经营风险识别与解决管理制度

经营风险识别与解决管理制度第一章总则第一条目的和依据为了加强企业经营风险的识别与解决，在保证企业正常运营和可连续发展的基础上，订立本制度。本制度的编制依据：中华人民共和国相关法律法规、企业章程、公司章程，以及相关管理制度。第二条适用范围本制度适用于企业全部员工和相关合作伙伴，在企业经营过程中存在风险的各个环节进行风险识别和解决管理。第二章风险识别第三条风险概念与分类1.风险概念风险是指可能导致企业目标无法达成或者产生负面影响的不确定因素。2.风险分类依据企业经营活动的特点，风险可分为内部风险、外部风险、市场风险、金融风险、法律风险、操作风险等。第四条风险识别流程和方法1.风险识别流程风险识别应当是一个全员参加的过程，包含以下步骤：收集相关信息确定风险影响因素评估风险程度分析风险原因订立风险应对措施风险记录和监测2.风险识别方法经验法：依据过往经验或行业常规识别风险。标杆法：参考同行业优秀企业的风险管理做法，识别风险。数据分析法：通过对大量数据进行分析，发现潜在风险。专家评估法：请相关领域专家参加风险评估和识别过程。第五条风险评估与判定1.风险评估风险评估是对已识别风险的影响程度和可能性进行综合评估，确定风险的优先级。评估要素包含风险的潜在影响、发生的可能性、进展的难易程度等。2.风险判定依据风险评估结果，将风险划分为高风险、中风险和低风险，并订立相应的风险管控措施和应急预案。第三章风险解决第六条风险管控措施1.风险规避对于高风险和中风险，应通过规避措施来尽量减少风险的发生。规避措施包含但不限于以下几种：调整业务结构或战略，摒弃高风险业务。加强内部掌控，提高运营效能。加强人才培养，提升员工本领。与相关合作伙伴建立风险防控机制。2.风险转移对于高风险和中风险，可以通过购买保险、签订合约等方式将部分风险转移给第三方。3.风险承当对于某些风险影响较小或难以规避的情况，企业可以选择承当肯定风险，但需建立相应的风险应对预案。第七条应急预案与演练为了应对风险的突发事件，企业应订立相应的应急预案，并定期进行应急演练。应急预案的订立要考虑不同风险等级和应对措施的实际可行性。第八条风险监测与改进风险是一个动态变动的概念，企业应建立相应的风险监测和改进机制。通过定期的风险监测和评估，及时发现风险的变动和新风险的显现，采取相应措施进行改进和调整。应建立风险管理责任制，在每个层级和岗位明确相应的风险管理职责，确保风险管理制度的有效执行。第四章审核与责任第九条审核程序本制度的实施应由相关部门、风险管理部门和内部审计部门进行审核，确保制度的合规性和有效性。第十条违规处理对于违反本制度的行为，将依据公司相关规定进行相应的惩罚和纪律处理。第十一条责任归属风险管理部门负责风险管理的组织和协调工作，各部门负责本部门的风险识别和解决工作。企业管理层对于风险管理工作负总体责任，并落实到各具体岗位。第五章附则第十二条修订和解释对本制度的修订和解释，由企业管理层商讨决议，并进行相应的公告和通知。第十三条生效日期本制度自公告之日起生效，并在企业内部公示执行。以上规章制度属于公司的内部管理制度，旨在规范企业经营风险的识别与解决，确保企业的可连续发展和利益最