反诈知识竞赛专项测试卷

反诈知识竞赛专项测试卷单选题（总共50题）1.通过微信预约开户的人民币资本金专用存款账户开户次日由（

）进行账户数据报送。(1分)A、登门作业内勤B、登门作业人员

C、开户网点答案：C解析：

暂无解析2.运营系统操作员实行准入制管理，可通过哪些方式评定(1分)A、考试方式或跟班培训方式B、考试方式和跟班培训方式C、考试方式D、跟班培训方式答案：A解析：

暂无解析3.分支机构每年至少对现金从业人员开展1次随机抽检并做好台账记录，抽查人数不得少于总现金从业人数的（

）%。(1分)A、5B、10C、15D、20答案：D解析：

暂无解析4.各集中作业中心的团队主管应每（）对集中作业人员保管的PAD移动金融终端及其配套设备进行检查。(1分)A、每季B、每月C、每旬D、每半年答案：B解析：

暂无解析5.诈骗分子往往租赁境外服务器，设置窝点，利用非法网络平台，在虚拟空间完成诈骗，这属于电信诈骗特征中的(

)。(1分)A、目标广泛化B、形式集团化C、赃款流动快D、调查取证难答案：D解析：

暂无解析6.针对高风险可疑账户，运营风控中心将在甄别后直接进行“0007-可疑账户管控”，同时下发预警事件至（

）。(1分)A、经办网点B、开户网点C、预警网点D、受理网点答案：B解析：

暂无解析7.电信网络诈骗是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。(1分)A、王某在网上发起新房团购，承诺一千元定金可抵五万元房款，顾客缴纳定金之后才发现该楼盘已售罄，王某也消失了B、李某盗用正在出差的张先生的微信头像，冒充张先生给张太太发微信说遇到事故，骗走两万元C、张某谎称自己患上不治之症，伪造诊断书、编造假故事放在网上，通过众筹募集到三万元医药费D、李老太太打电话找保洁，家政公司派来的保洁徐某忽悠李老太太从徐某丈夫的店里购买了数千元保健品答案：D解析：

暂无解析8.下列哪项不是造成单位结算账户开立时间过长的主要原因？(1分)A、流程组合不合理B、排队客户较多C、不熟悉开户基础知识和开户流程答案：B解析：

暂无解析9.下列不属于企业网银系统管理员的权限(1分)A、查询B、系统管理C、授权D、动账答案：D解析：

暂无解析10.取消填写申请表单《储蓄国债（电子式）业务申请表》涉及新柜面的交易码是（

）。(1分)A、30807电子式国债管理B、10121个人大额存单购买C、30802电子式国债管理D、10108个人账户绑定管理答案：C解析：

暂无解析11.现金收付业务必须坚持每天轧库不少于几次?()(1分)A、1B、2C、3D、4答案：B解析：

暂无解析12.下面选项中不属于外部监管部门（包括分行所在地监管部门）确定种类与样式、由本行申请刻制的会计业务印章是（）(1分)A、结算专用章

B、业务清讫章

C、假币专用章D、出纳行名章答案：B解析：

暂无解析13.对于马来西亚籍开户的客户情况排查，以下哪种情况不应该暂停非柜面业务(1分)A、手机号码为空号B、开户后6个月内无交易C、开户后在非柜面渠道进行小额转账且电话无法联系D、手机号码实名、交易流水正常且能联系到本人答案：D解析：

暂无解析14.社会保障卡发卡有多种渠道，以下哪个渠道不可以(1分)A、柜面B、e网办C、网上银行D、微信银行E、发卡机答案：C解析：

暂无解析15.小陈一年多未联系的好友通过QQ向其借钱，并称自己银行卡已挂失，让其将钱打进一个陌生账号上，请问小陈应该怎么做？(1分)A、多年的好友求助，按照对方要求操作。B、让对方提供账号或二维码，扫码转账给对方。C、好久未联系，突然借钱，要核实是否为本人，再做考虑。D、问对方需要多少钱，想尽办法帮忙。答案：C解析：

