反诈知识竞赛复习试题附答案

反诈知识竞赛复习试题附答案单选题（总共50题）1.运营系统操作员实行准入制管理，可通过哪些方式评定(1分)A、考试方式或跟班培训方式B、考试方式和跟班培训方式C、考试方式D、跟班培训方式答案：A解析：

暂无解析2.企业变动信息后，我行会通知客户来变更信息或销户，逾期未处理的，核心系统自动对对客户采取什么措施？（）(1分)A、A.暂停非柜面B、B.中止冻结C、C.支付冻结答案：A解析：

暂无解析3.银行业金融机构、非银行支付机构违法《反电信网络诈骗法》规定，未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处（）以上（）以下罚款；情节严重的，处（）以上（）以下罚款。(1分)A、五万五十万；五十万五百万B、五万十万；十万一百万C、一万十万；十万五十万D、一万五万；五万十万答案：A解析：

暂无解析4.运营系统操作员实行（）管理(1分)A、准入制B、备案制C、审批制D、申请制答案：A解析：

暂无解析5.成年人王某给妻子在我行柜面办理我行卡的无卡存款业务，存款金额大于等于(

)元小于五万元则需要王某出示有效身份证件。(1分)A、10000B、5000C、20000D、3000答案：A解析：

暂无解析6.港澳居民来往内地通行证18周岁以上有效期为（）年。(1分)A、5B、10C、15D、20答案：B解析：

暂无解析7.单位财务王女士代理法人办理法人个人业务需要输入的代理人信息包括（）(1分)A、姓名B、证件号码C、被代理人联系号码D、以上均是答案：D解析：

暂无解析8.各分支机构应对于外币各流转环节记录冠字号码信息，记录涵盖本机构已开办外币现钞业务的所有币种，每日营业结束后将当日记录存储冠字号码信息统一集中保管，且保存期限不得少于(

)年。(1分)A、3个月B、6个月C、1年D、1个月答案：C解析：

暂无解析9.确认为全域预警系统管控的电诈受害人申请解除管控的，可不填尽职调查表，机构需填写临柜业务确认单,对经办人完成身份证件的联网核查，客户签署（

）后解除管控。(1分)A、风险免责书B、风险揭示书C、承诺书答案：B解析：

暂无解析10.针对高风险可疑账户，运营风控中心将在甄别后直接进行“0007-可疑账户管控”，同时下发预警事件至（

）。(1分)A、经办网点B、开户网点C、预警网点D、受理网点答案：B解析：

暂无解析11.后台操作员上岗资格有效期（

）。(1分)A、1年B、2年C、3年D、以上都不对答案：D解析：

暂无解析12.登门办理企业网银新增下挂账号业务时，无需提供（）材料？(1分)A、营业执照B、法人身份证C、操作员身份证D、经办人身份证答案：C解析：

暂无解析13.机构自行发现的工商登记状态异常的单位客户（注销、吊销等），须对该客户在本网点所有账户采取（）。(1分)A、暂停非柜面B、中止服务

C、终止服务

D、停止支付答案：B解析：

暂无解析14.未纳入印章监控仪保管的印章，印章使用人临时离岗必须做到“人离章收”。（）时段必须入库或入保险箱(柜)保管，保管会计业务印章的保险箱(1分)A、中午B、营业终了C、中午休息期间及营业终了D、休息期间答案：C解析：

暂无解析15.从账户的性质划分，外汇账户的种类可分为经常项目外汇账户和（）。(1分)A、资本项目外汇账户B、外币现钞账户C、外汇现汇账户D、结汇待支付账户答案：A解析：

暂无解析16.除（

）类型外，我行柜面渠道均可解除个人和对公客户的账户管控类型。(1分)A、可疑账户管控B、污水池名单C、受益人缺失D、银企对账异常管控答案：B解析：

暂无解析17.下列哪项不是客户预约开户的固定动作？(1分)A、法人客户意愿录入B、拍摄证件影像C、录入开户意向网点D、开立账户性质答案：A解析：

暂无解析18.下面哪个不是柜员职责与权限(1分)A、负责纠改更正临柜会计差错B、负责及时查找错账C、负责及时向营业经理汇报临柜会计差错情况D、负责建立临柜运营差错质量档案答案：D解析：

暂无解析19.一个会计年度内，操作员个人违规积分累计达（）分的，暂停系统操作员使用，原则上不少于十日；个人违规积分累计达（）分的，暂停系统操作员使用及上岗资质，待岗培训原则上不少于三个月。(1分)A、3、6B、3、12C、6、6D、6、12答案：D解析：

暂无解析20.持续识别或者重新识别客户身份，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的(

)措施，并保留相关记录和资料.(1分)A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件，如户口簿、护照、工作证明、学生证、机动车驾驶证等B、实地查访C、向公安、工商行政管理等部门核实D、以上都是答案：D解析：

