投行专项试题

投行专项试题单选题（总共40题）1.双创型企业与投资银行不谋而合的特质不包括。(1分)A、轻资产B、快速周转C、高速成长D、团队年轻答案：D解析：

暂无解析2.以下哪些是描述重置成本法的：(1分)A、按现时的条件，重新建造或购置该项资产所需的全面支出扣除该项资产的有形与无形损耗后的余值B、根据市场上相同或相近资产的价格确定企业资产价格C、企业账面净资产价格D、企业因破产或歇业清算时，将资产迅速变现为可获得的价格答案：A解析：

暂无解析3.下列哪项不属于投融资顾问服务内容________。(1分)A、项目投资中介B、项目经济可行性分析C、融资方案策划D、经营管理顾问答案：D解析：

暂无解析4.交易商协会初评完成后一般要求企业或者中介机构在____个工作日内提交补充材料。(1分)A、10B、15C、20D、25答案：A解析：

暂无解析5.接受牵头行邀请，参加银团并按照协商确定的承贷份额向借款人提供贷款的银行是：(1分)A、牵头行B、代理行C、顾问行D、参加行答案：D解析：

暂无解析6.农业银行提供债权融资计划承销服务，融资人内部评级需为__级（含）以上。(1分)A、BBB-B、BBBC、BBB+D、A答案：B解析：

暂无解析7.首笔银团贷款于1967年出现于美国纽约，由于具有____组织的某些特性，被称为“____贷款”。(1分)A、辛迪加B、埃克斯C、卡特尔D、托拉斯答案：A解析：

暂无解析8.我行债务融资工具优质类客户的上年度净资产须达到____亿。(1分)A、10B、20C、40D、60答案：D解析：

暂无解析9.____应安排专人负责建立并管理并购重组财务顾问业务档案。(1分)A、各级行B、经营行C、一级支行D、一级分行答案：B解析：

暂无解析10.我行应客户申请，出具的载明存款单位某一时点在开户行存有一定金额的书面证明文件是_______。(1分)A、见证企业注册资金B、企业存款证明书C、企业资信证明D、企业结算证明答案：B解析：

暂无解析11.负责制定后续管理相关制度，牵头组织、督导全行开展后续管理工作的部门是_____。(1分)A、金融市场部B、投资银行部C、信贷管理部门D、风险管理部门答案：B解析：

暂无解析12.顾问项目的收费水平应与___相匹配。(1分)A、服务质量B、客户资产规模C、客户在我行贷款余额D、客户等级答案：A解析：

暂无解析13.以下关于重整期企业描述不准确的是：(1分)A、这一时期的企业面临着市场份额逐渐下降、新产品试制失败或未完全被市场接受、资金流转不畅和融资较为困难等不利局面。B、企业不具有深度挖掘市场从而维持自身发展的潜在动力。C、对于深陷财务困境而无法解脱的企业也寄希望于通过重组收购从而再次焕发企业活力。D、对于投行提供信息咨询、资产证券化、并购重组顾问、撮合并购交易和提供并购融资等一体化综合服务方案提出了更多的需求。答案：B解析：

暂无解析14.单只中小企业集合票据的发行企业最少须有____家。(1分)A、1B、2C、3D、4答案：B解析：

暂无解析15.我行作为资金托管银行需签订的协议为_____。(1分)A、《基础资产买卖协议》B、《基础资产服务协议》C、《托管协议》D、《监管协议》答案：C解析：

暂无解析16.各一级分行____要对已发放的并购贷款情况进行自查。(1分)A、每半年B、每年C、每季D、每月答案：B解析：

暂无解析17._____投资银行业务的主管部门应辅导首次注册债务融资工具的企业建立突发事件应急管理制度。(1分)A、经营行B、二级分行C、一级分行D、总行答案：C解析：

暂无解析18.超短期融资券的发行期限最长不超过____天。(1分)A、90天B、180天C、270天D、360天答案：C解析：

暂无解析19.欧洲资产证券化产品市场占比最大的是___。(1分)A、MBSB、WBSC、CLOD、SME答案：A解析：

暂无解析20.在信贷资产证券化中，___是指接受受托机构（和／或发起机构）委托，为信贷资产证券化业务提供资产池筛选、交易结构设计等咨询服务的金融机构。(1分)A、发起机构B、资金保管机构C、评级机构D、财务顾问答案：D解析：

暂无解析21.以下不是发行债务融资工具对企业的功能和作用的是：(1分)A、将间接融资转化为直接融资，将融资需求由信贷转化为由债券满足，为企业开辟了新的融资渠道B、通过债券承销而非传统信贷满足企业的融资需求，可以减少我行经济资本占用，减少信用风险敞口C、发行债务融资工具可以迅速补充营运资金，有效满足公司的融资需求，不受单家信贷规模限制的影响D、债券募集资金用途不受严格控制，相对比较灵活。企业如需改变募集资金用途，只要按照相关规定向市场公告即可答案：B解析：