暂无解析16.假币被收缴人对被收缴的假币真伪存有异议，可自收缴之日起(

)个工作日内，至收缴网点填写《货币真伪鉴定申请书》，可直接或委托收缴单位向鉴定单位提出书面鉴定申请。(1分)A、1B、2C、3D、5答案：C解析：

暂无解析17.总行运营管理部每年不少于对几家分行开展检查，检查内容主要包括对分行运营管理部门运营业务管理、组织以及检查工作开展情况(1分)A、全部B、5家C、6家D、3家答案：B解析：

暂无解析18.单位定期存款支取的规定中，下列说法错误的是(1分)A、单位定期存款可部分支取多次。部分支取时，留存金额达到起存金额时需重新打印“证实书”，未达到起存金额时应作全额支取处理B、单位定期存款到期，核心系统自动计算利息C、单位定期存款的支取采用转账形式，本息均不能支取现金D、未在开户行开立结算账户的单位，支取单位定期存款时应通过“应解汇款支付”内部账户划转答案：A解析：

暂无解析19.以下哪种账户不允许关联个人电子渠道(1分)A、虚拟介质账户B、西湖IC卡C、工商银行借记卡D、耀红卡答案：A解析：

暂无解析20.一个会计年度内，操作员个人违规积分累计达（）分的，暂停系统操作员使用，原则上不少于十日；个人违规积分累计达（）分的，暂停系统操作员使用及上岗资质，待岗培训原则上不少于三个月。(1分)A、3、6B、3、12C、6、6D、6、12答案：D解析：

暂无解析21.综合普通柜员复核他人业务金额上限为（）万，授权他人业务的金额上限为（

）万。(1分)A、500、50B、100、20C、500、20D、100、50答案：B解析：

暂无解析22.本行自助设备终端吞没他行IC卡的，持卡人可在吞卡次日起（），凭有效实名证件到自助设备终端所属网点办理领卡手续(1分)A、3个工作日B、10个工作日C、20个工作日D、6个月答案：C解析：

暂无解析23.客户通过手机银行、直销银行渠道完成解管控的类型为（）？(1分)A、0001涉案人员的其他账户管控B、0008客户身份不合规管控C、0014污水池名单类型管控D、0013其他管控答案：B解析：

暂无解析24.单位定期存款的起存金额为(1分)A、1元B、50元C、1万D、5万答案：C解析：

暂无解析25.各机构保管使用的PAD移动金融终端及其配套设备，需纳入运营管理部门（）检查范围，内容包括设备保管、交接和使用情况。(1分)A、飞行检查B、专项检查C、月度检查D、年度检查答案：A解析：

暂无解析26.成年人王某给妻子在我行柜面办理我行卡的无卡存款业务，存款金额大于等于(

)元小于五万元则需要王某出示有效身份证件。(1分)A、10000B、5000C、20000D、3000答案：A解析：

暂无解析27.（）指本行根据监管要求或者反洗钱名单变化情况对存量客户进行定期或者不定期的批量筛查。(1分)A、实时筛查B、回溯筛查C、名单筛查D、存量筛查答案：B解析：

暂无解析28.手工点钞技能按照指法分为“单指单张”与“多指多张”两种，合格标准分别为（）把、（）把。(1分)A、5；7B、5；8C、6；7D、6；8答案：A解析：

暂无解析29.保护受害人账户资金时，网点需采取哪种账户管控类型，对受害人账户进行暂停非柜面保护？(1分)A、0001-涉案人员其他账户管控B、0016-电诈保护管控C、0017-总行集中可疑管控D、0018-账户安全核实答案：B解析：