暂无解析21.运营系统操作员实行准入制管理，可通过哪些方式评定(1分)A、考试方式或跟班培训方式B、考试方式和跟班培训方式C、考试方式D、跟班培训方式答案：A解析：

暂无解析22.对发现疑似通过取现方式转移涉诈资金等风险线索，必须第一时间报告（），并配合做好线索分析等工作，严厉打击涉诈团伙和人员。(1分)A、公安机关B、支行负责人C、分行运营管理部D、总行运营管理部答案：A解析：

暂无解析23.单位定期存款为记名式存款，以下关于定期存款采用的形式的是（）(1分)A、单位定期存单B、单位定期开户证实书

C、银行本票D、单位结算卡答案：B解析：

暂无解析24.客户经理需在开户前或最迟开户多少个工作日内完成受益所有人信息收集？(1分)A、10B、30C、40D、60答案：C解析：

暂无解析25.对纳入专夹保管的临柜业务资料，保管人员(

)应进行一次清理核实，支行营业主(1分)A、每日，每月月末B、每月，每月月末C、每季，每季末D、每月，每季末答案：B解析：

暂无解析26.西湖IC卡卡片有效期为（）年(1分)A、5B、10C、20D、无期限答案：B解析：

暂无解析27.个人客户通过PAD移动金融终端签约电子银行，初始登录密码为（）。(1分)A、6个0B、6位卡密码C、6个8D、123456答案：B解析：

暂无解析28.若客户需在柜面解除管控，（）不允许通兑处理(1分)A、“0002-长期未动”B、“0003-联系方式管控”C、“0004-一人多账户”管控D、“0007-可疑管控”答案：D解析：

暂无解析29.对于马来西亚籍开户的客户情况排查，以下哪种情况不应该暂停非柜面业务(1分)A、手机号码为空号B、开户后6个月内无交易C、开户后在非柜面渠道进行小额转账且电话无法联系D、手机号码实名、交易流水正常且能联系到本人答案：D解析：

暂无解析30.现金收付业务必须坚持每天轧库不少于几次?()(1分)A、1B、2C、3D、4答案：B解析：

暂无解析31.每日营业前，小面额主办网点和一般网点可用于对外支付的10元及以下各面额备付人民币金额总数应分别不低于（）元和（）元，并保证10元以下各券别一应俱全，库存充足。(1分)A、10000、5000B、20000、5000C、20000、10000D、5000、5000答案：B解析：

暂无解析32.网点运营岗位现金业务履职清单中的清分检查，每年抽查辖内不低于（）比例的网点全额清分工作开展情况(1分)A、0.1B、0.2C、0.3D、0.5答案：B解析：

暂无解析33.网点在排查账户过程中，客户交易存在可疑特征、不能完全确认为受害人，总行建议可以选择什么类型的管控方式？(1分)A、0001-涉案人员其他账户管控B、0007-可疑账户管控C、0008-身份信息不合规管控D、0016-电诈保护管控答案：B解析：

暂无解析34.收入散把、成把钞券（）。付出散把券（），付出成把/成捆券点钞机清点（）。(1分)A、机点正反两遍；机点正反各一遍；两遍B、机点正反各一遍；机点正反两遍；两遍C、机点正反两遍；机点正反各一遍；一遍D、机点正反各一遍；机点正反两遍；一遍答案：D解析：

暂无解析35.营业经理需在（

）内及时回复、处理意见簿工单，对留有联系方式的客户，应致电回复、回访。(1分)A、1日B、3日C、5日D、7日答案：A解析：

暂无解析36.在业务存续期内，各经办机构根据客户风险状况及时（），对高风险客户采取针对性的客户管理策略及风险防控措施。(1分)A、开展客户尽职调查B、对客户身份进行识别C、调整客户的洗钱风险等级D、对大额、可疑外汇交易进行记录、分析和报告答案：C解析：

暂无解析37.下列不属于团伙账户的是（

）。(1分)A、上游账户B、中游账户C、过渡账户D、下游账户答案：B解析：

暂无解析38.事前不告知检查时间与检查内容的随机突击性检查是指（

)(1分)A、会计检查B、临柜检查C、飞行检查D、突击检查答案：C解析：

暂无解析39.下列不属于团伙账户的是（

）。(1分)A、上游账户B、中游账户C、过渡账户D、下游账户答案：B解析：

暂无解析40.企业客户开户初期网银限额原则上应为（

）以内。(1分)A、3万元B、10万元C、100万元D、500万元答案：A解析：

暂无解析41.单位定期存款支取的规定中，下列说法错误的是(1分)A、单位定期存款可部分支取多次。部分支取时，留存金额达到起存金额时需重新打印“证实书”，未达到起存金额时应作全额支取处理B、单位定期存款到期，核心系统自动计算利息C、单位定期存款的支取采用转账形式，本息均不能支取现金D、未在开户行开立结算账户的单位，支取单位定期存款时应通过“应解汇款支付”内部账户划转答案：A解析：

