个人对个人金融服务合同（2024版）

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME个人对个人金融服务合同（2024版）1本合同目录一览第一条合同主体1.1甲方（个人）1.2乙方（个人）第二条金融服务内容2.1投资理财2.2信贷服务2.3保险规划2.4税务筹划2.5资产管理第三条合同期限3.1合同生效日期3.2合同到期日期第四条金融服务费用4.1咨询费4.2管理费4.3手续费4.4其他费用第五条双方权利与义务5.1甲方权利与义务5.2乙方权利与义务第六条保密条款6.1信息保密6.2泄露责任第七条风险提示与评估7.1风险提示7.2风险评估第八条争议解决方式8.1和解8.2调解8.3仲裁8.4诉讼第九条合同的变更与解除9.1变更条件9.2解除条件第十条合同的继承与转让10.1继承条件10.2转让条件第十一条违约责任11.1甲方违约责任11.2乙方违约责任第十二条法律适用及争议解决12.1法律适用12.2争议解决第十三条其他约定13.1甲方特殊要求13.2乙方特殊要求第十四条合同的签署与生效14.1签署方式14.2生效条件第一部分：合同如下：第一条合同主体1.1甲方（个人）甲方姓名：_______，身份证号码：_______，住址：_______。1.2乙方（个人）乙方姓名：_______，身份证号码：_______，住址：_______。第二条金融服务内容2.1投资理财甲方同意接受乙方提供的投资理财服务，包括但不限于资产配置建议、投资策略制定、投资产品推荐等。2.2信贷服务甲方同意接受乙方提供的信贷服务，包括但不限于信用评估、贷款申请、还款安排等。2.3保险规划甲方同意接受乙方提供的保险规划服务，包括但不限于保险产品选择、保险方案设计、保险理赔等。2.4税务筹划甲方同意接受乙方提供的税务筹划服务，包括但不限于税收政策咨询、税收优惠利用、税务申报等。2.5资产管理甲方同意接受乙方提供的资产管理服务，包括但不限于资产监测、资产增值策略、资产传承规划等。第三条合同期限3.1合同生效日期本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。3.2合同到期日期本合同期限为_______年，自合同生效之日起计算。合同到期后，如双方同意续约，应签订新的合同，并明确约定续约期限及相关条款。第四条金融服务费用4.1咨询费甲方应支付乙方咨询费，费率按照双方约定的标准执行。咨询费支付方式为每季度支付一次，具体金额及支付方式在合同附件中明确。4.2管理费甲方应支付乙方管理费，费率按照双方约定的标准执行。管理费支付方式为每月支付一次，具体金额及支付方式在合同附件中明确。4.3手续费甲方应支付乙方手续费，费率按照双方约定的标准执行。手续费支付方式为每项服务完成后支付，具体金额及支付方式在合同附件中明确。4.4其他费用如双方在合同执行过程中产生其他费用，应按照国家相关规定及双方约定进行支付。第五条双方权利与义务5.1甲方权利与义务甲方有权要求乙方按照约定提供金融服务，并按照合同约定支付相关费用。甲方应如实提供乙方开展金融服务所需的信息，并积极配合乙方工作。5.2乙方权利与义务乙方有权要求甲方按照约定支付相关费用，并按照合同约定提供必要的信息。乙方应按照甲方要求提供金融服务，并确保服务质量和效果。第六条保密条款6.1信息保密双方在合同执行过程中所获悉的对方商业秘密、个人隐私等信息，应予以严格保密。未经对方同意，不得向任何第三方披露。6.2泄露责任如一方违反保密义务，导致对方遭受损失的，应承担违约责任，赔偿对方因此遭受的损失。第七条风险提示与评估7.1风险提示乙方应在提供金融服务前，向甲方充分揭示相关服务的潜在风险，并确保甲方了解并同意承担这些风险。7.2风险评估乙方应对甲方提供的财务状况、风险承受能力等进行评估，并根据评估结果为甲方提供适当的服务建议。如甲方提供的信息不真实、不准确，导致评估结果有误的，乙方不承担因此产生的责任。第八条争议解决方式8.1和解双方在合同履行过程中发生的争议，应通过友好协商的方式解决。