暂无解析30.临柜人员传票打码有误属于几类差错(1分)A、一类差错B、二类差错C、三类差错D、其他差错答案：C解析：

暂无解析31.西湖卡密码的容错次数，当日允许3次，累计允许（）次,容错次数不区分交易渠道(1分)A、18B、21C、25D、27答案：C解析：

暂无解析32.出现以下情况时，应当重新识别客户，但不需要在反洗钱监测系统中添加风险事件的是（

）(1分)A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、B、客户要求变更经营范围、地址、支付联系人、手机号码、职业C、获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的D、客户行为或者交易情况出现异常的答案：B解析：

暂无解析33.根据“两高一部”出台的《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》，电信诈骗犯罪只要诈骗数额达到（）元即构成“数额较大”，以犯罪论处。(1分)A、二千B、三千C、一万D、五万答案：B解析：

暂无解析34.由柜面发起的“0013-其他类型”的暂停非柜面管控，由（

）解除。(1分)A、任意机构柜面B、管控机构柜面C、受理机构柜面D、开户机构柜面答案：B解析：

暂无解析35.分支机构联系督促机具厂家每(

）进行巡检和参数调整维护，每（

）进行一次鉴伪功能检测，按需进行软件升级。维护后登记《机具维护登记簿》，检测覆盖率需达机具总量的100%。(1分)A、季度；半年B、半年；季度C、月；半年D、季度；季度答案：A解析：

暂无解析36.PAD开户成功后将增加自动发送短信至(___)告知开户事宜（前提为已在运营作业预约系统维护营业经理岗相关信息）。(1分)A、客户经理B、营业主管C、登门人员答案：B解析：

暂无解析37.登门签约网银业务，若开通小企业-零授权模式，交易限额最高不得超过（）万元？(1分)A、单笔日累计均不得超过3万元B、单笔3万元、日累计100万元C、单笔日累计均不得超过100万元D、单笔5000万元、日累计10000万元答案：C解析：

暂无解析38.接到自称“网购客服”的电话，告知你购买的商品出现问题，需要重新下单或付款，此时你应该（）。(1分)A、按照他的指引操作B、立刻登陆购物网站核实C、与他辩驳自己不需要重新下单D、直接挂断不管答案：B解析：

暂无解析39.2020年2月15日客户拿着3张面值100元的人民币纸币和2张面值50元的特殊残缺污损人民币去商业银行柜面兑换。柜员通过测量，其中，3张面值100元人民币有1张能辨别面额，票面剩余五分之四；1张能辨别面额，票面剩余二分之一；有1张呈正十字形缺少四分之一；2张面值50元的人民币张包括与票面原样连接的炭化、变形部分剩余四分之三，不包括与票面原样连接的炭化、变形部分剩余三分之二，客户的残损币可兑换的金额为（

）。(1分)A、400B、350C、300D、250答案：C解析：

暂无解析40.对于按规定保存的《假币收缴凭证》、《货币真伪鉴定书》、《假人民币没收收据》等相关材料应定期移交假币报送行或由分支机构按保存期限自行归档保管，保存期限不少于

(

)

年。(1分)A、5年B、1年C、2年D、3年答案：A解析：

暂无解析41.客户委托我行将其对公合法收入从与我行约定的人民币单位结算账户支付到其指定的个人银行结算账户（包括我行及非我行）的代理发放业务指的是（

）(1分)A、e付宝B、e收宝C、e证购D、e开户答案：A解析：

暂无解析42.以下哪项差错是属于二类差错的？(1分)A、凭证摆放错误B、自制特种凭证缺营业经理审核签字C、少摘身份证号码或少身份证影像D、操作内容与客户填写内容不一致答案：D解析：

暂无解析43.账户管控发起渠道标注为（

）的，需联系电子银行部解除账户管控。(1分)A、COURTB、PAY001C、NGL001D、EBANK答案：D解析：

暂无解析44.持续识别或者重新识别客户身份，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的(

)措施，并保留相关记录和资料.(1分)A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件，如户口簿、护照、工作证明、学生证、机动车驾驶证等B、实地查访C、向公安、工商行政管理等部门核实D、以上都是答案：D解析：