暂无解析42.智能短信认证方式的限额为(1分)A、单笔5万（含），日累计5万（含）B、单笔10万（含）日累计10万（含）C、单笔20万（含）日累计20（含）万D、单笔50万（含）日累计50万（含）答案：C解析：

暂无解析43.电信网络诈骗是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。(1分)A、王某在网上发起新房团购，承诺一千元定金可抵五万元房款，顾客缴纳定金之后才发现该楼盘已售罄，王某也消失了B、李某盗用正在出差的张先生的微信头像，冒充张先生给张太太发微信说遇到事故，骗走两万元C、张某谎称自己患上不治之症，伪造诊断书、编造假故事放在网上，通过众筹募集到三万元医药费D、李老太太打电话找保洁，家政公司派来的保洁徐某忽悠李老太太从徐某丈夫的店里购买了数千元保健品答案：D解析：

暂无解析44.（）周岁及以下的身份证件有效期为非长期。(1分)A、30B、45C、50D、60答案：B解析：

暂无解析45.登门办理财资成员单位账户下挂业务时，无需提供（）材料？(1分)A、《杭州银行财资管理平台业务申请书》B、《杭州银行财资管理平台杭银账户维护申请表》C、集团单位营业执照D、成员单位营业执照答案：D解析：

暂无解析46.负责对通过PAD移动金融终端办理的账户管理业务进行后台审核授权的是（）。(1分)A、运营风险控制中心B、资金清算中心C、业务管理部D、系统运行中心答案：A解析：

暂无解析47.()组织做好通过电子渠道建立业务关系时的客户信息初次识别和存续期间的客户信息持续识别等工作，制定各环节客户信息识别内容、工作要求。(1分)A、A.电子银行部B、B.洗钱风险管理小组办公室C、C.总行反洗钱管理中心D、D.运营管理部答案：A解析：

暂无解析48.除（

）类型外，我行柜面渠道均可解除个人和对公客户的账户管控类型。(1分)A、可疑账户管控B、污水池名单C、受益人缺失D、银企对账异常管控答案：B解析：

暂无解析49.后台操作员上岗资格有效期（

）。(1分)A、1年B、2年C、3年D、以上都不对答案：D解析：

暂无解析50.手机银行渠道个人客户信息补录完成后，哪类管控可自动解除？(1分)A、“0002-长期未动”B、“0003-联系方式管控”C、“0004-一人多账户”管控D、“0012-证件过期”答案：D解析：

暂无解析多选题（总共15题）1.账户管控措施是指我行依据法律法规、监管和同业公约等要求，根据内外部的风险识别结果，对（）采取的暂停非柜面业务、账户冻结等账户交易控制措施。(1分)A、个人客户的单个账户B、对公客户的单个账户C、个人客户号下的所有账户D、对公客户号下的所有账户答案：ABCD解析：

暂无解析2.营业经理每月不少于一次对网点以下内容进行查库及盘点(1分)A、现金B、凭证C、抵质押物D、PAD及金融底座答案：BD解析：

暂无解析3.会计业务印章及印控系统检查要求有哪些？(1分)A、营业经理每月不少于一次B、直属支行运营管理人员每年不少于两次C、分行运营管理部门每年不少于两次对分行运营管理部门印章管理岗的会计业务印章管理情况进行检查D、总行运营管理部每年不少于一次答案：ABC解析：

暂无解析4.下列哪几项属于高风险非账务类业务？(1分)A、对私信贷业务B、开销户C、个人转账开户D、补换发存折答案：AB解析：

暂无解析5.哪些账户预约需根据外汇局/银行签发的《业务登记凭证》录入20位业务编号、随机码。(1分)A、资产变现账户B、外汇资本金账户C、人民币资本金专用存款账户D、结汇待支付账户答案：ABCD解析：

暂无解析6.反洗钱名单主要包括（）。(1分)A、监控名单B、政治公众人物名单C、敏感国家及地区D、实体或个人名单答案：ABC解析：

暂无解析7.“0016-电诈保护管控”类型账户管控，暂不支持（

）等自助渠道发起及解除该类管控。(1分)A、手机银行B、微信银行C、直销银行D、e柜通答案：AD解析：

暂无解析8.下列说法正确的是（

）。(1分)A、一张假币收缴凭证最多允许5条假币信息B、有不同券别或版别，应按券别或版别分别填写，可混用一张假币收缴凭证C、制假方式、版别、券别相同，冠字号码不同，可以合并一张假币收缴凭证D、只要版别或券别不同，就应分别录入假币收缴凭证。答案：ACD解析：

暂无解析9.西湖卡按其使用状态分为（）(1分)A、空白卡B、预制卡C、预发卡D、成品卡答案：ABCD解析：

暂无解析10.《支付