暂无解析22.以下不属于中央银行参与货币市场交易的目的是。(1分)A、实施货币政策B、控制货币供应量C、引导市场利率D、增强央行市场地位答案：D解析：

暂无解析23.经营行客户经理在每期债务融资工具到期前_____，填制《到期兑付提示函》，发送企业并取得具备法律效力的回执，或采取其他有效方式及时通知企业。(1分)A、30天B、30个工作日C、20天D、20个工作日答案：A解析：

暂无解析24.信贷支持证券的信用等级取决于___信用等级。(1分)A、发起主体B、发起人C、基础资产池D、发行人答案：C解析：

暂无解析25.一级分行应在每年的____前，向总行提交年度后续管理报告。(1分)A、43225B、41765C、41766D、41767答案：D解析：

暂无解析26._____指为客户优化债务结构、降低债务成本、调整债务期限和改善债务条件、降低债务风险而提供的财务顾问服务。(1分)A、并购财务顾问B、并购融资顾问C、资产重组顾问D、债务重组顾问答案：D解析：

暂无解析27.并购后新的管理团队是否有能力通过战略、组织、资产、业务、人力资源及文化等方面的整合实现协同效应属于并购贷款调查中的____。(1分)A、战略风险B、财务风险C、经营风险D、整合风险答案：D解析：

暂无解析28.银团贷款收费根据银团贷款市场的发展水平、操作惯例以及行业自律约定，_____负责定期更新发布银团贷款业务收费的参考标准。(1分)A、总行相关客户部门B、总行投行部C、总行大客部D、总行公司部答案：B解析：

暂无解析29.并购贷款业务的尽职调查由有权调查行的客户部门负责牵头，有权调查行的投行部门参与调查，下列哪项不属于投行部门的重点调查范围：(1分)A、并购项目准入条件B、并购方的还款能力测算C、并购项目的估值情况D、并购项目的整合风险答案答案：B解析：

暂无解析30.在我行信贷资产证券化业务中，___负责牵头组织开展信贷资产证券化业务。(1分)A、投资银行部B、资产负债管理部C、信用管理部D、财务会计部答案：A解析：

暂无解析31.意味着20世纪影响全球各国金融业分业经营制度框架的终结，并标志着美国乃至全球金融业真正进入了金融自由化和混业经营新时代的法案是。(1分)A、《证券法》B、《格拉斯-斯蒂格尔法》C、《金融服务现代化法案》D、《证券交易法》答案：C解析：

暂无解析32.银团贷款业务中负责划收银团贷款本息和代收相关费用的角色是____。(1分)A、牵头行B、代理行C、顾问行D、参加行答案：B解析：

暂无解析33.确认持有人会议参会人员后，一级分行投资银行部门协商发行人拟订持有人会议的议事程序和表决形式，并在会议召开前_____将议案发送至参会人员，并将议案提交至持有人会议审议。(1分)A、5个工作日B、5天C、7个工作日D、7天答案：C解析：

暂无解析34.根据《证券公司分类监管工作指引（试行）》规定，A类证券公司属于。(1分)A、风险管理能力高，应对市场变化能力强，在新业务、新产品方面具有较强的风险控制能力的证券公司B、风险管理能力较好地覆盖其现有业务规模，应对市场变化能力较强的公司C、风险管理能力与其现有业务规模基本匹配，应对市场变化能力一般的公司D、风险管理能力低，潜在风险可能超过公司可承受范围的公司答案：A解析：

暂无解析35.以下哪项不是银团中必要角色：(1分)A、牵头行B、代理行C、参与行D、顾问行答案：D解析：

暂无解析36.____是指在承销协议所规定的承销期结束后，由主承销商或联席主承销商按发行价认购未售出的债务融资工具的承销方式。(1分)A、全额包销B、余额包销C、代销D、批发销售答案：B解析：

暂无解析37.______负责与客户签署顾问服务协议。(1分)A、总行B、二级分行C、分行D、经营行答案：D解析：

暂无解析38.包销余券的处置期限原则上不超过____个月。(1分)A、3B、6C、9D、12答案：B解析：

暂无解析39.下列哪个机构不属于并购交易各方：(1分)A、并购方B、目标公司C、出让方D、银行答案：D解析：

暂无解析40.融资人在债权融资计划完成产品信息初始记载的次__工作日，须通过北金所指定服务系统公布当期债权融资计划挂牌规模、期限、利率等情况。(1分)A、1B、2C、3D、5答案：A解析：

暂无解析多选题（总共30题）1.按照主承销商在销售债券中承担的义务不同，可分为____。(1分)A、全额包销B、余额包销C、代销D、批发销售答案：ABC解析：

暂无解析2.我行在发起信贷资产证券化业务时，内部沟通协调主要涉及如下部门___。(1分)A、信用管理部B、资产负债管理部C、财务会计部D、投资银行部答案：ABCD解析：