暂无解析45.“0017-总行集中可疑管控”解除，由（

）营业经理在全域系统发起解管申请流程。(1分)A、辖属网点B、任意网点C、受理网点D、开户网点答案：D解析：

暂无解析46.营业经理每（）不少于一次对重要空白凭证、有价单证、重要机具进行查库和盘点(1分)A、日B、月C、季D、半年答案：B解析：

暂无解析47.鉴定单位无偿提供鉴定服务，自受理鉴定之日起（

)个工作日内完成鉴定并出具按照中国人民银行统一规范制作的《货币真伪鉴定书》，并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。(1分)A、3B、5C、10D、15答案：D解析：

暂无解析48.非账户类一般风险业务须由（）或（）授权处理(1分)A、服务经理、营业经理B、综合主办、后台集中C、营业经理、后台集中D、综合主办、营业经理答案：D解析：

暂无解析49.下列说法错误的是（）(1分)A、企业电子渠道一个客户号识别号只能在本行注册一次B、企业网银不同网点开立的账户可挂在同一客户识别号下C、同一企业同证件类型同证件号码的操作员仅能申请一个企业网银操作员D、内部账户，线上开立的定期、通知存款、大额存单等账户可自动下挂至企业网银答案：D解析：

暂无解析50.开户初期三次尽职调查回访时间不包括（

）。(1分)A、一周B、一个月C、三个月D、六个月答案：D解析：

暂无解析多选题（总共15题）1.e柜通主要支持以下几类业务(1分)A、卡折业务B、财富业务C、签、解约业务D、交易业务E、外汇业务F、视频业务答案：ABCDEF解析：

暂无解析2.高危业务风险识别应重点关注哪些行为?(1分)A、组团开户B、陪同开户C、出租、出借、买卖账户D、疑似空壳公司开户E、预约大额取款，但卡内无余额答案：ABCDE解析：

暂无解析3.以下哪些内容属于企业开立账户必须信息(1分)A、A.受益所有人信息B、B.财务负责人信息C、C.电话号码D、D.地址答案：CD解析：

暂无解析4.电子《协助查询、冻结、扣划登记簿》与留存的协助查询、冻结业务的相关资料一致，包括（）、（）、（）等，电子登记信息齐全(1分)A、冻结金额B、冻结状态C、冻结到期日答案：ABC解析：

暂无解析5.代理业务应正确登记代理人信息，包括（）等信息，并确认身份联网核查通过。(1分)A、代理人姓名B、证件类型C、证件号码D、联系号码答案：ABCD解析：

暂无解析6.会计业务印章及印控系统检查要求有哪些？(1分)A、营业经理每月不少于一次B、直属支行运营管理人员每年不少于两次C、分行运营管理部门每年不少于两次对分行运营管理部门印章管理岗的会计业务印章管理情况进行检查D、总行运营管理部每年不少于一次答案：ABC解析：

暂无解析7.针对案件高发的东南亚地区国籍客户（如：马来西亚、菲律宾、柬埔寨等）的开户申请，对于（）的，应拒绝开户，并及时将客户信息在行内进行共享和风险提示。(1分)A、无合理理由开户B、提供虚假开户资料C、行为异常的答案：ABC解析：

暂无解析8.分支机构上缴现金必须按照“五好钱捆”标准。五好钱捆标准为（）(1分)A、点准B、挑净C、敦齐D、捆紧E、盖章清楚答案：ABCDE解析：

暂无解析9.云账户目前支持的渠道包括（）(1分)A、柜面B、e柜通C、现金自助机具D、移动PADE、个人手机银行APP答案：ABCDE解析：

暂无解析10.电子《协助查询、冻结、扣划登记簿》与留存的协助查询、冻结业务的相关资料一致，