于管理不善导致操作差错事故或重大差错。B、提供虚假开户申请资料，骗取人民银行、总行同意开立各类银行结算账户或违反账户实名制规定开立匿名、假名账户，造成严重影响的。C、违反规定泄漏客户信息、银行机密，并造成严重影响的。D、发生重大现金、结算事故等隐瞒不报的。E、反欺诈管理失职。F、评价年度内收到总行下发的风险提示函3张（含）以上。答案：ABCDE解析：

暂无解析7.账户被暂停非柜面渠道交易后，哪些业务不能办理？(1分)A、ATM\CRS机取现B、贷款扣息C、E柜通汇款D、POS刷卡E、他行ATM取现答案：ACDE解析：

暂无解析8.假币是指（

）的货币。(1分)A、伪造B、拼凑C、变造D、挖补答案：AC解析：

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