暂无解析3.农业银行信贷资产证券化业务中，项目资产池的调查与构建主要包括以下如下环节___。(1分)A、资产提供B、尽职调查C、资产确定D、发起立项答案：ABC解析：

暂无解析4.以下属于资产证券化内部增信措施的是______。(1分)A、超额现金流覆盖B、优先级/次级分层C、基础资产超额抵押D、担保公司担保答案：ABC解析：

暂无解析5.交易商协会的会员包括____。(1分)A、政策性银行B、商业银行C、投资基金D、大中型工商企业答案：ABCD解析：

暂无解析6.投资银行顾问业务流程是营销客户、__________、提供顾问服务、后续管理。(1分)A、初步调查和审批B、签署协议C、组建服务团队D、引入外部机构答案：ABC解析：

暂无解析7.在债务融资工具后续管理过程中，一级分行出现_____情形，总行将暂停该分行所有债券承销业务。(1分)A、无合理原因未按规定时限向总行报送定期财务信息的B、提交的财务报告因未加盖印鉴、模糊不可辨识等不合规的C、未按规定时限提交后续管理工作报告的D、未辅导首次注册债务融资工具的企业建立突发事件应急管理制度答案：ABC解析：

暂无解析8.并购贷款由____审批。(1分)A、总行B、一级分行C、二级分行D、已授权的一级分行答案：AD解析：

暂无解析9.从基础资产大类上讲，企业资产证券化可以包括以下哪些类型______。(1分)A、债权B、收益权C、信托受益权D、不动产相关权利答案：ABCD解析：

暂无解析10.IPO财务顾问业务的运作流程包括的阶段有：(1分)A、项目营销B、项目签约C、项目实施D、项目后评价答案：ABCD解析：

暂无解析11.企业资产证券化的基础资产要求符合法律法规规定，权属明确，可以产生独立、可预测的现金流且可特定化的。(1分)A、财产B、财产权利C、财产和财产权利的组合D、以上都不对答案：ABC解析：

暂无解析12.一国中央银行作为国家货币政策的制定与实施部门，主要依靠______等政策工具进行宏观经济调控。(1分)A、存款准备金B、公开市场业务C、再贴现D、利率答案：ABCD解析：

暂无解析13.我行作为资产证券化项目安排人/财务顾问，在不同阶段可为客户提供的服务具体包括______。(1分)A、内部决策期间，协助准备内部签报，为内部可行性研究提供分析材料，提供市场信息作为决策参考B、产品设计期间，牵头协调各中介，参与资产尽调，协助方案设计和模型构建，提供市场信息，协助组织申请文件编写C、监管审批阶段，协助进行监管沟通和报批，完成监管反馈意见回复，就创新结构与监管积极沟通D、发行阶段，协助进行产品推介和判断最佳发行时间，协助进行簿记和议价答案：ABCD解析：

暂无解析14.北京金融资产交易所有限公司应做好债权融资计划__等服务配套工作。(1分)A、计划备案B、挂牌C、后续管理D、信息披露答案：ABCD解析：

暂无解析15.公司类信用债券包括____。(1分)A、公司债B、债务融资工具C、企业债D、金融债答案：ABC解析：

暂无解析16.筹组内部银团贷款应坚持以下哪些原则：(1分)A、自愿联合B、商业运作C、利益分享D、风险共担答案：ABCD解析：

暂无解析17.以下哪些公式属于现金流折现法的公式：(1分)A、公司股权价值=企业价值-企业净债务B、股权回报率=无风险利率+beta*市场风险溢价C、实体现金流（FCFF）=息税前利润（1-所得税税率）+折旧与摊销-资本性支出-营运资本净增加额D、营运资本净增加额=存货增加+经营性应收项目增加+待摊费用增加-经营性应付增加-预提费用增加答案：ABCD解析：

暂无解析18.债券承销业务尽职调查的内容包括以下____。(1分)A、发行资格B、历史沿革C、股权结构、控股股东和实际控制人情况D、公司治理结构答案：ABCD解析：

暂无解析19.并购是指境内企业通过____等方式以实现合并或实际控制已设立并持续经营的目标企业的交易行为。(1分)A、受让现有股权B、认购新增股权C、收购资产D、承接债务答案：ABCD解析：

