《货币和货币运动》课件

货币和货币运动货币是经济生活中必不可少的要素，它扮演着交换媒介、价值尺度和储藏手段等重要角色。货币运动是指货币在经济活动中的流通和周转过程，它反映了货币的供求关系和价值变化。课程大纲货币的基本概念什么是货币？货币的职能是什么？货币的种类商品货币、金属货币、纸币、电子货币等。货币流通过程货币如何流通？货币流通的规律是什么？货币政策工具央行如何调节货币供应量？货币的基本概念交换媒介货币是商品交换的媒介，它可以方便地用于购买商品和服务。价值尺度货币可以衡量商品和服务的价值，为交易提供统一的标准。价值储藏货币可以保存价值，以便在未来进行消费或投资。货币的种类法定货币法定货币是指由政府发行并强制流通的货币。它通常由政府或央行担保，并作为国家的主权象征。商品货币商品货币是指由特定的商品充当的货币，例如黄金、白银等。这些商品具有内在价值，并被用作交易媒介。信用货币信用货币是指以信用为基础的货币，例如银行存款、银行券等。它们的价值并非来自自身，而是来自发行者的信用。硬币和纸币硬币是由金属制成的货币，通常以面值和材质区分。纸币是由纸张或其他材料制成的货币，通常以面值和图案区分。硬币和纸币是现代社会中流通的两种主要货币形式，在日常交易中发挥着重要作用。钞票和银行券钞票和银行券是流通中的货币，具有相同的价值和法律效力。钞票由中央银行发行，银行券则由商业银行发行。两者在材质、设计、发行主体等方面存在差异。货币流通过程商品交易货币作为媒介，促进商品流通。消费者使用货币购买商品，商家用货币支付货款。资金周转货币在企业之间流通，用于生产、经营和投资。企业使用货币采购原材料、支付工资，最终实现盈利。储蓄和投资个人和企业将一部分货币储蓄起来，用于未来消费或投资。银行通过吸收存款，将资金贷给企业，促进经济发展。政府调控政府通过制定货币政策，控制货币供应量，调节经济运行。例如，调整利率、公开市场操作等。货币供应量货币供应量是指一个经济体中流通中的货币总量，包括流通中的现金和商业银行的活期存款。货币供应量是衡量一个经济体货币流通状况的重要指标，它对经济活动具有重要的影响，例如影响物价水平、经济增长速度以及利率水平等。M0M1M2货币乘数效应货币乘数效应是指银行体系中货币供应量变化与原始存款变化之间的倍数关系。原始存款增加银行通过贷款和再贷款创造出更多的存款。最终货币供应量将增加原始存款的倍数。货币政策工具利率政策央行通过调整利率来影响市场利率，进而影响投资和消费需求，最终调节货币供应量。公开市场操作央行通过买卖国债来调节市场货币供应量，例如买入国债可以增加市场货币供应量，反之则减少。法定存款准备金率央行规定商业银行必须按一定比例将其存款留存作为准备金，调节准备金率可以影响商业银行放贷能力，进而影响货币供应量。再贴现率央行向商业银行提供贷款的利率，通过调节再贴现率可以影响商业银行的借贷成本，进而影响市场利率和货币供应量。公开市场操作11.中央银行购买或出售国债央行通过购买国债，注入市场资金，促进经济发展。22.影响货币供应量央行通过出售国债，回收市场资金，抑制通货膨胀。33.调节利率水平公开市场操作会影响市场利率水平，从而影响投资和消费。44.灵活性和可控性公开市场操作是一种灵活的货币政策工具，易于实施和控制。法定存款准备金率法定存款准备金率法定存款准备金率是由中央银行规定的商业银行必须存放在中央银行的存款比例。法定存款准备金率是中央银行用来控制货币供应量的工具之一。法定存款准备金率的意义控制货币供应量影响商业银行的贷款能力影响利率水平法定存款准备金率的调整当中央银行希望增加货币供应量时，会降低法定存款准备金率；当中央银行希望减少货币供应量时，会提高法定存款准备金率。再贴现率中央银行控制利率再贴现率是中央银行向商业银行提供贷款的利率。降低再贴现率可以降低商业银行的资金成本，进而降低银行贷款利率。商业银行贷款意愿降低再贴现率会提高商业银行的盈利能力，鼓励商业银行更积极地向企业和个人发放贷款。刺激经济增长降低再贴现率可以降低企业融资成本，刺激投资和消费，促进经济增长。利率政策利率的定义利率是指借款人使用资金所支付的代价，也是贷款人提供资金获得的报酬。利率的影响利率高低会直接影响企业的投资意愿和消费者的消费水平，从而影响经济的增长速度。央行的调控央行可以通过调整利率来控制货币供应量，进而影响通货膨胀和经济增长。货币供给的影响因素中央银行的货币政策中央银行通过公开市场操作、法定存款准备金率和再贴现率等工具来调节货币供应量。中央银行的货币政策会直接影响到市场上的货币流通量。商业银行的行为商业银行的贷款行为会影响货币供应量，贷款发放越多，货币供应量就越大。存款行为也会影响货币供应量，存款越多，货币供应量就越少。