专业理财顾问投资建议免责协议

专业理财顾问投资建议免责协议合同编号：__________甲方（理财顾问）：甲方姓名：__________甲方地址：__________甲方联系方式：__________乙方（客户）：乙方姓名：__________乙方地址：__________乙方联系方式：__________一、引言1.协议背景本协议旨在明确甲方作为专业理财顾问，为乙方提供投资建议服务的相关事宜。金融市场的不断发展，投资活动日益复杂，为了保障双方的合法权益，特订立本协议。2.协议目的本协议的目的是规范甲方为乙方提供的理财顾问服务，明确双方的权利和义务，以及在投资建议过程中的责任划分和免责范围。二、定义与解释1.相关术语定义（1）“投资建议”指甲方根据乙方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，为乙方提供的关于投资产品、投资策略等方面的建议。（2）“服务提供方式”包括但不限于面对面咨询、电话咨询、邮件咨询等。2.解释规则本协议的解释应遵循以下规则：（1）本协议的标题仅为方便阅读而设，不应影响协议条款的解释。（2）除非上下文另有明确规定，本协议中使用的单数形式的词语应包括复数形式，反之亦然。三、理财顾问的服务内容1.投资建议范围（1）甲方将根据乙方的投资目标、风险承受能力和财务状况，为乙方提供包括但不限于股票、债券、基金、保险等投资产品的建议。（2）甲方将根据市场情况和行业研究，为乙方提供投资策略和资产配置的建议。2.服务提供方式（1）甲方将通过面对面咨询、电话咨询、邮件咨询等方式为乙方提供投资建议服务。（2）甲方将根据乙方的需求和实际情况，合理安排服务时间和方式，保证乙方能够及时获得投资建议服务。四、客户的责任与义务1.客户信息提供（1）乙方应向甲方提供真实、准确、完整的个人信息和财务状况信息，包括但不限于收入、支出、资产、负债等情况。（2）乙方应及时更新个人信息和财务状况信息，保证甲方能够根据最新的信息为乙方提供投资建议服务。2.配合理财顾问工作（1）乙方应积极配合甲方的工作，按照甲方的要求提供相关信息和资料。（2）乙方应认真听取甲方的投资建议，并根据自己的实际情况做出决策。3.遵守投资建议（1）乙方应在充分了解投资建议的基础上，自行决定是否采纳甲方的投资建议。（2）乙方一旦采纳甲方的投资建议，应按照投资建议的内容进行投资操作，并承担相应的投资风险。五、投资建议的性质与局限性1.建议的依据与来源（1）甲方的投资建议是基于对市场情况、投资产品的分析和研究，以及乙方的投资目标、风险承受能力和财务状况等因素综合考虑而提出的。（2）甲方的投资建议来源包括但不限于公开信息、行业研究报告、数据分析等。2.风险提示（1）投资具有风险性，乙方应充分认识到投资可能带来的损失，并做好风险防范措施。（2）甲方将向乙方充分揭示投资产品的风险特征，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险等。乙方应在充分了解投资产品风险特征的基础上，自行决定是否进行投资。六、免责声明与限制1.一般免责事项（1）甲方提供的投资建议仅供乙方参考，甲方不对乙方的投资决策和投资结果承担任何责任。（2）甲方不保证投资建议的准确性、完整性和及时性，乙方应自行对投资建议进行评估和判断。2.特定情况下的免责（1）如因不可抗力、政策变化、市场异常波动等不可预见、不可避免的因素导致投资建议无法实施或投资结果不理想，甲方不承担责任。（2）如因乙方未按照甲方的投资建议进行操作，或自行进行投资决策导致的投资损失，甲方不承担责任。七、知识产权与保密1.知识产权归属（1）甲方在为乙方提供投资建议服务过程中所产生的知识产权归甲方所有。（2）乙方不得擅自使用、复制或传播甲方的知识产权，否则应承担相应的法律责任。2.保密义务（1）双方应对在协议履行过程中知悉的对方商业秘密、个人隐私等信息予以保密，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露。（2）本条款的保密期限为自协议生效之日起至协议终止后[X]年。八、协议的生效与期限1.生效日期本协议自双方签字（或盖章）之日起生效。2.协议期限本协议的有效期为[X]年，自协议生效之日起计算。协议期满后，双方如无异议，则本协议自动延续[X]年。九、协议的变更与终止1.变更条件与程序（1）本协议的任何变更须经双方协商一致，并签订书面变更协议。（2）变更协议应作为本协议的组成部分，与本协议具有同等法律效力。2.终止情形（1）本协议期满，双方未达成续约意向的，本协议自动终止。（2）双方协商一致，可以提前终止本协议。（3）如一方违反本协议的约定，另一方有权提前终止本协议，并要求违约方承担相应的违约责任。十、通知与沟通1.通知方式与要求（1）本协议项下的通知应以书面形式作出，包括但不限于信件、传真、邮件等。通知的送达地址以本协议中双方约定的联系地址为准。（2）如一方变更联系地址或联系方式，应及时通知对方。因未及时通知对方导致通知无法送达的，由变更方承担相应的责任。2.沟通渠道与频率（1）双方应保持畅通的沟通渠道，及时交流投资建议服务的相关事宜。（2）甲方应根据乙方的需求，定期或不定期地与乙方进行沟通，向乙方汇报投资建议的实施情况和投资结果。十一、法律适用与争议解决1.法律适用本协议的签订、履行、变更和终止均适用[具体法律法规]。2.争议解决方式（1）双方在本协议履行过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。（2）诉讼期间，双方应继续履行本协议中不涉及争议的其他条款。十二、其他条款1.协议的完整性本协议构成双方之间关于理财顾问投资建议服务的完整协议，取代双方之前的任何口头或书面协议。2.可分割性如本协议中的任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力，双方应继续履行本协议中其他有效条款。十三、附件本协议的附件包括但不限于：（1）乙方的个人信