暂无解析20.双创型企业融资困境描述正确的是______。(1分)A、抵质押物匮乏B、经营不确定性较大C、违约风险较高D、诚信度低答案：ABC解析：

暂无解析21.社会效应债券运作机制中，一般包括_____。(1分)A、政府B、筹资方C、服务提供方D、投资方答案：ABCD解析：

暂无解析22.以下属于企业经营管理顾问的服务内容的有_______。(1分)A、组织设立策划B、业务流程优化C、发展战略规划D、风险管理答案：ABCD解析：

暂无解析23.债券的发行人有______。(1分)A、中央政府B、地方政府C、金融机构D、公司和企业答案：ABCD解析：

暂无解析24.全行并购贷款不良率超过全行贷款平均不良率水平，贷款集中度超过规定风险限额或风险分类趋降时，客户部门应会同投资银行、信贷管理、风险管理、内控合规、资产处置等部门加强检查监管力度，并重点评估以下哪些内容：(1分)A、并购贷款担保的方式、构成和覆盖贷款本息的情况B、针对不良贷款所采取的清收和保全措施C、处置抵质押物的情况D、依法接管企业经营权的情况答案：ABCD解析：

暂无解析25.关于《国务院办公厅关于推动中央企业结构调整与重组的指导意见》中的“重组整合一批”，其鼓励______等产业链上下游中央企业重组。(1分)A、煤炭B、电力C、冶金D、汽车答案：ABC解析：

暂无解析26.在处理债务融资工具发行人的突发事件中，主承销商需联系_____，评估突发事件带来的影响。(1分)A、律师事务所B、会计师事务所C、评级机构D、其他主承销商答案：ABCD解析：

暂无解析27.以下哪种情形，需要召开债务融资工具持有人会议_____。(1分)A、发行人未能按期足额兑付债务融资工具本金或利息B、发行人增资C、发行人合并D、发行人转移债务融资工具全部或部分清偿义务答案：ACD解析：

暂无解析28.中期票据的期限一般为_____年。(1分)A、1B、3C、5D、7答案：BCD解析：

暂无解析29.关于我行并购贷款业务基本条件的描述不正确的是：(1分)A、可适用于并购方为境外企业的并购B、并购方信用等级在A-级以上C、并购方与目标企业应具有较高的产业相关度或战略相关性D、并购交易中并购贷款资金比例不高于50%答案：ABD解析：

暂无解析30.农业银行牵头和参与银团的合作行可以为以下哪些：(1分)A、地方性商业银行B、村镇银行C、外资银行D、大型企业集团所属财务公司等非银行金融机构答案：ACD解析：

暂无解析判断题（总共30题）1.我行债券承销业务主要开展的市场是银行间债券市场，我行债务融资工具承销业务监管机构主要是交易商协会。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析2.我行可为客户提供股权并购、资产并购或重组、承债式收购、债务重组或处置等并购重组业务的买方顾问、卖方顾问和重组顾问服务。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析3.只有总行、一级分行级核心客户以及我行信贷和债券业务重点客户才可进行企业资产证券化。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析4.并购重组财务顾问业务的产品功能：利用我行自身渠道和与中介机构的合作，为并购方推荐目标公司或是为出让方寻找战略投资者提供专业咨询与顾问服务。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析5.管理水平较高、风险控制能力较强的重点城市行可获得一级分行的并购贷款业务转授权，调查审批权限内的并购贷款业务。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析6.私募股权顾问业务组建项目小组成员不得少于2人。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

3人7.借款人以持有或控制的目标企业做股权质押时，若目标公司为上市公司或其股权有公开交易市场的，其股权质押价值以评估前一年最低市场交易价格与我行本次股权并购评估价值的之间的较高值确定。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

应该为较低值8.并购重组财务顾问业务中的卖方顾问，是指我行利用自身信息渠道或与中介机构合作，受股权转让方或融资方委托，为其寻找买方或引入战略投资者所提供的中介服务。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析9.需要向客户出具顾问服务报告或方案的，须由经营行有权签字人签字后提交至客户，并由客户签字确认。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析10.债权融资计划主承销业务，总行运营管理部根据最终定价配售结果，按有关协议约定安排，负责组织实施资金划转。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

投行部11.交易所作为债券交易的组织者，本身不参加债券的买卖和价格的决定。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析12.上市项目实施协作的具体服务内容：为客户提供包括选聘律师事务所、会计师事务所、投资银行机构等外部中介机构，协调中介团队高效、规范的工作等服务。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析13.效益好的企业发行的债券通常较受投资者欢迎，因而发行时利率高，筹资成本低。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析14.2016年企业资产证券化发行规模首次超过银行间信贷资产证券化市场发行规模。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析15.信贷资产证券化的信用评级与证券化产品的分层结构直接相关。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析16.国内商业银行可以开展债券承销、并购重组、银团贷款、财务顾问、理财融资、资产证券化、融资租赁等投资银行业务。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析17.总行投资银行部负责制定后续管理相关制度，牵头组织、督导全行开展后续管理工作。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析18.20世纪80年代以来，美国金融业开始逐渐从分业经营向混业经营过渡。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析19.资产支持票据中的基础资产不得附带抵押、质押等担保负担或其他权利限制。(1分