8.2调解如协商不成，双方同意向合同签订地的人民调解委员会申请调解。8.3仲裁如调解不成，任何一方均有权向合同签订地仲裁委员会申请仲裁。8.4诉讼如仲裁不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。第九条合同的变更与解除9.1变更条件合同履行期间，如双方同意变更合同内容的，可以签订补充协议，作为本合同的附件，具有同等法律效力。9.2解除条件合同履行期间，任何一方提前解除合同的，应提前_______日书面通知对方。解除合同后，双方应按照合同约定办理相关手续，并互相承担因此产生的损失。第十条合同的继承与转让10.1继承条件合同有效期内，如甲方发生继承的，本合同由继承人继续履行。10.2转让条件未经乙方同意，甲方不得将其在本合同项下的权利和义务转让给第三方。如甲方确实需要转让的，应提前书面通知乙方，并经乙方同意后方可转让。第十一条违约责任11.1甲方违约责任甲方违反合同约定的，应向乙方支付违约金，违约金的标准按照双方约定的比例计算。如甲方违约行为给乙方造成损失的，乙方有权要求甲方赔偿因此产生的损失。11.2乙方违约责任乙方违反合同约定的，应向甲方支付违约金，违约金的标准按照双方约定的比例计算。如乙方违约行为给甲方造成损失的，甲方有权要求乙方赔偿因此产生的损失。第十二条法律适用及争议解决12.1法律适用本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。12.2争议解决如双方在合同履行过程中发生争议，应通过友好协商解决；如协商不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。第十三条其他约定13.1甲方特殊要求甲方要求乙方在合同履行期间，对其财务状况、投资偏好等进行定期评估，并据此调整金融服务方案。13.2乙方特殊要求乙方要求甲方在合同履行期间，及时提供相关财务信息，以便乙方更好地履行合同义务。第十四条合同的签署与生效14.1签署方式本合同采用书面形式，由双方签字（或盖章）后生效。14.2生效条件本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，合同期限自合同生效之日起计算。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方介入的定义与范围1.1第三方介入本合同所称的第三方，是指在甲乙双方合同履行过程中，除甲乙双方外，参与并提供相关服务或产品的个人或机构。第三方包括但不限于中介机构、咨询顾问、投资产品提供商等。1.2第三方范围（1）中介机构：如房地产经纪、金融经纪等；（2）咨询顾问：如财务规划师、投资顾问等；（3）投资产品提供商：如基金公司、保险公司等；（4）其他服务提供商：如税务师、律师等。第二条第三方介入的告知义务2.1甲乙双方的告知义务甲乙双方在合同履行过程中，如涉及第三方介入，应向对方及时告知第三方的名称、性质、服务内容等相关信息。2.2第三方告知义务第三方在介入合同履行过程中，应向甲乙双方明确告知其身份及提供的服务内容，并确保其提供的服务符合法律法规及合同约定。第三条第三方责任限额3.1第三方责任第三方应为其提供的服务或产品承担相应的法律责任。如第三方服务或产品存在瑕疵，导致甲乙双方遭受损失的，甲乙双方有权要求第三方承担赔偿责任。3.2责任限额第三方对甲乙双方的赔偿责任限额，按照双方约定的标准执行。如双方未约定责任限额，第三方赔偿责任不超过其收取的服务费用总额。第四条第三方介入的合同修正4.1第三方合同条款如甲乙双方同意第三方介入，双方应与第三方签订相应的服务协议，并在本合同中明确第三方合同的主要条款，包括但不限于服务内容、服务期限、费用标准等。4.2第三方责任划分本合同中，甲乙双方与第三方的权利义务划分，按照双方签订的第三方服务协议执行。如第三方服务协议与本合同约定不一致的，以第三方服务协议为准。