公众的货币需求公众的货币需求是指公众愿意持有的货币数量，会受到消费、投资和利率等因素的影响。货币需求增加会导致货币供应量减少，反之亦然。通货膨胀和通货紧缩1通货膨胀物价普遍上涨，货币贬值，购买力下降。2通货紧缩物价普遍下降，货币升值，购买力上升。3两者的关系通货膨胀和通货紧缩是经济周期中的两种相反现象。通货膨胀的危害购买力下降通货膨胀使货币贬值，购买力下降，人们需要更多货币才能购买相同数量的商品和服务。经济不稳定高通胀会导致投资减少，企业经营困难，经济增长放缓，甚至陷入衰退。社会不公平通胀通常会损害低收入人群和固定收入者的利益，加剧社会贫富差距。通货紧缩的危害经济活动减弱企业投资意愿下降，消费者支出减少，生产萎缩，经济陷入衰退。失业率上升企业裁员，失业率上升，社会不稳定，加剧社会矛盾。债务人负担加重债务人收入减少，偿还债务难度增大，甚至可能破产。CPI和PPI消费者价格指数（CPI）衡量消费者支付商品和服务的价格变化。生产者价格指数（PPI）衡量生产者支付商品和服务的价格变化。CPI和PPI是衡量通货膨胀的重要指标。100基期105CPI上升5%110PPI上升10%20PPI增长率比CPI增长率高通货膨胀调控措施1货币政策央行通过调整利率、法定存款准备金率和公开市场操作来控制货币供应量。2财政政策政府通过调整税收和支出水平来影响总需求，控制通货膨胀。3收入政策政府通过限制工资和物价上涨，控制通货膨胀。4供给管理政策政府通过提高生产效率、降低成本，增加供给来抑制通货膨胀。货币政策目标价格稳定保持物价水平稳定，控制通货膨胀，维护经济的稳定发展。经济增长促进经济持续健康发展，提高国民生活水平，实现经济的可持续发展。充分就业最大限度地降低失业率，促进就业市场繁荣，提高人民生活质量。国际收支平衡保持国际收支平衡，促进贸易和投资的稳定发展，维护金融市场稳定。货币政策的中介目标货币供应量货币政策中介目标指中央银行为实现最终目标而控制的经济指标。货币供应量是货币政策的重要中介目标之一，通过控制货币供应量来影响物价水平、经济增长和就业水平。利率利率是反映资金借贷关系的重要指标，是金融市场的重要组成部分。中央银行通过控制利率水平来影响投资、消费、信贷等方面的决策。汇率汇率是货币之间的兑换比率，反映了不同货币之间的价值关系。中央银行通过干预汇率来影响进出口贸易、外汇储备和国际收支平衡。货币政策的最终目标1稳定物价保持物价水平稳定，抑制通货膨胀和通货紧缩。2促进经济增长通过调整货币供应量和利率，促进经济持续稳定发展。3实现充分就业通过刺激经济活动，创造更多就业机会，降低失业率。4改善国际收支通过调节汇率和资本流动，维护国际收支平衡。从宏观角度分析货币政策1经济增长货币政策可以通过调节货币供应量，影响经济增长速度。货币供应量增加，利率下降，企业投资意愿增强，促进经济增长；反之，抑制经济增长。2价格稳定货币政策可以控制通货膨胀，稳定物价水平。货币供应量过快增长会导致通货膨胀；反之，会造成通货紧缩。3就业货币政策可以通过影响经济增长和物价水平，间接影响就业状况。货币政策宽松，经济增长加快，就业机会增加；反之，就业机会减少。央行的货币政策制定目标央行制定货币政策目标，例如控制通货膨胀率、促进经济增长，并通过各种工具来实现这些目标。实施工具央行使用公开市场操作、法定存款准备金率、再贴现率等工具来影响货币供应量，进而影响利率水平和经济活动。监测评估央行会持续监测经济状况，评估货币政策的效果，并根据情况调整政策，以确保政策目标的实现。货币创造的过程货币创造是一个复杂的经济过程，涉及多个参与者和环节。银行在货币创造中发挥着至关重要的作用，通过商业银行的存款创造和现金创造，不断增加货币供应量。1原始存款最初的存款由银行的存款者提供2贷款发放银行将部分存款用于发放贷款3存款增加贷款被借款者用于消费或投资，再次流入银行体系4货币供应增加银行再次发放贷款，继续增加货币供应整个过程循环往复，最终导致货币供应量的增加。这个过程被称为货币乘数效应，它揭示了银行贷款创造过程中的货币创造机制。银行存款创造1银行接受存款企业或个人将资金存入银行2银行保留一部分作为法定存款准备金3银行贷出剩余部分用于发放贷款或投资4贷款被重新存入银行存款增加，循环往复银行接受存款后，会根据法定存款准备金率保留一部分资金，剩余部分则用于发放贷款或投资。贷款被重新存入银行，导致存款增加，形成循环往复的存款创造过程。现金创造中央银行印制货币中央银行拥有发行货币的专有权利，印制新钞以增加流通中的货币供应量。财政支出政府通过财政支出将资金注入经济，包括购买商品和服务以及支付工资和福利。商业银行贷款商业银行通过向企业和个人发放贷款，将存款转化为流通中的现金。外汇储备增加当一个国家的国际收支顺差时，其外汇储备会增加，从而增加货币供应量。