第五条第三方介入的变更与解除5.1变更条件合同履行期间，如甲乙双方同意变更第三方服务的，应与第三方协商一致，并签订书面变更协议。5.2解除条件合同履行期间，如甲乙双方同意解除第三方服务的，应提前书面通知第三方。解除第三方服务后，甲乙双方应按照合同约定办理相关手续，并互相承担因此产生的损失。第六条第三方介入的违约责任6.1第三方违约责任第三方违反合同约定的，应向甲乙双方支付违约金，违约金的标准按照双方约定的比例计算。如第三方违约行为给甲乙双方造成损失的，甲乙双方有权要求第三方赔偿因此产生的损失。6.2甲乙双方违约责任甲乙双方违反合同约定的，应向第三方支付违约金，违约金的标准按照双方约定的比例计算。如甲乙双方违约行为给第三方造成损失的，第三方有权要求甲乙双方赔偿因此产生的损失。第七条第三方介入的争议解决7.1争议解决方式第三方介入合同的签订、履行、解释及争议解决，均适用中华人民共和国法律。如双方在合同履行过程中发生争议，应通过友好协商解决；如协商不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。7.2独立争议解决第三方与甲乙双方之间的争议，不影响甲乙双方履行本合同约定的义务。第三方与甲乙双方之间的争议，按照本合同第七条第1款的约定解决。第八条甲乙双方的告知义务8.1告知内容甲乙双方应向第三方准确告知其财务状况、投资偏好等真实信息，以便第三方提供符合甲乙双方需求的服务。8.2信息更新甲乙双方应及时更新相关信息，确保第三方根据最新信息提供服务。第九条第三方介入的保密义务9.1信息保密第三方在提供服务过程中，应严格保密甲乙双方提供的个人信息、商业秘密等。未经甲乙双方同意，第三方不得向任何第三方披露。9.2泄露责任如第三方违反保密义务，导致甲乙双方遭受损失的，第三方应承担违约责任，赔偿甲乙双方因此遭受的损失。第十条第三方介入的义务履行10.1服务品质第三方应按照合同约定，提供高品质的服务。10.2服务效果第三方应确保其提供的服务，能够达到甲乙双方预期的效果。第十一条第三方介入的权益保障11.1权益保障甲乙双方应保障第三方根据合同约定，合理行使合法权益。11.2第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：金融服务方案详细描述甲方所需金融服务的具体内容、预期目标、实施步骤等。附件二：费用明细表详细列出双方约定的咨询费、管理费、手续费等费用项目及标准。附件三：投资产品推荐列表列出乙方推荐的投资产品名称、性质、预期收益、风险等级等信息。附件四：保险规划方案详细描述乙方为甲方提供的保险规划服务内容，包括保险产品选择、保额计算等。附件五：税务筹划方案详细描述乙方为甲方提供的税务筹划服务内容，包括税收政策分析、筹划策略等。附件六：资产管理协议详细列出乙方为甲方提供的资产管理服务内容、方式、预期目标等。附件七：第三方服务协议详细列出甲乙双方与第三方签订的服务内容、服务期限、费用标准等。附件八：财务报表定期提供的甲方财务状况报表，包括资产负债表、利润表等。附件九：投资收益报告定期提供的投资产品收益报告，包括收益情况、风险评估等。附件十：保险理赔流程详细描述保险理赔的具体流程，包括理赔申请、理赔材料、理赔时限等。附件十一：税务申报指南详细描述税务申报的具体流程，包括申报时间、申报材料、申报注意事项等。说明二：违约行为及责任认定：1.甲方未按照约定时间支付咨询费、管理费、手续费等费用。示例：甲方未能在约定的每季度末支付咨询费，构成违约。2.甲方提供的信息不真实、不准确，导致乙方无法正常提供金融服务。示例：甲方未能如实提供其财务状况，导致乙方无法为其制定合适的投资方案，构成违约。3.乙方未能按照约定时间提供金融服务或产品。示例：乙方未能在约定的时间内完成投资产品的推荐，构成违约。4.乙方提供的金融服务或产品存在瑕疵，导致甲方遭受损失。示例：乙方推荐的某投资产品出现亏损，且未提前告知风险，构成违约。5.第三方未能按照约定提供服务或产品，或存在服务质量问题。示例：第三方未能在约定的时间内完成金融服务，或提供的服务未达到约定标准，构